Global Critical Illness Insurance Market
حجم السوق بالمليار دولار أمريكي
CAGR :
% 
 فترة التنبؤ |
2023 –2030 |
 حجم السوق (السنة الأساسية) |
USD 216.50 Billion |
 حجم السوق (سنة التنبؤ) |
USD 369.97 Billion |
 CAGR |
% |
| اللاعبين الرئيسيين في الأسواق |
|
>السوق العالمية للتأمين ضد الأمراض الحرجة، حسب نوع المنتج (تأمين الأمراض، والتأمين الطبي، وتأمين حماية الدخل)، والتطبيق (السرطان، والنوبات القلبية، والسكتة الدماغية) – اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2030
تحليل حجم سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة
من المتوقع أن يشهد سوق التأمين على الأمراض الحرجة نموًا مربحًا. وقد ثبت أن الزيادة في عدد حالات الأمراض الحرجة مثل السكتة الدماغية والسرطان والفشل الكلوي والنوبات القلبية هي السبب الرئيسي للوعي بين الناس. ومن المتوقع أن تؤدي الحالات المتزايدة من الأمراض الحرجة والمزيد من الإنفاق على شركات التأمين والسكان غير المؤمن عليهم إلى دفع نمو سوق التأمين على الأمراض الحرجة. ومن المتوقع أن تؤدي النفقات الطبية المتزايدة إلى دفع سوق التأمين على الأمراض الحرجة.
تحلل شركة Data Bridge Market Research أن سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة، الذي بلغ 216.5 مليار دولار أمريكي في عام 2022، سيرتفع إلى 369.97 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2030 ومن المتوقع أن يخضع لمعدل نمو سنوي مركب بنسبة 10.40٪ خلال الفترة المتوقعة. يهيمن "التأمين الطبي" على قطاع المنتجات في سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة بسبب الوعي المتزايد والفهم للأمراض الحرجة. بالإضافة إلى الرؤى حول سيناريوهات السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو والتجزئة والتغطية الجغرافية واللاعبين الرئيسيين، تتضمن تقارير السوق التي أعدتها شركة Data Bridge Market Research أيضًا تحليلًا متعمقًا من الخبراء وعلم الأوبئة للمرضى وتحليل خطوط الأنابيب وتحليل الأسعار والإطار التنظيمي.
نطاق وتقسيم سوق التأمين على الأمراض الحرجة
|
تقرير القياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2023 إلى 2030 |
|
سنة الأساس |
2022 |
|
سنوات تاريخية |
2021 (قابلة للتخصيص حتى 2015-2020) |
|
وحدات كمية |
الإيرادات بالملايين من الدولارات الأمريكية، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
حسب نوع المنتج (تأمين الأمراض، والتأمين الطبي ، وتأمين حماية الدخل)، والتطبيق (السرطان، والنوبات القلبية، والسكتة الدماغية)، |
|
الدول المغطاة |
الولايات المتحدة، كندا، المكسيك، ألمانيا، إيطاليا، المملكة المتحدة، فرنسا، إسبانيا، هولندا، بلجيكا، سويسرا، تركيا، روسيا، بقية أوروبا، اليابان، الصين، الهند، كوريا الجنوبية، أستراليا، سنغافورة، ماليزيا، تايلاند، إندونيسيا، الفلبين، بقية دول آسيا والمحيط الهادئ، البرازيل، الأرجنتين، بقية دول أمريكا الجنوبية، جنوب أفريقيا، المملكة العربية السعودية، الإمارات العربية المتحدة، مصر، إسرائيل، بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا) |
|
الجهات الفاعلة في السوق المشمولة |
شركة AEGON Life Insurance Company Ltd (هولندا)، AXA Hong Kong (هونج كونج)، Legal & General Group plc (المملكة المتحدة)، Generali China Life Insurance Co. Ltd. (الصين)، Prudential Hong Kong Limited (هونج كونج)، Bajaj Allianz General Insurance Co. Ltd. (الهند)، Tata AIG General Insurance Company Limited (الهند)، United Healthcare Services Inc. (الولايات المتحدة)، Zurich American Insurance Company (الولايات المتحدة)، AmMetLife Insurance Berhad (ماليزيا)، Star Union Dai-ichi Life Insurance Company Limited (الهند)، Sun Life Assurance Company of Canada. (كندا)، AFLAC INCORPORATED (الولايات المتحدة)، Liberty General Insurance Ltd. (الهند)، HCF (أستراليا)، Star Union Dai-ichi Life Insurance Company Limited. (الهند)، Future Generali India Insurance Company Ltd. (الهند)، Religare Health Insurance Company Limited (الهند)، Cigna (الولايات المتحدة). شركة مانوليف المالية (كندا)، شركة برودينشال المالية (الولايات المتحدة) |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
ترتبط الأمراض الحرجة بشكل أساسي بأي مرض أو علة أو حالة صحية تشكل تهديدًا محتملاً أو مباشرًا للحياة وتحتاج إلى رعاية شاملة ومراقبة مستمرة، غالبًا في العناية المركزة. يعد تأمين الأمراض الحرجة منتجًا تأمينيًا يساعد في التحقق مما إذا كانت شركة التأمين متعاقدة على دفع المدفوعات عادةً إذا تم تشخيص حامل الوثيقة بأي نوع من الأمراض المحددة في قائمة محددة مسبقًا كجزء من بوليصة التأمين.
ديناميكيات سوق التأمين على الأمراض الحرجة العالمية
السائقين
- تزايد انتشار الأمراض الحرجة
إن ارتفاع معدلات الإصابة بالأمراض الخطيرة مثل السرطان وأمراض القلب والسكتة الدماغية يشكل محركًا مهمًا لسوق التأمين ضد الأمراض الخطيرة. ومع تزايد وعي الأفراد بالعبء المالي المرتبط بهذه الأمراض، يزداد الطلب على التغطية التأمينية للتخفيف من تكاليف العلاج والتعافي.
- تزايد الإنفاق على الرعاية الصحية
لقد أدت تكاليف العلاج الطبي وخدمات الرعاية الصحية المتصاعدة إلى زيادة الطلب على التأمين ضد الأمراض الحرجة. ويسعى الأفراد إلى الحصول على تغطية يمكنها توفير الدعم المالي للإجراءات الطبية الباهظة الثمن، والاستشفاء، والأدوية، والرعاية بعد العلاج.
- التقدم في التكنولوجيا الطبية وتحسين معدلات البقاء على قيد الحياة
لقد أدى التقدم في التكنولوجيا الطبية وبروتوكولات العلاج إلى تحسين معدلات البقاء على قيد الحياة للأمراض الحرجة. ومع بقاء المزيد من الأفراد على قيد الحياة بعد الإصابة بأمراض حرجة، أصبحت الحاجة إلى الحماية المالية والدعم أثناء التعافي أمرًا بالغ الأهمية، مما يدفع الطلب على التأمين على الأمراض الحرجة.
فرص
- الأسواق غير المستغلة والاقتصادات الناشئة
توجد فرص نمو كبيرة في الأسواق غير المستغلة والاقتصادات الناشئة، حيث يكون الوعي بالتأمين ضد الأمراض الحرجة وتبنيه منخفضًا نسبيًا. ومع تطور هذه الأسواق وزيادة الوعي بالرعاية الصحية، من المتوقع أن يرتفع الطلب على التغطية التأمينية ضد الأمراض الحرجة.
- الابتكار في المنتجات والتخصيص:
تتاح لشركات التأمين الفرصة لتطوير منتجات تأمينية مبتكرة ومخصصة للأمراض الحرجة. ومن خلال تقديم خيارات تغطية مرنة وحزم مخصصة ومزايا إضافية، يمكن لشركات التأمين تلبية الاحتياجات والتفضيلات المتنوعة للأفراد الذين يسعون إلى تغطية الأمراض الحرجة.
القيود/التحديات
- القدرة على تحمل التكاليف وإمكانية الوصول
إن القدرة على تحمل تكاليف التأمين ضد الأمراض الحرجة وسهولة الوصول إليه قد تشكل عائقًا كبيرًا. فقد تكون تكاليف الأقساط باهظة بالنسبة لبعض الأفراد، وخاصة في شرائح السكان ذات الدخل المنخفض. بالإضافة إلى ذلك، قد تكون التغطية التأمينية محدودة أو غير متاحة للأفراد الذين يعانون من حالات مرضية سابقة أو ملفات تعريف مخاطر أعلى.
- عدم الوعي والفهم
إن الافتقار إلى الوعي والفهم فيما يتعلق بالتأمين ضد الأمراض الحرجة بين عامة السكان من شأنه أن يعيق نمو السوق. فقد لا يدرك العديد من الأفراد تمامًا الفوائد والتغطية التي توفرها مثل هذه السياسات، مما يؤدي إلى انخفاض الطلب عليها وتبنيها.
- الاكتتاب المعقد وتقييم المخاطر
يتضمن تأمين الأمراض الحرجة عمليات اكتتاب وتقييم مخاطر معقدة. قد يكون تقييم ملف المخاطر لدى الفرد وتحديد التغطية المناسبة أمرًا صعبًا، خاصة بالنسبة للحالات التي تختلف درجات شدتها وتوقعاتها.
- القضايا التنظيمية والامتثالية
يخضع سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة لأطر تنظيمية ومتطلبات امتثال تختلف باختلاف المناطق. ويتعين على شركات التأمين أن تتعامل مع هذه اللوائح وتضمن الامتثال، وهو ما قد يفرض تحديات ويزيد من التعقيدات التشغيلية.
يقدم تقرير سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة، واللوائح التجارية، وتحليل الاستيراد والتصدير، وتحليل الإنتاج، وتحسين سلسلة القيمة، وحصة السوق، وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق، وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة، والتغيرات في لوائح السوق، وتحليل نمو السوق الاستراتيجي، وحجم السوق، ونمو سوق الفئات، ومنافذ التطبيق والهيمنة، وموافقات المنتجات، وإطلاق المنتجات، والتوسعات الجغرافية، والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.
التطورات الأخيرة
- في يوليو 2020، أطلقت شركة Liberty General Insurance برنامج "Critical Connect"، حيث يمكن للمرء الاختيار من بين برنامجين بمبلغ تأمين يتراوح من 100 ألف روبية إلى 1 كرور روبية. إذا اختار العميل الخطة A، فيمكنه اختيار حزم الأمراض الحرجة التي تغطي 9 أو 25 أو 43 مرضًا خطيرًا. في حين أن الخطة B تقدم حزمًا خاصة بالأمراض مثل Heart Protect وCancer Protect وRenoliv Protect وBrain Protect. مع هذا الإطلاق، عززت الشركة عروضها للعملاء للتأمين على الأمراض الحرجة.
- في نوفمبر 2022، أعلنت مجموعة ناسو المالية أنها دخلت في اتفاقية ملزمة مع شركة ديلاوير للتأمين على الحياة لشراء شركة ديلاوير للتأمين على الحياة في نيويورك.
نطاق سوق التأمين العالمي للأمراض الحرجة
يتم تقسيم سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة على أساس نوع المنتج والتطبيق. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم في اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
نوع المنتج
- تأمين ضد الأمراض
- التأمين الطبي
- تأمين حماية الدخل.
طلب
- سرطان
- نوبة قلبية
- سكتة دماغية.
تحليل/رؤى إقليمية لسوق التأمين ضد الأمراض الحرجة
يتم تحليل سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة، ويتم توفير رؤى حجم السوق والاتجاهات حسب البلد ومصدر الطاقة والمنتج والتطبيق، كما هو مذكور أعلاه.
الدول المشمولة في تقرير سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا والصين واليابان والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب إفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية.
من المرجح أن تقود أمريكا الشمالية سوق التأمين على الأمراض الحرجة على مستوى العالم. وقد أدت حالات الأمراض المزمنة المتزايدة مثل السرطان وزيادة النفقات الطبية في المنطقة إلى دفع السوق الإقليمية. ومع ذلك، فإن الطفرة المفاجئة في تشخيص السرطان ومعدل الوفيات المتزايد هو العامل الرئيسي الذي يدفع نمو السوق الإقليمية.
ومن المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نمواً كبيراً خلال الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030 بسبب ارتفاع الطلب على سياسات التأمين الصحي في البلدان ذات الكثافة السكانية العالية مثل الهند والصين.
يقدم قسم الدولة في التقرير أيضًا عوامل فردية تؤثر على السوق والتغيرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب، وتحليل الاتجاهات الفنية لقوى بورتر الخمس، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. أيضًا، يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية، وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل تنبؤي لبيانات الدولة.
نمو البنية التحتية للرعاية الصحية والقاعدة المثبتة واختراق التكنولوجيا الجديدة
كما يوفر لك سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة تحليلاً تفصيلياً للسوق لنمو كل دولة في الإنفاق على الرعاية الصحية للمعدات الرأسمالية، والقاعدة المثبتة لأنواع مختلفة من المنتجات لسوق التأمين ضد الأمراض الحرجة، وتأثير التكنولوجيا باستخدام منحنيات خط الحياة، والتغيرات في سيناريوهات التنظيم الصحي وتأثيرها على سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة. تتوفر البيانات للفترة التاريخية 2015-2020.
تحليل المنافسة وحصة سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة
يوفر المشهد التنافسي لسوق التأمين ضد الأمراض الحرجة تفاصيل عن المنافسين. وتشمل التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. وتتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بسوق التأمين ضد الأمراض الحرجة.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة هم:
- شركة ايجون للتأمين على الحياة المحدودة - هولندا
- أكسا هونج كونج - هونج كونج
- مجموعة ليجال آند جنرال المحدودة - المملكة المتحدة
- شركة جنرالي تشاينا للتأمين على الحياة المحدودة - الصين
- شركة برودينشال هونج كونج المحدودة - هونج كونج
- شركة باجاج أليانز للتأمين العام المحدودة - الهند
- شركة تاتا أيه آي جي للتأمين العام المحدودة - الهند
- United Healthcare Services Inc. - الولايات المتحدة
- شركة زيورخ الأمريكية للتأمين - الولايات المتحدة
- أمميتلايف للتأمين بيرهاد - ماليزيا
- شركة ستار يونيون دايتشي للتأمين على الحياة المحدودة - الهند
- شركة صن لايف للتأمين في كندا - كندا
- شركة أفلاك المحدودة - الولايات المتحدة
- شركة ليبرتي للتأمين العام المحدودة - الهند
- HCF - أستراليا
- شركة فيوتشر جنرالي الهند للتأمين المحدودة - الهند
- شركة ريليجار للتأمين الصحي المحدودة - الهند
- سيجنا - الولايات المتحدة
- شركة مانوليف المالية - كندا
- Prudential Financial, Inc. - الولايات المتحدة
SKU-
احصل على إمكانية الوصول عبر الإنترنت إلى التقرير الخاص بأول سحابة استخبارات سوقية في العالم
- لوحة معلومات تحليل البيانات التفاعلية
- لوحة معلومات تحليل الشركة للفرص ذات إمكانات النمو العالية
- إمكانية وصول محلل الأبحاث للتخصيص والاستعلامات
- تحليل المنافسين باستخدام لوحة معلومات تفاعلية
- آخر الأخبار والتحديثات وتحليل الاتجاهات
- استغل قوة تحليل المعايير لتتبع المنافسين بشكل شامل
منهجية البحث
يتم جمع البيانات وتحليل سنة الأساس باستخدام وحدات جمع البيانات ذات أحجام العينات الكبيرة. تتضمن المرحلة الحصول على معلومات السوق أو البيانات ذات الصلة من خلال مصادر واستراتيجيات مختلفة. تتضمن فحص وتخطيط جميع البيانات المكتسبة من الماضي مسبقًا. كما تتضمن فحص التناقضات في المعلومات التي شوهدت عبر مصادر المعلومات المختلفة. يتم تحليل بيانات السوق وتقديرها باستخدام نماذج إحصائية ومتماسكة للسوق. كما أن تحليل حصة السوق وتحليل الاتجاهات الرئيسية هي عوامل النجاح الرئيسية في تقرير السوق. لمعرفة المزيد، يرجى طلب مكالمة محلل أو إرسال استفسارك.
منهجية البحث الرئيسية التي يستخدمها فريق بحث DBMR هي التثليث البيانات والتي تتضمن استخراج البيانات وتحليل تأثير متغيرات البيانات على السوق والتحقق الأولي (من قبل خبراء الصناعة). تتضمن نماذج البيانات شبكة تحديد موقف البائعين، وتحليل خط زمني للسوق، ونظرة عامة على السوق ودليل، وشبكة تحديد موقف الشركة، وتحليل براءات الاختراع، وتحليل التسعير، وتحليل حصة الشركة في السوق، ومعايير القياس، وتحليل حصة البائعين على المستوى العالمي مقابل الإقليمي. لمعرفة المزيد عن منهجية البحث، أرسل استفسارًا للتحدث إلى خبراء الصناعة لدينا.
التخصيص متاح
تعد Data Bridge Market Research رائدة في مجال البحوث التكوينية المتقدمة. ونحن نفخر بخدمة عملائنا الحاليين والجدد بالبيانات والتحليلات التي تتطابق مع هدفهم. ويمكن تخصيص التقرير ليشمل تحليل اتجاه الأسعار للعلامات التجارية المستهدفة وفهم السوق في بلدان إضافية (اطلب قائمة البلدان)، وبيانات نتائج التجارب السريرية، ومراجعة الأدبيات، وتحليل السوق المجدد وقاعدة المنتج. ويمكن تحليل تحليل السوق للمنافسين المستهدفين من التحليل القائم على التكنولوجيا إلى استراتيجيات محفظة السوق. ويمكننا إضافة عدد كبير من المنافسين الذين تحتاج إلى بيانات عنهم بالتنسيق وأسلوب البيانات الذي تبحث عنه. ويمكن لفريق المحللين لدينا أيضًا تزويدك بالبيانات في ملفات Excel الخام أو جداول البيانات المحورية (كتاب الحقائق) أو مساعدتك في إنشاء عروض تقديمية من مجموعات البيانات المتوفرة في التقرير.
