فترة التنبؤ 
حجم السوق (سنة الأساس) 
حجم السوق (سنة التنبؤ)
معدل نمو سنوي مركبسوق التأمين المصرفي العالمي، حسب النوع (التأمين المصرفي على الحياة، التأمين المصرفي على غير الحياة)، قناة التوزيع (البنوك وشركات التأمين)، المستخدم النهائي (الأفراد والشركات) - اتجاهات الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2031.
تحليل وحجم سوق التأمين المصرفي
يشمل سوق التأمين المصرفي العالمي شراكات بين البنوك وشركات التأمين لتقديم مجموعة واسعة من منتجات التأمين والخدمات المالية للعملاء. يستفيد التأمين المصرفي من شبكة التوزيع وقاعدة عملاء البنوك لتسويق منتجات التأمين بشكل فعال. فهو يوفر للعملاء إمكانية الوصول بسهولة إلى حلول التأمين مع تمكين شركات التأمين من توسيع نطاق وصولها إلى السوق وتعزيز مشاركة العملاء.
تحلل أبحاث سوق Data Bridge أن قيمة سوق التأمين المصرفي العالمي بلغت 1,428 مليار دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن تصل إلى 2,191.53 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031، مسجلة معدل نمو سنوي مركب قدره 5.5٪ خلال الفترة المتوقعة 2024-2031. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وقطاعات السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق Data Bridge تحليلاً متعمقًا للخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير، تحليل التسعير، وتحليل استهلاك الإنتاج، وتحليل المدقة.
نطاق التقرير وتقسيم السوق
|
تقرير المقياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2024-2031 |
|
سنة الأساس |
2023 |
|
سنوات تاريخية |
2022 (قابل للتخصيص حتى 2016-2021) |
|
الوحدات الكمية |
الإيرادات بمليار دولار أمريكي، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
النوع (التأمين المصرفي على الحياة، التأمين المصرفي على غير الحياة)، قناة التوزيع (البنوك وشركات التأمين)، المستخدم النهائي (الأفراد والشركات) |
|
البلدان المشمولة |
الولايات المتحدة، كندا، المكسيك، البرازيل، الأرجنتين، بقية أمريكا الجنوبية، ألمانيا، إيطاليا، المملكة المتحدة، فرنسا، إسبانيا، هولندا، بلجيكا، سويسرا، تركيا، روسيا، بقية أوروبا، اليابان، الصين، الهند، كوريا الجنوبية، أستراليا، سنغافورة وماليزيا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب أفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا |
|
تغطية لاعبي السوق |
أليانز (ألمانيا)، أكسا (فرنسا)، بانكو سانتاندر (إسبانيا)، بي إن بي باريبا (فرنسا)، مجموعة بي إم أو المالية (كندا)، مجموعة كريدي أجريكول (فرنسا)، إتش إس بي سي هولدنجز بي إل سي (المملكة المتحدة)، بنك آي سي آي سي آي المحدود (الهند)، مجموعة ING (هولندا)، Société Générale (فرنسا)، Standard Chartered (المملكة المتحدة)، Sun Life Financial Inc. (كندا)، Wells Fargo & Company (الولايات المتحدة)، شركة Zurich Insurance Company Ltd (سويسرا). |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
التأمين المصرفي هو نموذج للخدمات المالية حيث يتم بيع منتجات التأمين من خلال القنوات المصرفية. فهو يمكّن البنوك من تقديم منتجات التأمين لعملائها، وغالبًا ما يوفر الراحة والحل الشامل للاحتياجات المالية. يمكن لهذا التكامل أن يعزز مشاركة العملاء وتدفقات الإيرادات لكل من البنوك وشركات التأمين.
ديناميات سوق التأمين المصرفي
السائقين
- الطلب المتزايد على الخدمات المالية
إن زيادة وعي المستهلك بالتخطيط المالي وإدارة المخاطر يؤدي إلى زيادة الطلب على منتجات التأمين المقدمة من خلال قنوات التأمين المصرفي. يبحث العملاء عن حلول مالية شاملة تلبي احتياجاتهم التأمينية والاستثمارية، مما يعزز نمو شراكات التأمين المصرفي.
- التحول الرقمي وتعزيز تجربة العملاء
تعمل الرقمنة والتقدم التكنولوجي على تمكين البنوك وشركات التأمين من تعزيز تجربة العملاء من خلال الخدمات الشخصية والمنصات عبر الإنترنت وقنوات التوزيع الرقمية. تعمل الاستثمارات في البنية التحتية الرقمية وتحليلات البيانات على تعزيز قدرات التأمين المصرفي، مما يتيح التكامل السلس بين الخدمات المصرفية وخدمات التأمين.
فرص
- الأسواق الناشئة وشرائح العملاء غير المستكشفة
يوفر التوسع في التأمين المصرفي في الأسواق الناشئة فرصًا كبيرة للنمو، مدفوعًا بزيادة انتشار التأمين، وارتفاع الدخل المتاح، والبيئات التنظيمية المتطورة. توفر قطاعات العملاء غير المستغلة في الاقتصادات الناشئة إمكانية توسيع السوق وابتكار المنتجات في مجال التأمين المصرفي.
- تنويع المنتجات واستراتيجيات البيع المتبادل
تتيح شراكات التأمين المصرفي تنويع عروض المنتجات وفرص البيع المتبادل، مما يعزز تدفقات الإيرادات للبنوك وشركات التأمين. تعمل حلول التأمين المخصصة والباقات المجمعة وخدمات القيمة المضافة على تعزيز العلاقات مع العملاء وزيادة القيمة الدائمة للعميل.
القيود/التحديات
- تحديات الامتثال التنظيمي
تشكل الأطر التنظيمية المعقدة التي تحكم عمليات التأمين المصرفي تحديات امتثال للبنوك وشركات التأمين. قد تختلف المتطلبات التنظيمية المتعلقة بكفاية رأس المال، وممارسات التوزيع، وحماية المستهلك عبر الولايات القضائية، مما يؤثر على دخول السوق والكفاءة التشغيلية.
- التكامل والاختلافات الثقافية
تحديات التكامل والاختلافات الثقافية بين البنوك وشركات التأمين يمكن أن تعيق التعاون الفعال في شراكات التأمين المصرفي. قد يؤدي عدم توافق الأهداف التنظيمية وأساليب الإدارة وثقافات الشركات إلى إعاقة عملية صنع القرار والمواءمة الاستراتيجية، مما يؤثر على نتائج الشراكة.
يقدم تقرير السوق هذا تفاصيل التطورات الأخيرة الجديدة، واللوائح التجارية، وتحليل الاستيراد والتصدير، وتحليل الإنتاج، وتحسين سلسلة القيمة، والحصة السوقية، وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق، ويحلل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة، والتغيرات في لوائح السوق. ، التحليل الاستراتيجي لنمو السوق، حجم السوق، نمو سوق الفئات، مجالات التطبيق والهيمنة، الموافقات على المنتجات، إطلاق المنتجات، التوسعات الجغرافية، الابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول السوق، اتصل بمركز أبحاث السوق Data Bridge للحصول على ملخص محلل، وسيساعدك فريقنا على اتخاذ قرار مستنير بشأن السوق لتحقيق نمو السوق.
التطورات الأخيرة
- في مارس 2023، أعلنت Haption SA عن إطلاق أحدث منصة لتكنولوجيا اللمس السطحي، والتي تتميز بقدرات ردود الفعل اللمسية المتقدمة لـ الواقع الافتراضي وتطبيقات المحاكاة
- في فبراير 2023، قدمت شركة Tanvas Inc. خطًا جديدًا من وحدات التحكم اللمسية السطحية المصممة للتكامل في الهواتف الذكية و أجهزة لوحية، تقدم تعليقات لمسية قابلة للتخصيص لتعزيز تفاعلات المستخدم
سوق التأمين البنكي نِطَاق
يتم تقسيم السوق بناءً على النوع وقناة التوزيع والمستخدم النهائي. توفر آفاق النمو لكل قطاع رؤى قيمة لتحديد فرص السوق واتخاذ القرارات الاستراتيجية.
يكتب
- التأمين البنكي على الحياة
- التأمين البنكي على غير الحياة
قناة توزيع
- البنوك
- شركات التأمين
المستخدم النهائي
- فرادى
- الشركات
تحليل/رؤى منطقة سوق التأمين المصرفي
يتم تحليل السوق وتقديم رؤى واتجاهات حجم السوق حسب النوع وقناة التوزيع والمستخدم النهائي كما هو مشار إليه أعلاه.
الدول التي يغطيها تقرير السوق هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك وألمانيا والسويد وبولندا والدنمارك وإيطاليا والمملكة المتحدة وفرنسا وإسبانيا وهولندا وبلجيكا وسويسرا وتركيا وروسيا وبقية أوروبا واليابان والصين والهند، كوريا الجنوبية ونيوزيلندا وفيتنام وأستراليا وسنغافورة وماليزيا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ والبرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية والإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وجنوب أفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا.
ومن المتوقع أن تهيمن أمريكا الشمالية على السوق بفضل بنيتها التحتية المالية القوية وتفضيلات المستهلكين المتطورة، ومن المتوقع أن تقود أمريكا الشمالية توسع السوق. ومن المتوقع أن يؤدي التعاون المبتكر في مجال الخدمات المصرفية والتأمين في المنطقة إلى تحقيق نمو كبير والتأثير على المشهد العالمي.
من المتوقع أن تكون منطقة آسيا والمحيط الهادئ المنطقة الأسرع نموًا في السوق مع اقتصاد قوي وطبقة متوسطة مزدهرة، وتشهد هذه المنطقة نموًا لا مثيل له في خدمات التأمين المصرفي. إن مشهد السوق الديناميكي والطلب المتزايد على المنتجات المالية يضعها كمحرك النمو الرائد لهذه الصناعة في جميع أنحاء العالم.
يوفر قسم الدولة من تقرير السوق أيضًا العوامل المؤثرة على السوق الفردية والتغيرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. تعد نقاط البيانات مثل أحجام الاستهلاك ومواقع الإنتاج وأحجامه وتحليل الواردات والصادرات وتحليل اتجاهات الأسعار وتكلفة المواد الخام وتحليل سلسلة القيمة النهائية والمنبعية بعضًا من المؤشرات الرئيسية المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للبلدان الفردية. بالإضافة إلى ذلك، يتم أخذ وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة مع تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.
تحليل المشهد التنافسي وحصص سوق التأمين المصرفي
يوفر المشهد التنافسي في السوق تفاصيل من قبل المنافسين. التفاصيل المدرجة هي نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، وقدرات الإنتاج، ونقاط القوة والضعف في الشركة، والمنتج. الإطلاق وعرض المنتج واتساع نطاقه وهيمنة التطبيق. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات المتعلق بالسوق.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق هم:
- أليانز (ألمانيا)
- اكسا (فرنسا)
- بانكو سانتاندر (إسبانيا)
- بي إن بي باريبا (فرنسا)
- مجموعة BMO المالية (كندا)
- مجموعة كريدي أجريكول (فرنسا)
- إتش إس بي سي هولدنجز بي إل سي (المملكة المتحدة)
- بنك ICICI المحدود (الهند)
- مجموعة ING (هولندا)
- سوسيتيه جنرال (فرنسا)
- ستاندرد تشارترد (المملكة المتحدة)
- شركة صن لايف المالية (كندا)
- ويلز فارجو وشركاه (الولايات المتحدة)
- شركة زيوريخ للتأمين المحدودة (سويسرا)
SKU-
