Weltweiter Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten – Branchentrends und Prognose bis 2030

Globaler Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten, nach Produkttyp (Krankheitsversicherung, Krankenversicherung und Einkommensschutzversicherung), Anwendung (Krebs, Herzinfarkt und Schlaganfall) – Branchentrends und Prognose bis 2030

Marktanalyse und Größe der Versicherung gegen schwere Krankheiten

Der Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten wird voraussichtlich ein lukratives Wachstum erleben. Die Zunahme der Zahl schwerer Krankheiten wie Schlaganfall, Krebs, Nierenversagen und Herzinfarkt hat sich als Hauptursache für die Sensibilisierung der Menschen erwiesen. Die zunehmenden Fälle schwerer Krankheiten und die höheren Ausgaben für die Versicherer und die nicht versicherte Bevölkerung werden voraussichtlich das Wachstum des Marktes für Versicherungen gegen schwere Krankheiten vorantreiben. Steigende medizinische Ausgaben werden voraussichtlich den Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten antreiben.

Data Bridge Market Research analysiert, dass der Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten, der im Jahr 2022 216,5 Milliarden USD betrug, bis 2030 auf 369,97 Milliarden USD ansteigen wird und im Prognosezeitraum eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 10,40 % aufweisen dürfte. „Krankenversicherungen“ dominieren das Produktsegment des Marktes für Versicherungen gegen schwere Krankheiten aufgrund des zunehmenden Bewusstseins und Verständnisses für schwere Krankheiten. Neben Einblicken in Marktszenarien wie Marktwert, Wachstumsrate, Segmentierung, geografische Abdeckung und wichtige Akteure enthalten die von Data Bridge Market Research zusammengestellten Marktberichte auch eingehende Expertenanalysen, Patientenepidemiologie, Pipeline-Analysen, Preisanalysen und regulatorische Rahmenbedingungen.

Umfang und Segmentierung des Marktes für Versicherungen gegen schwere Krankheiten

Marktdefinition

Schwere Krankheiten sind im Wesentlichen Krankheiten, Leiden oder Gesundheitszustände, die eine potenzielle oder unmittelbare Bedrohung für das Leben darstellen und umfassende Pflege und kontinuierliche Überwachung erfordern, häufig auf der Intensivstation. Eine Schwere-Krankheiten-Versicherung ist ein Versicherungsprodukt, mit dem Sie überprüfen können, ob ein Versicherer vertraglich verpflichtet ist, Zahlungen zu leisten, wenn beim Versicherungsnehmer im Rahmen einer Versicherungspolice eine bestimmte Krankheit aus einer vorgegebenen Liste diagnostiziert wird.

Globale Marktdynamik für Versicherungen gegen schwere Krankheiten

Treiber

• Zunehmende Prävalenz kritischer Erkrankungen

Die steigende Zahl schwerer Krankheiten wie Krebs, Herzkrankheiten und Schlaganfälle ist ein wichtiger Treiber für den Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten. Da sich die Menschen der finanziellen Belastungen, die mit diesen Krankheiten einhergehen, immer mehr bewusst werden, steigt die Nachfrage nach Versicherungsschutz zur Abfederung der Behandlungs- und Genesungskosten.

• Steigende Gesundheitsausgaben

Die steigenden Kosten für medizinische Behandlungen und Gesundheitsdienstleistungen haben die Nachfrage nach Versicherungen gegen schwere Krankheiten angeheizt. Einzelpersonen suchen nach einer Absicherung, die ihnen finanzielle Unterstützung bei teuren medizinischen Verfahren, Krankenhausaufenthalten, Medikamenten und der Nachbehandlung bietet.

• Fortschritte in der Medizintechnik und verbesserte Überlebensraten

Fortschritte in der Medizintechnik und bei Behandlungsprotokollen haben zu verbesserten Überlebensraten bei schweren Erkrankungen geführt. Da immer mehr Menschen schwere Erkrankungen überleben, wird der Bedarf an finanziellem Schutz und Unterstützung während der Genesung immer größer, was die Nachfrage nach Versicherungen gegen schwere Erkrankungen antreibt.

Gelegenheiten

• Unerschlossene Märkte und Schwellenländer

In unerschlossenen Märkten und Schwellenländern, wo die Bekanntheit und Akzeptanz von Versicherungen gegen schwere Krankheiten relativ gering ist, gibt es erhebliche Wachstumschancen. Mit der Entwicklung dieser Märkte und dem zunehmenden Bewusstsein für das Gesundheitswesen dürfte die Nachfrage nach Versicherungsschutz gegen schwere Krankheiten steigen.

• Produktinnovation und Individualisierung:

Versicherer haben die Möglichkeit, innovative und maßgeschneiderte Produkte für die Versicherung schwerer Krankheiten zu entwickeln. Durch das Angebot flexibler Versicherungsoptionen, maßgeschneiderter Pakete und zusätzlicher Leistungen können Versicherer auf die unterschiedlichen Bedürfnisse und Vorlieben von Personen eingehen, die eine Versicherung für schwere Krankheiten suchen.

Einschränkungen/Herausforderungen

• Erschwinglichkeit und Zugänglichkeit

Die Erschwinglichkeit und Zugänglichkeit einer Versicherung gegen schwere Krankheiten kann eine erhebliche Einschränkung darstellen. Die Prämienkosten können für manche Personen, insbesondere für Bevölkerungsgruppen mit niedrigem Einkommen, unerschwinglich sein. Darüber hinaus kann der Versicherungsschutz für Personen mit Vorerkrankungen oder höherem Risikoprofil eingeschränkt oder nicht verfügbar sein.

• Mangelndes Bewusstsein und Verständnis

Ein Mangel an Bewusstsein und Verständnis für die Versicherung gegen schwere Krankheiten in der Bevölkerung kann das Marktwachstum behindern. Viele Menschen verstehen die Vorteile und den Versicherungsschutz solcher Policen möglicherweise nicht vollständig, was zu einer geringeren Nachfrage und Akzeptanz führt.

• Komplexes Underwriting und Risikobewertung

Die Versicherung gegen schwere Krankheiten ist mit komplexen Underwriting- und Risikobewertungsprozessen verbunden. Die Bewertung des Risikoprofils einer Person und die Bestimmung des geeigneten Versicherungsschutzes kann eine Herausforderung sein, insbesondere bei Erkrankungen mit unterschiedlichem Schweregrad und unterschiedlicher Prognose.

• Regulierungs- und Compliance-Probleme

Der Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten unterliegt regulatorischen Rahmenbedingungen und Compliance-Anforderungen, die sich in verschiedenen Regionen unterscheiden. Versicherer müssen diese Vorschriften einhalten und ihre Einhaltung sicherstellen, was Herausforderungen mit sich bringen und die betriebliche Komplexität erhöhen kann.

Dieser Marktbericht zur Versicherung gegen schwere Krankheiten enthält Einzelheiten zu neuen Entwicklungen, Handelsvorschriften, Import-Export-Analysen, Produktionsanalysen, Optimierung der Wertschöpfungskette, Marktanteilen, dem Einfluss inländischer und lokaler Marktteilnehmer, analysiert Chancen in Bezug auf neue Einnahmequellen, Änderungen der Marktvorschriften, strategische Marktwachstumsanalysen, Marktgröße, Kategoriemarktwachstum, Anwendungsnischen und -dominanz, Produktzulassungen, Produkteinführungen, geografischen Expansionen und technologischen Innovationen auf dem Markt. Um weitere Informationen zum Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten zu erhalten, wenden Sie sich an Data Bridge Market Research, um einen Analystenbericht zu erhalten. Unser Team hilft Ihnen dabei, eine fundierte Marktentscheidung zu treffen, um Marktwachstum zu erzielen.

Die neueste Entwicklung

• Im Juli 2020 führte Liberty General Insurance „Critical Connect“ ein, bei dem man aus zwei Programmen mit einer Versicherungssumme von 100.000 bis 100.000 Rupien wählen kann. Wenn sich der Kunde für Plan A entscheidet, kann er oder sie Pakete für schwere Krankheiten wählen, die 9, 25 oder 43 schwere Krankheiten abdecken. Plan B hingegen bietet krankheitsspezifische Pakete wie Heart Protect, Cancer Protect, Renoliv Protect und Brain Protect. Mit dieser Einführung hat das Unternehmen sein Angebot für Kunden im Bereich der Versicherung gegen schwere Krankheiten erweitert.
• Im November 2022 gab die Nassau Financial Group bekannt, dass sie mit der Delaware Life Insurance Company eine verbindliche Vereinbarung zum Kauf der Delaware Life Insurance Company of New York geschlossen hat.

Globaler Umfang des Marktes für Versicherungen gegen schwere Krankheiten

Der Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten ist nach Produkttyp und Anwendung segmentiert. Das Wachstum dieser Segmente hilft Ihnen bei der Analyse schwacher Wachstumssegmente in den Branchen und bietet den Benutzern einen wertvollen Marktüberblick und Markteinblicke, die ihnen bei der strategischen Entscheidungsfindung zur Identifizierung der wichtigsten Marktanwendungen helfen.

Produktart

• Krankheitsversicherung
• Krankenversicherung
• Einkommensschutzversicherung.

Anwendung

• Krebs
• Herzinfarkt
• Schlaganfall.

Regionale Analyse/Einblicke zum Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten

Der Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten wird analysiert und es werden Einblicke in die Marktgröße und Trends nach Land, Energiequelle, Produkt und Anwendung bereitgestellt, wie oben angegeben.

Die im Marktbericht für Versicherungen gegen schwere Krankheiten abgedeckten Länder sind die USA, Kanada und Mexiko in Nordamerika, Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Niederlande, Schweiz, Belgien, Russland, Italien, Spanien, Türkei, Restliches Europa in Europa, China, Japan, Indien, Südkorea, Singapur, Malaysia, Australien, Thailand, Indonesien, Philippinen, Restlicher Asien-Pazifik-Raum (APAC) in Asien-Pazifik (APAC), Saudi-Arabien, Vereinigte Arabische Emirate, Südafrika, Ägypten, Israel, Restlicher Naher Osten und Afrika (MEA) als Teil von Naher Osten und Afrika (MEA), Brasilien, Argentinien und Restliches Südamerika als Teil von Südamerika.

Nordamerika wird wahrscheinlich den globalen Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten anführen. Die steigende Zahl chronischer Krankheiten wie Krebs und die steigenden medizinischen Kosten in der Region haben den regionalen Markt angetrieben. Der plötzliche Boom bei Krebsdiagnosen und die steigende Sterberate sind jedoch die Hauptfaktoren, die das Wachstum des regionalen Marktes vorantreiben.

Im asiatisch-pazifischen Raum wird im Prognosezeitraum 2023 bis 2030 aufgrund der steigenden Nachfrage nach Krankenversicherungspolicen in bevölkerungsreichen Ländern wie Indien und China ein deutliches Wachstum erwartet.

Der Länderabschnitt des Berichts enthält auch einzelne marktbeeinflussende Faktoren und Änderungen der Regulierung auf dem Inlandsmarkt, die sich auf die aktuellen und zukünftigen Trends des Marktes auswirken. Datenpunkte wie die Analyse der nachgelagerten und vorgelagerten Wertschöpfungskette, technische Trends, Porters Fünf-Kräfte-Analyse und Fallstudien sind einige der Hinweise, die zur Prognose des Marktszenarios für einzelne Länder verwendet werden. Bei der Bereitstellung einer Prognoseanalyse der Länderdaten werden auch die Präsenz und Verfügbarkeit globaler Marken und ihre Herausforderungen aufgrund großer oder geringer Konkurrenz durch lokale und inländische Marken, die Auswirkungen inländischer Zölle und Handelsrouten berücksichtigt.

Wachstum der installierten Basis der Gesundheitsinfrastruktur und Durchdringung mit neuen Technologien

Der Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten bietet Ihnen außerdem eine detaillierte Marktanalyse zum Wachstum der Gesundheitsausgaben für Investitionsgüter in jedem Land, zur installierten Basis verschiedener Arten von Produkten für den Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten, zum Einfluss der Technologie mithilfe von Lebenslinienkurven und zu Änderungen der regulatorischen Szenarien im Gesundheitswesen und deren Auswirkungen auf den Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten. Die Daten sind für den historischen Zeitraum 2015–2020 verfügbar.

Wettbewerbsumfeld und Analyse der Marktanteile im Bereich Schwere Krankheiten

Die Wettbewerbslandschaft auf dem Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten liefert Einzelheiten zu den Wettbewerbern. Zu den enthaltenen Einzelheiten gehören Unternehmensübersicht, Unternehmensfinanzen, erzielter Umsatz, Marktpotenzial, Investitionen in Forschung und Entwicklung, neue Marktinitiativen, globale Präsenz, Produktionsstandorte und -anlagen, Produktionskapazitäten, Stärken und Schwächen des Unternehmens, Produkteinführung, Produktbreite und -umfang sowie Anwendungsdominanz. Die oben angegebenen Datenpunkte beziehen sich nur auf den Fokus der Unternehmen in Bezug auf den Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten.

Zu den wichtigsten Akteuren auf dem Markt für Schwere-Krankheiten-Versicherungen zählen:

• AEGON Life Insurance Company Ltd. – Niederlande
• AXA Hongkong – Hongkong
• Legal & General Group plc – Vereinigtes Königreich
• Generali China Life Insurance Co. Ltd. - China
• Prudential Hong Kong Limited - Hongkong
• Bajaj Allianz General Insurance Co. Ltd. – Indien
• Tata AIG General Insurance Company Limited – Indien
• United Healthcare Services Inc. - Vereinigte Staaten
• Zurich American Insurance Company - Vereinigte Staaten
• AmMetLife Insurance Berhad – Malaysia
• Star Union Dai-ichi Life Insurance Company Limited – Indien
• Sun Life Assurance Company of Canada – Kanada
• AFLAC INCORPORATED - Vereinigte Staaten
• Liberty General Insurance Ltd. – Indien
• HCF - Australien
• Future Generali India Insurance Company Ltd. – Indien
• Religare Health Insurance Company Limited – Indien
• Cigna - Vereinigte Staaten
• Manulife Financial Corporation - Kanada
• Prudential Financial, Inc. – Vereinigte Staaten