تقرير تحليل حجم السوق العالمية للتأمين ضد الأضرار السائلة وحصتها واتجاهاتها – نظرة عامة على الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2032

تحليل سوق التأمين ضد الأضرار السائلة

يكتسب سوق التأمين ضد الأضرار الناجمة عن السوائل زخمًا مع تزايد أهمية الأجهزة الإلكترونية في الحياة اليومية وزيادة تعرضها للحوادث المرتبطة بالسوائل. يغطي هذا التأمين المتخصص تكاليف الإصلاح أو الاستبدال الناشئة عن التعرض للسوائل للهواتف الذكية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة وغيرها من الأدوات، مما يضمن الحماية المالية للمستخدمين. أدى الاعتماد المتزايد على الأجهزة الإلكترونية، إلى جانب الاتجاه المتزايد للعمل عن بُعد والتعليم عبر الإنترنت، إلى زيادة الطلب على مثل هذه السياسات. تعمل التطورات الأخيرة في معالجة المطالبات، مثل الموافقات الفورية على المطالبات والتوثيق الرقمي، على تبسيط تجارب العملاء بشكل أكبر. بالإضافة إلى ذلك، تعمل الشراكات بين مقدمي التأمين وتجار التجزئة للإلكترونيات على تحسين إمكانية الوصول إلى المنتجات. يشهد السوق أيضًا ابتكارات، بما في ذلك خطط الحماية المجمعة التي تقدم تغطية شاملة للأجهزة. ومع ذلك، لا تزال هناك تحديات مثل الوعي المحدود للمستهلك والتفاوت الإقليمي في تبني السياسات. مع زيادة انتشار الأجهزة وحملات التوعية، فإن سوق التأمين ضد الأضرار الناجمة عن السوائل على استعداد لنمو كبير في السنوات القادمة.

حجم سوق التأمين ضد الأضرار السائلة

تم تقييم حجم سوق التأمين على الأضرار السائلة العالمية بنحو 13.20 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن يصل إلى 33.15 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032، مع معدل نمو سنوي مركب بنسبة 12.20٪ خلال الفترة المتوقعة من 2025 إلى 2032. بالإضافة إلى الرؤى حول سيناريوهات السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو والتجزئة والتغطية الجغرافية واللاعبين الرئيسيين، فإن تقارير السوق التي تم تنظيمها بواسطة Data Bridge Market Research تتضمن أيضًا تحليل الخبراء المتعمق وعلم الأوبئة للمرضى وتحليل خطوط الأنابيب وتحليل الأسعار والإطار التنظيمي.

اتجاهات سوق التأمين ضد الأضرار السائلة

" دمج سياسات التأمين مع عمليات شراء الأجهزة"

يتطور سوق التأمين ضد الأضرار الناجمة عن السوائل بسرعة، مدفوعًا بالاعتماد المتزايد على الأجهزة الإلكترونية والمخاطر المتزايدة للحوادث المتعلقة بالسوائل. يوفر هذا التأمين الحماية المالية لإصلاح أو استبدال الأجهزة التالفة بسبب التعرض للسوائل، مما يلبي احتياجات المستهلكين المتزايدة. ومن الاتجاهات البارزة دمج سياسات التأمين مع عمليات شراء الأجهزة، مما يتيح خطط حماية سلسة عند نقطة البيع. تعمل الابتكارات مثل معالجة المطالبات الرقمية وأدوات تقييم الأضرار القائمة على الذكاء الاصطناعي على تعزيز الكفاءة ورضا العملاء. بالإضافة إلى ذلك، تكتسب النماذج القائمة على الاشتراك والتي تقدم تغطية مجمعة لأجهزة متعددة شعبية. تعمل هذه التطورات، إلى جانب الوعي المتزايد بحماية الأجهزة، على تشكيل سوق التأمين ضد الأضرار الناجمة عن السوائل، مما يضمن توسعها المطرد على مستوى العالم.

نطاق التقرير وتقسيم سوق التأمين على الأضرار السائلة  

تعريف سوق التأمين ضد الأضرار السائلة

يعد تأمين الأضرار الناجمة عن السوائل بوليصة تأمين متخصصة مصممة لتوفير الحماية المالية للأجهزة الإلكترونية والأصول الأخرى المتضررة بسبب التعرض للسوائل. تشمل هذه التغطية عادةً الانسكابات العرضية أو الغمر أو الحوادث المتعلقة بالمياه والتي يمكن أن تؤثر على وظائف الأجهزة مثل الهواتف الذكية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة وغيرها من الأجهزة الإلكترونية الشخصية أو التجارية. يساعد تأمين الأضرار الناجمة عن السوائل في تخفيف تكاليف الإصلاح أو الاستبدال، مما يوفر للمستهلكين راحة البال والحماية من النفقات غير المتوقعة الناشئة عن الحوادث المتعلقة بالسوائل.

ديناميكيات سوق التأمين ضد الأضرار السائلة

السائقين

• الاعتماد المتزايد على الإلكترونيات

لقد أدى الاستخدام المتزايد للهواتف الذكية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة والأجهزة اللوحية والأجهزة القابلة للارتداء في الحياة اليومية إلى زيادة الطلب بشكل كبير على التغطية التأمينية ضد الأضرار العرضية للسوائل. أصبحت هذه الأجهزة أدوات أساسية للتواصل والعمل والترفيه، مما يجعلها عرضة للحوادث، وخاصة الانسكابات أو التعرض للمياه. ومع ارتفاع قيمة هذه الأجهزة، ترتفع الحاجة إلى الحماية. يوفر تأمين الأضرار السائلة للمستهلكين راحة البال، حيث يوفر شبكة أمان ضد الإصلاحات أو الاستبدالات المكلفة المحتملة. هذا الاعتماد المتزايد على التكنولوجيا والمخاطر المرتبطة بالضرر يدفع الطلب على تأمين الأضرار السائلة، مما يدفع نمو السوق.

• زيادة الوعي بفوائد التأمين

إن الوعي المتزايد لدى المستهلكين بالفوائد المالية التي يوفرها التأمين ضد الأضرار الناجمة عن السوائل هو المحرك لنمو السوق. أصبح العديد من المستهلكين الآن أكثر اطلاعًا على وفورات التكلفة المحتملة المرتبطة بتغطية التأمين، بما في ذلك العبء المالي المنخفض لإصلاح أو استبدال الأجهزة التالفة بسبب السوائل. مع زيادة تكاليف الإصلاح وأسعار الأجهزة، يُنظر إلى التأمين ضد الأضرار الناجمة عن السوائل على أنه خدمة قيمة يمكنها منع النفقات غير المتوقعة. وقد أدى هذا الوعي إلى زيادة معدل التبني بين المستهلكين، وخاصة أولئك الذين يعتمدون بشكل كبير على الهواتف الذكية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة والأجهزة القابلة للارتداء في حياتهم اليومية. ونتيجة لذلك، فإن الفهم المتزايد للمزايا الاقتصادية لمثل هذا التأمين لا يزال يغذي الطلب ويوسع السوق.

فرص

• ارتفاع مبيعات الهواتف الذكية والإلكترونيات

لقد ساهم الطلب المتزايد على الهواتف الذكية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة وغيرها من الأجهزة الإلكترونية المحمولة بشكل كبير في نمو سوق التأمين ضد الأضرار الناجمة عن السوائل. ومع اعتماد المستهلكين بشكل متزايد على هذه الأجهزة في أداء المهام اليومية، أصبح خطر الانسكابات العرضية للسوائل أو التعرض للمياه مصدر قلق متزايد. وتتعرض الأجهزة الإلكترونية بشكل خاص لأضرار السوائل، مما قد يؤدي إلى إصلاحات أو استبدالات باهظة الثمن. ويؤدي هذا التعرض المتزايد إلى الحاجة إلى التأمين الوقائي لحماية الأجهزة القيمة. ومع ارتفاع عدد مستخدمي الأجهزة الإلكترونية على مستوى العالم، وخاصة في الأسواق الناشئة، يستمر الطلب على التأمين ضد الأضرار الناجمة عن السوائل في تقديم فرصة سوقية كبيرة لمقدمي الخدمات.

• نماذج تعتمد على الاشتراك

إن طرح نماذج الاشتراك المرنة أو الدفع مقابل الاستخدام للتأمين ضد الأضرار الناجمة عن السوائل يمثل فرصة سوقية رئيسية، وخاصة في المناطق التي يميل فيها المستهلكون إلى شراء التأمين بشكل مباشر. وتسمح هذه النماذج للمستخدمين بدفع تكاليف التغطية فقط عندما يحتاجون إليها، مما يجعلها أكثر سهولة في الوصول وبأسعار معقولة لمجموعة أوسع من المستهلكين. وتجذب هذه المرونة الأفراد المهتمين بالتكاليف، وخاصة أولئك في الأسواق الناشئة أو الفئات السكانية الأصغر سناً الذين يفضلون الخدمات عند الطلب. ومن خلال تقديم خيارات تأمين ميسورة التكلفة وقابلة للتخصيص، يمكن للشركات جذب قاعدة عملاء أكبر وتوسيع نطاق وصولها في سوق التأمين على الإلكترونيات التنافسية.

القيود/التحديات

• نطاق التغطية المحدود

قد تستبعد بعض وثائق التأمين في سوق التأمين على الأضرار الناجمة عن السوائل أنواعًا معينة من الأضرار الناجمة عن السوائل، مثل تلك التي تسببها سوائل معينة أو في ظل ظروف معينة، مما قد يقوض ثقة العملاء. يمكن أن يؤدي هذا الاستبعاد إلى عدم الرضا بين المستهلكين الذين يتوقعون تغطية شاملة لجميع الحوادث المحتملة. ونتيجة لذلك، قد يتردد العملاء في الاستثمار في مثل هذه الوثائق، خوفًا من عدم حمايتهم بالكامل. هذا الافتقار إلى الوضوح والقيود في التغطية يقلل من جاذبية السوق بشكل عام، مما يجعل من الصعب على شركات التأمين اكتساب ثقة المستهلك وزيادة حصة السوق في صناعة تنافسية.

•  تكاليف المطالبة المرتفعة

إن التكلفة العالية لمعالجة المطالبات الخاصة بأضرار السوائل تشكل قيدًا كبيرًا في سوق التأمين على أضرار السوائل، وخاصة عندما يتعلق الأمر بالأجهزة الإلكترونية باهظة الثمن مثل الهواتف الذكية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة والأجهزة اللوحية. غالبًا ما تتطلب هذه الأجهزة إصلاحات أو استبدالات مكثفة، مما قد يؤدي إلى خسائر مالية كبيرة لشركات التأمين. ونتيجة لذلك، قد يتردد مقدمو التأمين في تقديم تغطية لأضرار السوائل بسبب احتمالية دفع مبالغ كبيرة للمطالبات. يمكن أن يؤدي هذا الخطر المالي إلى ردع المشاركة في السوق، مما يحد من توافر وثائق التأمين ويقلل من إمكانات النمو الإجمالية للسوق. كما أنه يخلق حاجزًا لشركات التأمين التي تتطلع إلى توسيع عروضها.

يقدم تقرير السوق هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول السوق، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.

نطاق سوق التأمين على الأضرار السائلة

يتم تقسيم السوق على أساس مدة السياسة وشريحة العملاء المستهدفة وعملية المطالبة وقناة التوزيع. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.

مدة السياسة

• شهريا
• سنوي
• متعدد السنوات

شريحة العملاء المستهدفة

• فرادى
• الشركات الصغيرة
• الشركات الكبيرة

عملية المطالبة

• معالجة المطالبات الفورية
• معالجة المطالبات التقليدية
• التعامل مع مطالبات الطرف الثالث

قناة التوزيع

• المبيعات المباشرة
• المنصات الإلكترونية
• شراكات التجزئة

تحليل إقليمي لسوق التأمين ضد الأضرار السائلة

يتم تحليل السوق وتوفير رؤى حول حجم السوق واتجاهاته حسب البلد ومدة السياسة وشريحة العملاء المستهدفة وعملية المطالبة وقناة التوزيع كما هو مذكور أعلاه.

الدول المشمولة في تقرير السوق هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا والصين واليابان والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب إفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية.

سيطرت أمريكا الشمالية على السوق، مدفوعة بارتفاع الدخل المتاح، وتغير أنماط حياة المستهلكين، وزيادة الوعي بمزايا تأمين الأجهزة. كما تدعم حصة السوق القوية في المنطقة وجود العديد من مقدمي التأمين البارزين. ومن المتوقع أن تستمر هذه العوامل في دفع النمو في قطاع تأمين الأجهزة الشخصية في أمريكا الشمالية.

كما يوفر قسم الدولة في التقرير عوامل التأثير الفردية على السوق والتغييرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب والاتجاهات الفنية وتحليل قوى بورتر الخمس ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. أيضًا، يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل تنبؤي لبيانات الدولة.  

حصة سوق التأمين ضد الأضرار السائلة

يوفر المشهد التنافسي للسوق تفاصيل حسب المنافس. وتشمل التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. وتتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بالسوق.

الشركات الرائدة في سوق التأمين على الأضرار السائلة العاملة في السوق هي:

• شركة بروجريسيف للتأمين ضد الحوادث (الولايات المتحدة)
• بولتيتش (سنغافورة)
• أسوريون (الولايات المتحدة)
• شركة باجاج أليانز للتأمين على الحياة المحدودة (الهند)
• شركة OneAssist Consumer Solutions Pvt. Ltd. (الهند)
• الملكية الفكرية لشركة AT&T (الولايات المتحدة)
• SquareTrade, Inc. (الولايات المتحدة)
• مجموعة وورث أفينيو (الولايات المتحدة)
• شركة أبل (الولايات المتحدة)
• المجموعة الأمريكية الدولية المحدودة (الولايات المتحدة)
• شركة أشورانت (الولايات المتحدة)
• أم تراست المالية (الولايات المتحدة)
• تشوب (الهند)
• سنغتيل (سنغافورة)
• سيكورانتي (الولايات المتحدة)
• غطاء الأدوات (المملكة المتحدة)
• شركة HL للتأمين (سنغافورة)
• التأمين2go (المملكة المتحدة)
• أليانز بارتنرز (ألمانيا)

أحدث التطورات في سوق التأمين ضد الأضرار السائلة

• في مارس 2022، أبرم بنك Airtel Payments شراكة مع شركة ICICI Lombard General Insurance Company لتقديم تأمين الهواتف الذكية عبر تطبيق Airtel Thanks. يعمل هذا التعاون على تعزيز عروض التأمين الرقمية لبنك Airtel Payments، مما يوفر للعملاء طريقة سلسة وخالية من الورق وآمنة لشراء التغطية لأجهزتهم
• في يونيو 2020، أطلقت شركة سامسونج برنامج Samsung Care+ في الهند، وهو عبارة عن خطة حماية مصممة لمستخدمي هواتف Galaxy. تتضمن الخطة مزايا مثل الضمان الممتد وحماية الشاشة والتلف العرضي وتغطية التلف الناتج عن السوائل والحماية ضد الأعطال الفنية والميكانيكية، مما يضمن الحماية الشاملة لهواتف Samsung Galaxy.

SKU-73336