>Mercado de plataformas de empréstimos digitais da América do Norte, por componente (soluções, serviços), modelo de implementação (on-site, cloud), dimensão do montante do empréstimo (menos de 7.000 dólares, 7.001 a 20.000 dólares, mais de 20.001 dólares), assinatura Tipo (Gratuito, Pago), Tipo de empréstimo (Empréstimo automóvel, Empréstimo financeiro para PME, Empréstimo pessoal, Empréstimo à habitação, Bens de consumo duradouros, Outros), Vertical (Bancos, Serviços financeiros, Seguradoras, Credores P2P (ponto a ponto), Crédito Sindicatos, Associações de Poupança e Empréstimo) – Tendências e previsões do setor para 2029.
Análise e tamanho do mercado da plataforma de empréstimos digitais da América do Norte
Várias empresas estão atualmente a lançar plataformas de empréstimo de última geração baseadas na nuvem. Além disso, os avanços nas tendências de pagamento estão a incentivar as instituições financeiras a implementar o DLP para melhorar a produtividade, a receita e a velocidade do serviço.
A Data Bridge Market Research analisa que o mercado das plataformas de empréstimos digitais foi avaliado em 1,73 mil milhões em 2021 e deverá atingir o valor de 7,59 mil milhões de dólares até 2029, com um CAGR de 20,3% durante o período de previsão. Além dos insights de mercado, tais como o valor de mercado, a taxa de crescimento, os segmentos de mercado, a cobertura geográfica, os participantes do mercado e o cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui uma análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.
Âmbito e segmentação do mercado da plataforma de empréstimos digitais da América do Norte
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Métrica de relatório |
Detalhes |
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Período de previsão |
2022 a 2029 |
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Ano base |
2021 |
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Anos históricos |
2020 (personalizável para 2014 - 2019) |
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Unidades Quantitativas |
Receita em biliões de dólares, volumes em unidades, preços em dólares |
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Segmentos cobertos |
Componente (soluções, serviços), modelo de implementação (on-site, cloud), dimensão do montante do empréstimo (menos de 7.000 dólares, 7.001 a 20.000 dólares, mais de 20.001 dólares), tipo de subscrição (gratuita, paga), empréstimo Tipo (Empréstimo automóvel, Empréstimo financeiro para PME, Empréstimo pessoal, Empréstimo à habitação, Bens de consumo duradouros, Outros), Vertical (Bancos, Serviços financeiros, Companhias de seguros, Credores P2P (ponto a ponto), Cooperativas de crédito , Associações de poupança e empréstimo) |
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Países abrangidos |
EUA, Canadá e México |
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Participantes do mercado abrangidos |
General Electric (EUA), IBM Corporation (EUA), PTC (EUA), Microsoft (EUA), Siemens AG (Alemanha), ANSYS, Inc. (EUA), SAP SE (Alemanha), Oracle (EUA), Robert Bosch GmbH (Alemanha), Swim.ai, Inc. (EUA), Atos SE (França), ABB (Suíça), KELLTON TECH (Índia), AVEVA Group plc (Reino Unido), DXC Technology Company (EUA), Altair Engineering, Inc ( EUA), Hexaware Technologies Limited (Índia), Tata Consultancy Services Limited (Índia), Infosys Limited (Bengaluru), NTT DATA, Inc. |
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Oportunidades |
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Definição de mercado
A plataforma de empréstimos digitais permite que os credores e os devedores emprestem dinheiro em formato eletrónico ou digital, resultando numa maior facilidade de utilização, melhor experiência do utilizador e menores despesas gerais devido à poupança de tempo de verificação do cliente. O processo começa com o registo do utilizador e continua com a recolha de documentação online, autenticação e verificação do cliente, aprovação do empréstimo, distribuição do empréstimo e recuperação do empréstimo.
Dinâmica de mercado da plataforma de empréstimos digitais
Motoristas
- Crescente popularidade do banco online
Com a globalização e a crescente popularidade dos serviços bancários online, os processos de empréstimo estão a tornar-se rapidamente digitais. Este é um dos fatores mais importantes que influenciam a utilização de DLP no setor bancário, de serviços financeiros e de seguros (BFSI) para melhores decisões, melhores experiências do cliente e poupanças de custos significativas. Além disso, como resultado do surto da doença do coronavírus (COVID-19), as instituições financeiras de todo o mundo recorrem cada vez mais aos canais digitais para conceder empréstimos e lidar com os desafios da pandemia.
- Ênfase crescente na automação digital
O DLP oferece os benefícios da assinatura eletrónica e da fácil acessibilidade, enquanto a crescente dependência dos smartphones e a taxa de penetração da Internet também impulsionam o crescimento do mercado. Além disso, a crescente ênfase na automação digital está a contribuir para o crescimento do mercado norte-americano porque o DLP exige um mínimo de papelada, reduzindo a probabilidade de erros humanos. Várias empresas estão também a integrar tecnologias avançadas para mitigar a fraude, como a blockchain, a inteligência artificial (IA), a aprendizagem automática e a análise, o que está a alimentar o crescimento do mercado. Além disso, a crescente prevalência de ciberameaças está a acelerar a sua adoção na América do Norte.
Oportunidades
- Elevada prevalência de tecnologias avançadas e inovadoras
A inteligência artificial, a aprendizagem automática e a cadeia de blocos estão entre as tecnologias emergentes que deverão melhorar as capacidades das plataformas de empréstimos digitais e abrir novas oportunidades de crescimento. A integração destas tecnologias permite um processo de obtenção de empréstimos simples, rápido e transparente. Os algoritmos baseados em IA e aprendizagem automática podem processar pedidos de empréstimo em segundos, tornando o processo de aprovação verdadeiramente escalável. Além disso, ao eliminar os intermediários ou intermediários do processo de empréstimo, a plataforma de empréstimo baseada numa cadeia de blocos estabelece uma relação direta entre credores e devedores.
Restrições
- Preocupações com a segurança e privacidade dos dados
However, challenges such as concerns about data security and privacy protection are expected to limit market growth. Several governments around the world have already begun efforts to address concerns about data security and privacy protection associated with digital lending platforms. Furthermore, because all digital platforms rely heavily on backend infrastructure and internet access, any system glitches, power outages, or connectivity issues may render digital platforms inaccessible to end users. Other challenges, such as a preference for traditional lending methods and lower levels of digital literacy in developing countries, are expected to limit market growth to some extent.
This digital lending platform market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital lending platform market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.
COVID-19 Impact on Digital Lending Platform Market
The COVID-19 pandemic has benefited the market for digital lending platforms. Following the pandemic, credit unions and banks are expanding their digital banking offerings to better meet the needs of their customers. Furthermore, in COVID-19, banks have begun to use digital channels for lending loans under the Pay check Protection Program in greater numbers. The Pay Check Protection Program in the United States provides funds to small businesses for up to 8 weeks. During COVID-19, 82 percent of businesses in the United States choose to apply for PPP loans online rather than through traditional channels, according to Numerated, a digital lending platform provider.
Recent Development
- In July 2021 Newgen Software will launch its new digital transformation platform, NewgenONE. The platform aids in the management of unstructured data and the enhancement of customer engagement.
- In June 2021, TPBank of Vietnam will collaborate with Nucleus Software to enhance its digital commerce. FinnOne Neo assisted TPBank in providing instant digital loans, increasing process efficiency, and improving credit assessments.
- In January 2021 Fiserv acquired Ondot Systems Inc., a provider of digital experience platforms. This would enable Fiserv to expand its digital solutions portfolio.
- In September 2020 ICE Mortgage Technology will acquire Ellie Mae, a leading digital lending platform provider. The acquisition aided ICE in speeding up the automation of mortgage processes.
North America Digital Lending Platform Market Scope
The digital lending platform market is segmented on the basis of component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.
Component
- Software
- Services
Loan amount size
- Less than US$ 7,000
- US$ 7,001 to US$ 20,000
- More than US$ 20,001
Organization size
- Large Organization
- Small & Medium Organization
Deployment
- On-premise
- Cloud
Subscription type
- Free
- Paid
Loan type
- Automotive Loan
- SME Finance Loan
- Personal Loan
- Home Loan
- Consumer Durable
- Others
Vertical
- Banking
- Financial Services
- Insurance Companies
- P2P (Peer-to-Peer) Lenders
- Credit Unions
- Saving
- Loan Associations
Digital Lending Platform Market Regional Analysis/Insights
The digital lending platform market is analyzed and market size insights and trends are provided by country, component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical as referenced above.
The countries covered in the digital lending platform market report are U.S., Canada and Mexico.
North America dominates the digital lending platform market because major players in the region, such as FIS and Fiserv, Inc., offer a variety of lending solutions on a single platform. The United States and Canada were early adopters of this technology, allowing them to dominate the lending platform market in North America.
The country section of the report also provides individual market impacting factors and changes in market regulation that impact the current and future trends of the market. Data points like down-stream and upstream value chain analysis, technical trends and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of North America brands and their challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, impact of domestic tariffs and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.
Competitive Landscape and Digital Lending Platform Market Share Analysis
The digital lending platform market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, North America presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to digital lending platform market.
Some of the major players operating in the digital lending platform market are:
- General Electric (U.S.)
- IBM Corporation (U.S.)
- PTC (U.S.)
- Microsoft (U.S.)
- Siemens AG (Germany)
- ANSYS, Inc. (U.S.)
- SAP SE (Alemanha)
- Oráculo (EUA)
- Robert Bosch GmbH (Alemanha)
- Swim.ai, Inc.
- Atos SE (França)
- ABB (Suíça)
- KELLTON TECH (Índia)
- Grupo AVEVA plc (Reino Unido)
- Empresa de tecnologia DXC (EUA)
- Altair Engineering, Inc.
- Hexaware Technologies Limited (Índia)
- Tata Consultancy Services Limited (Índia)
- Infosys Limited (Bangalore)
- (Japão)
- (EUA)
SKU-
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Metodologia de Investigação
A recolha de dados e a análise do ano base são feitas através de módulos de recolha de dados com amostras grandes. A etapa inclui a obtenção de informações de mercado ou dados relacionados através de diversas fontes e estratégias. Inclui examinar e planear antecipadamente todos os dados adquiridos no passado. Da mesma forma, envolve o exame de inconsistências de informação observadas em diferentes fontes de informação. Os dados de mercado são analisados e estimados utilizando modelos estatísticos e coerentes de mercado. Além disso, a análise da quota de mercado e a análise das principais tendências são os principais fatores de sucesso no relatório de mercado. Para saber mais, solicite uma chamada de analista ou abra a sua consulta.
A principal metodologia de investigação utilizada pela equipa de investigação do DBMR é a triangulação de dados que envolve a mineração de dados, a análise do impacto das variáveis de dados no mercado e a validação primária (especialista do setor). Os modelos de dados incluem grelha de posicionamento de fornecedores, análise da linha de tempo do mercado, visão geral e guia de mercado, grelha de posicionamento da empresa, análise de patentes, análise de preços, análise da quota de mercado da empresa, normas de medição, análise global versus regional e de participação dos fornecedores. Para saber mais sobre a metodologia de investigação, faça uma consulta para falar com os nossos especialistas do setor.
Personalização disponível
A Data Bridge Market Research é líder em investigação formativa avançada. Orgulhamo-nos de servir os nossos clientes novos e existentes com dados e análises que correspondem e atendem aos seus objetivos. O relatório pode ser personalizado para incluir análise de tendências de preços de marcas-alvo, compreensão do mercado para países adicionais (solicite a lista de países), dados de resultados de ensaios clínicos, revisão de literatura, mercado remodelado e análise de base de produtos . A análise de mercado dos concorrentes-alvo pode ser analisada desde análises baseadas em tecnologia até estratégias de carteira de mercado. Podemos adicionar quantos concorrentes necessitar de dados no formato e estilo de dados que procura. A nossa equipa de analistas também pode fornecer dados em tabelas dinâmicas de ficheiros Excel em bruto (livro de factos) ou pode ajudá-lo a criar apresentações a partir dos conjuntos de dados disponíveis no relatório.
