Global Digital Payment Processing Market
حجم السوق بالمليار دولار أمريكي
CAGR :
% 
 فترة التنبؤ |
2023 –2030 |
 حجم السوق (السنة الأساسية) |
USD 83,615.26 Million |
 حجم السوق (سنة التنبؤ) |
USD 361,934.20 Million |
 CAGR |
% |
| اللاعبين الرئيسيين في الأسواق |
|
>السوق العالمية لمعالجة المدفوعات الرقمية، حسب نوع النشر (محليًا، سحابيًا)، حجم المنظمة (الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، الشركات الكبيرة)، القطاع الرأسي (الخدمات المصرفية، والخدمات المالية والتأمين، وتجارة التجزئة والتجارة الإلكترونية ، والرعاية الصحية، والسفر والضيافة، والنقل والخدمات اللوجستية، ووسائل الإعلام والترفيه، والقطاعات الرأسية الأخرى) - اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2031.
تحليل حجم سوق معالجة الدفع الرقمي
إن انتشار الرقمنة العالمية، والطلب المتزايد على خدمات الدفع الرقمية، والتبني الكبير من قبل التجار لتقديم خدماتهم في سوق خدمات الدفع الرقمية، والحاجة المتزايدة لتوفير دعم معزز للعملاء في محطة نقاط البيع (POS) هي العوامل الرئيسية التي تدفع سوق معالجة الدفع الرقمي. تميل سياسة الإرجاع غير المواتية حيث أن الشراء النقدي يكون نهائيًا ولا رجعة فيه ما لم يوافق البائع على سياسة الإرجاع؛ تعمل شعبية الدفع الرقمي لميزاته سهلة الاستخدام والدفع الرقمي في الوقت الفعلي والرشيقة والشخصية على تسريع نمو سوق معالجة الدفع الرقمي.
تم تقييم سوق معالجة الدفع الرقمي بـ 117.95 مليار دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن يصل إلى 354.58 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031، مسجلاً معدل نمو سنوي مركب بنسبة 14.8٪ خلال الفترة المتوقعة 2024-2031. يهيمن قطاع "السحابة" على سوق معالجة الدفع الرقمي حيث توفر منصات السحابة المرونة اللازمة للتعامل بكفاءة مع أحجام المعاملات المتنوعة مع ضمان الوصول السلس إلى خدمات معالجة الدفع من أي مكان، وتعزيز التبني والابتكار على نطاق واسع في المدفوعات الرقمية. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث سوق Data Bridge تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.
نطاق سوق معالجة الدفع الرقمي وتقسيمه
|
تقرير القياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2024 إلى 2031 |
|
سنة الأساس |
2023 |
|
سنوات تاريخية |
2022 (قابلة للتخصيص حتى 2016-2021) |
|
وحدات كمية |
الإيرادات بالمليارات من الدولارات الأمريكية، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
حسب نوع النشر (محليًا، سحابيًا)، حجم المؤسسة (الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، الشركات الكبيرة)، القطاع الرأسي (الخدمات المصرفية، والخدمات المالية والتأمين، وتجارة التجزئة والتجارة الإلكترونية، والرعاية الصحية، والسفر والضيافة، والنقل والخدمات اللوجستية، والإعلام والترفيه، والقطاعات الرأسية الأخرى) |
|
الدول المغطاة |
الولايات المتحدة، كندا، المكسيك، البرازيل، الأرجنتين، بقية دول أمريكا الجنوبية، ألمانيا، إيطاليا، المملكة المتحدة، فرنسا، إسبانيا، هولندا، بلجيكا، سويسرا، تركيا، روسيا، بقية دول أوروبا، اليابان، الصين، الهند، كوريا الجنوبية، أستراليا، سنغافورة، ماليزيا، تايلاند، إندونيسيا، الفلبين، بقية دول آسيا والمحيط الهادئ، المملكة العربية السعودية، الإمارات العربية المتحدة، جنوب أفريقيا، مصر، إسرائيل، بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا |
|
الجهات الفاعلة في السوق المشمولة |
Fiserv, Inc. (الولايات المتحدة)، FIS (الولايات المتحدة)، PayPal Payments Private Limited (سنغافورة)، Global Payments Inc. (الولايات المتحدة)، Square Capital, LLC (الولايات المتحدة)، Visa Inc. (الولايات المتحدة)، Mastercard (الولايات المتحدة)، WEX Inc. (الولايات المتحدة)، ACI Worldwide, Inc. (الولايات المتحدة)، JPMorgan Chase & Co. (الولايات المتحدة)، Intuit Inc. (الولايات المتحدة)، Stripe (الولايات المتحدة)، Due Inc. (الولايات المتحدة)، Adyen (هولندا)، PayTrace (الولايات المتحدة)، Apple Inc. (الولايات المتحدة)، ALIANT PAYMENTS (الولايات المتحدة)، Aurus Inc. (الولايات المتحدة)، Fattmerchant Inc. (الولايات المتحدة)، 2Checkout (الولايات المتحدة)، Paysafe Holdings UK Limited (المملكة المتحدة)، PayU (هولندا)، SPREEDLY, INC. (الولايات المتحدة) |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
الدفع الرقمي هو في الأساس معاملات نقدية إلكترونية غير نقدية. وهو يتألف من مدفوعات عبر الهاتف المحمول عند نقطة البيع (PoS) من خلال تطبيقات الهاتف المحمول (التطبيقات) والمعاملات النقدية التي تتم عبر الإنترنت. وقد تبنت العديد من المنظمات طريقة الدفع الرقمية بدلاً من طرق الدفع التقليدية مثل الشيكات والنقد والحوالات المالية. كما يتم تصنيف التحويلات من نظير إلى نظير بين المستهلكين والمستخدمين الأفراد ضمن الدفع الرقمي. يوفر الدفع الرقمي العديد من الفوائد بما في ذلك سهولة الراحة وإمكانية الوصول للمستخدمين وتمكين المستخدمين من الحد من السرقات والخسائر.
ديناميكيات سوق معالجة المدفوعات الرقمية العالمية
السائقين
- انتشار الرقمنة العالمية
لقد أحدث انتشار الرقمنة العالمية ثورة في طريقة إجراء المعاملات المالية، مما أدى إلى ظهور سوق معالجة مدفوعات رقمية ديناميكية. ومع تبني الشركات والمستهلكين بشكل متزايد للقنوات الرقمية للمعاملات المالية، ارتفع الطلب على حلول الدفع الآمنة والفعالة والمريحة. وقد أدى هذا التحول النموذجي، الذي غذته التطورات في التكنولوجيا وتفضيلات المستهلكين المتغيرة، إلى تبني واسع النطاق لأساليب الدفع الرقمية، وإعادة تشكيل مشهد الصناعة المالية وتمهيد الطريق لحلول معالجة المدفوعات المبتكرة والمبسطة.
- الحاجة المتزايدة إلى توفير دعم معزز للعملاء في نقطة البيع
لقد أصبح من الضروري توفير دعم محسّن للعملاء عند نقطة البيع. ومع انتقال الشركات نحو حلول الدفع الرقمية، أصبح التركيز على تقديم تجربة عملاء سلسة وداعمة أمرًا بالغ الأهمية. ومع زيادة المعاملات عبر الإنترنت والهواتف المحمولة، أصبح ضمان حصول العملاء على المساعدة في الوقت الفعلي واستكشاف الأخطاء وإصلاحها عند نقطة البيع عاملاً حاسمًا في الحفاظ على الثقة والرضا وتعزيز الاستمرار في تبني تقنيات الدفع الرقمية. إن القدرة على معالجة استفسارات العملاء بسرعة وكفاءة لا تعزز ثقة المستخدم فحسب، بل تلعب أيضًا دورًا محوريًا في تشكيل نجاح منصات الدفع الرقمية في سوق تنافسية بشكل متزايد.
فرصة
- تتميز خدمات الدفع الرقمية بشعبية كبيرة، وهي خدمات دفع سريعة ومخصصة في الوقت الفعلي
لا شك أن شعبية الدفع الرقمي في سوق معالجة الدفع الرقمي ترجع إلى طبيعتها سهلة الاستخدام وتوفير خدمات الدفع في الوقت الفعلي والمرنة والشخصية. ومع سعي المستهلكين إلى الراحة والكفاءة في معاملاتهم المالية، برزت منصات الدفع الرقمية في المقدمة من خلال تقديم تجارب سلسة تركز على المستخدم. تضمن المعالجة في الوقت الفعلي معاملات سريعة، في حين تتكيف مرونة أنظمة الدفع الرقمية مع الاحتياجات الديناميكية للمستخدمين والشركات على حد سواء. كما تلبي الميزات الشخصية المضمنة في هذه المنصات التفضيلات الفردية، مما يعزز المدفوعات الرقمية ليس فقط كضرورة معاملاتية ولكن كحل مالي مصمم ومستجيب للعصر الحديث.
ضبط النفس/التحدي
- عدم وجود معايير عالمية للمدفوعات عبر الحدود
الافتقار إلى المعايير العالمية للمدفوعات عبر الحدود. مع تزايد ترابط العالم، فإن غياب المبادئ التوجيهية الموحدة يعوق كفاءة وشفافية المعاملات عبر الحدود. إن الافتقار إلى البروتوكولات الموحدة يعقد العمليات، مما يؤدي إلى التأخير وارتفاع التكاليف وزيادة التعقيدات للشركات والمستهلكين المشاركين في المعاملات الدولية. إن معالجة هذه الفجوة في المعايير العالمية أمر بالغ الأهمية لتعزيز نظام بيئي أكثر سلاسة وقابلية للتشغيل المتبادل للمدفوعات الرقمية، حيث يمكن إجراء المعاملات عبر الحدود بشكل موثوق وفعال عبر مناطق وأنظمة مالية متنوعة.
يقدم تقرير سوق معالجة الدفع الرقمي هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق معالجة الدفع الرقمي، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.
التطورات الأخيرة
- في يونيو 2022، أبرمت شركة Trust Payments صفقة مع شركة Fiserv, Inc. لمساعدتها في تحقيق أهدافها العالمية للتوسع والنمو. ومن خلال هذه الشراكة، من المتوقع أن تقدم شركة Trust Payments إمكانيات الدفع عند الطلب لعملائها باستخدام إمكانيات الاستحواذ كخدمة (AqaaS) من شركة Fiserv
- في نوفمبر 2020، تعد RealNet عبارة عن منصة جديدة تعتمد على السحابة للبرمجيات كخدمة (SaaS) من FIS والتي ستمكن المعاملات من حساب إلى حساب (A2A) للشركات والأفراد والحكومات عبر شبكات الدفع في الوقت الفعلي
نطاق سوق معالجة الدفع الرقمي العالمي
يتم تقسيم سوق معالجة الدفع الرقمي على أساس نوع النشر وحجم المنظمة والقطاع. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
نوع النشر
- في الموقع
- سحاب
حجم المنظمة
- الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
- الشركات الكبيرة
رَأسِيّ
- الخدمات المصرفية والخدمات المالية والتأمين
- التجزئة والتجارة الإلكترونية
- الرعاية الصحية
- السفر والضيافة
- النقل والخدمات اللوجستية
- الإعلام والترفيه
- القطاعات العمودية الأخرى
تحليل/رؤى إقليمية لسوق معالجة المدفوعات الرقمية العالمية
يتم تحليل سوق معالجة الدفع الرقمي وتوفير رؤى حجم السوق والاتجاهات حسب البلد ونوع النشر وحجم المنظمة والقطاع كما هو مذكور أعلاه.
الدول المشمولة في تقرير السوق هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا والصين واليابان والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وإسرائيل ومصر وجنوب إفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية.
ومن المتوقع أن تهيمن أمريكا الشمالية على السوق بسبب توسع صناعة التجارة عبر الهاتف المحمول، ووجود عدد كبير من مزودي حلول الدفع الرقمية، والبنية الأساسية الموثوقة للإنترنت عريض النطاق والشبكة، واستعداد العملاء وتفضيلهم للمدفوعات غير النقدية والاقتصاد المصرفي والاقتصاد الرقمي المتطور في المنطقة.
من المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو في السوق مع أعلى معدل نمو سنوي مركب بسبب انتشار الرقمنة وزيادة عدد الشركات الصغيرة والمتوسطة والمبادرات الحكومية لاستخدام المدفوعات الرقمية.
كما يوفر قسم الدولة في التقرير عوامل فردية مؤثرة على السوق والتغيرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب، والاتجاهات الفنية، وتحليل القوى الخمس لبورتر، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. أيضًا، يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية الأوروبية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية، وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل تنبؤي لبيانات الدولة.
تحليل المشهد التنافسي وحصة سوق معالجة المدفوعات الرقمية العالمية
يوفر المشهد التنافسي لسوق معالجة الدفع الرقمي تفاصيل حسب المنافسين. تتضمن التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، والمبادرات الجديدة في السوق، والتواجد في أوروبا، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف للشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بسوق معالجة الدفع الرقمي.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق معالجة الدفع الرقمي هم:
- شركة فيسيرف (الولايات المتحدة)
- الاتحاد الدولي للتزلج (الولايات المتحدة)
- PayPal Payments Private Limited (سنغافورة)
- شركة المدفوعات العالمية (الولايات المتحدة)
- سكوير كابيتال، ذ.م.م (الولايات المتحدة)
- فيزا إنك (الولايات المتحدة)
- ماستركارد (الولايات المتحدة)
- شركة WEX (الولايات المتحدة)
- شركة ACI العالمية (الولايات المتحدة)
- جي بي مورجان تشيس وشركاه (الولايات المتحدة)
- شركة إنتويت (الولايات المتحدة)
- سترايب (الولايات المتحدة)
- شركة ديو (الولايات المتحدة)
- آدين (هولندا)
- باي تريس (الولايات المتحدة)
- شركة أبل (الولايات المتحدة)
- مدفوعات ALIANT (الولايات المتحدة)
- شركة أوروس (الولايات المتحدة)
- شركة Fattmerchant Inc. (الولايات المتحدة)
- 2الدفع (الولايات المتحدة)
- Paysafe Holdings UK Limited (المملكة المتحدة)
- باي يو (هولندا)
- شركة سبريدلي المحدودة (الولايات المتحدة)
SKU-
احصل على إمكانية الوصول عبر الإنترنت إلى التقرير الخاص بأول سحابة استخبارات سوقية في العالم
- لوحة معلومات تحليل البيانات التفاعلية
- لوحة معلومات تحليل الشركة للفرص ذات إمكانات النمو العالية
- إمكانية وصول محلل الأبحاث للتخصيص والاستعلامات
- تحليل المنافسين باستخدام لوحة معلومات تفاعلية
- آخر الأخبار والتحديثات وتحليل الاتجاهات
- استغل قوة تحليل المعايير لتتبع المنافسين بشكل شامل
منهجية البحث
يتم جمع البيانات وتحليل سنة الأساس باستخدام وحدات جمع البيانات ذات أحجام العينات الكبيرة. تتضمن المرحلة الحصول على معلومات السوق أو البيانات ذات الصلة من خلال مصادر واستراتيجيات مختلفة. تتضمن فحص وتخطيط جميع البيانات المكتسبة من الماضي مسبقًا. كما تتضمن فحص التناقضات في المعلومات التي شوهدت عبر مصادر المعلومات المختلفة. يتم تحليل بيانات السوق وتقديرها باستخدام نماذج إحصائية ومتماسكة للسوق. كما أن تحليل حصة السوق وتحليل الاتجاهات الرئيسية هي عوامل النجاح الرئيسية في تقرير السوق. لمعرفة المزيد، يرجى طلب مكالمة محلل أو إرسال استفسارك.
منهجية البحث الرئيسية التي يستخدمها فريق بحث DBMR هي التثليث البيانات والتي تتضمن استخراج البيانات وتحليل تأثير متغيرات البيانات على السوق والتحقق الأولي (من قبل خبراء الصناعة). تتضمن نماذج البيانات شبكة تحديد موقف البائعين، وتحليل خط زمني للسوق، ونظرة عامة على السوق ودليل، وشبكة تحديد موقف الشركة، وتحليل براءات الاختراع، وتحليل التسعير، وتحليل حصة الشركة في السوق، ومعايير القياس، وتحليل حصة البائعين على المستوى العالمي مقابل الإقليمي. لمعرفة المزيد عن منهجية البحث، أرسل استفسارًا للتحدث إلى خبراء الصناعة لدينا.
التخصيص متاح
تعد Data Bridge Market Research رائدة في مجال البحوث التكوينية المتقدمة. ونحن نفخر بخدمة عملائنا الحاليين والجدد بالبيانات والتحليلات التي تتطابق مع هدفهم. ويمكن تخصيص التقرير ليشمل تحليل اتجاه الأسعار للعلامات التجارية المستهدفة وفهم السوق في بلدان إضافية (اطلب قائمة البلدان)، وبيانات نتائج التجارب السريرية، ومراجعة الأدبيات، وتحليل السوق المجدد وقاعدة المنتج. ويمكن تحليل تحليل السوق للمنافسين المستهدفين من التحليل القائم على التكنولوجيا إلى استراتيجيات محفظة السوق. ويمكننا إضافة عدد كبير من المنافسين الذين تحتاج إلى بيانات عنهم بالتنسيق وأسلوب البيانات الذي تبحث عنه. ويمكن لفريق المحللين لدينا أيضًا تزويدك بالبيانات في ملفات Excel الخام أو جداول البيانات المحورية (كتاب الحقائق) أو مساعدتك في إنشاء عروض تقديمية من مجموعات البيانات المتوفرة في التقرير.
