سوق أكشاك البنوك العالمية – اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2031

تحليل حجم سوق أكشاك البنوك

يشهد سوق أكشاك الخدمات المصرفية نموًا كبيرًا، مدفوعًا بالتطورات في تكنولوجيا شاشات اللمس والمصادقة البيومترية وتكامل الذكاء الاصطناعي. توفر هذه الأكشاك خدمة عملاء محسنة، وتقلل من التكاليف التشغيلية، وتحسن إمكانية الوصول. تتضمن أحدث الأساليب معاملات الخدمة الذاتية السلسة ومعالجة البيانات في الوقت الفعلي، مما يضمن تجارب مصرفية فعالة وآمنة. هذا التطور التكنولوجي يعيد تشكيل المشهد المصرفي.

تم تقييم حجم سوق أكشاك البنوك العالمية بـ 1.18 مليار دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن يصل إلى 7.34 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031، مع معدل نمو سنوي مركب بنسبة 25.70٪ خلال الفترة المتوقعة من 2024 إلى 2031. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث سوق Data Bridge تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.

نطاق التقرير وتقسيم السوق       

تعريف السوق

أكشاك البنوك هي محطات خدمة ذاتية توجد في فروع البنوك أو مراكز التسوق أو غيرها من الأماكن العامة. وهي تسمح للعملاء بإجراء معاملات مصرفية مختلفة مثل التحقق من أرصدة الحسابات وتحويل الأموال ودفع الفواتير وإيداع الشيكات دون الحاجة إلى التفاعل مع أمين الصندوق. تعمل هذه الأكشاك على تعزيز الراحة وتقليل أوقات الانتظار، وتوفر إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

ديناميكيات سوق أكشاك البنوك

السائقين

• الحد من الخطأ البشري

تقلل أكشاك البنوك الآلية بشكل كبير من الخطأ البشري في المعاملات المالية، مما يدفع نمو السوق. وعلى عكس المعالجة اليدوية من قبل موظفي البنك، والتي تكون عرضة للأخطاء، تضمن الأكشاك الدقة والكفاءة. على سبيل المثال، يستفيد العميل الذي يودع النقود من خلال الكشك من العد الدقيق والإقرار الفوري، مما يزيل الأخطاء مثل العد الخاطئ أو أخطاء إدخال البيانات. تعمل هذه الموثوقية على تعزيز ثقة العملاء ورضاهم، مما يدفع إلى تبني أكشاك البنوك.

• التكامل مع الخدمات المصرفية الرقمية

إن دمج أكشاك البنوك مع المنصات الرقمية يعزز القدرة التنافسية في السوق من خلال تقديم تجربة مصرفية سلسة للعملاء. على سبيل المثال، يمكن للعملاء بدء المعاملات في كشك ومواصلة استخدام تطبيق الهاتف المحمول الخاص بهم بسلاسة لتلبية احتياجاتهم المصرفية الأخرى، مما يضمن الاستمرارية والراحة. لا يعمل هذا التكامل على تحسين رضا العملاء فحسب، بل يعزز أيضًا ولاء العلامة التجارية للبنك، مما يؤدي إلى زيادة التبني والنمو في سوق الأكشاك.

فرص

• زيادة الشمول المالي

إن زيادة الشمول المالي من خلال أكشاك البنوك تعمل على دفع نمو السوق من خلال توسيع الخدمات المصرفية إلى المجتمعات النائية والمحرومة. على سبيل المثال، في المناطق الريفية في الهند، حيث الفروع المصرفية المادية نادرة، تقدم الأكشاك خدمات أساسية مثل الإيداع والسحب وتحويل الأموال. ويعزز هذا الوصول المشاركة الاقتصادية والاستقرار، ويجذب المزيد من المستخدمين ويعزز الطلب على تركيب الأكشاك. ونتيجة لذلك، تعمل البنوك على توسيع نطاقها وتعزيز اختراقها للسوق في المناطق التي لم يتم استغلالها من قبل، مما يؤدي إلى نمو السوق بشكل عام.

• تحسين تجربة العملاء

إن تحسين تجربة العملاء من خلال أكشاك البنوك يدفع نمو السوق من خلال إعطاء الأولوية للراحة والرضا. ومع الوصول السريع إلى الخدمات مثل سحب النقود والإيداعات والاستفسارات عن الحسابات، يقدر العملاء الكفاءة وأوقات الانتظار المنخفضة. على سبيل المثال، تعمل البنوك التي تنشر أكشاكًا متقدمة مزودة بمصادقة بيومترية وواجهات متعددة اللغات على تلبية احتياجات العملاء المتنوعة بسرعة. لا تعمل مثل هذه التحسينات على تبسيط العمليات فحسب، بل إنها تعزز أيضًا ولاء العملاء، وتوسع سوق حلول الخدمات المصرفية الآلية.

القيود/التحديات

• الأعطال الفنية ووقت التوقف

يمكن أن تؤدي الأعطال الفنية وتوقف الخدمة في أكشاك البنوك إلى تعطيل تقديم الخدمة بشكل كبير، مما يؤدي إلى استياء العملاء وخسارة محتملة في الإيرادات. تعمل هذه المشكلات على إعاقة نمو السوق من خلال تقويض الموثوقية والثقة في الخدمات المصرفية القائمة على الأكشاك، مما يؤثر على الاحتفاظ بالعملاء ويثبط المزيد من التبني في القطاع المالي.

• ارتفاع تكلفة التنفيذ

تشكل تكاليف الإعداد الأولية الكبيرة، والتي تشمل الأجهزة والبرامج والاستثمارات في البنية الأساسية، عائقًا كبيرًا أمام المؤسسات المالية الأصغر حجمًا التي تتطلع إلى تبني أكشاك الخدمات المصرفية. ويعمل هذا العبء المالي كرادع، مما يحد من اختراق السوق وتبني هذه الخدمات ضمن هذا القطاع من الصناعة.    

يقدم تقرير السوق هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول السوق، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.

التطورات الأخيرة

• في أكتوبر 2023، أطلق بنك الدولة الهندي (SBI) "جهازًا محمولًا محمولًا" لتعزيز إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية للعملاء المشمولين ماليًا. تهدف هذه المبادرة إلى جلب الخدمات المصرفية عبر الأكشاك مباشرة إلى أبواب العملاء، مما يوفر الراحة والمرونة لوكلاء نقطة خدمة العملاء (CSP)، مما يضمن وصولًا أفضل للخدمات للعملاء الذين يواجهون تحديات الوصول
• في أغسطس 2023، أعلن بنك نورث ويست عن خططه لإنشاء كشك مصرفي رقمي جديد في 1081 Million Dollar Highway، سانت ماريز. يتميز الكشك بجهاز صراف آلي يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع للسحب والتحويلات والإيداعات، إلى جانب ماكينة صرف فيديو (VTM) للتفاعلات المباشرة. يتيح هذا الإعداد معاملات سلسة وخدمة شخصية مثل صرف الشيكات وسداد القروض
• في سبتمبر 2020، طورت شركة Hitachi-Omron Terminal Solutions جهاز تطهير العملات لمراكز النقد المصرفية والمكاتب الفرعية، مما يضمن التعامل الصحي مع الأوراق النقدية وسط مخاوف الصحة العامة، مما يوفر حلاً حاسمًا للحفاظ على النظافة والسلامة في بيئات التعامل مع النقد
• في يونيو 2020، قدمت Auriga خدمة Bank4Me، وهي جزء من حلول "NextGenBranch" الخاصة بها، والتي تتيح إجراء المعاملات المصرفية عن بعد مع إمكانية الوصول الكامل إلى الخدمات المصرفية في وضع آمن وخدمة ذاتية. يمكن للعملاء التفاعل مع خبراء البنوك عبر دعم الفيديو، مما يضمن المساعدة الشخصية والمعاملات الآمنة من أي مكان

نطاق سوق أكشاك البنوك

يتم تقسيم السوق على أساس النوع والعرض والموقع والمستخدم النهائي وقناة التوزيع. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.

يكتب

• كشك ذو وظيفة واحدة
• كشك متعدد الوظائف
• ماكينة الصراف الآلي الافتراضية/الفيديو

 عرض

• الأجهزة
  • الطابعات
  • الطابعة الحرارية
  • طابعة ليزر
  • طابعة دفتر الحسابات
  • عرض
  • لوحة مفاتيح آمنة
  • قارئ القياسات الحيوية
  • قارئ البطاقات
  • آحرون
• برمجة
• خدمة
  • الخدمات المُدارة
  • الخدمات المهنية

 قناة التوزيع

• ريفي
• شبه حضري
• حضري
• المدن الكبرى

موقع

• في الموقع
• خارج الموقع

المستخدم النهائي

• الخدمات المالية والمصرفية والتأمين
• حكومة

تحليل/رؤى إقليمية لسوق أكشاك البنوك

يتم تحليل السوق وتوفير رؤى حول حجم السوق واتجاهاته حسب البلد والنوع والعرض والموقع والمستخدم النهائي وقناة التوزيع كما هو مذكور أعلاه.

الدول المشمولة في تقرير السوق هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا والصين واليابان والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب إفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية.

ومن المتوقع أن تهيمن منطقة آسيا والمحيط الهادئ على سوق أكشاك الخدمات المصرفية، مدفوعة بالتوسع السريع في قطاع الخدمات المصرفية والمالية في مختلف أنحاء المنطقة. ويؤكد هذا النمو على الطلب المتزايد على الحلول المصرفية الفعالة والمتاحة، مما يعزز راحة العملاء وإمكانية الوصول إلى الخدمات.

من المتوقع أن تشهد أمريكا الشمالية نموًا كبيرًا في سوق أكشاك البنوك خلال الفترة المتوقعة، مدفوعًا بتركيز المنطقة على اللاعبين الرئيسيين والتقدم التكنولوجي. ويؤكد هذا الاتجاه على الدور المحوري لأمريكا الشمالية في تشكيل تطور السوق.

يقدم قسم الدولة في التقرير أيضًا عوامل التأثير الفردية على السوق والتغييرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب والاتجاهات الفنية وتحليل قوى بورتر الخمس ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. أيضًا، يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل تنبؤي لبيانات الدولة.

تحليل المشهد التنافسي وحصة سوق أكشاك البنوك

يوفر المشهد التنافسي للسوق تفاصيل حسب المنافس. وتشمل التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. وتتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بالسوق.

بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق هم:

• NCR Atleos (الولايات المتحدة)
• شركة ديبولد نيكسدورف المحدودة (الولايات المتحدة)
• سيسكو (الولايات المتحدة)
• شركة جلوري جلوبال سوليوشنز (الدولية) المحدودة (اليابان)
• شركة هيوسونغ تي إن إس المحدودة (الولايات المتحدة)
• GRGBanking (الصين)
• شركة KAL ATM Software GmbH (المملكة المتحدة)
• منتجع أوريجا سبا (إيطاليا)
• شركة هيتاشي تشانيل سوليوشنز (اليابان)
• أكشاك سلاب (الولايات المتحدة)
• شركة إيليت مايكروسيستمز المحدودة (الهند)
• أنظمة معلومات KIOSK (الولايات المتحدة)
• فينيكس مايكروسيستمز (الهند)
• ألدان تكنولوجي Sdn Bhd (ماليزيا)

SKU-55932