Mercado de plataformas de empréstimos digitais da América do Norte – Tendências do setor e previsão para 2029

Mercado de plataformas de empréstimos digitais da América do Norte, por componente (soluções, serviços), modelo de implantação (no local, nuvem), tamanho do valor do empréstimo (menos de US$ 7.000, US$ 7.001 a US$ 20.000, mais de US$ 20.001), assinatura Tipo (Gratuito, Pago), Tipo de empréstimo (Empréstimo automotivo, Empréstimo financeiro para PME, Empréstimo pessoal, Empréstimo residencial, Bens de consumo duráveis, Outros), Vertical (Bancos, Serviços financeiros, Seguradoras, Credores P2P (ponto a ponto), Crédito Sindicatos, Associações de Poupança e Empréstimo) – Tendências e previsões do setor para 2029.

Análise e tamanho do mercado da plataforma de empréstimo digital da América do Norte

Várias empresas estão atualmente lançando plataformas de empréstimo de última geração baseadas na nuvem. Além disso, os avanços nas tendências de pagamento estão incentivando as instituições financeiras a implementar DLP para melhorar a produtividade, a receita e a velocidade do serviço.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado de plataformas de empréstimos digitais foi avaliado em 1,73 bilhão em 2021 e deverá atingir o valor de US$ 7,59 bilhões até 2029, com um CAGR de 20,3% durante o período de previsão. Além dos insights de mercado, como valor de mercado, taxa de crescimento, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipe de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Escopo e segmentação do mercado da plataforma de empréstimo digital da América do Norte

Definição de Mercado

A plataforma de empréstimo digital permite que credores e devedores emprestem dinheiro em formato eletrônico ou digital, resultando em maior facilidade de uso, melhor experiência do usuário e menores despesas gerais devido à economia de tempo de verificação do cliente. O processo começa com o registro do usuário e continua com a coleta de documentação on-line, autenticação e verificação do cliente, aprovação do empréstimo, distribuição do empréstimo e recuperação do empréstimo.

Dinâmica do mercado da plataforma de empréstimos digitais

Motoristas

• Crescente popularidade do banco online

Com a globalização e a crescente popularidade dos serviços bancários online, os processos de empréstimo estão a tornar-se rapidamente digitais. Este é um dos fatores mais importantes que influenciam o uso de DLP no setor bancário, de serviços financeiros e de seguros (BFSI) para melhores decisões, melhores experiências do cliente e economias de custos significativas. Além disso, como resultado do surto da doença do coronavírus (COVID-19), as instituições financeiras em todo o mundo recorrem cada vez mais aos canais digitais para conceder empréstimos e lidar com os desafios da pandemia.

• Ênfase crescente na automação digital

O DLP oferece os benefícios da assinatura eletrônica e da fácil acessibilidade, enquanto a crescente dependência de smartphones e a taxa de penetração da Internet também impulsionam o crescimento do mercado. Além disso, a crescente ênfase na automação digital está contribuindo para o crescimento do mercado norte-americano porque o DLP exige um mínimo de papelada, reduzindo a probabilidade de erros humanos. Várias empresas também estão integrando tecnologias avançadas para mitigar fraudes, como blockchain, inteligência artificial (IA), aprendizado de máquina e análise, o que está alimentando o crescimento do mercado. Além disso, a crescente prevalência de ameaças cibernéticas está acelerando a sua adoção na América do Norte.

Oportunidades

• Alta prevalência de tecnologias avançadas e inovadoras

A inteligência artificial, a aprendizagem automática e a cadeia de blocos estão entre as tecnologias emergentes que deverão melhorar as capacidades das plataformas de empréstimo digital e abrir novas oportunidades de crescimento. A integração destas tecnologias permite um processo de obtenção de empréstimos simples, rápido e transparente. Algoritmos baseados em IA e aprendizado de máquina podem processar solicitações de empréstimo em segundos, tornando o processo de aprovação verdadeiramente escalonável. Além disso, ao eliminar intermediários ou intermediários do processo de empréstimo, a plataforma de empréstimo baseada em cadeia de blocos estabelece uma relação direta entre credores e devedores.

Restrições

• Preocupações com segurança e privacidade de dados

No entanto, espera-se que desafios como preocupações com a segurança dos dados e a proteção da privacidade limitem o crescimento do mercado. Vários governos em todo o mundo já iniciaram esforços para responder às preocupações sobre a segurança dos dados e a proteção da privacidade associadas às plataformas de empréstimo digital. Além disso, como todas as plataformas digitais dependem fortemente de infraestruturas de back-end e de acesso à Internet, quaisquer falhas no sistema, cortes de energia ou problemas de conectividade podem tornar as plataformas digitais inacessíveis aos utilizadores finais. Espera-se que outros desafios, como a preferência por métodos de empréstimo tradicionais e os níveis mais baixos de literacia digital nos países em desenvolvimento, limitem até certo ponto o crescimento do mercado.

Este relatório de mercado de plataforma de empréstimo digital fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentações comerciais, análise de importação-exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, participação de mercado, impacto dos participantes do mercado nacionais e localizados, analisa oportunidades em termos de bolsões de receitas emergentes, mudanças em regulamentações de mercado, análise estratégica de crescimento de mercado, tamanho de mercado, crescimento de mercado de categoria, nichos de aplicação e domínio, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para obter mais informações sobre o mercado de plataforma de empréstimo digital, entre em contato com a Data Bridge Market Research para obter um resumo do analista, nossa equipe o ajudará a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Impacto do COVID-19 no mercado de plataformas de empréstimos digitais

A pandemia COVID-19 beneficiou o mercado de plataformas de empréstimo digital. Após a pandemia, as cooperativas de crédito e os bancos estão a expandir as suas ofertas de serviços bancários digitais para melhor satisfazer as necessidades dos seus clientes. Além disso, na COVID-19, os bancos começaram a utilizar em maior número canais digitais para conceder empréstimos ao abrigo do Programa de Protecção de Cheques de Pagamento. O Programa de Proteção a Cheques de Pagamento nos Estados Unidos fornece fundos para pequenas empresas por até 8 semanas. Durante a COVID-19, 82% das empresas nos Estados Unidos optaram por solicitar empréstimos PPP online em vez de através dos canais tradicionais, de acordo com a Numerated, um fornecedor de plataforma de empréstimo digital.

Desenvolvimento recente

• Em julho de 2021 a Newgen Software lançará sua nova plataforma de transformação digital, NewgenONE. A plataforma auxilia no gerenciamento de dados não estruturados e no aprimoramento do envolvimento do cliente.
• Em junho de 2021, o TPBank do Vietnã colaborará com a Nucleus Software para aprimorar seu comércio digital. FinnOne Neo auxiliou o TPBank no fornecimento de empréstimos digitais instantâneos, aumentando a eficiência dos processos e melhorando as avaliações de crédito.
• Em janeiro de 2021, a Fiserv adquiriu a Ondot Systems Inc., fornecedora de plataformas de experiência digital. Isto permitiria à Fiserv expandir o seu portfólio de soluções digitais.
• Em setembro de 2020, a ICE Mortgage Technology adquirirá a Ellie Mae, uma fornecedora líder de plataforma de empréstimo digital. A aquisição ajudou a ICE a acelerar a automação dos processos hipotecários.

Escopo de mercado da plataforma de empréstimo digital da América do Norte

O mercado de plataformas de empréstimos digitais é segmentado com base em componente, modelo de implantação, tamanho do valor do empréstimo, tipo de assinatura, tipo de empréstimo e vertical. O crescimento entre esses segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos usuários uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para ajudá-los a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Componente

• Programas
• Serviços

Tamanho do valor do empréstimo

• Menos de US$ 7.000
• US$ 7.001 a US$ 20.000
• Mais de US$ 20.001

Tamanho da organização

• Grande Organização
• Organização de pequeno e médio porte

Implantação

• Na premissa
• Nuvem

Tipo de assinatura

• Livre  
• Pago

Tipo de empréstimo

• Empréstimo Automotivo
• Empréstimo financeiro para PME
• Empréstimo pessoal
• Emprestimo à habitação
• Consumidor Durável
• Outros

Vertical

• Bancário
• Serviços financeiros
• Seguradoras
• Credores P2P (ponto a ponto)
• Cooperativas de crédito
• Salvando
• Associações de Empréstimo

Análise/insights regionais do mercado da plataforma de empréstimo digital

O mercado de plataformas de empréstimos digitais é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por país, componente, modelo de implantação, tamanho do valor do empréstimo, tipo de assinatura, tipo de empréstimo e vertical conforme mencionado acima.

Os países abordados no relatório de mercado da plataforma de empréstimo digital são EUA, Canadá e México.

A América do Norte domina o mercado de plataformas de empréstimo digital porque os principais players da região, como FIS e Fiserv, Inc., oferecem uma variedade de soluções de empréstimo em uma única plataforma. Os Estados Unidos e o Canadá foram os primeiros a adotar esta tecnologia, o que lhes permitiu dominar o mercado de plataformas de empréstimo na América do Norte.

A seção de país do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e mudanças na regulamentação do mercado que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas da América do Norte e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas domésticas e das rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Análise do cenário competitivo e da participação de mercado da plataforma de empréstimos digitais

O cenário competitivo do mercado de plataformas de empréstimos digitais fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em pesquisa e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença na América do Norte, locais e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produtos, largura e amplitude do produto, domínio da aplicação. Os dados fornecidos acima estão relacionados apenas ao foco das empresas relacionado ao mercado de plataformas de empréstimos digitais.

Alguns dos principais players que operam no mercado de plataformas de empréstimos digitais são:

• General Electric (EUA)
• Corporação IBM (EUA)
• PTC (EUA)
• Microsoft (EUA)
• Siemens AG (Alemanha)
• ANSYS, Inc.
• SAP SE (Alemanha)
• Oráculo (EUA)
• Robert Bosch GmbH (Alemanha)
• Swim.ai, Inc.
• Atos S.E. (France)
• ABB (Suíça)
• KELLTON TECH (Índia)
• Grupo AVEVA plc (Reino Unido)
• Empresa de tecnologia DXC (EUA)
• Altair Engineering, Inc.
• Hexaware Technologies Limited (Índia)
• Tata Consultancy Services Limited (Índia)
• Infosys Limited (Bangalore)
• (Japão)
• (EUA)