فترة التنبؤ 
حجم السوق (سنة الأساس) 
حجم السوق (سنة التنبؤ)
معدل نمو سنوي مركبسوق الدفع الرقمي في أوروبا، من خلال العرض (الحلول والخدمات)، ونموذج النشر (في أماكن العمل، والسحابة)، وحجم المنظمة (المؤسسات الكبيرة، والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs))، وطريقة الدفع (بطاقات الدفع، ونقاط البيع، والمدفوعات الموحدة خدمة الواجهة (UPI)، الدفع عبر الهاتف المحمول، الدفع عبر الإنترنت)، طريقة الاستخدام (تطبيق الهاتف المحمول، سطح المكتب/متصفح الويب)، التكنولوجيا (واجهة برمجة التطبيقات (API)، تحليلات البيانات والتعلم الآلي، تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT)، الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء، والمصادقة البيومترية)، وحالة الاستخدام (شخص (P/C)، وتاجر/شركة، وحكومة)، والمستخدم النهائي (التجاري، والمستهلك) - اتجاهات الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2030.
تحليل وحجم سوق الدفع الرقمي في أوروبا
في أيامنا هذه، يتزايد الطلب على المعاملات الرقمية بسبب الاستخدام المتزايد لبطاقات الائتمان، ومحافظ الهاتف المحمول، والخدمات المصرفية عبر الإنترنت، ونقاط البيع، وبطاقات الخصم، والعملات الرقمية والعديد من تطبيقات الهاتف المحمول الأخرى. تقدم تطبيقات الهاتف المحمول العديد من المخططات الترويجية للمعاملات الافتراضية مثل الخصومات والعروض داخل المتجر وقسائم التسوق عبر الإنترنت والاسترداد النقدي وغيرها لجذب المزيد من العملاء. ونتيجة لذلك، زيادة استخدام هذه البطاقات والتطبيقات للمعاملات عبر الإنترنت والتي من المرجح أن تعزز نمو السوق خلال الفترة المتوقعة.
تحلل أبحاث سوق Data Bridge أنه من المتوقع أن يصل سوق الدفع الرقمي إلى 223,956.58 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2030، وهو 56,827.44 مليون دولار أمريكي في عام 2022، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 18.70٪ خلال الفترة المتوقعة. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وقطاعات السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق Data Bridge تحليلاً متعمقًا للخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير، تحليل التسعير، وتحليل استهلاك الإنتاج، وتحليل المدقة.
نطاق سوق الدفع الرقمي في أوروبا وتقسيمه
|
تقرير المقياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2023 إلى 2030 |
|
سنة الأساس |
2022 |
|
سنوات تاريخية |
2021 (قابل للتخصيص حتى 2015 - 2020) |
|
الوحدات الكمية |
الإيرادات بمليون دولار أمريكي، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
العرض (الحلول، الخدمات)، نموذج النشر (في أماكن العمل، السحابة)، حجم المؤسسة (المؤسسات الكبيرة، المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs))، طريقة الدفع (بطاقات الدفع، نقاط البيع، خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI)، الدفع عبر الهاتف المحمول، الدفع عبر الإنترنت)، طريقة الاستخدام (تطبيق الهاتف المحمول، سطح المكتب/متصفح الويب)، التكنولوجيا (واجهة برمجة التطبيقات (API)، تحليلات البيانات والتعلم الآلي، تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT)، الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء، القياسات الحيوية المصادقة)، حالة الاستخدام (شخص (P/C)، تاجر/شركة، حكومة)، مستخدم نهائي (تجاري، مستهلك) |
|
البلدان المشمولة |
ألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا |
|
تغطية لاعبي السوق |
ACI Worldwide (الولايات المتحدة)، PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)، Novatti Group Limited (أستراليا)، Global Payments Inc. (الولايات المتحدة)، Visa (الولايات المتحدة)، Stripe, Inc. (أيرلندا)، Google, LLC (الولايات المتحدة)، Finastra . (المملكة المتحدة)، SAMSUNG (كوريا الجنوبية)، Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)، شركة Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (الولايات المتحدة)، وAurus Inc. (الولايات المتحدة)، وAdyen (هولندا)، وApple Inc. (الولايات المتحدة)، وFiserv, Inc. (الولايات المتحدة)، وWEX Inc. (الولايات المتحدة)، وwirecard (الولايات المتحدة)، وMastercard. (الولايات المتحدة) من بين العديد من الآخرين. |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
الدفع الرقمي، ويسمى أحيانًا الدفع الإلكتروني، هو تحويل الأموال من حساب دفع إلى حساب دفع آخر باستخدام جهاز رقمي مثل الكمبيوتر أو الهاتف المحمول أو نقاط البيع (POS) أو قناة اتصالات رقمية مثل جمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك (SWIFT) أو البيانات اللاسلكية المتنقلة. يشمل هذا التعريف المدفوعات التي تتم باستخدام الأموال عبر الهاتف المحمول والتحويلات المصرفية وبطاقات الدفع بما في ذلك بطاقات الخصم والائتمان والبطاقات المدفوعة مسبقًا.
سوق الدفع الرقمي في أوروبا
السائقين
- نمو وتوسع التجارة الإلكترونية
النمو والتوسع التجارة الإلكترونية ساهمت في زيادة الخدمات المالية الرقمية المرتبطة بالمستهلكين والشركات الصغيرة مما يعزز نمو سوق الدفع الرقمي. على سبيل المثال، تشهد العديد من منصات التجارة الإلكترونية زيادة في استخدام المدفوعات الرقمية، وخاصة المحفظة الرقمية وهي نظام دفع رقمي لمساعدة المستهلكين في إجراء معاملات فورية وآمنة. ولذلك، فإن نمو وتوسع التجارة الإلكترونية من المرجح أن يدفع نمو السوق.
- زيادة الطلب على الدفع الرقمي في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI).
يعد قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI) هو القطاع المهيمن والذي من المتوقع أن يكون له تأثير كبير على سوق الدفع الرقمي. في السنوات القليلة الماضية، شهدت شركات التأمين والخدمات المالية ووساطة الأوراق المالية تغيرًا كبيرًا في طريقة تلقي الأموال وصرفها. لذلك، من المتوقع أن يؤدي ارتفاع الطلب على الدفع الرقمي للمعاملات عبر الحدود والمعاملات المحلية في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI) إلى تعزيز نمو السوق.
فرص
- زيادة الجهود التي تبذلها البنوك لإطلاق مبادرة الدفع الأوروبية
تبذل البنوك في أوروبا جهودًا عديدة لتقديم مبادرة الدفع الأوروبية التي تهدف إلى إنشاء حلول مدفوعات موحدة للمستهلكين والبائعين في جميع أنحاء هذه المنطقة. من المتوقع أن تولد مثل هذه المبادرات فرصًا مربحة لنمو السوق خلال الفترة المتوقعة.
- النمو السريع في مستخدمي الهواتف الذكية
نمو سريع في عدد مستخدمي الهواتف الذكية في المنطقة النامية بأوروبا، مما يجعل عملية الدفع الرقمي خيارًا سهل الاستخدام وأكثر ملاءمة. تختار منافذ الأعمال بشدة التكيف مع تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول مثل Pay Pal وApple Pay وGoogle pay وPhone May وAmazon pay وغيرها الكثير. وبالتالي، النمو في هاتف ذكي من المرجح أن يخلق المستخدمون فرصًا كبيرة لنمو السوق.
القيود
- تزايد الهجمات السيبرانية على المدفوعات الرقمية
تعد الهجمات السيبرانية العامل الرئيسي الذي من المتوقع أن يعيق نمو سوق الدفع الرقمي. هذه الهجمات هي المشكلات الرئيسية التي واجهها قطاع الدفع منذ فترة طويلة من الزمن. يؤدي الاستخدام المتزايد لأنظمة الدفع الرقمية أيضًا إلى زيادة مخاطر الأمن السيبراني مثل الاحتيال والسرقة السيبرانية.
- زيادة التردد والخوف بين الناس
إن التردد والخوف المتزايد بين الناس في المناطق المتخلفة في أوروبا فيما يتعلق بالأمن والسلامة في المدفوعات الرقمية مثل تطبيقات الدفع الاحتيالية والهندسة العكسية والتلاعب وغيرها الكثير سوف يعيق نمو السوق.
يقدم تقرير سوق الدفع الرقمي هذا تفاصيل التطورات الأخيرة الجديدة، واللوائح التجارية، وتحليل الاستيراد والتصدير، وتحليل الإنتاج، وتحسين سلسلة القيمة، والحصة السوقية، وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق، ويحلل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة، والتغيرات في السوق. اللوائح، التحليل الاستراتيجي لنمو السوق، حجم السوق، نمو سوق الفئات، مجالات التطبيق والهيمنة، الموافقات على المنتجات، إطلاق المنتجات، التوسعات الجغرافية، الابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق الدفع الرقمي، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على ملخص محلل، وسيساعدك فريقنا على اتخاذ قرار مستنير بشأن السوق لتحقيق نمو السوق.
التطورات الأخيرة
- في عام 2022، أعلنت شركة Verizon Business عن شراكتها مع First National Bank of Omaha (FNBO) وMastercard لإطلاق بطاقة ائتمان. الهدف الرئيسي من هذا الإطلاق هو تحقيق القيمة لأصحاب الأعمال الصغيرة. تتوفر بطاقة Verizon Business Mastercard للشركات التي لديها حساب عبر الإنترنت. وسوف تشمل نقاط المكافأة على كل عملية شراء من بطاقة الائتمان.
- وفي عام 2022، عقدت Visa شراكة مع Fundbox وهي منصة لرأس المال العامل. ومن خلال هذه الشراكة، سوف يقومون بتحويل عملياتها إلى حلول دفع رقمية للمؤسسات الصغيرة. تتمثل المرحلة الأولى من هذه العملية الكاملة في إطلاق بطاقة الخصم Fundbox Flex Visa، المخصصة من Pathward NA
- وفي عام 2022، أكملت Visa عملية استحواذها على Tink التي تسمح للتجار والمؤسسات المالية والتقنية المالية بتقديم خدمات ومنتجات مالية. تعاونت Tink مع أكثر من 3400 بنك وملايين عملاء البنوك في جميع أنحاء أوروبا.
- في عام 2022، تعاونت شركة Bank of America Corporation مع Banked Ltd. لتقديم الدفع عن طريق البنك وهو حل الدفع عبر الإنترنت للسماح لعملاء قطاعات التجارة الإلكترونية بالدفع مباشرة من حساباتهم المصرفية. ووفقًا للشركة، تعد هذه الإستراتيجية جزءًا من سلسلة متكررة من الاستثمارات التكنولوجية.
نطاق سوق الدفع الرقمي في أوروبا
يتم تقسيم سوق الدفع الرقمي على أساس العرض ونموذج النشر وحجم المؤسسة وطريقة الدفع وطريقة الاستخدام والتكنولوجيا وحالة الاستخدام والمستخدم النهائي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
عرض
- حلول
- واجهة تطبيق البرنامج
- بوابة الدفع
- معالجة الدفع
- أمن الدفع وإدارة الاحتيال
- إدارة مخاطر المعاملات
- آحرون
- خدمات
- خدمات احترافية
- مستشار
- تطبيق
- الدعم والصيانة
- الخدمات المدارة
نموذج النشر
- في أماكن العمل
- سحاب
حجم المنظمة
- المؤسسات الكبيرة
- المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
طريقة الدفع
- بطاقات الدفع
- بطاقة ائتمان
- بطاقة إئتمان
- بطاقة مسبقة الدفع
- نقطة البيع
- خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI).
- دفع فاتورة التليفون
- الدفع الالكتروني
طريقة الاستخدام
- تطبيق الهاتف المحمول
- سطح المكتب/متصفح الويب
تكنولوجيا
- واجهة برمجة التطبيقات (API)
- تحليلات البيانات والتعلم الآلي
- تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT)
- الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء
- المصادقة البيومترية
حالة الاستخدام
- شخص (ف/ج)
- تاجر/ أعمال
- حكومة
المستخدم النهائي
- تجاري
- مستهلك
التحليل/الرؤى الإقليمية لسوق الدفع الرقمي
يتم تحليل سوق الدفع الرقمي وتقديم رؤى واتجاهات حجم السوق حسب البلد والعرض ونموذج النشر وحجم المؤسسة وطريقة الدفع وطريقة الاستخدام والتكنولوجيا وحالة الاستخدام والمستخدم النهائي كما هو مشار إليه أعلاه.
الدول المشمولة في تقرير سوق الدفع الرقمي هي ألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا.
تهيمن المملكة المتحدة على سوق الدفع الرقمي بسبب الاستثمارات المتزايدة في أنشطة البحث والتطوير للتقنيات المتقدمة في هذه المنطقة. علاوة على ذلك، فإن النمو في منصة البنية التحتية الرقمية عبر الإنترنت والإنترنت سيعزز نمو السوق.
كما يوفر قسم الدولة من التقرير العوامل المؤثرة على السوق الفردية والتغيرات في تنظيم السوق التي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة النهائية والمنبعية، والاتجاهات الفنية وتحليل القوى الخمس لبورتر، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق لكل دولة على حدة. بالإضافة إلى ذلك، يتم أخذ وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة مع تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.
تحليل المشهد التنافسي وحصص سوق الدفع الرقمي
يوفر المشهد التنافسي لسوق الدفع الرقمي تفاصيل حسب المنافس. التفاصيل المدرجة هي نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات الناتجة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والتواجد العالمي، ومواقع ومرافق الإنتاج، وقدرات الإنتاج، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج واتساع نطاقه، والتطبيق هيمنة. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات المتعلق بسوق الدفع الرقمي.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق الدفع الرقمي هم:
- ACI العالمية (الولايات المتحدة)
- شركة PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)
- مجموعة نوفاتي المحدودة (أستراليا)
- شركة المدفوعات العالمية (الولايات المتحدة)
- التأشيرة (الولايات المتحدة)
- شركة سترايب (أيرلندا)
- جوجل، LLC (الولايات المتحدة)
- فيناسترا. (المملكة المتحدة)
- سامسونج (كوريا الجنوبية)
- Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)
- البرمجيات والأنظمة المالية الجندي. المحدودة (الولايات المتحدة)
- شركة أوروس (نحن)
- آدين (هولندا)
- شركة أبل (الولايات المتحدة)
- شركة فيسيرف (الولايات المتحدة)
- شركة ويكس (الولايات المتحدة)
- بطاقة الأسلاك (الولايات المتحدة)
- بطاقة ماستر بطاقة ائتمان. (نحن)
SKU-
