Europe Digital Payment Market
حجم السوق بالمليار دولار أمريكي
CAGR :
% 
 فترة التنبؤ |
2023 –2030 |
 حجم السوق (السنة الأساسية) |
USD 56,827.44 Million |
 حجم السوق (سنة التنبؤ) |
USD 223,956.58 Million |
 CAGR |
% |
| Major Markets Players |
سوق الدفع الرقمي في أوروبا، من خلال العرض (الحلول والخدمات)، نموذج النشر (في الموقع، السحابة)، حجم المنظمة (الشركات الكبيرة، الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs))، طريقة الدفع (بطاقات الدفع، نقطة البيع، خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI)، الدفع عبر الهاتف المحمول، الدفع عبر الإنترنت)، طريقة الاستخدام (تطبيق الهاتف المحمول، سطح المكتب/متصفح الويب)، التكنولوجيا (واجهة برمجة التطبيقات (API)، تحليلات البيانات والتعلم الآلي، تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT)، الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء، المصادقة البيومترية)، حالة الاستخدام (الشخص (P/C)، التاجر/الأعمال، الحكومة)، المستخدم النهائي (التجاري، المستهلك) - اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2030.
تحليل وحجم سوق الدفع الرقمي في أوروبا
في الوقت الحاضر، يتزايد الطلب على المعاملات الرقمية بسبب الاستخدام المتزايد لبطاقات الائتمان والمحافظ الإلكترونية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت ونقاط البيع وبطاقات الخصم والعملات الرقمية والعديد من تطبيقات الهاتف المحمول الأخرى. تقدم تطبيقات الهاتف المحمول العديد من المخططات الترويجية للمعاملات الافتراضية مثل الخصومات والعروض داخل المتجر وقسائم التسوق عبر الإنترنت واسترداد النقود وغيرها لجذب المزيد من العملاء. ونتيجة لذلك، فإن زيادة استخدام مثل هذه البطاقات والتطبيقات للمعاملات عبر الإنترنت من المرجح أن يعزز نمو السوق خلال فترة التنبؤ.
تحلل شركة Data Bridge Market Research أن سوق الدفع الرقمي من المتوقع أن يصل إلى 223,956.58 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2030، أي 56,827.44 مليون دولار أمريكي في عام 2022، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 18.70٪ خلال الفترة المتوقعة. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق Data Bridge Market Research تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.
نطاق وتقسيم سوق الدفع الرقمي في أوروبا
|
تقرير القياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2023 إلى 2030 |
|
سنة الأساس |
2022 |
|
سنوات تاريخية |
2021 (قابلة للتخصيص حتى 2015 - 2020) |
|
وحدات كمية |
الإيرادات بالملايين من الدولارات الأمريكية، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
العرض (الحلول والخدمات)، نموذج النشر (في الموقع، السحابة)، حجم المنظمة (المؤسسات الكبيرة، المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs))، طريقة الدفع (بطاقات الدفع، نقطة البيع، خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI)، الدفع عبر الهاتف المحمول، الدفع عبر الإنترنت)، طريقة الاستخدام (تطبيق الهاتف المحمول، سطح المكتب/متصفح الويب)، التكنولوجيا (واجهة برمجة التطبيقات (API)، تحليلات البيانات والتعلم الآلي، تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT)، الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء، المصادقة البيومترية)، حالة الاستخدام (الشخص (P/C)، التاجر/الأعمال، الحكومة)، المستخدم النهائي (التجاري، المستهلك) |
|
الدول المغطاة |
ألمانيا، فرنسا، المملكة المتحدة، هولندا، سويسرا، بلجيكا، روسيا، إيطاليا، إسبانيا، تركيا، بقية دول أوروبا في أوروبا |
|
الجهات الفاعلة في السوق المشمولة |
ACI Worldwide (الولايات المتحدة)، PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)، Novatti Group Limited (أستراليا)، Global Payments Inc. (الولايات المتحدة)، Visa (الولايات المتحدة)، Stripe, Inc. (أيرلندا)، Google, LLC (الولايات المتحدة)، Finastra. (المملكة المتحدة)، SAMSUNG (كوريا الجنوبية)، Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)، Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (الولايات المتحدة)، Aurus Inc. (الولايات المتحدة)، Adyen (هولندا)، Apple Inc. (الولايات المتحدة)، Fiserv, Inc. (الولايات المتحدة)، WEX Inc. (الولايات المتحدة)، wirecard (الولايات المتحدة)، Mastercard. (الولايات المتحدة) من بين العديد من الشركات الأخرى. |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
الدفع الرقمي، والذي يُطلق عليه أحيانًا الدفع الإلكتروني، هو تحويل الأموال من حساب دفع إلى حساب دفع آخر باستخدام جهاز رقمي مثل الكمبيوتر أو الهاتف المحمول أو نقطة البيع (POS) أو قناة اتصالات رقمية مثل جمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك (SWIFT) أو البيانات اللاسلكية المحمولة. ويشمل هذا التعريف المدفوعات التي تتم باستخدام الأموال المحمولة والتحويلات المصرفية وبطاقات الدفع بما في ذلك بطاقات الخصم والائتمان والدفع المسبق.
سوق الدفع الرقمي في أوروبا
السائقين
- نمو وتوسع التجارة الإلكترونية
ساهم نمو وتوسع التجارة الإلكترونية في زيادة الخدمات المالية الرقمية المرتبطة بالمستهلكين والشركات الصغيرة مما يعزز نمو سوق الدفع الرقمي. على سبيل المثال، تشهد العديد من منصات التجارة الإلكترونية زيادة في استخدام المدفوعات الرقمية، وخاصة المحفظة الرقمية التي تعد نظام دفع رقمي لمساعدة المستهلكين في المعاملات الفورية والآمنة. لذلك، من المرجح أن يؤدي نمو وتوسع التجارة الإلكترونية إلى دفع نمو السوق.
- تزايد الطلب على الدفع الرقمي في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين
يعد قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI) القطاع المهيمن الذي من المتوقع أن يكون له التأثير الأكبر على سوق الدفع الرقمي. في السنوات القليلة الماضية، شهدت شركات التأمين والخدمات المالية والسمسرة في البورصة تغييرًا كبيرًا في طريقة استلامها وصرفها للأموال. لذلك، من المتوقع أن يؤدي الارتفاع في الطلب على الدفع الرقمي للمعاملات عبر الحدود والمحلية في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI) إلى تعزيز نمو السوق.
فرص
- جهود متزايدة من جانب البنك لإطلاق مبادرة الدفع الأوروبية
تبذل البنوك في أوروبا العديد من الجهود لإطلاق مبادرة دفع أوروبية تهدف إلى إنشاء حل دفع موحد للمستهلكين والبائعين في جميع أنحاء هذه المنطقة. ومن المتوقع أن تولد مثل هذه المبادرات فرصًا مربحة لنمو السوق خلال فترة التوقعات.
- نمو سريع في عدد مستخدمي الهواتف الذكية
النمو السريع في عدد مستخدمي الهواتف الذكية في المنطقة النامية في أوروبا، يجعل عملية الدفع الرقمية خيارًا سهل الاستخدام وأكثر ملاءمة. تختار منافذ الأعمال بشدة التكيف مع تطبيقات الدفع القائمة على الهاتف المحمول مثل Pay Pal وApple Pay وGoogle pay وPhone May وAmazon pay وغيرها الكثير . وبالتالي، من المرجح أن يؤدي النمو في عدد مستخدمي الهواتف الذكية إلى خلق فرص واسعة لنمو السوق.
القيود
- تزايد الهجمات الإلكترونية على المدفوعات الرقمية
تُعَد الهجمات الإلكترونية العامل الرئيسي الذي من المتوقع أن يعيق نمو سوق الدفع الرقمي. وتُعَد هذه الهجمات من القضايا الرئيسية التي واجهها قطاع الدفع منذ فترة طويلة. كما يؤدي الاستخدام المتزايد لأنظمة الدفع الرقمية إلى زيادة مخاطر الأمن الإلكتروني مثل الاحتيال والسرقة الإلكترونية.
- تزايد التردد والخوف بين الناس
إن التردد والخوف المتزايد بين الناس في المناطق النامية في أوروبا فيما يتعلق بالأمن والسلامة في المدفوعات الرقمية مثل تطبيقات الدفع الاحتيالية والهندسة العكسية والتلاعب وغير ذلك الكثير من شأنه أن يعيق نمو السوق.
يقدم تقرير سوق الدفع الرقمي هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق الدفع الرقمي، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.
التطورات الأخيرة
- في عام 2022، أعلنت شركة Verizon Business عن شراكتها مع First National Bank of Omaha (FNBO) وMastercard لإطلاق بطاقة ائتمان. والهدف الرئيسي من هذا الإطلاق هو تقديم قيمة لأصحاب الأعمال الصغيرة. تتوفر بطاقة Verizon Business Mastercard للشركات التي لديها حساب عبر الإنترنت. وستتضمن نقاط مكافأة على كل عملية شراء باستخدام بطاقة الائتمان.
- في عام 2022، دخلت Visa في شراكة مع Fundbox وهي منصة رأس مال عامل. ومن خلال هذه الشراكة، ستحول الشركة عملياتها إلى حلول دفع رقمية للمؤسسات الصغيرة. وتتمثل المرحلة الأولى من هذه العملية الكاملة في إطلاق بطاقة الخصم Fundbox Flex Visa، المخصصة من Pathward NA
- في عام 2022، أكملت Visa عملية الاستحواذ على Tink التي تسمح للتجار وشركات التكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية بتقديم الخدمات والمنتجات المالية. تعاونت Tink مع أكثر من 3400 بنك وملايين العملاء المصرفيين في جميع أنحاء أوروبا.
- في عام 2022، تعاونت شركة بنك أوف أميركا مع شركة بانكيد المحدودة لتقديم خدمة الدفع عن طريق البنك، وهي حل الدفع عبر الإنترنت الذي يسمح لعملاء قطاعات التجارة الإلكترونية بالدفع مباشرة من حساباتهم المصرفية. ووفقًا للشركة، فإن هذه الاستراتيجية هي جزء من سلسلة استثماراتها المتكررة في التكنولوجيا.
نطاق سوق الدفع الرقمي في أوروبا
يتم تقسيم سوق الدفع الرقمي على أساس العرض ونموذج النشر وحجم المنظمة وطريقة الدفع وطريقة الاستخدام والتكنولوجيا وحالة الاستخدام والمستخدم النهائي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
عرض
- الحلول
- واجهة برنامج التطبيق
- بوابة الدفع
- معالجة الدفع
- أمان الدفع وإدارة الاحتيال
- إدارة مخاطر المعاملات
- آحرون
- خدمات
- الخدمات المهنية
- استشارات
- تطبيق
- الدعم والصيانة
- الخدمات المُدارة
نموذج النشر
- في الموقع
- سحاب
حجم المنظمة
- الشركات الكبيرة
- الشركات الصغيرة والمتوسطة
طريقة الدفع
- بطاقات الدفع
- بطاقة الخصم
- بطاقة إئتمان
- بطاقة الدفع المسبق
- نقطة البيع
- خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI)
- الدفع عبر الهاتف المحمول
- الدفع عبر الإنترنت
طريقة الاستخدام
- تطبيق الهاتف المحمول
- سطح المكتب/متصفح الويب
تكنولوجيا
- واجهة برمجة التطبيقات (API)
- تحليلات البيانات والتعلم الآلي
- تقنية دفتر الحسابات الرقمي (DLT)
- الذكاء الاصطناعي وانترنت الأشياء
- المصادقة البيومترية
حالة الاستخدام
- الشخص (P/C)
- التاجر / الأعمال
- حكومة
المستخدم النهائي
- تجاري
- مستهلك
تحليل/رؤى إقليمية لسوق الدفع الرقمي
يتم تحليل سوق الدفع الرقمي وتوفير رؤى حجم السوق والاتجاهات حسب البلد والعرض ونموذج النشر وحجم المنظمة وطريقة الدفع وطريقة الاستخدام والتكنولوجيا وحالة الاستخدام والمستخدم النهائي كما هو مذكور أعلاه.
الدول التي يغطيها تقرير سوق الدفع الرقمي هي ألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية دول أوروبا في أوروبا
تهيمن المملكة المتحدة على سوق الدفع الرقمي بفضل الاستثمارات المتزايدة في أنشطة البحث والتطوير للتكنولوجيات المتقدمة في هذه المنطقة. علاوة على ذلك، فإن النمو في البنية التحتية الرقمية ومنصة الإنترنت عبر الإنترنت من شأنه أن يعزز نمو السوق.
يقدم قسم الدولة في التقرير أيضًا عوامل التأثير الفردية على السوق والتغيرات في تنظيم السوق التي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب والاتجاهات الفنية وتحليل قوى بورتر الخمس ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. أيضًا، يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.
تحليل المشهد التنافسي وحصة سوق الدفع الرقمي
يوفر المشهد التنافسي لسوق الدفع الرقمي تفاصيل حسب المنافس. تتضمن التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بسوق الدفع الرقمي.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق الدفع الرقمي هم:
- ACI العالمية (الولايات المتحدة)
- PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)
- مجموعة نوفاتي المحدودة (أستراليا)
- شركة المدفوعات العالمية (الولايات المتحدة)
- تأشيرة (الولايات المتحدة)
- شركة سترايب المحدودة (أيرلندا)
- جوجل، ذ.م.م (الولايات المتحدة)
- فيناسترا. (المملكة المتحدة)
- سامسونج (كوريا الجنوبية)
- Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)
- شركة البرمجيات والأنظمة المالية المحدودة (الولايات المتحدة)
- شركة أوروس (الولايات المتحدة)
- آدين (هولندا)
- شركة أبل (الولايات المتحدة)
- شركة فيسيرف (الولايات المتحدة)
- شركة WEX (الولايات المتحدة)
- وايركارد (الولايات المتحدة)
- ماستركارد. (الولايات المتحدة)
SKU-
احصل على إمكانية الوصول عبر الإنترنت إلى التقرير الخاص بأول سحابة استخبارات سوقية في العالم
- لوحة معلومات تحليل البيانات التفاعلية
- لوحة معلومات تحليل الشركة للفرص ذات إمكانات النمو العالية
- إمكانية وصول محلل الأبحاث للتخصيص والاستعلامات
- تحليل المنافسين باستخدام لوحة معلومات تفاعلية
- آخر الأخبار والتحديثات وتحليل الاتجاهات
- استغل قوة تحليل المعايير لتتبع المنافسين بشكل شامل
منهجية البحث
يتم جمع البيانات وتحليل سنة الأساس باستخدام وحدات جمع البيانات ذات أحجام العينات الكبيرة. تتضمن المرحلة الحصول على معلومات السوق أو البيانات ذات الصلة من خلال مصادر واستراتيجيات مختلفة. تتضمن فحص وتخطيط جميع البيانات المكتسبة من الماضي مسبقًا. كما تتضمن فحص التناقضات في المعلومات التي شوهدت عبر مصادر المعلومات المختلفة. يتم تحليل بيانات السوق وتقديرها باستخدام نماذج إحصائية ومتماسكة للسوق. كما أن تحليل حصة السوق وتحليل الاتجاهات الرئيسية هي عوامل النجاح الرئيسية في تقرير السوق. لمعرفة المزيد، يرجى طلب مكالمة محلل أو إرسال استفسارك.
منهجية البحث الرئيسية التي يستخدمها فريق بحث DBMR هي التثليث البيانات والتي تتضمن استخراج البيانات وتحليل تأثير متغيرات البيانات على السوق والتحقق الأولي (من قبل خبراء الصناعة). تتضمن نماذج البيانات شبكة تحديد موقف البائعين، وتحليل خط زمني للسوق، ونظرة عامة على السوق ودليل، وشبكة تحديد موقف الشركة، وتحليل براءات الاختراع، وتحليل التسعير، وتحليل حصة الشركة في السوق، ومعايير القياس، وتحليل حصة البائعين على المستوى العالمي مقابل الإقليمي. لمعرفة المزيد عن منهجية البحث، أرسل استفسارًا للتحدث إلى خبراء الصناعة لدينا.
التخصيص متاح
تعد Data Bridge Market Research رائدة في مجال البحوث التكوينية المتقدمة. ونحن نفخر بخدمة عملائنا الحاليين والجدد بالبيانات والتحليلات التي تتطابق مع هدفهم. ويمكن تخصيص التقرير ليشمل تحليل اتجاه الأسعار للعلامات التجارية المستهدفة وفهم السوق في بلدان إضافية (اطلب قائمة البلدان)، وبيانات نتائج التجارب السريرية، ومراجعة الأدبيات، وتحليل السوق المجدد وقاعدة المنتج. ويمكن تحليل تحليل السوق للمنافسين المستهدفين من التحليل القائم على التكنولوجيا إلى استراتيجيات محفظة السوق. ويمكننا إضافة عدد كبير من المنافسين الذين تحتاج إلى بيانات عنهم بالتنسيق وأسلوب البيانات الذي تبحث عنه. ويمكن لفريق المحللين لدينا أيضًا تزويدك بالبيانات في ملفات Excel الخام أو جداول البيانات المحورية (كتاب الحقائق) أو مساعدتك في إنشاء عروض تقديمية من مجموعات البيانات المتوفرة في التقرير.
