سوق خدمات الدفع الأسرع العالمية (FPS) – اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2029

تحليل حجم سوق خدمة الدفع الأسرع (FPS)

إن خدمة الدفع الأسرع تحطم الأرقام القياسية كل عام. ففي عام 2020، سجلت خدمات الدفع الأسرع معالجة 2.9 مليار عملية دفع. واستمر هذا الرقم في الارتفاع إلى أكثر من 3.4 مليار عملية في عام 2021. وتكتسب المحافظ المحمولة والمحافظ الرقمية والمحافظ الإلكترونية شعبية كبيرة في عصر الرقمنة السريع. وقد أدى التكامل السريع والترابط بين البلدان إلى جذب المدفوعات الرقمية على نطاق واسع.   

تم تقييم سوق خدمة الدفع الأسرع العالمية (FPS) بمبلغ 543.5 مليون دولار أمريكي في عام 2021 ومن المتوقع أن يصل إلى 4،193.82 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2029، مسجلاً معدل نمو سنوي مركب بنسبة 29.10٪ خلال الفترة المتوقعة 2022-2029. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق في Data Bridge تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.

نطاق سوق خدمة الدفع السريع (FPS) وتقسيمه

تعريف السوق

تشير خدمة الدفع الأسرع (FPS) إلى حل دفع رقمي وغير تلامسي يسمح بدفع طرف للطرف الآخر مقابل شراء السلع والخدمات. يؤدي الدفع الرقمي إلى خصم المبلغ من حساب الدافع وإيداع نفس المبلغ في حساب المستفيد. تعمل خدمة الدفع الأسرع على التخلص من متاعب حمل النقود، مما يقلل من سرقة الأموال إلى الحد الأدنى.

ديناميكيات سوق خدمة الدفع الأسرع العالمية (FPS)

يتناول هذا القسم فهم محركات السوق والمزايا والفرص والقيود والتحديات. ويتم مناقشة كل هذا بالتفصيل على النحو التالي:

السائقين

• مبادرات ناشئة لتبني واجهة المدفوعات الرقمية على مستوى العالم

إن الجهود العالمية لتبني واجهة دفع موحدة جنبًا إلى جنب مع معدل التحول الرقمي المتصاعد خاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ تعمل على تعزيز نمو السوق. علاوة على ذلك، فإن الوعي المتزايد بسلامة وأمان هذه الواجهات من شأنه أن يدفع نمو السوق. بالإضافة إلى ذلك، فإن الاتجاه المتزايد للتحول الرقمي يوفر العديد من فرص النمو داخل السوق.

• زيادة الدعم من الحكومة

إن العدد المتزايد من المبادرات الحكومية والسياسات الداعمة من قبل الحكومة المركزية وحكومات الولايات فيما يتعلق بتعزيز نمو السوق وخاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ من شأنه أن يوسع نطاق النمو إلى حد كبير. إن الدفع الرقمي هو أحد الضرورات الأساسية للنمو في البلدان في هذه المنطقة. لذلك فإن التركيز المتزايد من قبل الحكومة من شأنه أن يخلق العديد من الفرص. 

علاوة على ذلك، ساهمت عوامل مثل التحضر المتزايد والتصنيع والعدد المتزايد من مستخدمي الهواتف الذكية على مستوى العالم في توسع السوق بشكل عام خلال فترة التوقعات. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن يؤدي العدد المتزايد من واجهات الدفع على أساس يومي وارتفاع الدخل الشخصي المتاح إلى دفع معدل نمو السوق.

فرص

• الاتجاه المتزايد للتسوق عبر التجارة الإلكترونية

إن العدد المتزايد من قنوات التجارة الإلكترونية، وتغير أذواق وتفضيلات العملاء في مجال الموضة، وتزايد التوجه نحو التغريب، من شأنه أن يؤثر بشكل إيجابي على معدل نمو السوق. كما أن الانتشار المتزايد لقنوات التجارة الإلكترونية الرئيسية، وخاصة أمازون، يعمل على تعزيز معدل النمو. 

• زيادة استخدام الإنترنت

إن زيادة الوصول إلى الإنترنت عالي السرعة وتحسين البنية الأساسية للإنترنت في الاقتصادات النامية من شأنه أن يدفع مرة أخرى معدل نمو السوق. إن انتشار خدمات الإنترنت 4G و5G والاستخدامات المتزايدة لبوابات الدفع من قبل مختلف الصناعات من شأنه أن يوسع نطاق النمو والتوسع عالميًا.

• الاتجاه المتزايد نحو التحول الرقمي

بالإضافة إلى ذلك، يوفر الاتجاه المتزايد نحو التحول الرقمي العديد من فرص النمو داخل السوق. كما أن العدد المتزايد من أنشطة معالجة البيانات والرقمنة الكاملة للعمليات جنبًا إلى جنب مع التغييرات التدريجية في الإطار التنظيمي من شأنه أن يعمل لصالح السوق أيضًا.

القيود/التحديات

• التردد والخوف

إن التردد والخوف بين الناس في المناطق النامية على مستوى العالم فيما يتعلق بسلامة وأمن مثل هذه الواجهات من شأنه أن يعيق معدل النمو. كما أن الافتقار إلى الوعي والتعليم بين الناس إلى جانب ضعف البنية التحتية المصرفية في هذه المناطق من شأنه أن يضيق نطاق النمو.

• ارتفاع المنافسة

يشكل العدد المتزايد من التجار يوميًا منافسة شرسة في السوق على الجانب الآخر من العملة. كما أن الافتقار إلى التوافق بين المخططات المقدمة من شأنه أن يعرقل مرة أخرى معدل نمو السوق.

• الافتقار إلى الخبرة الفنية

إن ندرة المعرفة المتخصصة والخبرة الفنية، وخاصة في الاقتصادات المتقدمة والنامية، والافتقار إلى المعايير العالمية للمدفوعات عبر الحدود، من شأنها أن تخلق عقبات أمام السوق فيما يتعلق بالنمو السلس في القيمة السوقية. وعلاوة على ذلك، فإن الافتقار إلى المهنيين المهرة إلى جانب انخفاض معدل الخبرة من شأنه أن يعيق مرة أخرى معدل نمو السوق.  

يقدم تقرير سوق خدمة الدفع الأسرع (FPS) هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق خدمة الدفع الأسرع (FPS) اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، سيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.

تأثير COVID-19 على سوق خدمات الدفع الأسرع (FPS)

أثر وباء كوفيد -19 بشكل إيجابي على السوق بسبب التبني الواسع النطاق للمحافظ الإلكترونية وحلول الدفع غير التلامسية. كما أدى الإغلاق والقيود المفروضة على الحركة إلى تغذية اتجاه التسوق عبر الإنترنت، مما أدى إلى نمو السوق. وعلى الرغم من تضرر صناعة التصنيع بشدة، فقد شهد سوق المدفوعات الرقمية ارتفاعًا في مدفوعات الفواتير والتحويلات من نظير إلى نظير (P2P) والمدفوعات من العميل إلى الشركة (C2B) خلال فترة الإغلاق.

التطورات الأخيرة

• ستقدم شركة Fiserv في نوفمبر 2021 منصة EnteractSM، وهي منصة جديدة تمامًا لإدارة علاقات العملاء (CRM) تعتمد على السحابة للمؤسسات المالية. يتيح إطار التكامل القائم على Microsoft Azure الذي تقدمه Enteract تكامل العمليات في الوقت الفعلي عبر الخدمات المصرفية الأساسية وإدارة محتوى المؤسسة والقنوات الرقمية. كما يقوم بمزامنة بيانات المستهلك مع أنظمة الواجهة الخلفية.
• وقعت شركة Virgin Money وشركة Global Payments Inc. عقدًا في سبتمبر 2021 لاستخدام شبكة Global Payments المميزة ثنائية الجوانب لمنح مستهلكي Virgin Money إمكانية الوصول إلى تجارب الدفع الرقمية الرائدة في الصناعة في جميع أنحاء العالم.
• RealNet عبارة عن منصة جديدة تعتمد على السحابة لتقديم البرامج كخدمة (SaaS) والتي ستمكن من إجراء معاملات من حساب إلى حساب (A2A) للشركات والأفراد والحكومات عبر شبكات الدفع في الوقت الفعلي. تم تقديم RealNet بواسطة FIS في أبريل 2021.

نطاق سوق خدمة الدفع الأسرع العالمية (FPS)

يتم تقسيم سوق خدمة الدفع الأسرع (FPS) على أساس طريقة الدفع والمكونات والنشر وحجم المؤسسة وصناعة الاستخدام النهائي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.

طريقة الدفع

• مدفوعات فورية فردية
• المدفوعات المؤجلة
• مدفوعات الوصول المباشر للشركات
• المدفوعات المحلية من نظير إلى نظير
• المدفوعات عبر الحدود من نظير إلى نظير
• مدفوعات P2M
• مدفوعات B2B
• مدفوعات B2C/G2P

عنصر

• الحلول
• بوابة الدفع
• معالجة الدفع
• أمان الدفع
• إدارة الاحتيال
• خدمات
• الخدمات المهنية
• الخدمات المُدارة

النشر

• سحاب
• في الموقع

حجم المؤسسة

• الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
• الشركات الكبيرة

صناعة الاستخدام النهائي

• التجزئة والتجارة الإلكترونية
• الخدمات المصرفية والمالية والتأمين
• تكنولوجيا المعلومات والاتصالات
• السفر والسياحة
• الرعاية الصحية
• حكومة
• الطاقة والمرافق
• آحرون

تحليل/رؤى إقليمية لسوق خدمة الدفع الأسرع (FPS)

يتم تحليل سوق خدمة الدفع الأسرع (FPS) وتوفير رؤى حجم السوق والاتجاهات حسب البلد وطريقة الدفع والمكون والنشر وحجم المؤسسة وصناعة الاستخدام النهائي كما هو مذكور أعلاه.

الدول التي يغطيها تقرير سوق خدمة الدفع الأسرع (FPS) هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا والصين واليابان والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وإسرائيل ومصر وجنوب إفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية.

تهيمن منطقة آسيا والمحيط الهادئ على سوق خدمات الدفع الأسرع (FPS) بسبب ظهور لاعبين جدد في السوق في هذه المنطقة ونمو الدخل الشخصي المتاح. يعد الوصول إلى الإنترنت عالي السرعة والانتشار المتزايد للهواتف الذكية من العوامل المهمة الأخرى التي تحدد هيمنة هذه المنطقة.

من المتوقع أن تشهد أمريكا الشمالية نموًا كبيرًا خلال الفترة المتوقعة من 2022 إلى 2029 بسبب الانتشار المتزايد لأجهزة عدادات مواقف السيارات الذكية. علاوة على ذلك، فإن البنية التحتية المتصاعدة لتكنولوجيا المعلومات في المنطقة إلى جانب العدد المتزايد من الحملات الرقمية من شأنها أن تعزز مرة أخرى نمو السوق في هذه المنطقة.

يقدم قسم الدولة في التقرير أيضًا عوامل التأثير الفردية على السوق والتغييرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب، والاتجاهات الفنية وتحليل قوى بورتر الخمس، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. أيضًا، يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.   

تحليل المشهد التنافسي وحصة سوق خدمة الدفع الأسرع (FPS)

يوفر المشهد التنافسي لسوق خدمة الدفع السريع (FPS) تفاصيل حسب المنافس. تتضمن التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المتولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. ترتبط نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بسوق خدمة الدفع السريع (FPS).

بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق خدمة الدفع الأسرع (FPS) هم

• ACI العالمية (الولايات المتحدة)
• الاتحاد الدولي للتزلج (الولايات المتحدة)
• شركة فيسيرف (الولايات المتحدة)
• وايركارد (الولايات المتحدة)
• ماستركارد (الولايات المتحدة)
• المقر الرئيسي لشركة Temenos في جنوب إفريقيا (الولايات المتحدة)
• شركة المدفوعات العالمية (الولايات المتحدة)
• كابجيميني (فرنسا)
• شركة ايكون سوليوشنز المحدودة (المملكة المتحدة)
• M & A Ventures, LLC (الولايات المتحدة)
• بايريكس. (أستراليا)
• نيكسي بايمنتس سبا (إيطاليا)
• أوبوباي (الولايات المتحدة)
• ريبل (الولايات المتحدة)
• Pelican / ACE Software Solutions Inc. (المملكة المتحدة)
• فيناسترا. (المملكة المتحدة)
• Nets A/S (الدنمرك)
• شركة البرمجيات والأنظمة المالية المحدودة (الهند)
• مونتران (الهند)
• فيزا إنك (الولايات المتحدة)

SKU-58682