فترة التنبؤ 
حجم السوق (سنة الأساس) 
حجم السوق (سنة التنبؤ)
معدل نمو سنوي مركبسوق خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا عالميًا، حسب النوع (المنصات عبر الإنترنت، وتمويل نقاط البيع)، والتطبيق (البيع بالتجزئة، والرعاية الصحية، والسفر والضيافة، والسيارات، وغيرها) - اتجاهات الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2031.
اشترِ الآن وادفع لاحقًا تحليل سوق الخدمات وحجمها
يشهد سوق خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL) نموًا قويًا مدفوعًا بتفضيل المستهلك المتزايد لخيارات الدفع المرنة، والتوسع السريع في التجارة الإلكترونية والمدفوعات الرقمية، والاعتماد المتزايد لحلول الدفع بالتقسيط من قبل التجار. ومع سعي المستهلكين إلى حلول دفع مريحة وتطلع التجار إلى تعزيز معدلات المبيعات والتحويل، أصبحت خدمات BNPL جزءًا لا يتجزأ من مشهد البيع بالتجزئة.
تحلل أبحاث سوق Data Bridge أن سوق الخدمات العالمي الذي اشتري الآن وادفع لاحقًا والذي بلغ 6.13 مليار دولار أمريكي في عام 2023، ومن المتوقع أن يصل إلى 39.19 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031، ومن المتوقع أن يشهد معدل نمو سنوي مركب قدره 26.1٪ خلال الفترة المتوقعة 2024-2031 . بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وقطاعات السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق Data Bridge تحليلاً متعمقًا للخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير، تحليل التسعير، وتحليل استهلاك الإنتاج، وتحليل المدقة.
نطاق التقرير وتقسيم السوق
|
تقرير المقياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2024 إلى 2031 |
|
سنة الأساس |
2023 |
|
سنوات تاريخية |
2022 (مخصص من 2016 إلى 2021) |
|
الوحدات الكمية |
الإيرادات بمليار دولار أمريكي، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
النوع (المنصات عبر الإنترنت، تمويل نقاط البيع)، التطبيق (البيع بالتجزئة، الرعاية الصحية، السفر والضيافة، السيارات، أخرى) |
|
البلدان المشمولة |
الولايات المتحدة، كندا، المكسيك، البرازيل، الأرجنتين، بقية أمريكا الجنوبية، ألمانيا، إيطاليا، المملكة المتحدة، فرنسا، إسبانيا، هولندا، بلجيكا، سويسرا، تركيا، روسيا، بقية أوروبا، اليابان، الصين، الهند، كوريا الجنوبية، أستراليا، سنغافورة وماليزيا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب أفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا |
|
تغطية لاعبي السوق |
PayPal Holdings, Inc. (الولايات المتحدة)، Affirm Holdings, Inc. (الولايات المتحدة)، Klarna Bank AB (السويد)، Afterpay Limited (أستراليا)، Zip Co Limited (أستراليا)، Splitit Payments Ltd. (إسرائيل)، Sezzle Inc. ( الولايات المتحدة)، Openpay Group Ltd (أستراليا)، Scalapay Srl (إيطاليا)، Payright Limited (أستراليا)، Laybuy Holdings Limited (نيوزيلندا)، Zilch (المملكة المتحدة)، FuturePay Inc. (الولايات المتحدة)، ViaBill A/S (الدنمارك)، Atome Financial (سنغافورة)، PayClip (المكسيك)، LatitudePay (أستراليا)، Payflex (جنوب أفريقيا)، Clearpay (المملكة المتحدة)، hummgroup (أستراليا)، Quadpay, Inc. (الولايات المتحدة)، TendoPay (الفلبين)، OctiFi (سنغافورة)، Akulaku (سنغافورة)، Hoolah (سنغافورة)، PayLater (إندونيسيا) |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
تشير خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL) إلى الحلول المالية التي تسمح للمستهلكين بإجراء عمليات الشراء وتأجيل الدفع، عادةً على أقساط. تحظى هذه الخدمات بشعبية متزايدة بين المستهلكين الذين يبحثون عن خيارات دفع مرنة ويتم اعتمادها على نطاق واسع في مختلف الصناعات، بما في ذلك البيع بالتجزئة والرعاية الصحية والسفر والضيافة والسيارات.
الشراء الآن والدفع لاحقًا ديناميكيات سوق الخدمات
السائقين
- زيادة تفضيل المستهلك لخيارات الدفع المرنة
من خلال تطور سلوكيات المستهلك التي تفضل الراحة والمرونة المالية، يقدم نموذج BNPL حلاً مقنعًا، مما يسمح للمستهلكين بتوزيع المدفوعات بمرور الوقت دون تكبد رسوم فائدة. ويتجلى هذا الاتجاه بشكل خاص في قطاع التجارة الإلكترونية، حيث تساهم تجارب الدفع السلسة وخيارات الدفع المؤجلة في ارتفاع معدلات التحويل وتعزيز رضا العملاء. علاوة على ذلك، ومع تعرض خيارات الائتمان التقليدية للتدقيق وبحث المستهلكين عن بدائل، تظهر خدمات BNPL كأداة متعددة الاستخدامات لتلبية الاحتياجات المالية المتنوعة مع تمكين المستهلكين من التحكم بشكل أكبر في إنفاقهم. يؤكد هذا الطلب على المرونة الذي يحركه المستهلك على الدور المحوري لخدمات BNPL في تشكيل مستقبل تمويل التجزئة.
- نمو التجارة الإلكترونية والمدفوعات الرقمية
يستمر المشهد الرقمي في التطور، حيث يتجه المستهلكون بشكل متزايد إلى المنصات عبر الإنترنت لتلبية احتياجات التسوق الخاصة بهم، مما يزيد الطلب على حلول الدفع السلسة والمرنة. ومن خلال دمج خدمات BNPL بسلاسة في عمليات الدفع الخاصة بالتجارة الإلكترونية، فإنها توفر للمستهلكين راحة الدفعات المؤجلة مع تزويد التجار بمعدلات تحويل أعلى وزيادة رضا العملاء. تؤكد هذه العلاقة التكافلية بين نمو التجارة الإلكترونية واعتماد BNPL على الدور المحوري لخدمات BNPL في تحديث وإحداث ثورة في النظام البيئي لتمويل التجزئة.
- تزايد اعتماد التجار على حلول الدفع بالتقسيط
نظرًا لإدراك التجار لأهمية تقديم خيارات دفع مرنة لجذب العملاء والاحتفاظ بهم، فقد اكتسبت خدمات BNPL جذبًا كبيرًا. ومن خلال الشراكة مع مزودي خدمات BNPL، يمكن للتجار أن يقدموا للمستهلكين سهولة توزيع المدفوعات بمرور الوقت دون المساس بإيرادات المبيعات. لا يؤدي هذا التكامل الاستراتيجي لخدمات BNPL إلى تعزيز القوة الشرائية للمستهلكين فحسب، بل يؤدي أيضًا إلى زيادة حجم المعاملات وتعزيز ولاء العملاء. ومع إعطاء التجار الأولوية بشكل متزايد لحلول الدفع التي تركز على العملاء، يبرز نموذج BNPL باعتباره حجر الزاوية في تمويل التجزئة الحديث، مما يشكل مستقبل المعاملات الاستهلاكية.
فرص
- تكامل خدمات BNPL مع محافظ الهاتف المحمول ومنصات الخدمات المصرفية الرقمية
يعتمد المستهلكون بشكل متزايد على الأجهزة المحمولة لإجراء معاملاتهم المالية، كما أن التكامل السلس مع محافظ الهاتف المحمول ومنصات الخدمات المصرفية الرقمية يعزز إمكانية الوصول والراحة. من خلال دمج وظائف BNPL ضمن هذه المنصات المستخدمة على نطاق واسع، يمكن لمقدمي خدمات BNPL توسيع نطاق وصولهم، والاستفادة من شرائح العملاء الجديدة، وتقديم تجربة دفع مبسطة. لا يؤدي هذا التكامل إلى تسريع اعتماد خدمات BNPL فحسب، بل يعزز أيضًا المشاركة والولاء بشكل أعمق بين المستخدمين، مما يضع مقدمي خدمات BNPL في طليعة مشهد المدفوعات الرقمية المتطور.
- التوسع في الأسواق المحرومة والتركيبة السكانية
تكتسب خدمات BNPL زخمًا عالميًا، ولا تزال هناك إمكانات كبيرة للنمو في الأسواق والتركيبة السكانية التي تعاني تقليديًا من نقص الخدمات المصرفية وخيارات التمويل التقليدية. ومن خلال توسيع عروض BNPL لتشمل هذه القطاعات، مثل السكان الذين لا يتعاملون مع البنوك أو الذين يعانون من نقص البنوك والاقتصادات الناشئة، يمكن لمقدمي BNPL فتح مصادر جديدة للإيرادات وتأسيس أنفسهم كشركاء ماليين شاملين. لا يعالج هذا التوسع الاحتياجات المالية للسكان المحرومين فحسب، بل يعزز أيضًا قدرًا أكبر من الشمول المالي والتمكين الاقتصادي، مما يدفع النمو المستدام واختراق السوق لخدمات BNPL في جميع أنحاء العالم.
القيود/التحديات
- التدقيق التنظيمي وقضايا الامتثال
تستمر خدمات BNPL في اكتساب مكانة بارزة، وتقوم الهيئات التنظيمية بفحص الصناعة بشكل متزايد لضمان حماية المستهلك، وممارسات الإقراض العادلة، والامتثال للوائح المالية. يمكن أن تؤدي الرقابة التنظيمية المتزايدة ومتطلبات الامتثال المتطورة إلى تعقيدات وتحديات تشغيلية لمقدمي خدمات BNPL، بما في ذلك الحاجة إلى أطر قوية لإدارة المخاطر، والالتزام بلوائح مكافحة غسيل الأموال (AML)، والشفافية في هياكل الرسوم. تتطلب معالجة مشكلات الامتثال هذه استثمارًا كبيرًا في تدابير الامتثال التنظيمي، مما قد يؤثر على الربحية ويعوق جهود التوسع في السوق.
- المنافسة من المنتجات الائتمانية التقليدية وطرق الدفع البديلة
يتم تقديم عدد لا يحصى من خيارات الدفع للمستهلكين، بما في ذلك بطاقات الائتمان والقروض المقسطة والمحافظ الرقمية الناشئة، ويواجه مقدمو خدمة BNPL منافسة شديدة على حصة السوق والمشاركة الذهنية للمستهلك. توفر المنتجات الائتمانية التقليدية اعترافًا راسخًا بالعلامة التجارية، وبرامج الولاء، والقبول على نطاق واسع، مما يشكل تحديًا هائلاً لخدمات BNPL لتمييز نفسها والحصول على حصة في السوق. علاوة على ذلك، فإن انتشار طرق الدفع البديلة، مثل المحافظ الرقمية والعملات المشفرة، يزيد من حدة المنافسة ويستلزم استراتيجيات الابتكار والتمايز المستمرة لتظل قادرة على المنافسة في مشهد الدفع الديناميكي.
يقدم تقرير السوق هذا تفاصيل التطورات الأخيرة الجديدة، واللوائح التجارية، وتحليل الاستيراد والتصدير، وتحليل الإنتاج، وتحسين سلسلة القيمة، والحصة السوقية، وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق، ويحلل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة، والتغيرات في لوائح السوق. ، التحليل الاستراتيجي لنمو السوق، حجم السوق، نمو سوق الفئات، مجالات التطبيق والهيمنة، الموافقات على المنتجات، إطلاق المنتجات، التوسعات الجغرافية، الابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول السوق، اتصل بمركز أبحاث السوق Data Bridge للحصول على ملخص محلل، وسيساعدك فريقنا على اتخاذ قرار مستنير بشأن السوق لتحقيق نمو السوق.
التطورات الأخيرة
- في ديسمبر 2023، أعلنت شركة PayPal Holdings, Inc. عن استحواذها على شركة Paidy Inc.، وهي شركة يابانية تقدم خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا، مقابل 2.7 مليار دولار أمريكي. تهدف عملية الاستحواذ إلى تعزيز حضور PayPal في السوق اليابانية وتوسيع عروضها لخدمات BNPL على مستوى العالم
- في نوفمبر 2023، أطلق Klarna Bank AB ميزة جديدة تسمى "الدفع الآن" للسماح للعملاء بإجراء دفعات فورية باستخدام حساباتهم المصرفية. تعمل هذه الميزة على تحسين عروض BNPL الحالية لشركة Klarna وتوفر للعملاء المزيد من خيارات الدفع عند الخروج
اشتري الآن وادفع لاحقًا نطاق سوق الخدمات
يتم تقسيم السوق على أساس النوع والتطبيق. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة على السوق القيمة ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
يكتب
- المنصات عبر الإنترنت
- تمويل نقاط البيع
طلب
- بيع بالتجزئة
- الرعاىة الصحية
- السفر والضيافة
- السيارات
- آحرون
اشتري الآن وادفع لاحقًا تحليل/رؤى منطقة سوق الخدمات
يتم تحليل السوق وتقديم رؤى واتجاهات حجم السوق حسب المنطقة والنوع والتطبيق، كما هو مشار إليه أعلاه.
المناطق المشمولة في السوق هي أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. الدول المشمولة في تقرير سوق خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا العالمي هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك والبرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية وألمانيا وإيطاليا والمملكة المتحدة وفرنسا وإسبانيا وهولندا وبلجيكا وسويسرا وتركيا وروسيا، بقية أوروبا واليابان والصين والهند وكوريا الجنوبية وأستراليا وسنغافورة وماليزيا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب أفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا .
تهيمن أمريكا الشمالية على سوق خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا وستستمر في الريادة خلال الفترة المتوقعة، مدفوعة بطلب المستهلكين القوي على حلول الدفع المريحة ووجود لاعبين رئيسيين في السوق في المنطقة.
ومن المتوقع أن تسجل منطقة آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو سنوي مركب، مدفوعا بالنمو السريع للتجارة الإلكترونية والمدفوعات الرقمية في الاقتصادات الناشئة مثل الصين والهند.
يوفر قسم المنطقة من التقرير أيضًا العوامل الفردية المؤثرة على السوق والتغيرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة النهائية والمنبعية، والاتجاهات الفنية، وتحليل القوى الخمس لبورتر، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق لكل دولة على حدة. كما يتم أخذ وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات المحلية، وطرق التجارة في الاعتبار أثناء تقديم التحليل المتوقع لبيانات المنطقة.
المشهد التنافسي واشتري الآن وادفع لاحقًا تحليل الحصة السوقية للخدمات
يوفر المشهد التنافسي في السوق تفاصيل عن المنافسين. التفاصيل المدرجة هي نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات الناتجة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والتواجد العالمي، ومواقع ومرافق الإنتاج، وقدرات الإنتاج، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج واتساع نطاقه، و هيمنة التطبيق تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات المتعلق بالسوق.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق هم:
- شركة PayPal Holdings, Inc. (الولايات المتحدة)
- شركة Affirm Holdings, Inc. (الولايات المتحدة)
- بنك كلارنا AB (السويد)
- Afterpay المحدودة (أستراليا)
- شركة زيب المحدودة (أستراليا)
- سبليت للمدفوعات المحدودة. (إسرائيل)
- شركة سيزل (الولايات المتحدة)
- مجموعة Openpay المحدودة (أستراليا)
- سكالاباي إس آر إل (إيطاليا)
- Payright المحدودة (أستراليا)
- Laybuy Holdings Limited (نيوزيلندا)
- لا شيء (المملكة المتحدة)
- شركة FuturePay (الولايات المتحدة)
- ViaBill A/S (الدنمارك)
- أتومي المالية (سنغافورة)
- PayClip (المكسيك)
- LatitudePay (أستراليا)
- بايفلكس (جنوب أفريقيا)
- كليرباي (المملكة المتحدة)
- مجموعة هام (أستراليا)
- شركة Quadpay, Inc. (الولايات المتحدة)
- TendoPay (الفلبين)
- أوكتيفاي (سنغافورة)
- أنا (سنغافورة)
- هولا (سنغافورة)
- PayLater (إندونيسيا)
SKU-
