سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية – اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2030

تحليل حجم سوق منصات الإقراض الرقمي

تقدم العديد من الشركات حاليًا منصات إقراض سحابية متكاملة من الجيل التالي. وعلاوة على ذلك، تشجع التطورات في اتجاهات الدفع المؤسسات المالية على تنفيذ نظام منع فقدان البيانات من أجل تحسين الإنتاجية وزيادة الإيرادات وتوفير الخدمات السريعة.

تحلل شركة Data Bridge Market Research أن سوق منصة الإقراض الرقمي العالمية التي بلغت 20،215.23 مليون دولار أمريكي في عام 2022، من المتوقع أن تصل إلى 83،505.16 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2030، ومن المتوقع أن تخضع لمعدل نمو سنوي مركب بنسبة 19.4٪ خلال الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق Data Bridge Market Research تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.

نطاق سوق منصة الإقراض الرقمي وتقسيمه

تعريف السوق

تتيح منصة الإقراض الرقمية للمقرضين والمقترضين إقراض الأموال بتنسيق رقمي أو إلكتروني، مما يؤدي إلى سهولة أكبر في الاستخدام وتجربة مستخدم أفضل وتكاليف تشغيل أقل بسبب توفير الوقت للتحقق من العميل. يعد تسجيل المستخدم الخطوة الأولى في العملية، والتي تتبعها جمع الوثائق عبر الإنترنت، ومصادقة العميل والتحقق منه، والموافقة على القرض، وتوزيع القرض، واسترداد القرض. عملية القرض محمومة للغاية مع الكثير من المتطلبات الأساسية والأوراق. لقد كسرت منصة الإقراض الرقمية هذه العقبات وبسّطت العملية إلى مستوى لا يحتاج فيه الشخص إلا إلى الوصول إلى الإنترنت لفتح المنصة وتقديم المستندات والحصول على قرض في غضون بضع دقائق. تجعل الأتمتة المتكاملة في عملية القرض العملية أسرع وحتى تقلل من التكلفة التشغيلية. توفر منصة الإقراض الرقمية فوائد عالية مقارنة بالطرق التقليدية، مما يعمل كعامل رئيسي لنمو السوق في السنوات القادمة.

ديناميكيات سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية

السائقين

• ارتفاع في اعتماد الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

مع العولمة والشعبية المتزايدة للخدمات المصرفية عبر الإنترنت، أصبحت عمليات الإقراض رقمية بسرعة. وهذا أحد أهم العوامل التي تؤثر على استخدام DLP في صناعة الخدمات المصرفية والخدمات المالية والتأمين (BFSI) لاتخاذ قرارات أفضل وتجارب عملاء أفضل وتوفير كبير في التكاليف. وعلاوة على ذلك، ونتيجة لتفشي مرض فيروس كورونا (COVID-19)، تتجه المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم بشكل متزايد إلى القنوات الرقمية لإقراض القروض والتعامل مع تحديات الوباء

• ارتفاع معدل انتشار الهواتف الذكية حول العالم

توفر تقنية DLP فوائد التوقيع الإلكتروني وسهولة الوصول، في حين أن الاعتماد المتزايد على الهواتف الذكية ومعدل انتشار الإنترنت يدفعان أيضًا نمو السوق. علاوة على ذلك، يساهم التركيز المتزايد على الأتمتة الرقمية في نمو السوق العالمية لأن تقنية DLP تتطلب الحد الأدنى من الأعمال الورقية، مما يقلل من احتمالية حدوث أخطاء بشرية. كما تقوم العديد من الشركات بدمج التقنيات المتقدمة للتخفيف من الاحتيال، مثل blockchain والذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والتحليلات، مما يغذي نمو السوق. علاوة على ذلك، فإن الانتشار المتزايد للتهديدات السيبرانية يسرع من تبنيها عالميًا

 فرصة

• التقنيات الناشئة مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وسلاسل الكتل

الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وسلسلة الكتل من بين التقنيات الناشئة التي من المتوقع أن تعزز قدرات منصات الإقراض الرقمية وتفتح فرص نمو جديدة. يسمح دمج هذه التقنيات بعملية جمع قروض بسيطة وسريعة وشفافة. يمكن للخوارزميات القائمة على الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي معالجة طلبات القروض في ثوانٍ، مما يجعل عملية الموافقة قابلة للتطوير حقًا. علاوة على ذلك، من خلال القضاء على الوسطاء أو الوسطاء من عملية الإقراض، تنشئ منصة الإقراض القائمة على سلسلة الكتل علاقة مباشرة بين المقرضين والمقترضين

ضبط النفس/التحدي

• مخاوف تتعلق بأمن البيانات فيما يتعلق بمنصات الإقراض الرقمية

ومن المتوقع أن يحد أمن البيانات وحماية الخصوصية من نمو السوق. وقد بدأت بالفعل العديد من الحكومات في جميع أنحاء العالم في بذل الجهود لمعالجة المخاوف بشأن أمن البيانات وحماية الخصوصية المرتبطة بمنصات الإقراض الرقمية

يقدم تقرير سوق منصة الإقراض الرقمي العالمي هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة، واللوائح التجارية، وتحليل الاستيراد والتصدير، وتحليل الإنتاج، وتحسين سلسلة القيمة، وحصة السوق، وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق، وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة، والتغيرات في لوائح السوق، وتحليل نمو السوق الاستراتيجي، وحجم السوق، ونمو سوق الفئات، ومنافذ التطبيق والهيمنة، وموافقات المنتجات، وإطلاق المنتجات، والتوسعات الجغرافية، والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق منصة الإقراض الرقمي العالمي، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.

التطورات الأخيرة

• في يوليو 2021، أطلقت شركة Newgen Software منصة التحول الرقمي الجديدة NewgenONE. تساعد المنصة في إدارة البيانات غير المنظمة وتعزيز مشاركة العملاء
• في يونيو 2021، تعاون TPBank of Vietnam مع Nucleus Software لتعزيز التجارة الرقمية. ساعدت FinnOne Neo TPBank في تقديم قروض رقمية فورية، وزيادة كفاءة العملية، وتحسين تقييمات الائتمان

نطاق سوق منصة الإقراض الرقمي العالمية

يتم تقسيم سوق منصة الإقراض الرقمي على أساس المكون ونموذج النشر وحجم مبلغ القرض ونوع الاشتراك ونوع القرض والقطاع الرأسي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.

عنصر

• برمجة
• خدمات

حجم مبلغ القرض

• أقل من 7000 دولار أمريكي
• 7001 دولار أمريكي إلى 20000 دولار أمريكي
• أكثر من 20,001 دولار أمريكي

نموذج النشر

• في الموقع
• سحاب

نوع الاشتراك

• حر  
• مدفوع

نوع القرض

• قرض السيارات
• قرض تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة
• قرض شخصي
• قرض المنزل
• السلع الاستهلاكية المعمرة
• آحرون

رَأسِيّ

• الخدمات المصرفية
• الخدمات المالية
• شركات التأمين
• مُقرضو P2P (نظير إلى نظير)
• اتحادات الإئتمان
• توفير
• جمعيات القروض

تحليل/رؤى إقليمية لسوق منصات الإقراض الرقمي العالمية

يتم تحليل سوق منصة الإقراض الرقمي العالمية وتوفير رؤى حول حجم السوق والاتجاهات حسب المكون ونموذج النشر وحجم مبلغ القرض ونوع الاشتراك ونوع القرض والقطاع الرأسي كما هو مذكور أعلاه.

الدول التي يغطيها تقرير سوق منصة الإقراض الرقمي هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وإيطاليا وإسبانيا وسويسرا وهولندا وروسيا وتركيا وبلجيكا وبقية أوروبا واليابان والصين وكوريا الجنوبية والهند وأستراليا ونيوزيلندا وسنغافورة وتايلاند وماليزيا وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ وجنوب إفريقيا وإسرائيل والإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية ومصر وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية.

تهيمن أمريكا الشمالية على سوق منصات الإقراض الرقمي بسبب الوجود القوي للاعبين الرئيسيين مثل FIS وFiserv, Inc.، والتي تقدم حلول إقراض متنوعة على منصة واحدة في هذه المنطقة. علاوة على ذلك، فإن التبني المتزايد لهذه التكنولوجيا في الولايات المتحدة وكندا من شأنه أن يعزز نمو السوق في هذه المنطقة. 

من المتوقع أن تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بأعلى معدل نمو سنوي مركب من عام 2023 إلى عام 2030 بسبب الطلب الكبير على منصة الإقراض الرقمية لإصدار القروض في هذه المنطقة. تعد الصين رائدة السوق في منطقة آسيا والمحيط الهادئ بسبب توسع البنوك في المنطقة مما سيعزز نمو السوق في هذه المنطقة.

كما يوفر قسم الدولة في التقرير عوامل فردية مؤثرة على السوق والتغيرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة في المصب والمصب، والاتجاهات الفنية، وتحليل قوى بورتر الخمس، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. كما يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية، وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل تنبؤي لبيانات الدولة.   

تحليل المشهد التنافسي وحصة السوق العالمية لمنصات الإقراض الرقمي

يوفر المشهد التنافسي لسوق منصات الإقراض الرقمي تفاصيل حسب المنافس. تتضمن التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والمالية العامة للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف للشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركة فيما يتعلق بسوق منصات الإقراض الرقمي.

بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق منصة الإقراض الرقمي هم:

• جنرال إلكتريك (الولايات المتحدة)
• آي بي إم (الولايات المتحدة)
• PTC (الولايات المتحدة)
• مايكروسوفت (الولايات المتحدة)
• شركة سيمنز (ألمانيا)
• شركة ANSYS، (الولايات المتحدة)
• SAP SE (ألمانيا)
• أوراكل (الولايات المتحدة)
• شركة روبرت بوش المحدودة (ألمانيا)
• Swim.ai, Inc. (الولايات المتحدة)
• أتوس إس إي (فرنسا)
• ABB (سويسرا)
• كيلتون تيك (الهند)
• مجموعة AVEVA (المملكة المتحدة)
• شركة DXC للتكنولوجيا (الولايات المتحدة)
• شركة ألتير للهندسة (الولايات المتحدة)
• شركة هيكساوير تكنولوجيز المحدودة (الهند)
• شركة تاتا للخدمات الاستشارية المحدودة (الهند)
• إنفوسيس المحدودة (بنغالورو)
• شركة NTT DATA، المحدودة (اليابان)
• شركة TIBCO للبرمجيات (الولايات المتحدة)

SKU-50280