السوق العالمية لخدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا – اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2031

تحليل حجم سوق خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا

يشهد سوق خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا نموًا قويًا مدفوعًا بتفضيل المستهلكين المتزايد لخيارات الدفع المرنة، والتوسع السريع للتجارة الإلكترونية والمدفوعات الرقمية، والاعتماد المتزايد لحلول الدفع بالتقسيط من قبل التجار. مع سعي المستهلكين إلى حلول دفع مريحة وتطلع التجار إلى تعزيز المبيعات ومعدلات التحويل، أصبحت خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا جزءًا لا يتجزأ من المشهد التجاري.

تحلل شركة Data Bridge Market Research أن سوق خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا العالمية التي بلغت 6.13 مليار دولار أمريكي في عام 2023، من المتوقع أن تصل إلى 39.19 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031، ومن المتوقع أن تخضع لمعدل نمو سنوي مركب بنسبة 26.1٪ خلال الفترة المتوقعة من 2024 إلى 2031. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق Data Bridge Market Research تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل المدقة.

نطاق التقرير وتقسيم السوق

تعريف السوق

تشير خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL) إلى الحلول المالية التي تسمح للمستهلكين بإجراء عمليات الشراء وتأجيل الدفع، عادةً على أقساط. وتزداد شعبية هذه الخدمات بين المستهلكين الذين يبحثون عن خيارات دفع مرنة ويتم تبنيها على نطاق واسع في مختلف الصناعات، بما في ذلك البيع بالتجزئة والرعاية الصحية والسفر والضيافة والسيارات.

ديناميكيات سوق خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا

السائقين

• تزايد تفضيل المستهلكين لخيارات الدفع المرنة

في ظل تطور سلوكيات المستهلكين التي تفضل الراحة والمرونة المالية، يقدم نموذج BNPL حلاً مقنعًا يسمح للمستهلكين بتوزيع المدفوعات على مدار الوقت دون تكبد رسوم فائدة. ويتجلى هذا الاتجاه بشكل خاص في قطاع التجارة الإلكترونية، حيث تساهم تجارب الخروج السلسة وخيارات الدفع المؤجل في ارتفاع معدلات التحويل وتعزيز رضا العملاء. وعلاوة على ذلك، مع تعرض خيارات الائتمان التقليدية للتدقيق وبحث المستهلكين عن بدائل، تظهر خدمات BNPL كأداة متعددة الاستخدامات لتلبية الاحتياجات المالية المتنوعة مع تمكين المستهلكين من التحكم بشكل أكبر في إنفاقهم. ويؤكد هذا الطلب الذي يحركه المستهلكون على المرونة على الدور المحوري لخدمات BNPL في تشكيل مستقبل التمويل بالتجزئة.

• نمو التجارة الإلكترونية والمدفوعات الرقمية

يستمر المشهد الرقمي في التطور، حيث يتجه المستهلكون بشكل متزايد إلى المنصات الإلكترونية لتلبية احتياجاتهم في التسوق، مما يؤدي إلى زيادة الطلب على حلول الدفع السلسة والمرنة. مع دمج خدمات BNPL بسلاسة في عمليات الدفع عبر التجارة الإلكترونية، فإنها توفر للمستهلكين راحة المدفوعات المؤجلة مع توفير معدلات تحويل أعلى للتجار وزيادة رضا العملاء. تؤكد هذه العلاقة التكافلية بين نمو التجارة الإلكترونية وتبني BNPL على الدور المحوري لخدمات BNPL في تحديث وإحداث ثورة في نظام التمويل بالتجزئة.

• تزايد اعتماد التجار على حلول الدفع بالتقسيط

لقد اكتسبت خدمات BNPL شعبية كبيرة بعد أن أدرك التجار أهمية تقديم خيارات دفع مرنة لجذب العملاء والاحتفاظ بهم. ومن خلال الشراكة مع مقدمي خدمات BNPL، يمكن للتجار أن يقدموا للمستهلكين راحة توزيع المدفوعات على مدار الوقت دون المساس بإيرادات المبيعات. ولا يعمل هذا التكامل الاستراتيجي لخدمات BNPL على تعزيز القوة الشرائية للمستهلكين فحسب، بل إنه يعمل أيضًا على زيادة أحجام المعاملات وتعزيز ولاء العملاء. ومع إعطاء التجار الأولوية بشكل متزايد لحلول الدفع التي تركز على العملاء، يبرز نموذج BNPL كحجر الزاوية للتمويل الحديث للتجزئة، مما يشكل مستقبل معاملات المستهلكين.

فرص

• دمج خدمات BNPL مع المحافظ الإلكترونية ومنصات الخدمات المصرفية الرقمية

Consumers increasingly rely on mobile devices for their financial transactions, seamless integration with mobile wallets and digital banking platforms enhances accessibility and convenience. By embedding BNPL functionalities within these widely-used platforms, BNPL providers can expand their reach, tap into new customer segments, and offer a streamlined checkout experience. This integration not only accelerates the adoption of BNPL services but also fosters deeper engagement and loyalty among users, positioning BNPL providers at the forefront of the evolving digital payments landscape.

• Expansion into Underserved Markets and Demographics

BNPL services gain traction globally, there remains substantial potential for growth in markets and demographics traditionally underserved by traditional banking and financing options. Extending BNPL offerings to these segments, such as unbanked or underbanked populations and emerging economies, BNPL providers can unlock new sources of revenue and establish themselves as inclusive financial partners. This expansion not only addresses the financial needs of underserved populations but also fosters greater financial inclusion and economic empowerment, driving sustainable growth and market penetration for BNPL services worldwide.

Restraints/Challenges

• Regulatory Scrutiny and Compliance Issues

BNPL services continue to gain prominence, regulatory bodies are increasingly scrutinizing the industry to ensure consumer protection, fair lending practices, and compliance with financial regulations. Heightened regulatory oversight and evolving compliance requirements can introduce complexities and operational challenges for BNPL providers, including the need for robust risk management frameworks, adherence to anti-money laundering (AML) regulations, and transparency in fee structures. Addressing these compliance issues requires substantial investment in regulatory compliance measures, potentially impacting profitability and hindering market expansion efforts.

• Competition From Traditional Credit Products and Alternative Payment Methods

Consumers are presented with a myriad of payment options, including credit cards, installment loans, and emerging digital wallets, BNPL providers face intense competition for market share and consumer mindshare. Traditional credit products offer established brand recognition, loyalty programs, and widespread acceptance, posing a formidable challenge for BNPL services to differentiate themselves and capture market share. Moreover, the proliferation of alternative payment methods, such as digital wallets and cryptocurrency, further intensifies competition and necessitates continuous innovation and differentiation strategies to remain competitive in the dynamic payment landscape.

This market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, the impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the market contact the Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you make an informed market decision to achieve market growth.

Recent Developments

• In December 2023, PayPal Holdings, Inc. announced the acquisition of Paidy Inc., a Japanese buy now, pay later service provider, for USD 2.7 billion. The acquisition aimed to strengthen PayPal's presence in the Japanese market and expand its offering of BNPL services globally
• In November 2023, Klarna Bank AB launched a new feature called "Pay Now" to allow customers to make instant payments using their bank accounts. The feature enhances Klarna's existing BNPL offerings and provides customers with more payment choices at checkout

Buy Now Pay Later Services Market Scope

The market is segmented on the basis of type and application. The growth amongst these segments will help you analyze meager growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Type

• Online Platforms
• Point of Sale Financing

Application

• Retail
• Healthcare
• Travel and Hospitality
• Automotive
• Others

Buy Now Pay Later Services Market Region Analysis/Insights

The market is analyzed and market size insights and trends are provided by region, type and application, as referenced above.

The regions covered in the market are North America, South America, Europe, Asia-Pacific, and the Middle East and Africa. The countries covered in the global buy now pay later services market report are U.S., Canada, Mexico, Brazil, Argentina, the Rest of South America, Germany, Italy, U.K., France, Spain, Netherlands, Belgium, Switzerland, Turkey, Russia, Rest of Europe, Japan, China, India, South Korea, Australia, Singapore, Malaysia, Thailand, Indonesia, Philippines, Rest of Asia-Pacific, Saudi Arabia, U.A.E, South Africa, Egypt, Israel, Rest of the Middle East and Africa.

North America dominates the buy now pay later services market and will continue to lead during the forecast period, driven by strong consumer demand for convenient payment solutions and the presence of key market players in the region.

Asia-Pacific is expected to register the highest CAGR, fueled by the rapid growth of e-commerce and digital payments in emerging economies such as China and India.

كما يوفر قسم المنطقة في التقرير عوامل فردية مؤثرة على السوق والتغيرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب، والاتجاهات الفنية، وتحليل القوى الخمس لبورتر، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. أيضًا، يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية، وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل تنبؤي لبيانات المنطقة.   

تحليل المشهد التنافسي وحصة سوق خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا

يوفر المشهد التنافسي للسوق تفاصيل عن المنافسين. وتشمل التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. وتتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بالسوق.

بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق هم:

• PayPal Holdings, Inc. (الولايات المتحدة)
• شركة أفيرم القابضة المحدودة (الولايات المتحدة)
• بنك كلارنا (السويد)
• شركة أفترباي المحدودة (أستراليا)
• شركة زيب المحدودة (أستراليا)
• شركة سبليتيت بايمنتس المحدودة (إسرائيل)
• شركة سيزل (الولايات المتحدة)
• مجموعة Openpay المحدودة (أستراليا)
• شركة سكالاباي المحدودة (إيطاليا)
• شركة باي رايت المحدودة (أستراليا)
• شركة لايبوي القابضة المحدودة (نيوزيلندا)
• صفر (المملكة المتحدة)
• شركة FuturePay Inc. (الولايات المتحدة)
• فيابيل ايه/اس (الدنمرك)
• أتومي المالية (سنغافورة)
• باي كليب (المكسيك)
• LatitudePay (أستراليا)
• باي فليكس (جنوب أفريقيا)
• كليرباي (المملكة المتحدة)
• مجموعة هم (أستراليا)
• شركة Quadpay، (الولايات المتحدة)
• TendoPay (الفلبين)
• أوكتي فاي (سنغافورة)
• أكولاكو (سنغافورة)
• هوولاه (سنغافورة)
• الدفع لاحقًا (إندونيسيا)

SKU-70941