فترة التنبؤ 
حجم السوق (سنة الأساس) 
حجم السوق (سنة التنبؤ)
معدل نمو سنوي مركبسوق الأموال عبر الهاتف المحمول العالمي، حسب نوع المدفوعات (المدفوعات عن بعد والمدفوعات القريبة)، ووضع المعاملة (NFC/البطاقة الذكية، ومدفوعات الويب عبر الهاتف المحمول/WAP، والفوترة المباشرة عبر الهاتف المحمول، والرسائل النصية القصيرة، وSTK/USSD، ورموز QR، وتطبيقات الهاتف المحمول، وIVRS، و أخرى)، طبيعة الدفع (من شخص إلى شخص (P2P)، ومن شركة إلى شخص (B2P)، ومن شخص إلى شركة (P2B)، ومن شركة إلى شركة (B2B))، والتطبيق (تحويل الأموال، والتحويل وزيادة الرصيد، ودفع الفواتير، السفر وحجز التذاكر والبضائع والكوبونات)، القطاع الرأسي (BFSI، الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات، الرعاية الصحية، الإعلام والترفيه، البيع بالتجزئة، النقل والخدمات اللوجستية، السفر والضيافة، الطاقة والمرافق، وغيرها) - اتجاهات الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2030 .
تحليل وحجم سوق المال عبر الهاتف المحمول
تعد زيادة المبادرات الحكومية لتعزيز الاقتصاد غير النقدي عاملاً حاسماً في تسريع نمو السوق، حيث أن الزيادة في استخدام نماذج الأعمال القائمة على الدفع الرقمي من قبل المؤسسات تزيد من كفاءة المعاملات المالية عبر الهاتف المحمول يمكن أن تؤدي إلى زيادة في الإنفاق الإجمالي، الأمر الذي يمكن أن تشجع الشركات على العمل من أجل تطوير هذه التكنولوجيا، الأمر الذي يؤدي بدوره إلى زيادة الطلب على مدفوعات الأموال عبر الهاتف المحمول وزيادة الاعتماد على نقاط البيع عبر الهاتف المحمول، وهي العوامل الرئيسية من بين عوامل أخرى التي تعزز سوق الأموال عبر الهاتف المحمول. علاوة على ذلك، فإن زيادة المرونة من خلال استخدام الأموال عبر الهاتف المحمول لجذب المزيد من الأعمال، وزيادة عدد الهواتف التي تدعم تقنية NFC وزيادة أنشطة البحث والتطوير في السوق ستخلق فرصًا جديدة لسوق الأموال عبر الهاتف المحمول في الفترة المتوقعة.
تحلل أبحاث سوق Data Bridge أن سوق الأموال عبر الهاتف المحمول العالمي الذي بلغ 77.36 مليون دولار أمريكي في عام 2022، من المتوقع أن يصل إلى 1,753.48 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2030، ومن المتوقع أن يشهد معدل نمو سنوي مركب قدره 34.4٪ خلال الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030. في عام 2022، من المتوقع أن تهيمن BFSI على القطاع الرأسي للصناعة بسبب التحول الرقمي السريع داخل القطاع. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وقطاعات السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق Data Bridge تحليلاً متعمقًا للخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير، تحليل التسعير، وتحليل استهلاك الإنتاج، وتحليل المدقة.
نطاق التقرير وتقسيم السوق
|
تقرير المقياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2023 إلى 2030 |
|
سنة الأساس |
2022 |
|
سنوات تاريخية |
2021 (الأعوام القابلة للتخصيص 2015-2020) |
|
الوحدات الكمية |
الإيرادات بمليون دولار أمريكي، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
نوع المدفوعات (المدفوعات عن بعد والمدفوعات القريبة)، وضع المعاملة (NFC/البطاقة الذكية، مدفوعات الويب عبر الهاتف المحمول/WAP، الفوترة المباشرة عبر الهاتف المحمول، الرسائل النصية القصيرة، STK/USSD، رموز QR، تطبيقات الهاتف المحمول، IVRS، وغيرها)، طبيعة الدفع ( من شخص إلى شخص (P2P)، ومن شركة إلى شخص (B2P)، ومن شخص إلى شركة (P2B)، ومن شركة إلى شركة (B2B)، والتطبيق (تحويل الأموال، والتحويل وزيادة الرصيد، ودفع الفواتير، والسفر الجوي وإصدار التذاكر، والبضائع ، والكوبونات)، الصناعة العمودية (BFSI، الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات، الرعاية الصحية، الإعلام والترفيه، البيع بالتجزئة، النقل والخدمات اللوجستية، السفر والضيافة، الطاقة والمرافق، وغيرها) |
|
البلدان المشمولة |
الولايات المتحدة، كندا، المكسيك، البرازيل، الأرجنتين، بقية أمريكا الجنوبية، ألمانيا، إيطاليا، المملكة المتحدة، فرنسا، إسبانيا، هولندا، بلجيكا، سويسرا، تركيا، روسيا، بقية أوروبا، اليابان، الصين، الهند، كوريا الجنوبية، أستراليا، سنغافورة وماليزيا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب أفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا |
|
تغطية لاعبي السوق |
Vodafone Group (المملكة المتحدة)، أو Fortumo (إستونيا)، أو Mastercard (الولايات المتحدة)، أو Comviva (الهند)، أو PayPal (الولايات المتحدة)، أو Airtel India (الهند)، أو Fiserv, Inc. أو الشركات التابعة لها (الولايات المتحدة)، أو Ingenico (فرنسا)، أو Orange ( فرنسا)، Infobip ltd (كرواتيا)، Centili Limited (المملكة المتحدة)، Apple Inc (الولايات المتحدة)، VeriFone, Inc. (الولايات المتحدة)، Freecharge Payment Technologies Pvt Ltd (الهند)، FIS (الولايات المتحدة)، Tata Teleservices Ltd. (الهند) وSAMSUNG (كوريا الجنوبية) وAmerican Express Company (الولايات المتحدة) وWePay Inc. (الولايات المتحدة) |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
يتم تعريف الأموال عبر الهاتف المحمول على أنها دفع الأموال دون استخدام الأموال النقدية من خلال أجهزتك المحمولة. تعد عمليات دفع الفواتير ومدفوعات وقت البث والتحويلات من المساهمين الرئيسيين في الخدمات المالية عبر الهاتف المحمول. وتساعد هذه الأنظمة في خدمة غرض مزدوج يتمثل في توفير محرك للشمول المالي بالإضافة إلى توفير فرصة لمقدمي الخدمات.
ديناميات سوق المال العالمية عبر الهاتف المحمول
سائق
- زيادة المبادرات الحكومية لتعزيز الاقتصاد غير النقدي
يتوسع سوق الأموال عبر الهاتف المحمول بسرعة حيث يشجع المزيد من الحكومات استخدام المدفوعات الرقمية بدلاً من النقد. وهذا يقلل من مخاطر الاحتيال والسرقة والفساد ويحسن الشمول المالي والكفاءة. تمكن الأموال عبر الهاتف المحمول الأشخاص من الوصول إلى الأموال وتحويلها وتخزينها باستخدام هواتفهم المحمولة دون الحاجة إلى حساب مصرفي أو عملة فعلية.
فرص
- التقدم التكنولوجي في السوق
شهد سوق الأموال عبر الهاتف المحمول تطورات تكنولوجية كبيرة في السنوات الأخيرة، مثل المصادقة البيومترية، وتكامل blockchain، والذكاء الاصطناعي. وقد ساهمت هذه الابتكارات في تعزيز الأمان والكفاءة والراحة في المعاملات المالية عبر الهاتف المحمول، فضلاً عن توسيع نطاق الخدمات التي يقدمها مقدمو خدمات الأموال عبر الهاتف المحمول. كما أتاحت التطورات التكنولوجية في سوق الأموال عبر الهاتف المحمول قدرًا أكبر من الشمول المالي والأثر الاجتماعي، خاصة في المناطق النامية حيث يكون الوصول إلى الخدمات المصرفية التقليدية محدودًا أو مكلفًا.
القيود/التحديات
- تزايد المخاوف بشأن أمن البيانات
شهد سوق الأموال عبر الهاتف المحمول العالمي نموًا سريعًا في السنوات الأخيرة، حيث يقدم خدمات مالية مريحة وبأسعار معقولة لملايين الأشخاص. ومع ذلك، فإن هذا يفرض أيضًا تحديات متزايدة على أمن البيانات، حيث تتضمن المعاملات المالية عبر الهاتف المحمول معلومات شخصية ومالية حساسة. تعد انتهاكات البيانات وسرقة الهوية والاحتيال والهجمات الإلكترونية من بين المخاطر التي تهدد ثقة مستخدمي ومقدمي الخدمات المالية عبر الهاتف المحمول. لذلك، من الضروري اعتماد تدابير ومعايير قوية لحماية البيانات، بالإضافة إلى رفع مستوى الوعي والتعليم بين المستخدمين لضمان سلامة وموثوقية خدمات الأموال عبر الهاتف المحمول.
يقدم هذا التقرير العالمي لسوق الأموال عبر الهاتف المحمول تفاصيل التطورات الأخيرة الجديدة، واللوائح التجارية، وتحليل الواردات والصادرات، وتحليل الإنتاج، وتحسين سلسلة القيمة، وحصة السوق، وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق، ويحلل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة، والتغيرات في السوق. اللوائح، التحليل الاستراتيجي لنمو السوق، حجم السوق، نمو سوق الفئات، مجالات التطبيق والهيمنة، الموافقات على المنتجات، إطلاق المنتجات، التوسعات الجغرافية، الابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق الأموال عبر الهاتف المحمول العالمي، اتصل بشركة Data Bridge Market Research للحصول على ملخص محلل، وسيساعدك فريقنا على اتخاذ قرار مستنير بشأن السوق لتحقيق نمو السوق.
التطورات الأخيرة
- في مارس 2022، أطلق بنك الاحتياطي الهندي (RBI) واجهة مدفوعات فريدة جديدة (UPI) للهواتف المميزة، والتي ستسمح لمستخدمي الهواتف المميزة في الهند البالغ عددهم 40 كرور روبية بالوصول إلى خدمة الدفع. من خلال تسمية منصة UPI "123PAY"، أطلق RBI أيضًا خط مساعدة للمدفوعات الرقمية، "DigiSaathi" لـ "الأشخاص المستبعدين" من الطبقة الدنيا من المجتمع، خاصة في المناطق الريفية.
- في نوفمبر 2019، أطلقت شركة Google، وهي مزود خدمات الدفع الرقمي، تطبيقات Google Pay for Business، التي تستهدف الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، وتساعدها على تحويل كل روبية يكسبها التاجر مباشرةً إلى حسابها البنكي المرتبط بواجهة الدفع الموحدة (UPI).
نطاق سوق المال العالمي عبر الهاتف المحمول
يتم تقسيم سوق الأموال عبر الهاتف المحمول العالمي على أساس نوع المدفوعات ووضع المعاملة وطبيعة الدفع والتطبيق والصناعة. يساعدك النمو بين القطاعات على تحليل جيوب النمو المتخصصة واستراتيجيات الاقتراب من السوق وتحديد مجالات التطبيق الأساسية لديك والفرق في الأسواق المستهدفة.
نوع المدفوعات
- المدفوعات عن بعد
- مدفوعات القرب
وضع المعاملة
- NFC/البطاقة الذكية
- الفواتير المتنقلة المباشرة
- مدفوعات الويب/WAP عبر الهاتف المحمول
- رسالة قصيرة
- إس تي كيه/USSD
- تطبيقات الموبايل
- نظام الرد الصوتي التفاعلي (IVRS).
- رموز الاستجابة السريعة
- آحرون
طبيعة الدفع
- من شخص إلى شخص (P2P)
- من شخص إلى شركة (P2B)
- الأعمال إلى الأفراد (B2P)
- الأعمال إلى الأعمال (B2B)
طلب
- تحويل الأموال
- دفع الفواتير
- نقل البث وزيادة الرصيد
- السفر وحجز التذاكر
- البضائع والكوبونات
الصناعة عمودية
- بفسي
- الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات
- وسائل الإعلام والترفيه
- الرعاىة الصحية
- بيع بالتجزئة
- السفر والضيافة
- النقل والخدمات اللوجستية
- الطاقة والمرافق
- آحرون
التحليل الإقليمي/الرؤى لسوق المال عبر الهاتف المحمول العالمي
يتم تحليل سوق الأموال عبر الهاتف المحمول العالمي، ويتم توفير حجم السوق ومعلومات الحجم حسب البلد ونوع المدفوعات ووضع المعاملة وطبيعة الدفع والتطبيق وقطاع الصناعة كما هو مشار إليه أعلاه.
الدول التي يغطيها تقرير سوق الأموال عبر الهاتف المحمول العالمي هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك والبرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية وألمانيا وإيطاليا والمملكة المتحدة وفرنسا وإسبانيا وهولندا وبلجيكا وسويسرا وتركيا وروسيا وبقية أوروبا، اليابان، الصين، الهند، كوريا الجنوبية، أستراليا، سنغافورة، ماليزيا، تايلاند، إندونيسيا، الفلبين، بقية دول آسيا والمحيط الهادئ، المملكة العربية السعودية، الإمارات العربية المتحدة، جنوب أفريقيا، مصر، إسرائيل، وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا.
من المتوقع أن تهيمن منطقة آسيا والمحيط الهادئ على سوق الأموال عبر الهاتف المحمول العالمي بسبب ارتفاع ملكية الهواتف الذكية، وزيادة اعتماد التجارة الإلكترونية وارتفاع اللوائح الحكومية الأخيرة في هذه المنطقة. أمريكا الشمالية هي المنطقة المتوقعة من حيث النمو في سوق الأموال عبر الهاتف المحمول بسبب ارتفاع التطورات التكنولوجية الأخيرة والمستوى العالي من الشمول المالي في هذه المنطقة.
يوفر القسم القطري من التقرير أيضًا العوامل الفردية المؤثرة على السوق والتغيرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة النهائية والمنبعية، والاتجاهات الفنية، وتحليل القوى الخمس لبورتر، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق لكل دولة على حدة. كما يتم أخذ وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات المحلية، وطرق التجارة في الاعتبار أثناء تقديم التحليل المتوقع لبيانات الدولة.
المشهد التنافسي وتحليل حصص سوق الأموال عبر الهاتف المحمول العالمي
يوفر المشهد التنافسي لسوق الأموال عبر الهاتف المحمول العالمي تفاصيل حسب المنافس. التفاصيل المضمنة هي نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات الناتجة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والتواجد الإقليمي، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج واتساع نطاقه، وهيمنة التطبيق. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات المتعلق بسوق الأموال عبر الهاتف المحمول العالمي.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق الأموال عبر الهاتف المحمول العالمي هم:
- مجموعة فودافون (المملكة المتحدة)
- فورتومو (إستونيا)
- ماستركارد (الولايات المتحدة)
- كومفيفا (الهند)
- باي بال (الولايات المتحدة)
- ايرتل الهند (الهند)
- Fiserv, Inc. أو الشركات التابعة لها (الولايات المتحدة)
- إنجينيكو (فرنسا)
- البرتقالي (فرنسا)
- إنفوبيب المحدودة (كرواتيا)
- سينتيلي المحدودة (المملكة المتحدة)
- شركة أبل (الولايات المتحدة)
- شركة فيريفون (الولايات المتحدة الأمريكية)
- Freecharge Payment Technologies Pvt Ltd (الهند)
- الجبهة الإسلامية للإنقاذ (الولايات المتحدة)
- شركة تاتا للخدمات الهاتفية المحدودة (الهند)
- سامسونج (كوريا الجنوبية)
- شركة أمريكان إكسبريس (الولايات المتحدة)
- شركة WePay Inc. (الولايات المتحدة)
SKU-
