يقدم سوق منصات الإقراض الرقمي مكونات مختلفة، بما في ذلك الحلول والخدمات التي تلبي احتياجات الإقراض المتنوعة. تتكامل هذه المكونات بسلاسة مع نماذج النشر المحلية والسحابية. توفر الحلول ميزات متقدمة لإدارة القروض بكفاءة، في حين تشمل الخدمات الدعم والتخصيص. وتضمن مرونة نماذج النشر القدرة على التكيف مع الهياكل التنظيمية المختلفة، مما يعزز التحول الرقمي لعمليات الإقراض مع تعزيز إمكانية الوصول وقابلية التوسع، مما يدفع تطور السوق في مشهد التكنولوجيا المالية الديناميكي.
الوصول إلى التقرير الكامل @ https://www.databridgemarketresearch.com/ar/reports/global-digital-lending-platform-market
تحلل أبحاث سوق جسر البيانات أن السوق العالمية لمنصة الإقراض الرقمي، والتي بلغت 20,215.23 مليون دولار أمريكي في عام 2022، ومن المتوقع أن تصل إلى 83,505.16 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2030، ومن المتوقع أن تشهد معدل نمو سنوي مركب قدره 19.4٪ خلال الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030. وتلعب الأطر والمبادرات التنظيمية الداعمة دورًا حاسمًا في دفع الاعتماد منصات الإقراض الرقمية من خلال توفير الأساس للامتثال والأمن. ويضمن هذا التشجيع أن تتبنى المؤسسات المالية هذه المنصات بثقة، مما يعزز تنفيذها على نطاق واسع في القطاع المالي.
النتائج الرئيسية للدراسة
ومن المتوقع أن تؤدي كفاءة التكلفة إلى دفع معدل نمو السوق
تعد فعالية منصات الإقراض الرقمية من حيث التكلفة محركًا محوريًا لاعتمادها من قبل المؤسسات المالية. تعمل هذه المنصات على تبسيط العمليات، مما يقلل من النفقات العامة والتعقيدات المرتبطة بعمليات الإقراض التقليدية. ومن خلال تحسين سير العمل وأتمتة المهام، فإنها تعمل على تعزيز الكفاءة التشغيلية، مما يقلل النفقات الإجمالية. تنجذب المؤسسات المالية إلى المزايا الاقتصادية لمنصات الإقراض الرقمية، مما يجعلها خيارًا استراتيجيًا لتحسين إدارة الموارد والحفاظ على قدرتها التنافسية في المشهد المالي المتطور.
نطاق التقرير وتقسيم السوق
|
تقرير المقياس
|
تفاصيل
|
|
فترة التنبؤ
|
2023 إلى 2030
|
|
سنة الأساس
|
2022
|
|
سنوات تاريخية
|
2021 (قابل للتخصيص حتى 2015-2020)
|
|
الوحدات الكمية
|
الإيرادات بمليون دولار أمريكي، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي
|
|
القطاعات المغطاة
|
المكون (الحلول، الخدمات)، نموذج النشر (في مقر العمل، السحابة)، حجم مبلغ القرض (أقل من 7000 دولار أمريكي، 7001 دولار أمريكي إلى 20000 دولار أمريكي، أكثر من 20001 دولار أمريكي)، نوع الاشتراك (مجاني، مدفوع)، القرض النوع (قرض السيارات، قرض تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، القرض الشخصي، قرض المنزل، القروض الاستهلاكية المعمرة، أخرى)، العمودي (الخدمات المصرفية، الخدمات المالية، شركات التأمين، مقرضي P2P (نظير إلى نظير)، الاتحادات الائتمانية، جمعيات الادخار والقروض)
|
|
البلدان المشمولة
|
الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا والصين واليابان والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا، تايلاند، إندونيسيا، الفلبين، بقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC)، المملكة العربية السعودية، الإمارات العربية المتحدة، جنوب أفريقيا، مصر، إسرائيل، وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) والبرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية.
|
|
تغطية لاعبي السوق
|
General Electric (الولايات المتحدة)، IBM (الولايات المتحدة)، PTC (الولايات المتحدة)، Microsoft (الولايات المتحدة)، Siemens AG (ألمانيا)، ANSYS, Inc (الولايات المتحدة)، SAP SE (ألمانيا)، Oracle (الولايات المتحدة)، Robert Bosch GmbH (ألمانيا). )، Swim.ai, Inc. (الولايات المتحدة)، وAtos SE (فرنسا)، وABB (سويسرا)، وKELLTON TECH (الهند)، وAVEVA Group plc (المملكة المتحدة)، وDXC Technology Company (الولايات المتحدة)، وAltair Engineering, Inc (الولايات المتحدة) )، Hexaware Technologies Limited (الهند)، Tata Consultancy Services Limited (الهند)، Infosys Limited (بنغالورو)، NTT DATA, Inc. (اليابان)، TIBCO Software Inc. (الولايات المتحدة)
|
|
نقاط البيانات التي يغطيها التقرير
|
بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وقطاعات السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق Data Bridge تحليلاً متعمقًا للخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير، تحليل التسعير، وتحليل استهلاك الإنتاج، وتحليل المدقة.
|
تحليل القطاع:
يتم تقسيم سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية على أساس المكون ونموذج النشر وحجم مبلغ القرض ونوع الاشتراك ونوع القرض والقطاع الرأسي.
- على أساس المكون، يتم تقسيم سوق منصة الإقراض الرقمي العالمية إلى حلول وخدمات
- بناءً على نموذج النشر، يتم تقسيم سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية إلى أماكن عمل وسحابة
- على أساس حجم القرض، يتم تقسيم سوق منصة الإقراض الرقمي العالمية إلى أقل من 7000 دولار أمريكي، ومن 7001 دولار أمريكي إلى 20000 دولار أمريكي، وأكثر من 20001 دولار أمريكي
- على أساس نوع الاشتراك، يتم تقسيم سوق منصة الإقراض الرقمي العالمية إلى مجاني ومدفوع
- على أساس نوع القرض، يتم تقسيم سوق منصة الإقراض الرقمي العالمية إلى قروض السيارات، وقروض تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، والقروض الشخصية، وقروض المنازل، والقروض الاستهلاكية المعمرة، وغيرها.
- على أساس عمودي، يتم تقسيم سوق منصة الإقراض الرقمي العالمية إلى الخدمات المصرفية والخدمات المالية وشركات التأمين ومقرضي P2P (نظير إلى نظير) والاتحادات الائتمانية وجمعيات الادخار والقروض.
اللاعبين الرئيسيين
تعترف Data Bridge Market Research بالشركات التالية باعتبارها اللاعبين العالميين في سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية في سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية وهي جنرال إلكتريك (الولايات المتحدة)، IBM (الولايات المتحدة)، PTC (الولايات المتحدة)، Microsoft (الولايات المتحدة)، Siemens AG (ألمانيا)، ANSYS, Inc (الولايات المتحدة)، SAP SE (ألمانيا)، Oracle (الولايات المتحدة)، Robert Bosch GmbH (ألمانيا)، Swim.ai, Inc. (الولايات المتحدة).، Atos SE (فرنسا)، ABB (سويسرا)، KELLTON TECH ( الهند).
تطورات السوق
- في عام 2021، كشفت شركة Newgen Software عن NewgenONE، وهي منصة تحويل رقمية متطورة. تم تصميم هذه المنصة لإدارة البيانات غير المنظمة ورفع مستوى مشاركة العملاء بكفاءة. بفضل الإمكانات المتقدمة، تعمل NewgenONE على تمكين المؤسسات من التنقل في التحول الرقمي بسلاسة، وتقديم حلول لتحسين إدارة البيانات والتفاعل مع العملاء، ووضعها كأصل قيم في المشهد المتطور لعمليات الأعمال الرقمية
- في عام 2021، عقدت TPBank في فيتنام شراكة مع Nucleus Software لتعزيز قدراتها في التجارة الرقمية. ومن خلال الاستفادة من FinnOne Neo، نفذ TPBank قروضًا رقمية فورية، مما أدى إلى تحسين العمليات وتعزيز التقييمات الائتمانية. مكّن هذا التعاون TPBank من رفع مستوى خدماته المصرفية الرقمية، مما يوفر للعملاء وصولاً سلسًا إلى حلول القروض السريعة والفعالة مع تعزيز التزامه بتعزيز حضوره الرقمي في المشهد المالي.
- في عام 2020، كشفت Finastra عن حل Fusion Credit Connect، الذي يمكن الوصول إليه من خلال كل من Salesforce AppExchange وFusionFabric.cloud من Finastra. ويهدف هذا الحل المبتكر إلى تحويل التواصل بين بنوك الشركات والمقترضين، وتعزيز تجربة العملاء. ومن خلال تعزيز التفاعلات المحسنة، من المتوقع أن تساهم في توسيع قاعدة عملاء الشركة
التحليل الإقليمي
جغرافيًا، البلدان المشمولة في تقرير سوق منصة الإقراض الرقمي العالمية هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا والصين. واليابان والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب أفريقيا ومصر وإسرائيل والباقي الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA)، والبرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية.
وفقًا لتحليل أبحاث سوق Data Bridge:
أمريكا الشمالية هي المنطقة المهيمنة في سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية خلال الفترة المتوقعة 2023-2030
تهيمن أمريكا الشمالية على سوق منصات الإقراض الرقمي، ويُعزى ذلك إلى التواجد القوي للاعبين الرئيسيين مثل FIS وFiserv, Inc. ويقدم قادة الصناعة حلول إقراض متنوعة على منصة موحدة. يساهم الاعتماد المتزايد لتكنولوجيا الإقراض الرقمي في الولايات المتحدة وكندا بشكل كبير في توسيع السوق، مما يعرض مشهد التكنولوجيا المالية المتقدمة في المنطقة ويعزز النمو المستمر في قطاع الإقراض الرقمي.
من المتوقع أن تهيمن منطقة آسيا والمحيط الهادئ على سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية في الفترة المتوقعة 2023-2030
من المتوقع أن تهيمن منطقة آسيا والمحيط الهادئ على سوق منصات الإقراض الرقمي بأعلى معدل نمو سنوي مركب من عام 2023 إلى عام 2030، مدفوعًا بالطلب الكبير على إنشاء القروض. وتشهد الصين، الرائدة في السوق في المنطقة، نمواً يغذيه توسع البنوك. يعكس هذا التوسع الأهمية المتزايدة للإقراض الرقمي ويدفع نمو السوق بشكل عام، ويعرض المشهد المالي الديناميكي في المنطقة وزيادة الاعتماد على تقنيات الإقراض المتقدمة.
لمزيد من المعلومات التفصيلية حول تقرير سوق منصة الإقراض الرقمي العالمية، انقر هنا –https://www.databridgemarketresearch.com/ar/reports/global-digital-lending-platform-market
