全球小额保险市场 – 2029 年行业趋势及预测

全球小额保险市场，按类型（终身保险、定期保险）、年龄组（未成年人、成年人、老年人）、服务提供商（小额保险（商业可行性）、通过援助/政府支持的小额保险）、模型类型（合作伙伴代理模型、全方位服务模型、提供商驱动模型、基于社区/互助模型、其他）、分销渠道（直销、金融机构、电子商务、医院、诊所、其他）划分 – 行业趋势和预测至 2029 年

市场分析和规模

微型保险可以由经认可的机构和中介机构使用各种模式管理，包括合作伙伴代理模式、一体化保险模式、全方位服务模式和社区模式。微型保险为收入来源有限且资产价值低的低收入家庭提供安全保障。通过制定保费合理的个性化计划，并为疾病、伤害、残疾和死亡提供补偿，它可以帮助经济上较弱的社会成员。它还包括与动物、火灾和农作物相关的各种财产风险。除了提供对不可预见的损失和非组织资金投资者施加的过高利率的保障外，它还将众多小型金融单位整合为一个更大的组织。

Data Bridge Market Research 分析，2021 年小额保险市场规模为 784 亿美元，到 2029 年将飙升至 1317.1 亿美元，预计在 2022 年至 2029 年的预测期内复合年增长率为 6.70%。除了市场价值、增长率、细分市场、地理覆盖范围、市场参与者和市场情景等市场洞察外，Data Bridge Market Research 团队策划的市场报告还包括深入的专家分析、患者流行病学、渠道分析、定价分析和监管框架。

报告范围和市场细分

市场定义

小额保险产品为低收入家庭或储蓄较少的个人提供保障。它专门针对低价值资产和疾病、受伤或死亡提供赔偿。与传统保险一样，小额保险涵盖范围广泛的风险。健康和财产威胁都包括在内。这些风险包括作物保险、牲畜/牛保险、火灾或盗窃保险、健康保险、定期人寿保险、死亡保险、残疾保险和自然灾害保险等。

小额保险市场动态

驱动程序

• 政府举措不断涌现

推动市场增长的因素包括政府不断推出针对外科手术的报销政策、老年人口不断增加、慢性病发病率不断上升、医疗服务成本不断上升以及全球 GDP 和医疗支出不断增长。由于出现了许多新机会和医疗支出不断增加，小额保险市场将在 2022 年至 2029 年期间扩大。

• 提高金融服务的可及性

市场增长的主要驱动力是保险行业的全球扩张以及金融服务向社会各阶层的普及。近期的点对点模式和其他类似的消费者友好型保险模式等创新也对市场产生了积极影响。

• 改善客户体验

由于低收入家庭的收入选择有限，因此他们可以通过小额保险获得保险保障。此外，小额保险在服务提供商和保险公司之间提供明确且负担得起的保险计划，从而支持市场扩张。为了改善客户体验并为小额保险企业开发可持续的价值链，许多组织还在实施多渠道互动平台和虚拟网络，这为该行业带来了良好的前景。

机会

小额保险因其可及性和开放性而越来越受欢迎，这对消费者有利。此外，许多组织正在使用多渠道平台和虚拟网络为小额保险行业创建价值链并提供激励措施。推动小额保险行业扩张的另一个因素是消费者友好型保险计划的出现，例如点对点模式。自动化投资组合监控在企业中越来越受欢迎，因为它使他们能够跟踪客户的信贷流向、跟踪他们的进展并立即采取适当行动。通过降低风险，小额保险企业可以增加收入和利润。

限制/挑战

• 成本高

医疗保险产品成本的上涨、严格的监管和更长的索赔报销时间将阻碍 2022-2029 年预测期内小额保险市场的增长。

本小额保险市场报告详细介绍了最新发展、贸易法规、进出口分析、生产分析、价值链优化、市场份额、国内和本地市场参与者的影响，分析了新兴收入来源、市场法规变化、战略市场增长分析、市场规模、类别市场增长、应用领域和主导地位、产品批准、产品发布、地域扩展、市场技术创新等方面的机会。如需了解有关小额保险市场的更多信息，请联系 Data Bridge Market Research 获取分析师简报，我们的团队将帮助您做出明智的市场决策，实现市场增长。

COVID-19 对小额保险市场的影响

COVID-19 疫情对小额保险行业的扩张产生了负面影响。由于疫情带来的各种意想不到的问题，例如出于安全考虑而限制人员流动，保险覆盖率下降。然而，由于数字化的持续发展和消费者对不同保险政策的认识不断提高，新兴经济体采用了小额保险政策。因此，预计这一发展将在整个预测期内支持市场增长。

近期发展

• 2021年4月，为扩大全国小额保险业务并为坦桑尼亚市场创造新的保险产品，Micro Insurance与坦桑尼亚公司TanManagement Insurance Brokers建立了合作关系。

全球小额保险市场范围

小额保险市场根据类型、年龄组、产品、提供商、分销渠道和模式进行细分。这些细分市场之间的增长将帮助您分析行业中增长缓慢的细分市场，并为用户提供有价值的市场概览和市场洞察，帮助他们做出战略决策，确定核心市场应用。

类型

• 终身保障
• 定期保险

年龄阶层

• 次要的
• 成人
• 长者

产品

• 财产保险
• 健康保险
• 人寿保险
• 指数保险
• 意外死亡及伤残保险
• 其他的

提供者

• 小额保险（商业上可行）
• 通过援助/政府支持的小额保险

分销渠道

• 直销
• 金融机构
• 电子商务
• 医院
• 诊所
• 其他的

模型

• 合作代理模式
• 全方位服务模式
• 供应商驱动模型
• 社区/互助模式
• 其他的

小额保险市场区域分析/见解

对小额保险市场进行了分析，并按国家、类型、年龄组、产品、提供商、分销渠道和模式提供了市场规模的见解和趋势。

小额保险市场报告涵盖的国家包括北美的美国、加拿大和墨西哥、欧洲的德国、法国、英国、荷兰、瑞士、比利时、俄罗斯、意大利、西班牙、土耳其、欧洲其他地区、亚太地区的中国、日本、印度、韩国、新加坡、马来西亚、澳大利亚、泰国、印度尼西亚、菲律宾、亚太地区的亚太其他地区、沙特阿拉伯、阿联酋、南非、埃及、以色列、中东和非洲其他地区、巴西、阿根廷和南美洲其他地区。

由于老年人口的不断增长以及创新医疗技术的采用，北美在小额保险市场占据主导地位。

由于国家经济的不断改善、低收入人口的不断增加以及区域监管和立法的发展，亚太地区在小额保险市场占据主导地位。

报告的国家部分还提供了影响单个市场因素和国内市场监管变化，这些因素和变化影响了市场的当前和未来趋势。下游和上游价值链分析、技术趋势和波特五力分析、案例研究等数据点是用于预测单个国家市场情景的一些指标。此外，在提供国家数据的预测分析时，还考虑了全球品牌的存在和可用性以及它们因来自本地和国内品牌的大量或稀缺竞争而面临的挑战、国内关税和贸易路线的影响。

竞争格局和小额保险市场份额分析

小额保险市场竞争格局按竞争对手提供详细信息。详细信息包括公司概况、公司财务状况、产生的收入、市场潜力、研发投资、新市场计划、全球影响力、生产基地和设施、生产能力、公司优势和劣势、产品发布、产品宽度和广度、应用主导地位。以上提供的数据点仅与公司对小额保险市场的关注有关。

小额保险市场的一些主要参与者包括：

• HDFC Ergo 普通保险有限公司 (印度)
• 霍拉德（荷兰）
• MicroEnsure Holdings Limited（英国）
• 印度国家保险委员会
• 渣打银行（英国）
• 富国银行（美国）
• SAC Banco do Nordeste（巴西）
• 大都会人寿服务和解决方案有限责任公司（美国）
• Bandhan 银行（印度）
• ICICI 银行（印度）
• 塔塔友邦人寿（印度）