Marché mondial de la micro-assurance – Tendances et prévisions du secteur jusqu’en 2029

Analyse et taille du marché

La microassurance peut être administrée par des institutions et des intermédiaires agréés selon divers modèles, notamment le modèle partenaire-agent, le modèle d’assurance tout-en-un, le modèle à service complet et le modèle communautaire. La sécurité offerte aux ménages à faible revenu ayant un accès limité aux revenus et aux actifs de faible valeur est connue sous le nom de microassurance. En créant un plan personnalisé avec des primes abordables et en offrant une indemnisation en cas de maladie, de blessure, d’invalidité et de décès, elle aide les personnes les plus faibles de la société. Elle couvre également différents risques liés aux biens liés aux animaux, aux incendies et aux cultures. En plus d’offrir une sécurité contre les pertes imprévues et les taux d’intérêt excessifs imposés par des investisseurs financiers non organisés, elle consolide de nombreuses petites unités financières en une organisation plus grande.

Français Data Bridge Market Research analyse que le marché de la micro-assurance, qui était de 78,4 milliards USD en 2021, devrait atteindre 131,71 milliards USD d'ici 2029 et devrait connaître un TCAC de 6,70 % au cours de la période de prévision 2022 à 2029. En plus des informations sur le marché telles que la valeur marchande, le taux de croissance, les segments de marché, la couverture géographique, les acteurs du marché et le scénario de marché, le rapport de marché organisé par l'équipe de Data Bridge Market Research comprend également une analyse approfondie des experts, une épidémiologie des patients, une analyse du pipeline, une analyse des prix et un cadre réglementaire.

Portée du rapport et segmentation du marché

Market Definition

Microinsurance products offer coverage to low-income households or to individuals who have little savings. It is tailored specifically for lower valued assets and compensation for illness, injury, or death. Like conventional insurance, microinsurance covers a wide range of hazards. Both health and property threats are included in this. These risks include, among others, crop insurance, livestock/cattle insurance, insurance against fire or theft, health insurance, term life insurance, insurance against death, insurance against disability, and insurance against natural catastrophes.

Microinsurance Market Dynamics

Drivers

• Upsurge in government initiatives

Factors driving the growth of the market include rising government initiatives for developing reimbursement policies for surgical procedures, rising geriatric population, rising chronic disease incidence, rising cost of healthcare services, and growing GDP and healthcare expenditure globally. The market for microinsurance will expand between 2022 and 2029 as a result of several new opportunities and rising medical expenditures.

• Increasing accessibility of financial services

The main drivers of market growth are the global expansion of the insurance industry and the rising availability of financial services to all social strata. The market is also being positively impacted by recent innovations like peer-to-peer models and other similar consumer-friendly insurance models.

• Improvement in client experiences

Low-income households are provided with insurance coverage through microinsurance since they have restricted income options. Additionally, microinsurance offers clear and affordable insurance plans between the service provider and the insurer, which supports the market's expansion. To improve client experiences and develop a sustainable value chain for microinsurance enterprises, many organisations are also implementing multichannel interaction platforms and virtual networks, which is resulting in a good outlook for the sector.

Opportunities

Microinsurance is becoming increasingly popular with accessibility and open operation, which benefits consumers. Additionally, a number of organisations are using multichannel platforms and virtual networks to create a value chain for the microinsurance industry and to offer incentives. A further factor driving the expansion of the microinsurance sector is the emergence of consumer-friendly insurance schemes like the peer-to-peer model. Automated portfolio monitoring is becoming more popular among businesses since it enables them to maintain track of their clients' credit flows, keep track of their progress, and act appropriately right away. By reducing their risks, the microinsurance businesses can increase revenues and profits.

Restraints/Challenges

• High Cost

Rising cost of healthcare insurance products along with stringent regulations and longer time for claim reimbursement will hinder the growth of the microinsurance market in the 2022–2029 forecast period.

This microinsurance market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the microinsurance market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

COVID-19 Impact on Microinsurance Market

The COVID-19 pandemic had a negative effect on the expansion of the microinsurance sector. The acceptance of insurance coverage decreased due to various unexpected problems brought by the epidemic, such as restrictions on human movement due to safety concerns. Microinsurance policies were adopted in emerging economies, though, as a result of continued digitalization and rising consumer awareness of different insurance policies. This development is consequently anticipated to support market growth throughout the forecast period.

Recent Development

• En avril 2021, afin d'étendre la micro-assurance dans le pays et de créer de nouveaux produits d'assurance pour le marché tanzanien, Micro Insurance et TanManagement Insurance Brokers, une société tanzanienne, ont établi une coopération.

Portée du marché mondial de la micro-assurance

Le marché de la micro-assurance est segmenté en fonction du type, de la tranche d'âge, du produit, du fournisseur, du canal de distribution et du modèle. La croissance parmi ces segments vous aidera à analyser les segments de croissance faibles dans les industries et fournira aux utilisateurs un aperçu précieux du marché et des informations sur le marché pour les aider à prendre des décisions stratégiques pour identifier les principales applications du marché.

Taper

• Couverture à vie
• Assurance à terme

Groupe d'âge

• Mineure
• Adulte
• Personnes agées

Produit

• Assurance de biens
• Assurance maladie
• Assurance vie
• Assurance indicielle
• Assurance décès et invalidité accidentels
• Autres

Fournisseur

• Micro-assurance (commercialement viable)
• Microassurance grâce à l'aide et au soutien du gouvernement

Canal de distribution

• Vente directe
• Institutions financières
• Commerce électronique
• Hôpitaux
• Cliniques
• Autres

Modèle

• Modèle d'agent partenaire
• Modèle de service complet
• Modèle axé sur le fournisseur
• Modèle communautaire/mutuel
• Autres

Analyse/perspectives régionales du marché de la micro-assurance

Le marché de la micro-assurance est analysé et des informations sur la taille et les tendances du marché sont fournies par pays, type, tranche d'âge, produit, fournisseur, canal de distribution et modèle comme référencé ci-dessus.

Les pays couverts dans le rapport sur le marché de la microassurance sont les États-Unis, le Canada et le Mexique en Amérique du Nord, l'Allemagne, la France, le Royaume-Uni, les Pays-Bas, la Suisse, la Belgique, la Russie, l'Italie, l'Espagne, la Turquie, le reste de l'Europe en Europe, la Chine, le Japon, l'Inde, la Corée du Sud, Singapour, la Malaisie, l'Australie, la Thaïlande, l'Indonésie, les Philippines, le reste de l'Asie-Pacifique (APAC) en Asie-Pacifique (APAC), l'Arabie saoudite, les Émirats arabes unis, l'Afrique du Sud, l'Égypte, Israël, le reste du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA) en tant que partie du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA), le Brésil, l'Argentine et le reste de l'Amérique du Sud en tant que partie de l'Amérique du Sud.

L’Amérique du Nord domine le marché de la microassurance en raison du nombre croissant de personnes gériatriques et de l’adoption de technologies médicales innovantes.

L’Asie-Pacifique domine le marché de la micro-assurance en raison de l’amélioration des économies nationales, de l’augmentation de la population à faible revenu et du développement réglementaire et législatif régional.

La section pays du rapport fournit également des facteurs d'impact sur les marchés individuels et des changements de réglementation sur le marché national qui ont un impact sur les tendances actuelles et futures du marché. Des points de données tels que l'analyse de la chaîne de valeur en aval et en amont, les tendances techniques et l'analyse des cinq forces de Porter, les études de cas sont quelques-uns des indicateurs utilisés pour prévoir le scénario de marché pour les différents pays. En outre, la présence et la disponibilité des marques mondiales et les défis auxquels elles sont confrontées en raison de la concurrence importante ou rare des marques locales et nationales, l'impact des tarifs nationaux et les routes commerciales sont pris en compte tout en fournissant une analyse prévisionnelle des données nationales.

Analyse du paysage concurrentiel et des parts de marché de la microassurance

Le paysage concurrentiel du marché de la microassurance fournit des détails par concurrent. Les détails inclus sont la présentation de l'entreprise, les finances de l'entreprise, les revenus générés, le potentiel du marché, les investissements dans la recherche et le développement, les nouvelles initiatives du marché, la présence mondiale, les sites et installations de production, les capacités de production, les forces et les faiblesses de l'entreprise, le lancement du produit, la largeur et l'étendue du produit, la domination des applications. Les points de données ci-dessus fournis ne concernent que l'orientation des entreprises par rapport au marché de la microassurance.

Certains des principaux acteurs opérant sur le marché de la microassurance sont :

• HDFC Ergo General Insurance Company Limited (Inde)
• Hollard (Pays-Bas)
• MicroEnsure Holdings Limited (Royaume-Uni)
• Commission nationale d'assurance (Inde)
• Banque Standard Chartered (Royaume-Uni)
• Wells Fargo (États-Unis)
• SAC Banco do Nordeste (Brésil)
• MetLife Services et Solutions, LLC (États-Unis)
• Banque Bandhan (Inde)
• Banque ICICI (Inde)
• Tata AIA Life (Inde) 

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