Global Insurtech Market
حجم السوق بالمليار دولار أمريكي
CAGR :
% 
 فترة التنبؤ |
2024 –2031 |
 حجم السوق (السنة الأساسية) |
USD 5.16 Billion |
 حجم السوق (سنة التنبؤ) |
USD 19.53 Billion |
 CAGR |
% |
| Major Markets Players |
>التقسيم العالمي لسوق التأمين التكنولوجي، حسب المنتج (الذكاء الاصطناعي، Hadoop وBlock Chain)، التطبيق (المنتجات والخدمات)، النوع (السيارات، الأعمال، الصحة، المنزل، التخصص، والسفر ) - اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2031.
تحليل سوق التكنولوجيا التأمينية
يشهد سوق التكنولوجيا التأمينية نموًا سريعًا مع تحول الحلول القائمة على التكنولوجيا لصناعة التأمين التقليدية. هذا القطاع، الذي يدمج "التأمين" و"التكنولوجيا"، مدفوعًا بالطلب المتزايد على الابتكار الرقمي لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء وإدارة المخاطر. تشمل العوامل الرئيسية التي تساهم في توسع السوق التطورات في الذكاء الاصطناعي (AI) ، والتعلم الآلي، وتحليلات البيانات الضخمة، وتكنولوجيا blockchain. كما يحرز تكامل تكنولوجيا blockchain خطوات كبيرة في قطاع التكنولوجيا التأمينية. توفر Blockchain طريقة آمنة وشفافة لإدارة معاملات التأمين، والحد من مخاطر الاحتيال، وضمان سلامة البيانات . تسهل هذه التكنولوجيا إدارة العقود بكفاءة، ومعالجة المطالبات، والامتثال التنظيمي، مما يساهم في زيادة الثقة والموثوقية في عمليات التأمين.
حجم سوق التكنولوجيا التأمينية
تم تقييم حجم سوق التأمين التكنولوجي العالمي بـ 5.16 مليار دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن يصل إلى 19.53 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031، مع معدل نمو سنوي مركب بنسبة 18.10٪ خلال الفترة المتوقعة من 2024 إلى 2031. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق في Data Bridge تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.
اتجاهات سوق التكنولوجيا التأمينية
"تحسين قدرات إدارة المخاطر"
تُعَد قدرات إدارة المخاطر المحسنة أحد الاتجاهات البارزة في السوق التي تدفع نمو قطاع التكنولوجيا التأمينية. وتعمل التقنيات المتقدمة، مثل الذكاء الاصطناعي، والتعلم الآلي، وتحليلات البيانات الضخمة، على إحداث ثورة في الطريقة التي تقيم بها شركات التأمين المخاطر وتديرها. وتتيح هذه التقنيات تقييمًا أكثر دقة لعوامل الخطر من خلال تحليل كميات هائلة من البيانات من مصادر مختلفة، بما في ذلك المطالبات التاريخية، والمراقبة في الوقت الفعلي، وسلوك العملاء. ونتيجة لذلك، يمكن لشركات التأمين تطوير نماذج تسعير أكثر دقة وتقديم خيارات تغطية تتوافق بشكل أفضل مع ملفات تعريف المخاطر الفردية. على سبيل المثال، يمكن للخوارزميات التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي تحديد الأنماط والتنبؤ بالمخاطر المحتملة بدقة أكبر، مما يسمح لشركات التأمين بتخصيص السياسات وفقًا لاحتياجات محددة وتقليل التعرض للخسارة.
بالإضافة إلى ذلك، يعمل جمع البيانات وتحليلها في الوقت الفعلي على تعزيز إدارة المخاطر الاستباقية من خلال تمكين شركات التأمين من مراقبة المخاطر الناشئة والاستجابة لها بشكل أكثر فعالية. لا يعمل هذا الاتجاه نحو تحسين إدارة المخاطر على تحسين دقة الاكتتاب والتسعير فحسب، بل يساهم أيضًا في حلول تأمين أكثر تخصيصًا وكفاءة. ومع استمرار الصناعة في تبني ودمج هذه التقنيات المتقدمة، ستصبح القدرة على إدارة المخاطر أكثر تعقيدًا، مما يدفع المزيد من الابتكار والنمو في سوق التكنولوجيا التأمينية.
نطاق التقرير وتقسيم السوق
|
صفات |
رؤى السوق الرئيسية لتكنولوجيا التأمين |
|
التجزئة |
حسب المنتج: الذكاء الاصطناعي وHadoop وBlock Chain حسب التطبيق: المنتجات والخدمات حسب النوع: السيارات، الأعمال، الصحة، المنزل، التخصص، والسفر |
|
الدول المغطاة |
الولايات المتحدة الأمريكية، كندا، المكسيك، ألمانيا، فرنسا، المملكة المتحدة، هولندا، سويسرا، بلجيكا، روسيا، إيطاليا، إسبانيا، تركيا، بقية أوروبا، الصين، اليابان، الهند، كوريا الجنوبية، سنغافورة، ماليزيا، أستراليا، تايلاند، إندونيسيا، الفلبين، بقية دول آسيا والمحيط الهادئ، المملكة العربية السعودية، الإمارات العربية المتحدة، جنوب أفريقيا، مصر، إسرائيل، بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا، البرازيل، الأرجنتين، بقية دول أمريكا الجنوبية |
|
اللاعبون الرئيسيون في السوق |
شركة DXC Technology (الولايات المتحدة)، وTrov, Inc. (الولايات المتحدة)، وWipro Limited (الهند)، وZhongAn (الصين)، وTCS (الهند)، وCognizant (الولايات المتحدة)، وInfosys (الهند)، وPegasystems (الولايات المتحدة)، وAppian (الولايات المتحدة)، وMindtree (الهند)، وPrima Solutions (الهند)، وFineos (أيرلندا)، وBolt Solutions (الولايات المتحدة)، وMajesco (الولايات المتحدة)، وEIS Group (الولايات المتحدة)، وOscar Insurance (الولايات المتحدة)، وQuantemplate (المملكة المتحدة)، وShift Technology (الهند). |
|
فرص السوق |
|
|
مجموعات معلومات البيانات ذات القيمة المضافة |
بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، فإن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق في Data Bridge يتضمن تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون. |
تعريف سوق التأمين التكنولوجي
يشير مصطلح Insurtech إلى استخدام التكنولوجيا والأساليب المبتكرة لتعزيز وتحويل صناعة التأمين. يجمع هذا المصطلح بين " التأمين " و"التكنولوجيا"، مما يسلط الضوء على تكامل الحلول والتطورات الرقمية لتحسين جوانب مختلفة من خدمات التأمين. تهدف Insurtech إلى تحسين تجربة العملاء، وخفض التكاليف التشغيلية، وتحسين تقييم المخاطر، ودفع الابتكار داخل صناعة التأمين، مما يجعلها أكثر سهولة في الوصول إليها وكفاءة واستجابة للاحتياجات الحديثة.
ديناميكيات سوق التكنولوجيا التأمينية
السائقين
- تزايد استخدام المنصات الرقمية
إن التبني المتزايد للمنصات الرقمية يشكل محركًا مهمًا في سوق التكنولوجيا التأمينية، حيث يعمل على تحويل طريقة تقديم خدمات التأمين وإدارتها. توفر هذه المنصات الراحة، مما يسمح للعملاء بالوصول إلى معلومات التأمين الخاصة بهم وإدارة سياساتهم وتقديم المطالبات من أي مكان وفي أي وقت. يعمل التحول نحو الحلول الرقمية على تعزيز تجربة العملاء من خلال توفير تحديثات في الوقت الفعلي والحد من الحاجة إلى الأعمال الورقية اليدوية. كما يعمل هذا التحول على تبسيط العمليات الداخلية لشركات التأمين، مما يؤدي إلى زيادة الكفاءة التشغيلية وتوفير التكاليف. إن الطلب على المنصات الرقمية يقود سوق التكنولوجيا التأمينية حيث تسعى الشركات إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتلبية توقعات العملاء المتطورة والحفاظ على القدرة التنافسية في عالم يعتمد على الرقمية أولاً.
- زيادة استخدام تحليلات البيانات الضخمة
إن الاستخدام المتزايد لتحليلات البيانات الضخمة يعيد تشكيل سوق التأمين التكنولوجي من خلال تمكين شركات التأمين من تطوير منتجات تأمين أكثر دقة وتفصيلاً. توفر القدرة على تحليل مجموعات البيانات الضخمة رؤى قيمة حول سلوك العملاء وأنماط المخاطر واتجاهات السوق. يمكن لشركات التأمين الاستفادة من هذه الرؤى لتحسين عمليات الاكتتاب الخاصة بها وتقييم المخاطر بشكل أكثر فعالية وإنشاء عروض تأمين مخصصة تلبي الاحتياجات الفردية بشكل أفضل. كما تدعم تحليلات البيانات الضخمة نماذج التسعير الديناميكية واكتشاف الاحتيال من خلال تحديد الأنماط والشذوذ التي قد تشير إلى نشاط احتيالي. يدفع هذا الاتجاه الابتكار في قطاع التأمين التكنولوجي، حيث تعمل الشركات على تطوير أدوات وتقنيات جديدة لتسخير قوة البيانات الضخمة.
فرص
- تطوير الحلول المدعومة بالذكاء الاصطناعي
إن تطوير الحلول التي تعمل بالذكاء الاصطناعي يقود إلى تقدم كبير في سوق التأمين التكنولوجي من خلال تمكين أدوات أكثر تطوراً في الاكتتاب وتقييم المخاطر وخدمة العملاء. توفر تقنيات الذكاء الاصطناعي، مثل التعلم الآلي ومعالجة اللغة الطبيعية، القدرة على تحليل كميات كبيرة من البيانات وتوليد رؤى لم تكن قابلة للتحقيق من قبل. تعمل هذه الحلول على تعزيز دقة الاكتتاب من خلال تحديد الأنماط والتنبؤ بالمخاطر بدقة أكبر. تعمل الأدوات التي تعمل بالذكاء الاصطناعي أيضًا على تحسين خدمة العملاء من خلال تقديم توصيات مخصصة وأتمتة المهام الروتينية والتعامل مع استفسارات العملاء بكفاءة أكبر. يقدم التطور المستمر لتقنيات الذكاء الاصطناعي فرصًا لإنشاء منتجات وخدمات تأمين مبتكرة تلبي الاحتياجات المتغيرة للمستهلكين.
- زيادة الاستثمار في الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا التأمينية
وتتجه شركات رأس المال الاستثماري والأسهم الخاصة بشكل متزايد نحو توجيه الأموال نحو شركات التكنولوجيا التأمينية الناشئة التي تعمل على تطوير تقنيات متطورة ونماذج أعمال جديدة. ويدعم هذا التدفق من الاستثمار إنشاء حلول مبتكرة تعالج جوانب مختلفة من سلسلة قيمة التأمين، بما في ذلك الاكتتاب ومعالجة المطالبات وإشراك العملاء. ويمكّن الدعم المالي الشركات الناشئة من تسريع تطويرها وتوسيع نطاق عملياتها وإحضار حلول جديدة إلى السوق بسرعة أكبر. ويساهم الاستثمار المتزايد في الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا التأمينية في تغذية الابتكار وخلق فرص للنمو في السوق.
القيود/التحديات
- مخاوف بشأن خصوصية البيانات
تشكل مخاوف خصوصية البيانات تحديًا كبيرًا في سوق التأمين التكنولوجي، حيث تثير معالجة معلومات العملاء الحساسة قضايا تتعلق بالأمن والامتثال التنظيمي. غالبًا ما تتضمن حلول التأمين التكنولوجي جمع ومعالجة البيانات الشخصية، بما في ذلك السجلات الصحية والمعلومات المالية والبيانات البيومترية . يعد ضمان حماية هذه البيانات ضد الوصول غير المصرح به والانتهاكات أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على ثقة المستهلك والالتزام بلوائح حماية البيانات، مثل GDPR وCCPA. يجب على شركات التأمين تنفيذ تدابير أمنية قوية، بما في ذلك التشفير والتخزين الآمن والمراجعة المنتظمة، لحماية معلومات العملاء.
- التكامل مع الأنظمة القديمة
يمثل التكامل مع الأنظمة القديمة تحديًا كبيرًا في سوق التأمين التكنولوجي، حيث أن التعقيد والتكلفة المترتبة على دمج التقنيات الجديدة مع البنية الأساسية الحالية يمكن أن يعيق النمو. تعمل العديد من شركات التأمين على أنظمة قديمة قديمة لم يتم تصميمها لدعم الحلول الرقمية الحديثة. غالبًا ما ينطوي دمج تقنيات التأمين التكنولوجي المتقدمة مع هذه الأنظمة على تحديات تقنية كبيرة، بما في ذلك مشكلات التوافق والحاجة إلى التخصيص المكثف. يمكن أن تكون التكاليف المرتبطة بترقيات النظام ونقل البيانات وتدريب الموظفين كبيرة، مما قد يثني بعض شركات التأمين عن متابعة التحول الرقمي.
يقدم تقرير السوق هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول السوق، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.
نطاق سوق التكنولوجيا التأمينية
يتم تقسيم السوق على أساس المنتج والتطبيق والنوع. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
منتج
- الذكاء الاصطناعي
- هادوب
- بلوكشين
طلب
- منتجات
- خدمات
يكتب
- آلي
- عمل
- صحة
- بيت
- التخصص
- يسافر
تحليل إقليمي لسوق التكنولوجيا التأمينية
يتم تحليل السوق وتوفير رؤى حول حجم السوق واتجاهاته حسب البلد والمنتج والتطبيق والنوع كما هو مذكور أعلاه.
الدول التي يغطيها السوق هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا والصين واليابان والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب أفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية.
ومن المتوقع أن تهيمن أمريكا الشمالية على السوق بسبب زيادة تبني تقنيات التأمين المبتكرة وزيادة إنفاق المستهلكين على المنتجات المرتبطة بالتأمين. وتعود هيمنة المنطقة إلى البنية التحتية القوية للتأمين والمستوى العالي من التقدم التكنولوجي.
ومن المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ أسرع نمو بسبب الوجود الديناميكي للاقتصادات الناشئة والمراكز المالية الرئيسية داخل المنطقة. وتساهم التوسع الحضري السريع، وزيادة انتشار الإنترنت، ونمو الطبقة المتوسطة في زيادة الطلب على تقنيات التأمين المتقدمة. وتشهد دول مثل الصين والهند ودول جنوب شرق آسيا نموًا اقتصاديًا كبيرًا، مما يخلق سوقًا مزدهرة لحلول التأمين التكنولوجي.
يقدم قسم الدولة في التقرير أيضًا عوامل التأثير الفردية على السوق والتغييرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب، والاتجاهات الفنية وتحليل قوى بورتر الخمس، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. أيضًا، يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.
حصة سوق التأمين التكنولوجي
يوفر المشهد التنافسي للسوق تفاصيل حسب المنافسين. وتشمل التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. وتتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بالسوق.
الشركات الرائدة في سوق التأمين التكنولوجي العاملة في السوق هي:
- شركة DXC للتكنولوجيا (الولايات المتحدة)
- شركة تروف (الولايات المتحدة)
- شركة ويبرو المحدودة (الهند)
- تشونج آن (الصين)
- تي سي إس (الهند)
- كوجنيزانت (الولايات المتحدة)
- إنفوسيس (الهند)
- بيجا سيستمز (الولايات المتحدة)
- أبيان (الولايات المتحدة)
- مايندتري (الهند)
- بريما سوليوشنز (الهند)
- فينوس (ايرلندا)
- حلول بولت (الولايات المتحدة)
- ماجيسكو (الولايات المتحدة)
- مجموعة EIS (الولايات المتحدة)
- شركة أوسكار للتأمين (الولايات المتحدة)
- Quantemplet (المملكة المتحدة)
- تكنولوجيا التحول (الهند)
أحدث التطورات في سوق التكنولوجيا التأمينية
- في مارس 2024، تعاونت CNB Bank & Trust (CIBC) وInsuritas لتقديم وكالة تأمين شاملة مدمجة داخل منصة CIBC. تشرفت Insuritas باختيارها من قبل CIBC لنشر حل وكالة التأمين الرقمية المتكامل بالكامل. أصبحت منصة BUNDLE، التي طورتها Insuritas، الآن جزءًا من نظام CIBC البيئي، حيث تقدم حل تأمين كامل لكل من العملاء الأفراد والتجاريين
- في يونيو 2023، أعلنت شركة Clover Health Investments Corp.، وهي شركة رائدة في تقديم خدمات تمكين الأطباء المخصصة لتعزيز وصول برنامج Medicare إلى الرعاية الصحية عالية الجودة، عن اتفاق أولي لحل سبع دعاوى قضائية مشتقة. هذه الدعاوى القضائية معلقة حاليًا في محاكم ديلاوير ونيويورك وتينيسي
SKU-
احصل على إمكانية الوصول عبر الإنترنت إلى التقرير الخاص بأول سحابة استخبارات سوقية في العالم
- لوحة معلومات تحليل البيانات التفاعلية
- لوحة معلومات تحليل الشركة للفرص ذات إمكانات النمو العالية
- إمكانية وصول محلل الأبحاث للتخصيص والاستعلامات
- تحليل المنافسين باستخدام لوحة معلومات تفاعلية
- آخر الأخبار والتحديثات وتحليل الاتجاهات
- استغل قوة تحليل المعايير لتتبع المنافسين بشكل شامل
منهجية البحث
يتم جمع البيانات وتحليل سنة الأساس باستخدام وحدات جمع البيانات ذات أحجام العينات الكبيرة. تتضمن المرحلة الحصول على معلومات السوق أو البيانات ذات الصلة من خلال مصادر واستراتيجيات مختلفة. تتضمن فحص وتخطيط جميع البيانات المكتسبة من الماضي مسبقًا. كما تتضمن فحص التناقضات في المعلومات التي شوهدت عبر مصادر المعلومات المختلفة. يتم تحليل بيانات السوق وتقديرها باستخدام نماذج إحصائية ومتماسكة للسوق. كما أن تحليل حصة السوق وتحليل الاتجاهات الرئيسية هي عوامل النجاح الرئيسية في تقرير السوق. لمعرفة المزيد، يرجى طلب مكالمة محلل أو إرسال استفسارك.
منهجية البحث الرئيسية التي يستخدمها فريق بحث DBMR هي التثليث البيانات والتي تتضمن استخراج البيانات وتحليل تأثير متغيرات البيانات على السوق والتحقق الأولي (من قبل خبراء الصناعة). تتضمن نماذج البيانات شبكة تحديد موقف البائعين، وتحليل خط زمني للسوق، ونظرة عامة على السوق ودليل، وشبكة تحديد موقف الشركة، وتحليل براءات الاختراع، وتحليل التسعير، وتحليل حصة الشركة في السوق، ومعايير القياس، وتحليل حصة البائعين على المستوى العالمي مقابل الإقليمي. لمعرفة المزيد عن منهجية البحث، أرسل استفسارًا للتحدث إلى خبراء الصناعة لدينا.
التخصيص متاح
تعد Data Bridge Market Research رائدة في مجال البحوث التكوينية المتقدمة. ونحن نفخر بخدمة عملائنا الحاليين والجدد بالبيانات والتحليلات التي تتطابق مع هدفهم. ويمكن تخصيص التقرير ليشمل تحليل اتجاه الأسعار للعلامات التجارية المستهدفة وفهم السوق في بلدان إضافية (اطلب قائمة البلدان)، وبيانات نتائج التجارب السريرية، ومراجعة الأدبيات، وتحليل السوق المجدد وقاعدة المنتج. ويمكن تحليل تحليل السوق للمنافسين المستهدفين من التحليل القائم على التكنولوجيا إلى استراتيجيات محفظة السوق. ويمكننا إضافة عدد كبير من المنافسين الذين تحتاج إلى بيانات عنهم بالتنسيق وأسلوب البيانات الذي تبحث عنه. ويمكن لفريق المحللين لدينا أيضًا تزويدك بالبيانات في ملفات Excel الخام أو جداول البيانات المحورية (كتاب الحقائق) أو مساعدتك في إنشاء عروض تقديمية من مجموعات البيانات المتوفرة في التقرير.
