Globaler Internet of Things (IoT) Insuretech-Markt: Größe, Marktanteil und Trends – Branchenüberblick und Prognose bis 2031

Internet der Dinge (IoT) Insuretech-Marktanalyse

Der Insurtech-Markt für das Internet der Dinge (IoT) wächst rasant, angetrieben von Fortschritten in den Bereichen Datenanalyse, maschinelles Lernen und Sensortechnologie. Die neueste Methode besteht darin, IoT-Geräte wie Smart-Home- Sensoren , Wearables und vernetzte Fahrzeuge zu verwenden, um Echtzeitdaten zu sammeln. Diese Daten ermöglichen es Versicherungsunternehmen, Policen zu personalisieren, Risikobewertungen zu verbessern und nutzungsbasierte Versicherungsmodelle (UBI) anzubieten, bei denen die Prämien an die tatsächliche Nutzung und das tatsächliche Verhalten angepasst werden.

Ein prominentes Beispiel hierfür ist die Telematik in der Autoversicherung, bei der Fahrzeugdaten zur Optimierung der Prämienberechnungen genutzt werden. Algorithmen für maschinelles Lernen analysieren diese Daten und ermöglichen es den Versicherern, Risiken genauer vorherzusagen, Betrug zu reduzieren und das Schadenmanagement zu verbessern. Blockchain- Technologie wird auch eingesetzt, um die Transparenz zu erhöhen und den Verwaltungsaufwand bei der Bearbeitung von Policen zu verringern.

Das Wachstum in diesem Markt wird durch die zunehmende Verbreitung des IoT vorangetrieben. Bis 2025 werden es voraussichtlich über 30 Milliarden vernetzte Geräte sein. Insurtech-Unternehmen profitieren von der steigenden Nachfrage der Verbraucher nach personalisierten Diensten und kostensparenden Lösungen. Diese Technologien verbessern nicht nur das Kundenerlebnis, sondern helfen den Versicherern auch, ihre Betriebskosten zu senken und ihre Rentabilität zu steigern, was zu einer erheblichen Marktexpansion beiträgt.

Internet der Dinge (IoT) Insuretech Marktgröße

Der globale Markt für Internet der Dinge (IoT)-Insuretech-Markt wurde im Jahr 2023 auf 347,14 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll bis 2031 755,02 Milliarden US-Dollar erreichen, mit einer CAGR von 10,02 % im Prognosezeitraum von 2024 bis 2031. Zusätzlich zu den Markteinblicken wie Marktwert, Wachstumsrate, Marktsegmenten, geografischer Abdeckung, Marktteilnehmern und Marktszenario enthält der vom Data Bridge Market Research-Team zusammengestellte Marktbericht eine eingehende Expertenanalyse, Import-/Exportanalyse, Preisanalyse, Produktionsverbrauchsanalyse und Pestle-Analyse.

Internet der Dinge (IoT) Insuretech Markttrends

„Integration von KI in IoT-getriebene Insurtech“

Ein wichtiger Trend, der das Wachstum im IoT-Insurtech-Markt vorantreibt, ist die Integration künstlicher Intelligenz (KI). Versicherer nutzen KI zunehmend, um Echtzeitdaten von IoT-Geräten zu analysieren und so genauere Risikobewertungen, dynamische Richtlinienanpassungen und personalisierte Kundenerlebnisse zu ermöglichen. So helfen beispielsweise vernetzte Heimgeräte wie intelligente Thermostate und Sicherheitssysteme den Versicherern, maßgeschneiderte Hausbesitzerpolicen anzubieten, die auf tatsächlicher Nutzung und Risikofaktoren basieren. In ähnlicher Weise liefern IoT-fähige Telematikgeräte in der Autoversicherung Echtzeit-Fahrdaten, sodass Versicherer nutzungsbasierte Versicherungspläne (UBI) anbieten können. Diese KI-gestützten Erkenntnisse rationalisieren Prozesse, reduzieren Betrug und fördern kundenorientiertere Versicherungsmodelle.

Berichtsumfang und Internet of Things (IoT) Insuretech-Marktsegmentierung         

Definition des Insuretech-Marktes für das Internet der Dinge (IoT)

Internet of Things (IoT) InsurTech bezeichnet die Integration von IoT-Technologie in Versicherungsdienstleistungen, die eine Echtzeit-Datenerfassung und -analyse ermöglicht, um die Prozesse zur Risikobewertung, Risikoprüfung und Schadensregulierung zu verbessern. IoT-Geräte wie Smart-Home-Sensoren, Wearables und vernetzte Fahrzeuge liefern Versicherern wertvolle Einblicke in das Kundenverhalten und Risikofaktoren. Dies ermöglicht personalisierte Versicherungspolicen, dynamische Preismodelle und ein proaktives Risikomanagement. Durch die Verbesserung der Betriebseffizienz und das Angebot maßgeschneiderter Lösungen verändert IoT InsurTech traditionelle Versicherungspraktiken, bietet bessere Kundenerlebnisse und fördert Innovationen in der gesamten Versicherungsbranche.

Internet der Dinge (IoT) Insuretech Marktdynamik

Treiber

• Optimierung des Risikomanagements

Die Optimierung des Risikomanagements in IoT-gesteuerten InsureTech-Systemen ermöglicht es Versicherern, Echtzeitdaten von Geräten wie Wearables, Telematik- und Smart-Home-Systemen zu erfassen. Diese Daten liefern genaue Risikoprofile und verbessern die Underwriting-Prozesse. So können Autoversicherer beispielsweise das Fahrverhalten per Telematik beurteilen und sicheren Fahrern niedrigere Prämien anbieten. Ebenso können Gebäudeversicherer mithilfe intelligenter Sensoren Brandrisiken überwachen und so die Schadenshöhe senken. Diese Fähigkeit treibt den IoT-InsureTech-Markt voran, indem sie ein präziseres Risikomanagement ermöglicht.

• Smart Home Integration

Smart-Home-Geräte wie Feuermelder, Wasserlecksensoren und Sicherheitssysteme verbessern die Gebäudeversicherung, indem sie sowohl Benutzer als auch Versicherer in Echtzeit vor potenziellen Risiken warnen. Diese Früherkennung reduziert Schadens- und Schadenskosten und führt zu niedrigeren Prämien. So nutzen Versicherer, die mit Herstellern von Smart-Geräten zusammenarbeiten, wie etwa State Farm mit ADT, diese Technologien, um Risiken zu senken, die Kundenzufriedenheit zu verbessern und das Marktwachstum voranzutreiben.

Gelegenheiten

• Betrugserkennung und -prävention

IoT-Sensoren verbessern die Betrugserkennung bei Versicherungen, indem sie Echtzeitdaten liefern, die Unstimmigkeiten und Anomalien bei Schadensfällen aufdecken. So können Telematikgeräte in Fahrzeugen beispielsweise Diskrepanzen zwischen gemeldetem und tatsächlichem Fahrverhalten erkennen und potenziell betrügerische Schadensfälle kennzeichnen. Diese Fähigkeit hilft Versicherern, betrügerische Aktivitäten zu erkennen und zu verhindern, Verluste zu reduzieren und Möglichkeiten für genauere und effizientere Betrugsmanagementlösungen auf dem Markt zu schaffen.

• Telematik in der Autoversicherung

Telematik-Technologie, die detaillierte Fahrdaten sammelt, revolutioniert die Autoversicherung, indem sie nutzungsbasierte Versicherungsmodelle (UBI) ermöglicht. Das Snapshot-Programm von Progressive beispielsweise nutzt Telematik, um das Fahrverhalten zu überwachen und die Prämien entsprechend anzupassen, wobei sichere Fahrer mit niedrigeren Tarifen belohnt werden. Dieser personalisierte Ansatz bietet nicht nur Kosteneinsparungen, sondern fördert auch sicherere Fahrgewohnheiten und bietet Versicherern erhebliche Möglichkeiten, Kunden durch maßgeschneiderte Versicherungslösungen zu gewinnen und zu binden.

Einschränkungen/Herausforderungen

• Datenschutz- und Sicherheitsbedenken

Datenschutz- und Sicherheitsbedenken behindern den IoT-Insurtech-Markt erheblich. IoT-Geräte sammeln umfangreiche vertrauliche Informationen, weshalb robuste Sicherheitsmaßnahmen unabdingbar sind. Werden diese Daten nicht geschützt, kann dies zu erheblichen finanziellen Verlusten und einer Schädigung des Rufs eines Unternehmens führen. Aufsehenerregende Verstöße oder der Missbrauch personenbezogener Daten können das Vertrauen der Verbraucher untergraben und rechtliche und regulatorische Konsequenzen nach sich ziehen, was das Marktwachstum weiter einschränkt.

• Hohe Implementierungskosten

Hohe Implementierungskosten behindern den IoT-Insurtech-Markt erheblich. Der Einsatz von IoT-Technologie erfordert erhebliche Investitionen in Hardware, Software und Infrastruktur. Insbesondere kleinere Versicherer empfinden diese Kosten als unerschwinglich, was ihre Fähigkeit einschränkt, IoT-Lösungen einzuführen und zu nutzen. Diese finanzielle Barriere begrenzt das Marktwachstum und verhindert eine breitere Einführung fortschrittlicher IoT-Technologien im Versicherungssektor.

Dieser Marktbericht enthält Einzelheiten zu neuen Entwicklungen, Handelsvorschriften, Import-Export-Analysen, Produktionsanalysen, Wertschöpfungskettenoptimierungen, Marktanteilen, Auswirkungen inländischer und lokaler Marktteilnehmer, analysiert Chancen in Bezug auf neue Einnahmequellen, Änderungen der Marktvorschriften, strategische Marktwachstumsanalysen, Marktgröße, Kategoriemarktwachstum, Anwendungsnischen und -dominanz, Produktzulassungen, Produkteinführungen, geografische Expansionen und technologische Innovationen auf dem Markt. Um weitere Informationen zum Markt zu erhalten, wenden Sie sich an Data Bridge Market Research, um einen Analystenbericht zu erhalten. Unser Team hilft Ihnen dabei, eine fundierte Marktentscheidung zu treffen, um Marktwachstum zu erzielen.

Internet der Dinge (IoT) Insuretech Marktumfang

Der Markt ist nach Typ und Service segmentiert. Das Wachstum dieser Segmente hilft Ihnen bei der Analyse schwacher Wachstumssegmente in den Branchen und bietet den Benutzern einen wertvollen Marktüberblick und Markteinblicke, die ihnen bei der strategischen Entscheidungsfindung zur Identifizierung der wichtigsten Marktanwendungen helfen.

Typ

• Auto
• Geschäft
• Gesundheit
• Heim
• Spezialität
• Reisen
• Sonstiges

Service

• Beratung
• Support und Wartung
• Verwaltete Dienste

Regionale Analyse des Insuretech-Marktes für das Internet der Dinge (IoT)

Der Markt wird analysiert und es werden Einblicke in die Marktgröße und Trends nach Typ und Service bereitgestellt, wie oben angegeben.

Die im Marktbericht abgedeckten Länder sind die USA, Kanada, Mexiko in Nordamerika, Deutschland, Schweden, Polen, Dänemark, Italien, Großbritannien, Frankreich, Spanien, Niederlande, Belgien, Schweiz, Türkei, Russland, Restliches Europa in Europa, Japan, China, Indien, Südkorea, Neuseeland, Vietnam, Australien, Singapur, Malaysia, Thailand, Indonesien, Philippinen, Restlicher Asien-Pazifik-Raum (APAC) in Asien-Pazifik (APAC), Brasilien, Argentinien, Restliches Südamerika als Teil von Südamerika, Vereinigte Arabische Emirate, Saudi-Arabien, Oman, Katar, Kuwait, Südafrika, Restlicher Naher Osten und Afrika (MEA) als Teil von Naher Osten und Afrika (MEA).

Nordamerika wird voraussichtlich den Insuretech-Markt für das Internet der Dinge (IoT) dominieren, da es über eine fortschrittliche Infrastruktur, erhebliche finanzielle Ressourcen und eine frühe Einführung von IoT-Technologien verfügt. Die Investitionen der Region in neue Technologien wie IoT und Big Data werden das Wachstum weiter vorantreiben und die Region zu einem führenden Unternehmen im IoT-Insuretech-Sektor machen.

Im asiatisch-pazifischen Raum wird aufgrund der raschen Urbanisierung und Industrialisierung ein deutliches Wachstum des Insurtech-Marktes für das Internet der Dinge (IoT) erwartet. Die zunehmende Verbreitung von IoT-Geräten, darunter Drohnen, Smartphones und Wi-Fi-Dongles, dürfte in den kommenden Jahren die Marktexpansion in der Region vorantreiben.

Der Länderabschnitt des Berichts enthält auch einzelne marktbeeinflussende Faktoren und Änderungen der Marktregulierung, die die aktuellen und zukünftigen Trends des Marktes beeinflussen. Datenpunkte wie Downstream- und Upstream-Wertschöpfungskettenanalysen, technische Trends und Porters Fünf-Kräfte-Analyse sowie Fallstudien sind einige der Anhaltspunkte, die zur Prognose des Marktszenarios für einzelne Länder verwendet werden. Bei der Bereitstellung von Prognoseanalysen der Länderdaten werden auch die Präsenz und Verfügbarkeit globaler Marken und ihre Herausforderungen aufgrund großer oder geringer Konkurrenz durch lokale und inländische Marken sowie die Auswirkungen inländischer Zölle und Handelsrouten berücksichtigt.

Marktanteil von Insuretech im Internet der Dinge (IoT)

Die Wettbewerbslandschaft des Marktes liefert Einzelheiten zu den einzelnen Wettbewerbern. Die enthaltenen Einzelheiten umfassen Unternehmensübersicht, Unternehmensfinanzen, erzielten Umsatz, Marktpotenzial, Investitionen in Forschung und Entwicklung, neue Marktinitiativen, globale Präsenz, Produktionsstandorte und -anlagen, Produktionskapazitäten, Stärken und Schwächen des Unternehmens, Produkteinführung, Produktbreite und -umfang, Anwendungsdominanz. Die oben angegebenen Datenpunkte beziehen sich nur auf den Fokus der Unternehmen in Bezug auf den Markt.

Die auf dem Markt tätigen Marktführer im Bereich Internet of Things (IoT) Insuretech sind:

• Google LLC (USA)
• Lemonade Inc. (USA)
• SAP SE (Deutschland)
• IBM Corp. (USA)
• Cisco Systems, Inc. (USA)
• Oracle (USA)
• Accenture (Irland)
• LexisNexis (USA)
• Capgemini (Frankreich)
• Allianz (Deutschland)
• Microsoft (US)
• Zürich Versicherungs-Gruppe AG (Schweiz)
• Nilpferd (USA)
• Concirrus (Großbritannien)
• Wipro Limited (Indien)
• Telit (Großbritannien)
• Aeris Group Ltd (USA)
• Damco International A/S (Dänemark)

Neueste Entwicklungen im Internet der Dinge (IoT) Insuretech-Markt

• Im November 2022 gab die IBM Corporation eine Partnerschaft mit Ablera und Bulgarien bekannt, um ABACUS zu verbessern, eine KI-gestützte Lösung für die Preisgestaltung und Einstufung von Versicherungen. Dieses Upgrade verbessert Geschwindigkeit und Genauigkeit, reduziert manuelle Fehler und erweitert die Benutzerfreundlichkeit. Das verbesserte ABACUS nutzt fortschrittliche mathematische Raffinesse, sodass ein breiterer Benutzerkreis von seinen Funktionen profitieren kann.
• Im August 2022 erwarb Telit, ein führendes Unternehmen im Bereich Internet der Dinge (IoT), Vermögenswerte von Mobilogix. Diese Übernahme stärkt Telits Expertise im Bereich Geräteentwicklung, optimiert Spezifikationen für die Übergabe an elektronische Fertigungsdienste, die Erstausrüstung von Geräten und das Erreichen behördlicher Genehmigungen und Carrier-Zertifizierungen. Der Schritt stärkt Telits Position im IoT und erweitert sein Serviceangebot
• Im Mai 2020 wurde das Verisk Data Exchange Add-In auf dem Geotab Marketplace verfügbar und lässt sich in die Connected-Car-Lösungen von Geotab integrieren. Dadurch können die Flottenkunden von Geotab Telematikdaten direkt mit Versicherern im Verisk Data Exchange austauschen. Dieser Datenaustausch zielt darauf ab, Underwriting, Rating und andere IoT-gesteuerte Versicherungsdienstleistungen zu verbessern, indem er detaillierte Einblicke in Flottenrisiken bietet

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