Global Digital Payment Market
حجم السوق بالمليار دولار أمريكي
CAGR :
% 
 فترة التنبؤ |
2023 –2030 |
 حجم السوق (السنة الأساسية) |
USD 94.34 Billion |
 حجم السوق (سنة التنبؤ) |
USD 317.27 Billion |
 CAGR |
% |
| اللاعبين الرئيسيين في الأسواق |
|
>السوق العالمية للدفع الرقمي، من خلال العرض (الحلول والخدمات)، نموذج النشر (محليًا، سحابيًا)، حجم المنظمة (الشركات الكبيرة، الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs))، طريقة الدفع (بطاقات الدفع، نقطة البيع، خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI)، الدفع عبر الهاتف المحمول، الدفع عبر الإنترنت)، طريقة الاستخدام (تطبيق الهاتف المحمول، سطح المكتب/متصفح الويب)، التكنولوجيا (واجهة برمجة التطبيقات (API)، تحليلات البيانات والتعلم الآلي، تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT)، الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء، المصادقة البيومترية)، المستخدم النهائي (الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، الرعاية الصحية، تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، وسائل الإعلام والترفيه، التجزئة والتجارة الإلكترونية، النقل، آخرون) - اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2030.
تحليل وحجم سوق الدفع الرقمي
شهدت المدفوعات الرقمية نموًا وتحولًا كبيرًا في السنوات الأخيرة، مما أحدث ثورة في الطريقة التي يجري بها الأفراد والشركات المعاملات المالية. سوق المدفوعات الرقمية تنافسية للغاية وتضم العديد من اللاعبين الذين يقدمون مجموعة واسعة من الخدمات. وتشارك المؤسسات المالية الراسخة وشركات التكنولوجيا والشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية بنشاط في هذا المجال.
تحلل شركة Data Bridge Market Research أن سوق الدفع الرقمي، الذي بلغ 94.34 مليار دولار أمريكي في عام 2022، من المتوقع أن يصل إلى 317.27 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2030، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 20.60٪ خلال الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق Data Bridge Market Research تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.
نطاق سوق الدفع الرقمي وتقسيمه
|
تقرير القياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2023 إلى 2030 |
|
سنة الأساس |
2022 |
|
سنوات تاريخية |
2021 (قابلة للتخصيص حتى 2015 - 2020) |
|
وحدات كمية |
الإيرادات بالمليارات من الدولارات الأمريكية، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
العرض (الحلول والخدمات)، نموذج النشر (محليًا، سحابيًا)، حجم المنظمة (المؤسسات الكبيرة، المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs))، طريقة الدفع (بطاقات الدفع، نقطة البيع، خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI)، الدفع عبر الهاتف المحمول، الدفع عبر الإنترنت)، طريقة الاستخدام (تطبيق الهاتف المحمول، سطح المكتب/متصفح الويب)، التكنولوجيا (واجهة برمجة التطبيقات (API)، تحليلات البيانات والتعلم الآلي، تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT)، الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء، المصادقة البيومترية)، المستخدم النهائي (الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، الرعاية الصحية، تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، وسائل الإعلام والترفيه، التجزئة والتجارة الإلكترونية ، النقل، أخرى) |
|
الدول المغطاة |
الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية دول أوروبا في أوروبا والصين واليابان والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب أفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية |
|
الجهات الفاعلة في السوق المشمولة |
PayPal Holdings, Inc (الولايات المتحدة)، Fiserv, Inc (الولايات المتحدة)، Alipay (الصين)، Apple Inc. (الولايات المتحدة)، Google, LLC (الولايات المتحدة)، Visa (الولايات المتحدة)، Mastercard (الولايات المتحدة)، American Express (الولايات المتحدة)، Amazon Pay (الولايات المتحدة)، Aurus Inc. (الولايات المتحدة)، Adyen (هولندا)، Kakao Pay Corp (كوريا الجنوبية)، Grab (الهند)، Paytm (الهند)، SAMSUNG (كوريا الجنوبية)، UnionPay International (الصين)، MercadoLibre SRL (الأرجنتين)، WeChat Pay (الصين)، Financial Software and Systems Pvt. Ltd. (الولايات المتحدة)، Novatti Group Ltd (أستراليا) |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
تشير المدفوعات الرقمية إلى المعاملات الإلكترونية التي تسهل تحويل الأموال أو تبادل القيمة النقدية بين الأفراد أو الشركات أو الكيانات. وهي تشمل طرقًا مختلفة مثل المدفوعات عبر الإنترنت والمدفوعات عبر الهاتف المحمول والمدفوعات غير التلامسية والمحافظ الرقمية. تتم هذه المعاملات من خلال منصات رقمية، والاستفادة من تقنيات مثل الأجهزة المحمولة والاتصال بالإنترنت وبوابات الدفع الآمنة. توفر المدفوعات الرقمية الراحة والسرعة والأمان، مما يلغي الحاجة إلى النقود المادية أو أدوات الدفع التقليدية. إنها تمكن المعاملات المالية السلسة عبر قنوات مختلفة، بما في ذلك التجارة الإلكترونية وتجارة التجزئة والتحويلات من نظير إلى نظير ودفع الفواتير. شهد سوق المدفوعات الرقمية نموًا كبيرًا بسبب التبني المتزايد للهواتف الذكية وانتشار الإنترنت والتفضيل المتزايد للمعاملات غير النقدية في جميع أنحاء العالم.
ديناميكيات سوق الدفع الرقمي العالمي
السائقين
- تزايد انتشار الهواتف الذكية:
لقد لعب انتشار الهواتف الذكية وتوافرها بأسعار معقولة دورًا مهمًا في دفع تبني الدفع الرقمي. ومع امتلاك المزيد من الأفراد للهواتف الذكية، أصبح بإمكانهم الوصول إلى تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول وإجراء المعاملات بسهولة أثناء التنقل. وهذا يعزز الطلب على سوق الدفع الرقمي خلال الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030.
- تغيير سلوك المستهلك وتفضيلاته
لقد تحول سلوك المستهلك نحو الراحة والسرعة في المعاملات المالية. توفر المدفوعات الرقمية تأكيدات دفع فورية، وتتبعًا سهلاً، وتجربة مستخدم مبسطة مقارنة بطرق الدفع التقليدية. كما تعمل راحة المحافظ الإلكترونية، ومكافآت الولاء، وحوافز استرداد النقود على تحفيز المستهلكين بشكل أكبر على اختيار المدفوعات الرقمية. وبالتالي، مساعدة السوق على النمو خلال فترة التوقعات.
فرص
- التقدم السريع في التكنولوجيا
وقد عززت التطورات التكنولوجية، بما في ذلك بوابات الدفع الآمنة وتقنيات التشفير والمصادقة البيومترية، ثقة المستهلك في أمان الدفع الرقمي. كما سهّل تطوير تقنية الاتصال قريب المدى (NFC) عمليات الدفع غير التلامسية باستخدام الهواتف الذكية أو الأجهزة القابلة للارتداء. وبالتالي فإن الطفرة في التكنولوجيا ستخلق فرصًا واسعة للسوق للنمو خلال الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030.
- المبادرات الحكومية والدعم التنظيمي
لقد عملت الحكومات والهيئات التنظيمية بنشاط على الترويج للمدفوعات الرقمية كجزء من أجندات الشمول المالي. وقد أدت مبادرات مثل إلغاء العملة النقدية، والترويج للمحافظ الرقمية، وإنشاء أطر تنظيمية للمدفوعات الرقمية إلى تسريع تبنيها واستخدامها. وبالتالي فإن المبادرات المختلفة التي اتخذتها الحكومات تساعد في خلق فرص مختلفة لنمو سوق المدفوعات الرقمية.
القيود/التحديات
- ارتفاع المخاوف الأمنية
يعد الأمان من الأمور التي تثير قلقًا بالغ الأهمية في مجال المدفوعات الرقمية. ويشكل خطر اختراق البيانات وسرقة الهوية والاحتيال تحديًا كبيرًا. ويعد ضمان تدابير أمنية قوية وتقنيات تشفير وبروتوكولات مصادقة صارمة أمرًا ضروريًا للحفاظ على ثقة المستهلك وحماية المعلومات المالية الحساسة. وبالتالي، فإن ارتفاع المخاوف الأمنية يعيق نمو السوق.
- حدود البنية التحتية
تعتمد المدفوعات الرقمية بشكل كبير على بنية تحتية رقمية قوية وموثوقة، بما في ذلك الاتصال بالإنترنت وأنظمة معالجة المدفوعات. وفي المناطق التي تتمتع بإمكانية وصول محدودة أو غير مستقرة إلى الإنترنت، قد يكون إجراء المعاملات الرقمية أمرًا صعبًا. بالإضافة إلى ذلك، قد يكون توافر البنية التحتية الآمنة والفعالة للدفع في المناطق النائية أو البلدان النامية غير كافٍ، مما يعيق التبني على نطاق واسع.
يقدم تقرير سوق الدفع الرقمي هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق الدفع الرقمي، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.
التطورات الأخيرة
- في أكتوبر 2020، أعلنت شركة Aliant Payments عن تضمين XRP، وهو أصل رقمي مستقل مفتوح المصدر، في تطبيق CryptoBucks للدفع بالعملات المشفرة. يدعم التطبيق، الذي تدعمه شركة Aliant Payments، العديد من العملات المشفرة بما في ذلك Bitcoin Cash وBitcoin وEthereum وLitecoin والآن XRP. تتيح هذه الإضافة للتجار قبول مدفوعات XRP سواء عبر الإنترنت أو في المتاجر الفعلية. يمكن للمستخدمين الوصول إلى XRP على تطبيق CryptoBucks على كل من منصات Android وiOS، مما يوسع نطاق خيارات الدفع الرقمية للتجار والعملاء على حد سواء.
- في مارس 2022، أطلقت Visa برنامج Visa Creator، وهي مبادرة تهدف إلى دعم المبدعين، بما في ذلك الموسيقيون وصناع الأفلام ومصممو الأزياء والفنانون، في الاستفادة من الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) لتعزيز وتسريع أعمالهم الصغيرة. يسعى البرنامج، المسمى ببرنامج Visa Creator Program، إلى تمكين رواد الأعمال الناشئين من خلال تزويدهم بالأدوات والمعرفة اللازمة للتنقل في عالم الرموز غير القابلة للاستبدال. من خلال التعامل مع تقنية NFT وفهمها، يمكن للمبدعين فتح فرص جديدة واستكشاف طرق مبتكرة لتحقيق الدخل من أعمالهم والتواصل مع جمهورهم.
نطاق سوق الدفع الرقمي العالمي
يتم تقسيم سوق الدفع الرقمي على أساس العرض ونموذج النشر وحجم المنظمة وطريقة الدفع وطريقة الاستخدام والتكنولوجيا والمستخدم النهائي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
عرض
- الحلول
- واجهة برنامج التطبيق
- بوابة الدفع
- معالجة الدفع
- أمن الدفع وإدارة الاحتيال
- إدارة مخاطر المعاملات
- آحرون
- خدمات
- الخدمات المهنية
- استشارات
- تطبيق
- الدعم والصيانة
- الخدمات المُدارة
نموذج النشر
- في الموقع
- سحاب
حجم المنظمة
- الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
- الشركات الكبيرة
طريقة الدفع
- بطاقات الدفع
- نقطة البيع
- بطاقة الخصم في نقاط البيع
- بطاقة الائتمان في نقاط البيع
- بطاقة NFC
- خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI)
- الدفع عبر الهاتف المحمول
- الدفع عن طريق القرب
- الدفع عن بعد
- الدفع عبر الإنترنت
طريقة الاستخدام
- تطبيق الهاتف المحمول
- سطح المكتب/متصفح الويب
تكنولوجيا
- واجهة برمجة التطبيقات (API)
- تحليلات البيانات والتعلم الآلي
- تقنية دفتر الحسابات الرقمي (DLT)
- الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء
- المصادقة البيومترية
المستخدم النهائي
- الخدمات المالية والمصرفية والتأمين
- الرعاية الصحية
- تكنولوجيا المعلومات والاتصالات
- الإعلام والترفيه
- التجزئة والتجارة الإلكترونية
- مواصلات
- آحرون
تحليل/رؤى إقليمية لسوق الدفع الرقمي
يتم تحليل سوق الدفع الرقمي وتوفير رؤى حول حجم السوق والاتجاهات حسب البلد والعرض ونموذج النشر وحجم المنظمة وطريقة الدفع وطريقة الاستخدام والتكنولوجيا والمستخدم النهائي كما هو مذكور أعلاه.
الدول التي يغطيها تقرير سوق الدفع الرقمي هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا والصين واليابان والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب إفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية.
تهيمن أمريكا الشمالية على سوق الدفع الرقمي، وخاصة في الولايات المتحدة، حيث أدت المحافظ المحمولة مثل Apple Pay وGoogle Pay، إلى جانب الاستخدام الواسع النطاق لبطاقات الخصم والائتمان للمعاملات عبر الإنترنت وفي المتاجر، إلى تعزيز نمو المدفوعات الرقمية في المنطقة. كما أدى وجود معالجات الدفع الراسخة والمؤسسات المالية والبنية التحتية المالية المتقدمة إلى تعزيز مكانة أمريكا الشمالية في سوق الدفع الرقمي.
شهدت منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا ملحوظًا في المدفوعات الرقمية ومن المتوقع أن تنمو خلال الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030، مدفوعة في المقام الأول بدول مثل الصين والهند ودول جنوب شرق آسيا. أدى ظهور منصات الدفع عبر الهاتف المحمول، مثل Alipay و WeChat Pay، إلى تحويل مشهد الدفع في المنطقة. ساهم انتشار الهواتف الذكية العالي، وعدد كبير من السكان غير المتعاملين مع البنوك، ودفع الحكومة نحو الشمول المالي الرقمي في هيمنة منطقة آسيا والمحيط الهادئ في المدفوعات الرقمية.
يقدم قسم الدولة في التقرير أيضًا عوامل التأثير الفردية على السوق والتغييرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب، والاتجاهات الفنية وتحليل قوى بورتر الخمس، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. أيضًا، يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل تنبؤي لبيانات الدولة.
تحليل المشهد التنافسي وحصة سوق الدفع الرقمي
يوفر المشهد التنافسي لسوق الدفع الرقمي تفاصيل حسب المنافس. تتضمن التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بسوق الدفع الرقمي.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق الدفع الرقمي هم:
- PayPal Holdings, Inc (الولايات المتحدة)
- شركة فيسيرف (الولايات المتحدة)
- علي باي (الصين)
- شركة أبل (الولايات المتحدة)
- جوجل، ذ.م.م (الولايات المتحدة)
- تأشيرة (الولايات المتحدة)
- ماستركارد (الولايات المتحدة)
- أمريكان إكسبريس (الولايات المتحدة)
- أمازون باي (الولايات المتحدة)
- شركة أوروس (الولايات المتحدة)
- آدين (هولندا)
- شركة كاكاو باي (كوريا الجنوبية)
- الاستيلاء (الهند)
- بايتيم (الهند)
- سامسونج (كوريا الجنوبية)
- يونيون باي الدولية (الصين)
- ميركادو ليبري SRL (الأرجنتين)
- WeChat Pay (الصين)
- شركة البرمجيات والأنظمة المالية المحدودة (الولايات المتحدة)
- مجموعة نوفاتي المحدودة (أستراليا)
SKU-
احصل على إمكانية الوصول عبر الإنترنت إلى التقرير الخاص بأول سحابة استخبارات سوقية في العالم
- لوحة معلومات تحليل البيانات التفاعلية
- لوحة معلومات تحليل الشركة للفرص ذات إمكانات النمو العالية
- إمكانية وصول محلل الأبحاث للتخصيص والاستعلامات
- تحليل المنافسين باستخدام لوحة معلومات تفاعلية
- آخر الأخبار والتحديثات وتحليل الاتجاهات
- استغل قوة تحليل المعايير لتتبع المنافسين بشكل شامل
منهجية البحث
يتم جمع البيانات وتحليل سنة الأساس باستخدام وحدات جمع البيانات ذات أحجام العينات الكبيرة. تتضمن المرحلة الحصول على معلومات السوق أو البيانات ذات الصلة من خلال مصادر واستراتيجيات مختلفة. تتضمن فحص وتخطيط جميع البيانات المكتسبة من الماضي مسبقًا. كما تتضمن فحص التناقضات في المعلومات التي شوهدت عبر مصادر المعلومات المختلفة. يتم تحليل بيانات السوق وتقديرها باستخدام نماذج إحصائية ومتماسكة للسوق. كما أن تحليل حصة السوق وتحليل الاتجاهات الرئيسية هي عوامل النجاح الرئيسية في تقرير السوق. لمعرفة المزيد، يرجى طلب مكالمة محلل أو إرسال استفسارك.
منهجية البحث الرئيسية التي يستخدمها فريق بحث DBMR هي التثليث البيانات والتي تتضمن استخراج البيانات وتحليل تأثير متغيرات البيانات على السوق والتحقق الأولي (من قبل خبراء الصناعة). تتضمن نماذج البيانات شبكة تحديد موقف البائعين، وتحليل خط زمني للسوق، ونظرة عامة على السوق ودليل، وشبكة تحديد موقف الشركة، وتحليل براءات الاختراع، وتحليل التسعير، وتحليل حصة الشركة في السوق، ومعايير القياس، وتحليل حصة البائعين على المستوى العالمي مقابل الإقليمي. لمعرفة المزيد عن منهجية البحث، أرسل استفسارًا للتحدث إلى خبراء الصناعة لدينا.
التخصيص متاح
تعد Data Bridge Market Research رائدة في مجال البحوث التكوينية المتقدمة. ونحن نفخر بخدمة عملائنا الحاليين والجدد بالبيانات والتحليلات التي تتطابق مع هدفهم. ويمكن تخصيص التقرير ليشمل تحليل اتجاه الأسعار للعلامات التجارية المستهدفة وفهم السوق في بلدان إضافية (اطلب قائمة البلدان)، وبيانات نتائج التجارب السريرية، ومراجعة الأدبيات، وتحليل السوق المجدد وقاعدة المنتج. ويمكن تحليل تحليل السوق للمنافسين المستهدفين من التحليل القائم على التكنولوجيا إلى استراتيجيات محفظة السوق. ويمكننا إضافة عدد كبير من المنافسين الذين تحتاج إلى بيانات عنهم بالتنسيق وأسلوب البيانات الذي تبحث عنه. ويمكن لفريق المحللين لدينا أيضًا تزويدك بالبيانات في ملفات Excel الخام أو جداول البيانات المحورية (كتاب الحقائق) أو مساعدتك في إنشاء عروض تقديمية من مجموعات البيانات المتوفرة في التقرير.
