Определение технологии регулирования (RegTech)

Регуляторные технологии, сокращенно RegTech, включают использование информационных технологий для улучшения процедур регулирования и соблюдения требований. Он находит свое наиболее ценное применение в жестко регулируемых секторах, таких как финансы, игры, здравоохранение, фармацевтика, энергетика и авиация. RegTech в первую очередь фокусируется на повышении прозрачности, последовательности и стандартизации процессов регулирования, устранении двусмысленности и обеспечении более качественных результатов при меньших затратах. Хотя RegTech изначально был связан с финансовыми услугами, его применимость к более широким отраслям подчеркивает его роль как подмножества GovTech, предлагая существенную экономию средств и потенциал для эффективного, оперативного и чувствительного к рискам соблюдения нормативных требований.

Ключевые сведения о рыночной оценке

Исследование Data Bridge Market Research анализирует, что глобальный рынок технологий регулирования оценивался в 18,02 млрд долларов США в 2022 году и, как ожидается, достигнет стоимости 710,56 млрд долларов США к 2030 году при среднегодовом темпе роста 58,30% в течение прогнозируемого периода 2023-2030 годов.

Чтобы узнать больше об исследовании, посетите: https://www.databridgemarketresearch.com/ru/reports/global-regulatory-technology-market

Рынок регуляторных технологий: ключевые задачи развития отрасли

  • Повышение соответствия: RegTech стремится улучшить соответствие сложным и меняющимся нормативным требованиям путем автоматизации и оптимизации процессов.
  • Эффективность: он направлен на повышение операционной эффективности за счет сокращения ручных задач, экономии времени и сокращения затрат, связанных с соблюдением требований.
  • Управление рисками: RegTech помогает организациям выявлять, оценивать и снижать риски, связанные с соблюдением требований и нормативными требованиями, в режиме реального времени, снижая вероятность несоблюдения требований.
  • Прозрачность: способствует прозрачности, обеспечивая наглядность усилий по соблюдению требований и нормативных данных, как внутри, так и снаружи.
  • Инновации: RegTech позволяет предприятиям внедрять инновации, упрощая задачи обеспечения соответствия, высвобождая ресурсы для разработки продуктов и инициатив роста.

Категории решений RegTech: комплексный обзор

Идентификация клиента: Эти решения помогают финансовым учреждениям собирать и обрабатывать информацию о клиентах, включая проверки KYC и AML.

Мониторинг: Это подмножество RegTech фокусируется на мониторинге транзакций в режиме реального времени для выявления потенциальных нарушений нормативных требований или подозрительной деятельности.

Составление отчетов: RegTech в этой категории помогает компаниям выполнять свои обязательства по нормативной отчетности путем сбора, обработки и передачи внутренних данных властям.

Защита данных: Эти инструменты обеспечивают соблюдение правил защиты данных, таких как GDPR, и обеспечивают защиту кибербезопасности.

Хранилище данных и аналитика: Этот RegTech помогает в правильном хранении, организации и анализе огромных объемов данных, необходимых для соблюдения законодательства.

Правовой и нормативный анализ: Эта технология отслеживает и интерпретирует существующие и новые правила, помогая финансовым учреждениям выявлять пробелы в соблюдении требований.

Обучение: Инструменты этой категории помогают обучать финансовый персонал соответствующим законам и политике, касающимся их функций.

Общее соответствие: Сюда входят различные решения RegTech, включая прогнозирование и моделирование рисков, которые не вписываются в другие категории.

Возможности рынка RegTech: изучение потенциала роста

Images

Технический прогресс

Технологические достижения являются краеугольным камнем рынка RegTech и открывают значительные возможности. В условиях быстрого технологического развития решения RegTech становятся все более сложными, помогая соблюдать нормативные требования и обеспечивать отчетность. Этот прогресс оптимизирует операции, снижает расходы и совершенствует процессы регулирования. Фирмы RegTech могут воспользоваться этими возможностями, внедряя инновации с использованием передовых технологий, получая конкурентное преимущество и удовлетворяя растущий спрос на эффективные, инновационные инструменты обеспечения соответствия в различных отраслях.

Images

Расширение требований к регуляторным технологиям (RegTech) в BFSI

Растущая потребность сектора BFSI в технологиях регулирования (RegTech) представляет собой примечательную возможность на рынке. Эта отрасль сталкивается со сложными и меняющимися нормативными требованиями. Инструменты RegTech автоматизируют соблюдение требований, снижают риски и повышают прозрачность, что очень важно для финансовых учреждений. Этот растущий спрос позволяет поставщикам RegTech создавать специализированные решения, отвечающие особым задачам BFSI, способствуя инновациям и эффективности соблюдения нормативных требований в этом жизненно важном секторе.

Images

Внедрение RegTech: основные преимущества и потребности

Банки и финансовые учреждения служат основой современной экономики, предлагая важнейшие финансовые услуги, включая кредиты и защиту активов. Однако они сталкиваются с растущим давлением, требующим соблюдения правил, защиты конфиденциальных данных и борьбы с мошенничеством. Для удовлетворения этих нормативных требований необходима автоматизация. RegTech – это не просто роскошь; это жизненная необходимость. Эти решения обеспечивают соблюдение законодательства, предотвращение ошибок, оптимизацию процессов, экономию средств и гибкость. Учитывая растущие угрозы кибербезопасности, мошенничества и сложности регулирования, RegTech является незаменимым инструментом для современных финансовых учреждений.

Сотрудничество RegTech и FinTech: как RegTech и FinTech способствуют финансовым инновациям

Дополнительный фокус
  • FinTech в первую очередь фокусируется на инновациях и совершенствовании финансовых услуг, включая платежи, кредитование и инвестиции.
  • RegTech, с другой стороны, концентрируется на совершенствовании процессов регулирования и соблюдения требований в финансовой отрасли.
Взаимозависимость
  • Хотя FinTech и RegTech различны, они часто взаимозависимы.
  • Инновации в сфере FinTech могут создать новые проблемы, связанные с соблюдением нормативных требований, что создаст потребность в решениях RegTech.
Эффективность затрат
  • RegTech помогает финтех-компаниям более эффективно справляться с нормативными сложностями, сокращая затраты на соблюдение требований.
  • Финтех-фирмы могут направлять ресурсы, сэкономленные RegTech, на дальнейшее развитие и расширение продуктов.
Снижение риска
  • RegTech помогает финтех-компаниям выявлять и управлять комплаенс-рисками в режиме реального времени.
  • Это снижает вероятность штрафов со стороны регулирующих органов и юридических проблем, защищая репутацию и стабильность финтех-компаний.
Использование данных:
  • И FinTech, и RegTech в значительной степени полагаются на анализ данных и автоматизацию.
  • FinTech использует данные для анализа клиентов, персонализации и оценки рисков, а RegTech использует данные для мониторинга соответствия и отчетности.
Внедрение RegTech в различных отраслях: конкурентная среда и анализ рынка
  • ЛСЭГ. (ВЕЛИКОБРИТАНИЯ)
  • SAI Global Compliance, Inc. (Нидерланды)
  • «Делойт Туш Томацу Лимитед» (Великобритания)
  • NetGuardians Inc. (Швейцария)
  • Корпорация IBM (США)
  • Инфрасофт Технологии Лтд. (Индия)

Роль RegTech в борьбе с финансовыми преступлениями: насущная необходимость

RegTech играет ключевую роль в борьбе с финансовыми преступлениями, применяя передовые технологии, такие как искусственный интеллект и машинное обучение, для мониторинга транзакций в режиме реального времени. Он может быстро выявлять подозрительные схемы и потенциальное мошенничество, позволяя принимать упреждающие меры. Кроме того, RegTech автоматизирует процессы «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), обеспечивая тщательную комплексную проверку. Эта технология не только повышает соответствие требованиям, но и спасает финансовые учреждения от дорогостоящих штрафов, сохраняя при этом целостность финансовой системы.

DBMR присутствует по всему миру, предоставляя услуги более чем 40% компаний из списка Fortune 500, и поддерживает обширную сеть, насчитывающую более 5000 клиентов по всему миру.

Свяжитесь с нами сейчас, чтобы получить больше таких интересных отчетов: https://www.databridgemarketresearch.com/ru/contact

Связаться с нами