فترة التنبؤ 
حجم السوق (سنة الأساس) 
حجم السوق (سنة التنبؤ)
معدل نمو سنوي مركبسوق منصة الإقراض الرقمي في أوروبا، حسب المكونات (الحلول، الخدمات)، نموذج النشر (في أماكن العمل، السحابة)، حجم مبلغ القرض (أقل من 7000 دولار أمريكي، 7001 دولار أمريكي إلى 20000 دولار أمريكي، أكثر من 20001 دولار أمريكي)، نوع الاشتراك (مجاني، مدفوع)، نوع القرض (قرض السيارات، قرض تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، القرض الشخصي، قرض المنزل، المستهلك المتين، أخرى)، العمودي (الخدمات المصرفية، الخدمات المالية، شركات التأمين، مقرضي P2P (نظير إلى نظير)، الاتحادات الائتمانية وجمعيات الادخار والقروض) - اتجاهات الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2029.
تحليل سوق منصة الإقراض الرقمية في أوروبا وحجمها
من المتوقع أن يحقق سوق منصات الإقراض الرقمي مبالغ كبيرة من الإيرادات حيث كان هناك ارتفاع في طلب المقرضين والمقترضين على إقراض الأموال بتنسيق رقمي أو إلكتروني. علاوة على ذلك، فإن الجهود الحثيثة التي تبذلها المؤسسات المالية لتعزيز تجربة العملاء، واللوائح الحكومية الصارمة للإقراض الرقمي، وانتشار الهواتف الذكية، والتقدم التكنولوجي، هي محركات أخرى من شأنها تعزيز تقدم السوق.
بلغت قيمة سوق منصة الإقراض الرقمي في أوروبا 1238.83 مليون دولار أمريكي في عام 2021، ومن المتوقع أن تصل إلى 4981.81 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2029، مسجلاً معدل نمو سنوي مركب قدره 19.00٪ خلال الفترة المتوقعة 2022-2029. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وقطاعات السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق Data Bridge تحليلاً متعمقًا للخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير، تحليل التسعير، وتحليل استهلاك الإنتاج، وتحليل المدقة.
نطاق سوق منصة الإقراض الرقمية في أوروبا وتقسيمها
|
تقرير المقياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2022 إلى 2029 |
|
سنة الأساس |
2021 |
|
سنوات تاريخية |
2020 (قابل للتخصيص حتى 2014 - 2019) |
|
الوحدات الكمية |
الإيرادات بمليون دولار أمريكي، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
المكون (الحلول، الخدمات)، نموذج النشر (في مقر العمل، السحابة)، حجم مبلغ القرض (أقل من 7000 دولار أمريكي، 7001 دولار أمريكي إلى 20000 دولار أمريكي، أكثر من 20001 دولار أمريكي)، نوع الاشتراك (مجاني، مدفوع)، القرض النوع (قرض السيارات، قرض تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، القرض الشخصي، قرض المنزل، القروض الاستهلاكية المعمرة، أخرى)، العمودي (الخدمات المصرفية، الخدمات المالية، شركات التأمين، مقرضي P2P (نظير إلى نظير)، الاتحادات الائتمانية، جمعيات الادخار والقروض) |
|
البلدان المشمولة |
ألمانيا، فرنسا، إيطاليا، المملكة المتحدة، بلجيكا، إسبانيا، روسيا، تركيا، هولندا، سويسرا، وبقية أوروبا |
|
تغطية لاعبي السوق |
General Electric (الولايات المتحدة)، IBM (الولايات المتحدة)، PTC (الولايات المتحدة)، Microsoft (الولايات المتحدة)، Siemens (ألمانيا)، ANSYS, Inc (الولايات المتحدة)، SAP SE (ألمانيا)، Oracle (الولايات المتحدة)، Robert Bosch GmbH (ألمانيا) ، Swim.ai, Inc. (الولايات المتحدة)، Atos SE (فرنسا)، ABB (سويسرا)، KELLTON TECH (الهند)، AVEVA Group plc (المملكة المتحدة)، DXC Technology Company (الولايات المتحدة)، Altair Engineering, Inc (الولايات المتحدة)، Hexaware Technologies Limited (الهند)، Tata Consultancy Services Limited (الهند)، Infosys Limited (الهند)، NTT DATA, Inc. (اليابان)، TIBCO Software Inc. (الولايات المتحدة) |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
تتيح منصة الإقراض الرقمية للمقرضين والمقترضين إقراض الأموال بتنسيق رقمي أو إلكتروني، وتحسين تجربة المستخدم، وتسهيل الاستخدام، وخفض التكاليف لأن التحقق من العميل يستغرق وقتًا أقل. يبدأ الإجراء بتسجيل المستخدم ويستمر بجمع الأوراق عبر الإنترنت، وتحديد هوية العميل والتحقق منه، والموافقة على القروض، وتوزيع القروض، واسترداد القروض.
ديناميكيات سوق منصة الإقراض الرقمية
يتناول هذا القسم فهم محركات السوق ومزاياه وفرصه وقيوده وتحدياته. كل هذا نناقشه بالتفصيل على النحو التالي:
السائقين
- الاستخدام المزدهر لخدمات الخبز عبر الإنترنت
نتيجة للعولمة والاستخدام المتزايد للخدمات المصرفية عبر الإنترنت، سرعان ما أصبحت إجراءات الإقراض رقمية. يعد هذا أحد الجوانب الأكثر أهمية التي تؤثر على كيفية استخدام DLP في الخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI) القطاع لاتخاذ قرارات أفضل، وتقديم تجارب أفضل للعملاء، وتوفير الكثير من المال. بالإضافة إلى ذلك، تستخدم المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم القنوات الرقمية بشكل متزايد لإقراض الأموال ومعالجة المشكلات الوبائية بسبب تفشي مرض فيروس كورونا (COVID-19). ويعزز الاستخدام المتزايد للخدمات المصرفية النمو الإجمالي للسوق.
- اختراق عالي للهواتف الذكية
يوفر DLP مزايا التوقيع الإلكتروني وإمكانية الوصول السريع، وتتوسع الصناعة أيضًا بسبب ارتفاع الاعتماد على الهواتف الذكية ومعدلات انتشار الإنترنت. تتطلب تقنية DLP القليل من الأعمال الورقية، مما يقلل من احتمالية حدوث خطأ بشري، وبالتالي فهو يساعد أيضًا في زيادة التركيز على الأتمتة الرقمية للمساهمة في توسيع السوق العالمية. يقوم عدد من الشركات بدمج تقنيات منع الاحتيال المتطورة، مما يؤدي إلى توسع السوق. وبالإضافة إلى ذلك، فإن انتشار المخاطر السيبرانية آخذ في الارتفاع، مما يسرع من قبولها على المستوى العالمي.
علاوة على ذلك، فإن عوامل مثل الاعتماد المتزايد للرقمنة في قطاع الخدمات المالية والخدمات المالية (BFSI) ستؤدي إلى تسريع التوسع الإجمالي للسوق خلال الفترة المتوقعة. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن تؤدي الحاجة إلى تجربة أفضل للعملاء إلى دفع معدل نمو سوق منصات الإقراض الرقمية. سيؤثر الطلب المتزايد على منصات الإقراض الرقمي بين الشركات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر بشكل إيجابي على معدل نمو السوق خلال الفترة المتوقعة.
فرص
- ظهور التقنيات
تعمل التقنيات الناشئة مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وسلسلة الكتل على تعزيز قدرات منصات الإقراض الرقمي، والتي من المتوقع أن تولد فرصًا مربحة للسوق، مما سيزيد من معدل نمو سوق منصات الإقراض الرقمي في المستقبل.
- النمو المتزايد لتحليلات الإقراض
بالإضافة إلى ذلك، فإن النمو المتزايد لتحليلات القروض قد أتاح المزيد من فرص النمو المتنوعة للسوق. يمكن للمقرضين فحص تجزئة المستهلكين وزيادة اكتساب العملاء إلى أقصى حد باستخدام تحليلات الإقراض. بالإضافة إلى ذلك، فهو يساعد المقرضين على خفض النفقات مع تعزيز الكفاءة والربحية. في إطار جهودهم لتعزيز أدائهم، تم منح عدد من القروض حل التحليلات ويتبع مقدمو الخدمات استراتيجيات تشمل عمليات الدمج والاستحواذ والشراكات الاستراتيجية، من بين أمور أخرى.
القيود/التحديات
- قبول أقل وانخفاض الوعي
تفضل العديد من الشركات طرق القروض التقليدية التي تستغرق وقتًا طويلاً وشاقة. إنهم غير قادرين على تبني الابتكارات بسبب قاعدة عملائهم الثابتة والأساليب الراسخة للاكتتاب الائتماني. لذلك، من المتوقع أن يؤدي القبول الأقل لمنصة الإقراض الرقمي إلى عرقلة نمو السوق خلال الفترة المتوقعة. بالإضافة إلى ذلك، فإن الأسباب الرئيسية لانخفاض اعتماد عمليات الإقراض الرقمي الآلية والمتقدمة هي نقص المعرفة حول الإقراض الرقمي ونقص التدريب ومجموعات المهارات اللازمة لإدارتها. هذه العوامل سوف تعيق إلى حد كبير نمو السوق.
- مخاوف الخصوصية والتحديات الأخرى
من المتوقع أن تؤدي مشكلات مثل أمن البيانات وحماية الخصوصية إلى تقييد توسع الصناعة. بدأت العديد من البلدان بالفعل في اتخاذ إجراءات لمعالجة المشكلات المتعلقة بأمن البيانات وحماية الخصوصية المتعلقة بمنصات الإقراض عبر الإنترنت. بالإضافة إلى ذلك، نظرًا لأن جميع المنصات الرقمية تعتمد بشكل كبير على الاتصال بالإنترنت والبنية التحتية الخلفية، فإن أي أخطاء في النظام أو انقطاع التيار الكهربائي أو مشكلات الاتصال قد تجعل المنصات الرقمية غير متاحة للمستخدمين النهائيين. ستشكل هذه العوامل تحديًا كبيرًا لسوق منصات الإقراض الرقمي خلال الفترة المتوقعة.
يقدم تقرير سوق منصة الإقراض الرقمي هذا تفاصيل التطورات الأخيرة الجديدة، واللوائح التجارية، وتحليل الاستيراد والتصدير، وتحليل الإنتاج، وتحسين سلسلة القيمة، والحصة السوقية، وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق، ويحلل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة، والتغيرات في لوائح السوق، التحليل الاستراتيجي لنمو السوق، حجم السوق، نمو سوق الفئات، مجالات التطبيق والهيمنة، الموافقات على المنتجات، إطلاق المنتجات، التوسعات الجغرافية، الابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق منصة الإقراض الرقمي، اتصل بشركة Data Bridge Market Research للحصول على ملخص محلل، وسيساعدك فريقنا على اتخاذ قرار مستنير بشأن السوق لتحقيق نمو السوق.
تأثير فيروس كورونا (COVID-19) على سوق منصات الإقراض الرقمية
تأثر سوق منصات الإقراض الرقمي بشكل معتدل بتفشي فيروس كورونا (COVID-19). تفرض العديد من الدول عمليات إغلاق وإغلاق صارمة وقيودًا على التنقل نتيجة لتفشي فيروس كورونا (COVID-19) لمنع انتشار الفيروس. أدت أزمة فيروس كورونا (COVID-19) إلى نمو شامل في مجال التكنولوجيا المالية، بما في ذلك استثمارات الدفع والإقراض والخدمات المصرفية العامة. على الرغم من أن منصات الإقراض لديها عدد أقل من المستخدمين بشكل عام، إلا أنها شهدت ارتفاعًا بنسبة 25٪ في عدد المستخدمين على الرغم من وجود عدد أقل من الأشخاص بشكل عام. ويرجع ذلك في المقام الأول إلى أن العديد من الشركات طلبت موافقات سريعة على القروض للحفاظ على عملياتها خلال الأوقات الصعبة. بدأ الناس في اختيار المعاملات اللاتلامسية لمنع انتشار الفيروس. كما تعمل الاتحادات الائتمانية والبنوك بشكل خاص على تحسين خدماتها المصرفية الرقمية لخدمة عملائها بشكل أفضل. علاوة على ذلك، خلال جائحة كوفيد-19، استخدمت البنوك القنوات الرقمية بشكل متكرر أكثر لصرف القروض بموجب برنامج حماية الراتب. يمكن للشركات الصغيرة الحصول على تمويل لمدة تصل إلى 8 أسابيع بموجب برنامج حماية الراتب في الولايات المتحدة. تشير شركة Numerated، وهي إحدى الشركات الموردة لمنصة الإقراض الرقمي، إلى أن 82% من الشركات الأمريكية تختار التقدم بطلب للحصول على قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص عبر الإنترنت في ظل تفشي فيروس كورونا (COVID-19) بدلاً من الطرق التقليدية.
التطورات الأخيرة
- في يناير 2022، أعطت الهيئات التنظيمية الأمريكية الضوء الأخضر لشركة SoFi Technologies للإقراض عبر الإنترنت للتحول إلى شركة قابضة مصرفية. ولذلك، يشهد السوق نموًا جديدًا بسبب ارتفاع عدد المقرضين الرقميين الذين لديهم تراخيص مصرفية.
- في يوليو 2021، قدمت شركة Newgen Software منصة التحول الرقمي الشاملة الوحيدة، NewgenONE، من أجل التعامل مع المعلومات الأكثر فوضوية، وتبسيط عمليات الشركة الأكثر تعقيدًا، وزيادة تفاعل العملاء بناءً على الطلبات المتغيرة. توحد منصة NewgenONE للتحول الرقمي أتمتة العمليات الحالية للشركة، وعروض المحتوى، وقدرات إدارة الاتصالات. وبمساعدة النظام الأساسي، يمكن للشركات إنشاء ونشر تطبيقات أعمال متطورة تعتمد على المحتوى وسهلة الاستخدام في السحابة.
نطاق سوق منصة الإقراض الرقمية في أوروبا
يتم تقسيم سوق منصة الإقراض الرقمي على أساس المكون ونموذج النشر وحجم مبلغ القرض ونوع الاشتراك ونوع القرض والقطاع الرأسي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
عنصر
- برمجة
- خدمات
حجم مبلغ القرض
- أقل من 7000 دولار أمريكي
- 7,001 دولار أمريكي إلى 20,000 دولار أمريكي
- أكثر من 20,001 دولار أمريكي
حجم المنظمة
- منظمة كبيرة
- منظمة صغيرة ومتوسطة
تعيين
- داخل الشركة
- سحاب
نوع الاشتراك
- حر
- مدفوع
نوع القرض
- قرض السيارات
- قرض تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة
- قرض شخصي
- قرض المنزل
- الاستهلاكية المعمرة
- آحرون
رَأسِيّ
- الخدمات المصرفية
- الخدمات المالية
- شركات التأمين
- مقرضي P2P (نظير إلى نظير).
- الاتحادات الائتمانية
- إنقاذ
- جمعيات القروض
تحليل / رؤى سوق منصة الإقراض الرقمية الإقليمية
يتم تحليل سوق منصات الإقراض الرقمية وتقديم رؤى واتجاهات حجم السوق حسب البلد والمكون ونموذج النشر وحجم مبلغ القرض ونوع الاشتراك ونوع القرض والقطاع الرأسي كما هو مشار إليه أعلاه.
البلدان المشمولة في تقرير سوق منصة الإقراض الرقمي هي ألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا.
تهيمن المملكة المتحدة على المنطقة الأوروبية في سوق منصات الإقراض الرقمي بسبب الاستثمارات الضخمة في البحث والتطوير للتقنيات المتقدمة. علاوة على ذلك، فإن قدرة الاقتصاد على دعم البنية التحتية الرقمية لمنصات الإنترنت وخدمات الإنترنت داخل المنطقة ستساعد أيضًا على نمو السوق في المنطقة.
يوفر القسم الخاص بالدولة من التقرير أيضًا العوامل المؤثرة على السوق الفردية والتغيرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة النهائية والمنبعية، والاتجاهات الفنية وتحليل القوى الخمس لبورتر، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق لكل دولة على حدة. كما يتم أيضًا أخذ وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة مع تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.
تحليل حصة السوق لمنصة الإقراض الرقمية والمناظر الطبيعية التنافسية
يوفر المشهد التنافسي لسوق منصة الإقراض الرقمي تفاصيل حسب المنافس. التفاصيل المدرجة هي نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات الناتجة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والتواجد العالمي، ومواقع ومرافق الإنتاج، وقدرات الإنتاج، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج واتساع نطاقه، والتطبيق هيمنة. تتعلق نقاط البيانات المقدمة أعلاه فقط بتركيز الشركات المتعلق بسوق منصة الإقراض الرقمي.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق منصات الإقراض الرقمي هم
- جنرال إلكتريك (الولايات المتحدة)
- آي بي إم (الولايات المتحدة)
- بي تي سي (الولايات المتحدة)
- مايكروسوفت (الولايات المتحدة)
- سيمنز (ألمانيا)
- شركة أنسيس (الولايات المتحدة)
- ساب SE (ألمانيا)
- أوراكل (الولايات المتحدة)
- شركة روبرت بوش المحدودة (ألمانيا)
- شركة السباحة (الولايات المتحدة)
- أتوس SE (فرنسا)
- ايه بي بي (سويسرا)
- كيلتون تك (الهند)
- مجموعة أفيفا بي إل سي (المملكة المتحدة)
- شركة DXC للتكنولوجيا (الولايات المتحدة)
- شركة ألتير للهندسة (الولايات المتحدة)
- هيكساوير تكنولوجيز المحدودة (الهند)
- تاتا للخدمات الاستشارية المحدودة (الهند)
- انفوسيس المحدودة (الهند)
- شركة "إن تي تي داتا" (اليابان)
- شركة تيبكو للبرمجيات (الولايات المتحدة)
SKU-
