سوق التأمين الصغير العالمي – اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2029

تحليل السوق والحجم

يمكن إدارة التأمين الصغير من قبل المؤسسات والوسطاء المعتمدين باستخدام مجموعة متنوعة من النماذج، بما في ذلك نموذج الشريك الوكيل، ونموذج التأمين الشامل، ونموذج الخدمة الكاملة، والنموذج القائم على المجتمع. يُعرف التأمين الصغير بالأمان الذي يتم توفيره للأسر ذات الدخل المنخفض مع تقييد الوصول إلى الدخل والأصول ذات القيمة المنخفضة. من خلال إنشاء خطة شخصية بأقساط معقولة وتوفير تعويض عن المرض والإصابة والإعاقة والوفاة، فإنه يساعد الأشخاص الذين هم أعضاء أضعف ماليًا في المجتمع. كما يشمل مخاطر الممتلكات المختلفة المتعلقة بالحيوانات والحرائق والمحاصيل. بالإضافة إلى توفير الأمان من الخسائر غير المتوقعة وأسعار الفائدة المفرطة التي يفرضها مستثمرو الأموال غير المنظمين، فإنه يدمج العديد من الوحدات المالية الصغيرة في منظمة أكبر.

تحلل شركة Data Bridge Market Research أن سوق التأمين الصغير الذي بلغ 78.4 مليار دولار أمريكي في عام 2021، سيرتفع إلى 131.71 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029، ومن المتوقع أن يخضع لمعدل نمو سنوي مركب بنسبة 6.70٪ خلال الفترة المتوقعة من 2022 إلى 2029. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق Data Bridge Market Research أيضًا تحليلًا متعمقًا من الخبراء وعلم الأوبئة للمرضى وتحليل خطوط الأنابيب وتحليل الأسعار والإطار التنظيمي.

نطاق التقرير وتقسيم السوق

تعريف السوق

تقدم منتجات التأمين الصغير تغطية للأسر ذات الدخل المنخفض أو للأفراد الذين لديهم مدخرات قليلة. وهي مصممة خصيصًا للأصول ذات القيمة المنخفضة والتعويض عن المرض أو الإصابة أو الوفاة. ومثل التأمين التقليدي، يغطي التأمين الصغير مجموعة واسعة من المخاطر. ويشمل هذا التأمين كل من التهديدات الصحية والممتلكات. وتشمل هذه المخاطر، من بين أمور أخرى، تأمين المحاصيل، وتأمين الماشية/الأبقار، والتأمين ضد الحرائق أو السرقة، والتأمين الصحي، وتأمين الحياة المؤقت، والتأمين ضد الوفاة، والتأمين ضد العجز، والتأمين ضد الكوارث الطبيعية.

ديناميكيات سوق التأمين الصغير

السائقين

• ارتفاع في المبادرات الحكومية

تشمل العوامل التي تدفع نمو السوق المبادرات الحكومية المتزايدة لتطوير سياسات التعويض عن الإجراءات الجراحية، وارتفاع عدد السكان المسنين، وارتفاع حالات الإصابة بالأمراض المزمنة، وارتفاع تكلفة خدمات الرعاية الصحية، ونمو الناتج المحلي الإجمالي ونفقات الرعاية الصحية على مستوى العالم. من المتوقع أن يتوسع سوق التأمين الصغير بين عامي 2022 و2029 نتيجة للعديد من الفرص الجديدة وارتفاع النفقات الطبية.

• زيادة إمكانية الوصول إلى الخدمات المالية

إن العوامل الرئيسية التي تدفع نمو السوق هي التوسع العالمي لصناعة التأمين والتوافر المتزايد للخدمات المالية لجميع الطبقات الاجتماعية. كما يتأثر السوق بشكل إيجابي بالابتكارات الحديثة مثل نماذج الند للند وغيرها من نماذج التأمين الصديقة للمستهلك.

• تحسين تجربة العملاء

يتم توفير التغطية التأمينية للأسر ذات الدخل المنخفض من خلال التأمين الصغير نظرًا لخيارات الدخل المحدودة لديهم. بالإضافة إلى ذلك، يوفر التأمين الصغير خطط تأمين واضحة وبأسعار معقولة بين مقدم الخدمة وشركة التأمين، مما يدعم توسع السوق. لتحسين تجارب العملاء وتطوير سلسلة قيمة مستدامة لمؤسسات التأمين الصغير، تقوم العديد من المنظمات أيضًا بتنفيذ منصات تفاعل متعددة القنوات وشبكات افتراضية، مما يؤدي إلى ظهور آفاق جيدة للقطاع.

فرص

إن التأمين الصغير أصبح يحظى بشعبية متزايدة بفضل سهولة الوصول إليه والعمل المفتوح، الأمر الذي يعود بالنفع على المستهلكين. بالإضافة إلى ذلك، يستخدم عدد من المنظمات منصات متعددة القنوات وشبكات افتراضية لإنشاء سلسلة قيمة لصناعة التأمين الصغير وتقديم الحوافز. وهناك عامل آخر يدفع إلى توسيع قطاع التأمين الصغير وهو ظهور مخططات تأمين صديقة للمستهلك مثل نموذج الند للند. أصبحت مراقبة المحفظة الآلية أكثر شعبية بين الشركات لأنها تمكنها من تتبع تدفقات الائتمان لعملائها، وتتبع تقدمهم، والتصرف بشكل مناسب على الفور. ومن خلال تقليل المخاطر، يمكن لشركات التأمين الصغير زيادة الإيرادات والأرباح.

القيود/التحديات

• التكلفة العالية

إن ارتفاع تكلفة منتجات التأمين الصحي إلى جانب اللوائح الصارمة والوقت الأطول لاسترداد المطالبات من شأنه أن يعيق نمو سوق التأمين الصغير في الفترة المتوقعة 2022-2029.

يقدم تقرير سوق التأمين الصغير هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة، واللوائح التجارية، وتحليل الاستيراد والتصدير، وتحليل الإنتاج، وتحسين سلسلة القيمة، وحصة السوق، وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق، وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة، والتغيرات في لوائح السوق، وتحليل نمو السوق الاستراتيجي، وحجم السوق، ونمو سوق الفئات، ومنافذ التطبيق والهيمنة، وموافقات المنتجات، وإطلاق المنتجات، والتوسعات الجغرافية، والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق التأمين الصغير، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.

تأثير كوفيد-19 على سوق التأمين الصغير

كان لجائحة كوفيد-19 تأثير سلبي على توسع قطاع التأمين الصغير. فقد انخفض قبول التغطية التأمينية بسبب العديد من المشاكل غير المتوقعة التي جلبها الوباء، مثل القيود المفروضة على حركة البشر بسبب المخاوف الأمنية. ومع ذلك، تم تبني سياسات التأمين الصغير في الاقتصادات الناشئة، نتيجة للرقمنة المستمرة ووعي المستهلكين المتزايد بسياسات التأمين المختلفة. وبالتالي، من المتوقع أن يدعم هذا التطور نمو السوق طوال فترة التنبؤ.

التطورات الأخيرة

• في أبريل 2021، من أجل توسيع نطاق التأمين الصغير في الدولة وإنشاء منتجات تأمينية جديدة للسوق التنزانية، أقامت شركة Micro Insurance وشركة TanManagement Insurance Brokers، وهي شركة تنزانية، تعاونًا.

نطاق سوق التأمين الصغير العالمي

يتم تقسيم سوق التأمين الصغير على أساس النوع والفئة العمرية والمنتج والمزود وقناة التوزيع والنموذج. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.

يكتب

• التغطية مدى الحياة
• التأمين المؤقت

الفئة العمرية

• صغير
• بالغ
• المواطنين من كبار السن

منتج

• تأمين الممتلكات
• التأمين الصحي
• تأمين على الحياة
• مؤشر التأمين
• تأمين الوفاة العرضية والعجز
• آحرون

مزود

• التأمين الصغير (مجدي تجاريا)
• التأمين الصغير من خلال المساعدات/الدعم الحكومي

قناة التوزيع

• المبيعات المباشرة
• المؤسسات المالية
• التجارة الإلكترونية
• المستشفيات
• العيادات
• آحرون

نموذج

• نموذج وكيل الشريك
• نموذج الخدمة الكاملة
• نموذج موجه من قبل مقدم الخدمة
• نموذج قائم على المجتمع/متبادل
• آحرون

تحليل/رؤى إقليمية لسوق التأمين الصغير

يتم تحليل سوق التأمين الصغير وتوفير رؤى حول حجم السوق واتجاهاته حسب البلد والنوع والفئة العمرية والمنتج والمزود وقناة التوزيع والنموذج كما هو مذكور أعلاه.

الدول التي يغطيها تقرير سوق التأمين الصغير هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا والصين واليابان والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب إفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية.

تهيمن أمريكا الشمالية على سوق التأمين الصغير بسبب العدد المتزايد من السكان المسنين إلى جانب اعتماد التكنولوجيا الطبية المبتكرة.

تهيمن منطقة آسيا والمحيط الهادئ على سوق التأمين الصغير بسبب تحسن الاقتصادات الوطنية، وزيادة عدد السكان ذوي الدخل المنخفض، والتطور التنظيمي والتشريعي الإقليمي.

يقدم قسم الدولة في التقرير أيضًا عوامل التأثير الفردية على السوق والتغييرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب، والاتجاهات الفنية وتحليل قوى بورتر الخمس، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. أيضًا، يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.

تحليل المشهد التنافسي وحصة سوق التأمين الصغير

يوفر المشهد التنافسي لسوق التأمين الصغير تفاصيل حسب المنافس. تتضمن التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بسوق التأمين الصغير.

بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق التأمين الصغير هم:

• شركة التأمين العامة HDFC Ergo المحدودة (الهند)
• هولارد (هولندا)
• شركة ميكروإنشور القابضة المحدودة (المملكة المتحدة)
• لجنة التأمين الوطنية (الهند)
• بنك ستاندرد تشارترد (المملكة المتحدة)
• ويلز فارجو (الولايات المتحدة)
• ساك بانكو دو نورديستي (البرازيل)
• خدمات وحلول ميتلايف، ذ.م.م (الولايات المتحدة)
• بنك باندهان (الهند)
• بنك ICICI (الهند)
• تاتا أيا لايف (الهند) 

SKU-56322