سوق التأمين السيبراني العالمي – اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2031

تحليل سوق التأمين السيبراني

يشير تخصيص السياسات في سوق التأمين السيبراني إلى تصميم تغطية التأمين لتلبية الاحتياجات والمخاطر المحددة للشركات الفردية. يتيح هذا التطبيق للشركات اختيار حدود وأنواع التغطية التي تعالج التهديدات السيبرانية الفريدة الخاصة بها، مثل خروقات البيانات أو هجمات برامج الفدية أو سرقة الملكية الفكرية. يمتد التخصيص أيضًا ليشمل خدمات تكميلية مثل تقييمات الأمن السيبراني الاستباقية وإدارة الأزمات والدعم القانوني المصمم وفقًا لحجم المؤسسة والصناعة والمتطلبات التنظيمية.

حجم سوق التأمين السيبراني

تم تقييم سوق التأمين السيبراني العالمي بـ 15.05 مليار دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن يصل إلى 92.00 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031، مع معدل نمو سنوي مركب بنسبة 25.40٪ خلال الفترة المتوقعة من 2024 إلى 2031. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث سوق Data Bridge تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.

نطاق التقرير وتقسيم السوق       

Cyber Insurance Market Definition

Cyber insurance is a type of insurance coverage designed to protect businesses and individuals from internet-based risks and threats. It typically covers losses related to data breaches, cyberattacks, ransomware, and other forms of cybercrime. Policies may include coverage for costs associated with investigations, legal fees, notifications to affected parties, and financial losses resulting from cyber incidents.

Cyber Insurance Market Dynamics

Drivers

• Surge in Stringent Regulations

Regulations such as GDPR in Europe and CCPA in California impose strict requirements on how businesses handle and secure personal data, with substantial penalties for non-compliance. To mitigate financial risks associated with regulatory fines and legal costs, businesses increasingly turn to cyber insurance companies. These companies offer policies that provide coverage for legal expenses and regulatory fines, incentivizing proactive cybersecurity measures to align with regulatory standards. This alignment helps businesses manage compliance more effectively while safeguarding against potential financial liabilities arising from data breaches and privacy violations.

• Rising Incidences of Cyberattacks

As cyber threats become more sophisticated and frequent, businesses face increased risks of data breaches, ransomware attacks, and other forms of cybercrime that can result in substantial financial losses and reputational damage. This trend has heightened awareness among organizations about the importance of mitigating these risks through insurance coverage. Cyber insurance offers financial protection by covering costs related to incident response, including forensic investigations, legal fees, and customer notifications. As businesses seek to safeguard their operations and recover quickly from cyber incidents, the demand for cyber insurance policies that address these specific risks continues to grow rapidly.

Opportunities

• Heightened Awareness among Businesses

Heightened awareness among businesses about cyber threats and data breaches presents a significant opportunity for the cyber insurance market. As companies increasingly recognize the financial and operational risks associated with cyberattacks, they are more expected to seek comprehensive coverage to mitigate these risks. This growing awareness drives demand for cyber insurance policies that offer protection against data breaches, ransomware attacks, and other cyber incidents. Consequently, insurers can expand their offerings and attract a broader customer base, fueling market growth and innovation in cyber risk management solutions.

• Growing Demand for Cyber Insurance

As cyber threats such as ransomware attacks become increasingly prevalent, businesses are seeking robust protection against potential financial losses from extortion attempts. This need drives demand for specialized cyber insurance policies that cover extortion-related costs, including ransom payments and associated recovery expenses. Insurance providers are developing tailored products to address these emerging risks, offering businesses financial safeguards and expert support. Consequently, the rise in cyber extortion incidents creates a lucrative market for innovative insurance solutions, presenting substantial growth prospects for insurers in this space.

Restraints/Challenges

• High Policy Complexity

Policy complexity is the intricate nature of coverage terms, conditions, and exclusions. Insurers often tailor policies to address specific cyber risks, resulting in a wide range of coverage options that can be challenging for businesses to navigate. Understanding the scope of coverage, limitations, and obligations under different policy scenarios requires technical expertise and careful scrutiny. This complexity can deter businesses from purchasing adequate coverage or lead to disputes during claims processing, hindering the market's growth and effectiveness in addressing cyber risks comprehensively.

• High Fluctuations in Prices

The unpredictability of cyber risks and their frequency and severity can lead insurers to adjust premiums frequently, causing instability for businesses budgeting for insurance costs. The lack of historical data and actuarial models specific to cyber risks make it challenging for insurers to accurately price policies, leading to wide variations in premiums based on perceived risk. Thirdly, large-scale cyber events can trigger sudden increases in demand for coverage, driving up prices due to limited underwriting capacity. These fluctuations complicate risk management and financial planning for businesses, potentially deterring some from investing in adequate cyber insurance protection.

This market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Development in Cyber Insurance Makret

• In December 2022, Grover announced Grover Connect in the U.S., collaborating with Gigs to operate as a mobile virtual network operator (MVNO). This service complements Grover's tech rental offerings, enhancing connectivity options for users
• In October 2022, Upcover launched Cyber and Privacy Liability Insurance targeted at Australian SMEs, following the Optus cyberattacks and in line with Cyber Security Awareness Month. The insurance aims to protect small businesses from financial losses due to cyber incidents
• In August 2022, Coalition completed the acquisition of Digital Affect Insurance Company from Munich Re Digital Partners U.S. Holding Corporation, after receiving regulatory approval across all 50 states. Coalition specializes in proactive digital risk mitigation, distinguishing itself as an Active Insurance company in the property and casualty sector

Cyber Insurance Market Scope

The market is segmented on the basis of component, insurance type, insurance coverage, organization size and application coverage type, end user. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Component

• Solutions
  • Cybersecurity Insurance Analytics platform
  • Disaster Recovery and Business Continuity
  • Cybersecurity Solution
  • Cyber Risk and Vulnerability Assessment
  • Cybersecurity Resilience
• Services
  • Consulting/Advisory
  • Security Awareness Training
• Other
  • Infrastructure Services
  • Implementation
  • Support and Maintenance

Insurance Type

• Packaged
• Standalone

Insurance Coverage

• Data Breach
  • Data Loss
  • Denial of Service and Down-Time
  • Ransomware Attacks
  • Others
    • Third Party data
    • Business Disruption
    • Social Engineering
• Cyber Liability
• Source/target
  • Internal
  • External

Organization Size

• Large Enterprises
• Small and Medium-Sized Enterprises

Application

• Information and Communication Technology
• Financial Services
• Manufacturing
• Retail
• Healthcare
• Others

Coverage Type

• First Party Coverage
  • Theft and Fraud
  • Computer Program and Electronic Restoration
  • Extortion
  • Forensic Investigation
  • Business Interruption
• Third-Party Coverage
  • Crisis Management
  • Credit Monitoring
  • Regulatory Response
  • Privacy, and Security Liability
  • مسؤولية أمن الشبكة
  • المسؤولية الإعلامية والإتصالية

المستخدم النهائي

• مزود التكنولوجيا
• شركات التأمين
• المسؤولون والوسطاء والمستشارون التابعون لجهات خارجية
• الوكالات الحكومية
• مزود التأمين
• مزود مالي لتكنولوجيا المعلومات وخدمات تكنولوجيا المعلومات
• الرعاية الصحية وعلوم الحياة
• التجزئة والتجارة الإلكترونية
• الاتصالات
• السفر والسياحة والضيافة
• آحرون
  • تعليم
  • تصنيع
  • الطاقة والمرافق والحكومة

تحليل منطقة سوق التأمين السيبراني

يتم تحليل السوق وتوفير معلومات حول حجم السوق والحجم حسب البلد والنوع والنشر والمستخدم النهائي كما هو مذكور أعلاه.    

الدول المشمولة في تقرير السوق هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك والبرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية وألمانيا وإيطاليا والمملكة المتحدة وفرنسا وإسبانيا وهولندا وبلجيكا وسويسرا وتركيا وروسيا وبقية أوروبا واليابان والصين والهند وكوريا الجنوبية وأستراليا وسنغافورة وماليزيا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب أفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA).

تهيمن أمريكا الشمالية على السوق بفضل الاستثمارات الكبيرة في البحث والتطوير من قبل قطاعي تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، إلى جانب التقدم التكنولوجي السريع. تستفيد المنطقة من إطار تنظيمي مواتٍ، وتوقعات عملاء متزايدة، ومنافسة شديدة في السوق. تساهم هذه العوامل مجتمعة في هيمنة أمريكا الشمالية على مشهد أمن تكنولوجيا التشغيل.

من المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا سريعًا بسبب التوسع الصناعي ووجود العديد من منظمات التصنيع. هناك حاجة متزايدة لتوحيد عمليات الكشف عن التهديدات والوقاية منها في هذه المنطقة. بالإضافة إلى ذلك، تؤكد الشركات بشكل متزايد على أهمية تدابير الأمن، مما يدفع الطلب على حلول الأمن المتقدمة.

يوفر قسم الدولة في تقرير سوق برامج أتمتة قوة المبيعات العالمية أيضًا عوامل التأثير الفردية على السوق والتغييرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل أحجام الاستهلاك ومواقع الإنتاج والكميات وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل اتجاه الأسعار وتكلفة المواد الخام وتحليل سلسلة القيمة النهائية والعليا هي بعض المؤشرات الرئيسية المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. أيضًا، يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.

حصة سوق التأمين السيبراني

يوفر المشهد التنافسي للسوق تفاصيل حسب المنافس. وتشمل التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. وتتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بالسوق.

بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق هم:

• المجموعة الأمريكية الدولية المحدودة (الولايات المتحدة)
• شركة سيسكو سيستمز (الولايات المتحدة)
• شركة أون المحدودة (المملكة المتحدة)
• آي بي إم (الولايات المتحدة)
• شركة تشيك بوينت لتقنيات البرمجيات المحدودة (إسرائيل)
• شركة سايبر آرك للبرمجيات المحدودة (الولايات المتحدة)
• شركة F5 (الولايات المتحدة)
• شركة فاير آي (الولايات المتحدة)
• فورس بوينت (الولايات المتحدة)
• فورتينت، المحدودة (الولايات المتحدة)
• Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)
• أوراكل (الولايات المتحدة)
• شبكات بالو ألتو (الولايات المتحدة)
• ايمبيرفا (الولايات المتحدة)
• شركة Qualys, Inc (الولايات المتحدة)
• أكسنتشر (أيرلندا)
• شركة إتش سي إل للتكنولوجيا المحدودة (الهند)
• كابجيميني (فرنسا)
• كوجنيزانت (الولايات المتحدة)
• برودكوم (الولايات المتحدة)
• ويبرو (الهند)

SKU-64407