تقرير تحليل حجم السوق العالمية لتأمين إنترنت الأشياء (IoT) وحصتها واتجاهاتها – نظرة عامة على الصناعة وتوقعات حتى عام 2031

تحليل سوق تكنولوجيا التأمين الخاصة بإنترنت الأشياء (IoT)

يشهد سوق التأمين التكنولوجي القائم على إنترنت الأشياء (IoT) نموًا سريعًا، مدفوعًا بالتقدم في تحليلات البيانات والتعلم الآلي وتكنولوجيا الاستشعار. تتضمن الطريقة الأحدث استخدام أجهزة إنترنت الأشياء، مثل أجهزة استشعار المنزل الذكي والأجهزة القابلة للارتداء والمركبات المتصلة، لجمع البيانات في الوقت الفعلي. تتيح هذه البيانات لشركات التأمين تخصيص السياسات وتحسين تقييمات المخاطر وتقديم نماذج التأمين القائمة على الاستخدام (UBI)، ومواءمة الأقساط مع الاستخدام والسلوك الفعلي.

تعد تقنية المعلومات عن بعد في مجال التأمين على السيارات مثالاً بارزًا، حيث تستفيد من بيانات المركبات لتحسين حسابات أقساط التأمين. تقوم خوارزميات التعلم الآلي بتحليل هذه البيانات، مما يمكن شركات التأمين من التنبؤ بالمخاطر بشكل أكثر دقة، والحد من الاحتيال، وتحسين إدارة المطالبات. كما يتم اعتماد تقنية البلوك تشين لتعزيز الشفافية والحد من العبء الإداري لمعالجة السياسات.

ويدعم النمو في هذا السوق ارتفاع معدلات تبني إنترنت الأشياء، حيث من المتوقع أن يتجاوز عدد الأجهزة المتصلة 30 مليار جهاز بحلول عام 2025. وتستفيد شركات التأمين التكنولوجي من الطلب المتزايد من جانب المستهلكين على الخدمات الشخصية والحلول الموفرة للتكاليف. ولا تعمل هذه التقنيات على تعزيز تجربة العملاء فحسب، بل تساعد شركات التأمين أيضًا على خفض التكاليف التشغيلية وتعزيز الربحية، مما يساهم في التوسع الكبير في السوق.

حجم سوق تكنولوجيا التأمين الخاصة بإنترنت الأشياء (IoT)

تم تقييم حجم سوق التأمين على الإنترنت للأشياء (IoT) العالمي بـ 347.14 مليار دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن يصل إلى 755.02 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031، مع معدل نمو سنوي مركب قدره 10.02٪ خلال الفترة المتوقعة من 2024 إلى 2031. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث سوق Data Bridge تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.

اتجاهات سوق التأمين التكنولوجي لإنترنت الأشياء (IoT)

"دمج الذكاء الاصطناعي في التأمين التكنولوجي المعتمد على إنترنت الأشياء"

إن أحد الاتجاهات الرئيسية التي تدفع النمو في سوق التأمين التكنولوجي القائم على إنترنت الأشياء هو دمج الذكاء الاصطناعي . حيث تستفيد شركات التأمين بشكل متزايد من الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات في الوقت الفعلي من أجهزة إنترنت الأشياء، مما يتيح إجراء تقييمات أكثر دقة للمخاطر، وتعديلات ديناميكية للسياسات، وتجارب عملاء مخصصة. على سبيل المثال، تساعد أجهزة المنزل المتصلة مثل منظمات الحرارة الذكية وأنظمة الأمان شركات التأمين على تقديم سياسات مخصصة لأصحاب المنازل بناءً على الاستخدام الفعلي وعوامل الخطر. وبالمثل، في مجال التأمين على السيارات، توفر أجهزة الاتصالات عن بعد التي تدعمها إنترنت الأشياء بيانات القيادة في الوقت الفعلي، مما يسمح لشركات التأمين بتقديم خطط التأمين القائمة على الاستخدام. تعمل هذه الرؤى المدعومة بالذكاء الاصطناعي على تبسيط العمليات، والحد من الاحتيال، وتعزيز نماذج التأمين الأكثر تركيزًا على العملاء.

نطاق التقرير وتجزئة سوق تكنولوجيا التأمين في إنترنت الأشياء (IoT)         

تعريف سوق التأمين التكنولوجي لإنترنت الأشياء (IoT)

يشير مصطلح إنترنت الأشياء (IoT) InsurTech إلى دمج تكنولوجيا إنترنت الأشياء في خدمات التأمين، مما يتيح جمع البيانات وتحليلها في الوقت الفعلي لتعزيز تقييم المخاطر والاكتتاب وعمليات المطالبات. توفر أجهزة إنترنت الأشياء، مثل أجهزة استشعار المنزل الذكي والأجهزة القابلة للارتداء والمركبات المتصلة، لشركات التأمين رؤى قيمة حول سلوك العملاء وعوامل الخطر. يسمح هذا بسياسات تأمين مخصصة ونماذج تسعير ديناميكية وإدارة مخاطر استباقية. من خلال تحسين الكفاءة التشغيلية وتقديم حلول مخصصة، تعمل تكنولوجيا التأمين IoT على تحويل ممارسات التأمين التقليدية، وتقديم تجارب أفضل للعملاء وتعزيز الابتكار في جميع أنحاء صناعة التأمين.

ديناميكيات سوق تكنولوجيا التأمين في إنترنت الأشياء (IoT)

السائقين

• تحسين إدارة المخاطر

إن تحسين إدارة المخاطر في تكنولوجيا التأمين المعتمدة على إنترنت الأشياء يسمح لشركات التأمين بجمع البيانات في الوقت الفعلي من أجهزة مثل الأجهزة القابلة للارتداء، والاتصالات عن بعد، وأنظمة المنازل الذكية. توفر هذه البيانات ملفات تعريف دقيقة للمخاطر، مما يعزز عمليات الاكتتاب. على سبيل المثال، يمكن لشركات التأمين على السيارات تقييم عادات القيادة عبر الاتصالات عن بعد، مما يوفر أقساطًا أقل للسائقين الآمنين. وبالمثل، يمكن لشركات التأمين على المنازل استخدام أجهزة استشعار ذكية لمراقبة مخاطر الحرائق، مما يقلل من المطالبات. تعمل هذه القدرة على دفع سوق تكنولوجيا التأمين المعتمدة على إنترنت الأشياء من خلال تمكين إدارة المخاطر بشكل أكثر دقة.

• تكامل المنزل الذكي

تعمل أجهزة المنازل الذكية مثل أجهزة الكشف عن الحرائق وأجهزة استشعار تسرب المياه وأنظمة الأمان على تعزيز تأمين المنازل من خلال توفير تنبيهات في الوقت الفعلي لكل من المستخدمين وشركات التأمين حول المخاطر المحتملة. يعمل هذا الاكتشاف المبكر على تقليل الأضرار وتكاليف المطالبات، مما يؤدي إلى انخفاض أقساط التأمين. على سبيل المثال، تستخدم شركات التأمين التي تتعاون مع مصنعي الأجهزة الذكية، مثل State Farm مع ADT، هذه التقنيات لتقليل المخاطر وتحسين رضا العملاء ودفع نمو السوق.

فرص

• الكشف عن الاحتيال والوقاية منه

تعمل أجهزة استشعار إنترنت الأشياء على تعزيز اكتشاف الاحتيال في التأمين من خلال توفير بيانات في الوقت الفعلي تكشف عن التناقضات والشذوذ في المطالبات. على سبيل المثال، يمكن لأجهزة الاتصالات عن بعد في المركبات اكتشاف التناقضات بين سلوك القيادة المبلغ عنه والفعلي، مما يشير إلى المطالبات الاحتيالية المحتملة. تساعد هذه القدرة شركات التأمين على تحديد الأنشطة الاحتيالية ومنعها، مما يقلل الخسائر ويخلق فرصًا لحلول إدارة الاحتيال الأكثر دقة وكفاءة في السوق.

• تقنية المعلومات في تأمين السيارات

إن تكنولوجيا المعلومات عن بعد، التي تجمع بيانات القيادة التفصيلية، تعمل على إحداث ثورة في مجال التأمين على السيارات من خلال تمكين نماذج التأمين القائمة على الاستخدام. على سبيل المثال، يستخدم برنامج Snapshot من Progressive المعلومات عن بعد لمراقبة سلوك القيادة وتعديل الأقساط وفقًا لذلك، ومكافأة السائقين الآمنين بأسعار أقل. لا يوفر هذا النهج الشخصي وفورات في التكاليف فحسب، بل يشجع أيضًا على عادات القيادة الأكثر أمانًا، مما يخلق فرصًا كبيرة لشركات التأمين لجذب العملاء والاحتفاظ بهم من خلال حلول تأمين مصممة خصيصًا.

القيود/التحديات

• مخاوف بشأن خصوصية البيانات وأمنها

إن مخاوف الخصوصية والأمان للبيانات تعيق بشكل كبير سوق التأمين التكنولوجي لإنترنت الأشياء. حيث تجمع أجهزة إنترنت الأشياء معلومات حساسة واسعة النطاق، مما يجعل تدابير الأمن القوية ضرورية. وقد يؤدي الفشل في حماية هذه البيانات إلى خسائر مالية فادحة وإلحاق الضرر بسمعة الشركة. كما أن الخروقات البارزة أو إساءة استخدام البيانات الشخصية يمكن أن تؤدي إلى تآكل ثقة المستهلك وتؤدي إلى عواقب قانونية وتنظيمية، مما يزيد من تقييد نمو السوق.

• تكاليف التنفيذ المرتفعة

إن تكاليف التنفيذ المرتفعة تعيق بشكل كبير سوق التأمين التكنولوجي لإنترنت الأشياء. إن نشر تكنولوجيا إنترنت الأشياء يتطلب استثمارًا كبيرًا في الأجهزة والبرامج والبنية الأساسية. وتجد شركات التأمين الأصغر حجمًا على وجه الخصوص أن هذه التكاليف باهظة، مما يحد من قدرتها على تبني حلول إنترنت الأشياء والاستفادة منها. ويحد هذا الحاجز المالي من نمو السوق ويمنع التبني الأوسع لتقنيات إنترنت الأشياء المتقدمة في قطاع التأمين.

يقدم تقرير السوق هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول السوق، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.

نطاق سوق تكنولوجيا التأمين الخاصة بإنترنت الأشياء (IoT)

يتم تقسيم السوق على أساس النوع والخدمة. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.

يكتب

• آلي
• عمل
• صحة
• بيت
• التخصص
• يسافر
• آحرون

خدمة

• استشارات
• الدعم والصيانة
• الخدمات المُدارة

تحليل إقليمي لسوق تكنولوجيا التأمين الخاصة بإنترنت الأشياء (IoT)

يتم تحليل السوق وتوفير رؤى حول حجم السوق واتجاهاته حسب النوع والخدمة كما هو مذكور أعلاه.

الدول المشمولة في تقرير السوق هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا والسويد وبولندا والدنمارك وإيطاليا والمملكة المتحدة وفرنسا وإسبانيا وهولندا وبلجيكا وسويسرا وتركيا وروسيا وبقية أوروبا في أوروبا واليابان والصين والهند وكوريا الجنوبية ونيوزيلندا وفيتنام وأستراليا وسنغافورة وماليزيا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية والإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وعمان وقطر والكويت وجنوب إفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA).

من المتوقع أن تهيمن أمريكا الشمالية على سوق التأمينات التكنولوجية لإنترنت الأشياء (IoT) نظرًا لبنيتها التحتية المتقدمة ومواردها المالية الكبيرة وتبنيها المبكر لتقنيات إنترنت الأشياء. ومن شأن استثمار المنطقة في التقنيات الناشئة مثل إنترنت الأشياء والبيانات الضخمة أن يدفع النمو إلى الأمام، مما يضعها في مكانة رائدة في قطاع التأمينات التكنولوجية لإنترنت الأشياء.

من المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا كبيرًا في سوق التأمين التكنولوجي لإنترنت الأشياء (IoT) بسبب التوسع الحضري السريع والتصنيع. ومن المتوقع أن يؤدي التبني المتزايد لأجهزة إنترنت الأشياء، بما في ذلك الطائرات بدون طيار والهواتف الذكية وأجهزة Wi-Fi، إلى دفع توسع السوق في المنطقة على مدى السنوات القادمة.

كما يوفر قسم الدولة في التقرير عوامل التأثير الفردية على السوق والتغيرات في تنظيم السوق التي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب، والاتجاهات الفنية وتحليل قوى بورتر الخمس، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. كما يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.

حصة سوق التأمين في مجال إنترنت الأشياء (IoT)

يوفر المشهد التنافسي للسوق تفاصيل حسب المنافس. وتشمل التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. وتتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بالسوق.

الشركات الرائدة في سوق تكنولوجيا التأمين الخاصة بإنترنت الأشياء (IoT) العاملة في السوق هي:

• شركة جوجل المحدودة (الولايات المتحدة)
• شركة ليموناد (الولايات المتحدة)
• SAP SE (ألمانيا)
• شركة آي بي إم (الولايات المتحدة)
• شركة سيسكو سيستمز (الولايات المتحدة)
• أوراكل (الولايات المتحدة)
• أكسنتشر (أيرلندا)
• ليكسيس نيكسيس (الولايات المتحدة)
• كابجيميني (فرنسا)
• أليانز (ألمانيا)
• مايكروسوفت (الولايات المتحدة)
• مجموعة زيورخ للتأمين المحدودة (سويسرا)
• فرس النهر (الولايات المتحدة)
• كونسيرس (المملكة المتحدة)
• شركة ويبرو المحدودة (الهند)
• تيليت (المملكة المتحدة)
• مجموعة ايريس المحدودة (الولايات المتحدة)
• دامكو انترناشيونال ايه/اس (الدنمارك)

أحدث التطورات في سوق التأمين على إنترنت الأشياء (IoT)

• في نوفمبر 2022، أعلنت شركة IBM Corporation عن شراكة مع Ablera وبلغاريا لتعزيز ABACUS، وهو حل مدعوم بالذكاء الاصطناعي لتسعير التأمين والتصنيف. يعمل هذا الترقية على تحسين السرعة والدقة، مما يقلل من الأخطاء اليدوية ويوسع قابلية الاستخدام. يستفيد ABACUS المحسن من التعقيد الرياضي المتقدم، مما يسمح لمجموعة أوسع من المستخدمين بالاستفادة من قدراته
• في أغسطس 2022، استحوذت شركة Telit، الرائدة في مجال إنترنت الأشياء (IoT)، على أصول من Mobilogix. يعزز هذا الاستحواذ خبرة Telit في هندسة الأجهزة، وتحسين المواصفات الخاصة بالتسليم إلى خدمات التصنيع الإلكتروني، وتصنيع الأجهزة الأصلية، والحصول على الموافقات التنظيمية وشهادات الناقل. تعمل هذه الخطوة على تعزيز مكانة Telit في إنترنت الأشياء وتعزيز عروض خدماتها
• في مايو 2020، أصبحت إضافة Verisk Data Exchange متاحة على Geotab Marketplace، حيث تتكامل مع حلول Geotab للسيارات المتصلة. يتيح هذا لعملاء أسطول Geotab مشاركة بيانات الاتصالات عن بعد مباشرة مع شركات التأمين في Verisk Data Exchange. يهدف تبادل البيانات هذا إلى تحسين الاكتتاب والتصنيف وخدمات التأمين الأخرى التي تعتمد على إنترنت الأشياء من خلال توفير رؤى تفصيلية حول مخاطر الأسطول

SKU-66251