El mercado de plataformas de préstamos digitales ofrece varios componentes, incluidas soluciones y servicios, que satisfacen diversas necesidades de préstamos. Estos componentes se integran perfectamente con los modelos de implementación locales y en la nube. Las soluciones brindan funciones avanzadas para una gestión eficiente de los préstamos, mientras que los servicios abarcan soporte y personalización. La flexibilidad de los modelos de implementación garantiza la adaptabilidad a diversas estructuras organizativas, fomentando la transformación digital de los procesos de préstamo con mayor accesibilidad y escalabilidad, impulsando la evolución del mercado en el dinámico panorama de la tecnología financiera.
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Data Bridge Market Research analiza que el Mercado global de plataformas de préstamos digitales, que fue de 20.215,23 millones de dólares en 2022, se espera que alcance los 83.505,16 millones de dólares en 2030 y se espera que experimente una tasa compuesta anual del 19,4% durante el período previsto de 2023 a 2030. Los marcos e iniciativas regulatorios de apoyo desempeñan un papel crucial para impulsar la adopción. de plataformas de préstamos digitales al proporcionar una base para el cumplimiento y la seguridad. Este estímulo garantiza que las instituciones financieras adopten con confianza estas plataformas, fomentando su implementación generalizada en el sector financiero.
Hallazgos clave del estudio
Se espera que la eficiencia de costos impulse la tasa de crecimiento del mercado.
La rentabilidad de las plataformas de préstamos digitales es un factor fundamental para su adopción por parte de las instituciones financieras. Estas plataformas agilizan las operaciones, reduciendo los gastos generales y las complejidades asociadas con los procesos de préstamo tradicionales. Al optimizar los flujos de trabajo y automatizar tareas, mejoran la eficiencia operativa y reducen los gastos generales. Las instituciones financieras se sienten atraídas por las ventajas económicas de las plataformas de préstamos digitales, lo que las convierte en una opción estratégica para mejorar la gestión de recursos y mantenerse competitivas en el panorama financiero en evolución.
Alcance del informe y segmentación del mercado
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Métrica de informe
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Detalles
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Período de pronóstico
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2023 a 2030
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Año base
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2022
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Años históricos
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2021 (Personalizable para 2015-2020)
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Unidades Cuantitativas
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Ingresos en millones de dólares, volúmenes en unidades, precios en dólares
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Segmentos cubiertos
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Componente (soluciones, servicios), modelo de implementación (local, nube), monto del préstamo (menos de 7 000 dólares estadounidenses, de 7 001 a 20 000 dólares estadounidenses, más de 20 001 dólares estadounidenses), tipo de suscripción (gratuita, pagada), préstamo Tipo (Préstamo para automóvil, Préstamo financiero para PYME, Préstamo personal, Préstamo hipotecario, Consumo duradero, Otros), Vertical (Banca, Servicios financieros, Compañías de seguros, Prestamistas P2P (Peer-to-Peer), Cooperativas de crédito, Asociaciones de ahorro y préstamo)
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Países cubiertos
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Estados Unidos, Canadá y México en Norteamérica, Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía, Resto de Europa en Europa, China, Japón, India, Corea del Sur, Singapur, Malasia, Australia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, Resto de Asia-Pacífico (APAC) en Asia-Pacífico (APAC), Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Sudáfrica, Egipto, Israel, Resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA), Brasil, Argentina y Resto de Sudamérica como parte de Sudamérica.
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Actores del mercado cubiertos
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General Electric (EE.UU.), IBM (EE.UU.), PTC (EE.UU.), Microsoft (EE.UU.), Siemens AG (Alemania), ANSYS, Inc (EE.UU.), SAP SE (Alemania), Oracle (EE.UU.), Robert Bosch GmbH (Alemania ), Swim.ai, Inc. (EE.UU.), Atos SE (Francia), ABB (Suiza), KELLTON TECH (India), AVEVA Group plc (Reino Unido), DXC Technology Company (EE.UU.), Altair Engineering, Inc (EE.UU. ), Hexaware Technologies Limited (India), Tata Consultancy Services Limited (India), Infosys Limited (Bengaluru), NTT DATA, Inc. (Japón), TIBCO Software Inc. (EE. UU.)
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Puntos de datos cubiertos en el informe
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Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos de mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado elaborado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye análisis de expertos en profundidad, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis de mortero.
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Análisis de segmentos:
El mercado global de plataformas de préstamos digitales está segmentado según el componente, el modelo de implementación, el tamaño del monto del préstamo, el tipo de suscripción, el tipo de préstamo y la vertical.
- Según el componente, el mercado global de plataformas de préstamos digitales se segmenta en soluciones y servicios.
- Según el modelo de implementación, el mercado global de plataformas de préstamos digitales se segmenta en local y en la nube.
- Según el tamaño del préstamo, el mercado mundial de plataformas de préstamos digitales se segmenta en menos de 7.000 dólares estadounidenses, entre 7.001 y 20.000 dólares estadounidenses y más de 20.001 dólares estadounidenses.
- Según el tipo de suscripción, el mercado global de plataformas de préstamos digitales se segmenta en gratuitos y de pago.
- Según el tipo de préstamo, el mercado global de plataformas de préstamos digitales se segmenta en préstamos para automóviles, préstamos financieros para pymes, préstamos personales, préstamos hipotecarios, bienes de consumo duraderos y otros.
- Según la vertical, el mercado global de plataformas de préstamos digitales está segmentado en banca, servicios financieros, compañías de seguros, prestamistas P2P (peer-to-peer), cooperativas de crédito, asociaciones de ahorro y préstamo.
Principales actores
Data Bridge Market Research reconoce a las siguientes empresas como los actores del mercado global de plataformas de préstamos digitales en el mercado global de plataformas de préstamos digitales son General Electric (EE.UU.), IBM (EE.UU.), PTC (EE.UU.), Microsoft (EE.UU.), Siemens AG (Alemania), ANSYS, Inc (EE.UU.), SAP SE (Alemania), Oracle (EE.UU.), Robert Bosch GmbH (Alemania), Swim.ai, Inc. (EE.UU.), Atos SE (Francia), ABB (Suiza), KELLTON TECH ( India).
Desarrollos del mercado
- En 2021, Newgen Software presentó NewgenONE, una plataforma de transformación digital de vanguardia. Esta plataforma está diseñada para gestionar datos no estructurados y elevar la participación del cliente de manera eficiente. Con capacidades avanzadas, NewgenONE permite a las organizaciones navegar la transformación digital sin problemas, ofreciendo soluciones para mejorar la gestión de datos y la interacción con el cliente, posicionándolo como un activo valioso en el panorama cambiante de los procesos comerciales digitales.
- En 2021, TPBank en Vietnam se asoció con Nucleus Software para reforzar sus capacidades de comercio digital. Aprovechando FinnOne Neo, TPBank implementó préstamos digitales instantáneos, optimizando procesos y mejorando las evaluaciones crediticias. Esta colaboración permitió a TPBank mejorar sus servicios de banca digital, ofreciendo a los clientes un acceso fluido a soluciones de préstamos rápidas y eficientes, al tiempo que reforzó su compromiso de avanzar en su presencia digital en el panorama financiero.
- En 2020, Finastra presentó la solución Fusion Credit Connect, accesible tanto en Salesforce AppExchange como en FusionFabric.cloud de Finastra. Esta solución innovadora tiene como objetivo transformar la comunicación entre los bancos corporativos y los prestatarios, mejorando la experiencia del cliente. Al fomentar mejores interacciones, se prevé contribuir a ampliar la base de clientes de la empresa.
Análisis Regional
Geográficamente, los países cubiertos en el informe del mercado global de plataformas de préstamos digitales son EE. UU., Canadá y México en América del Norte, Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía, el resto de Europa en Europa, China. , Japón, India, Corea del Sur, Singapur, Malasia, Australia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, Resto de Asia-Pacífico (APAC), Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Sudáfrica, Egipto, Israel, Resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA), Brasil, Argentina y Resto de Sudamérica como parte de Sudamérica.
Según el análisis de investigación de mercado de Data Bridge:
América del Norte es la región dominante en el mercado mundial de plataformas de préstamos digitales durante el período previsto 2023-2030
América del Norte domina el mercado de plataformas de préstamos digitales y se atribuye a la sólida presencia de actores clave como FIS y Fiserv, Inc. Estos líderes de la industria ofrecen diversas soluciones de préstamos en una plataforma unificada. La creciente adopción de tecnología de préstamos digitales en EE. UU. y Canadá contribuye significativamente a la expansión del mercado, mostrando el panorama de tecnología financiera avanzada de la región y fomentando el crecimiento continuo en el sector de préstamos digitales.
Se espera que Asia-Pacífico domine el mercado mundial de plataformas de préstamos digitales en el período de previsión 2023-2030
Se espera que Asia-Pacífico domine el mercado de plataformas de préstamos digitales con la CAGR (tasa de crecimiento anual compuesta) más alta de 2023 a 2030, impulsada por una demanda sustancial de originación de préstamos. China, líder del mercado en la región, experimenta un crecimiento impulsado por la expansión de los bancos. Esta expansión refleja la creciente importancia de los préstamos digitales e impulsa el crecimiento general del mercado, mostrando el dinámico panorama financiero de la región y la creciente dependencia de las tecnologías crediticias avanzadas.
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