글로벌 소액보험 시장 – 업계 동향 및 2029년 예측

글로벌 소액 보험 시장, 유형별(평생 보장, 정기 보험), 연령 그룹(미성년자, 성인, 노인), 서비스 제공자(소액 보험(상업 가능), 지원/정부 지원을 통한 소액 보험), 모델 유형(파트너 에이전트 모델, 전체 -서비스 모델, 공급자 중심 모델, 커뮤니티 기반/상호 모델, 기타), 유통 채널(직접 판매, 금융 기관, 전자 상거래, 병원, 진료소, 기타) - 업계 동향 및 2029년 예측

시장 분석 및 규모

소액보험은 파트너-대리인 모델, 올인원 보험 모델, 풀 서비스 모델, 커뮤니티 기반 모델 등 다양한 모델을 사용하여 공인 기관 및 중개업체에 의해 관리될 수 있습니다. 소득 및 소액 자산에 대한 접근이 제한된 저소득 가구에 제공되는 안전을 소액 보험이라고 합니다. 저렴한 보험료로 개인별 계획을 세우고 질병, 부상, 장애 및 사망에 대한 보상을 제공함으로써 경제적으로 취약한 사회 구성원을 돕습니다. 또한 동물, 화재, 농작물과 관련된 다양한 재산 위험도 포함됩니다. 예상치 못한 손실과 조직화되지 않은 자금 투자자가 부과하는 과도한 이자율로부터 보안을 제공하는 것 외에도 수많은 소규모 금융 단위를 더 큰 조직으로 통합합니다.

Data Bridge Market Research는 2021년 784억 달러 규모였던 소액보험 시장이 2029년까지 1,317억 1천만 달러로 급증할 것으로 분석하고, 2022~2029년 예측 기간 동안 연평균 성장률(CAGR) 6.70%를 겪을 것으로 예상합니다. 시장 가치, 성장률, 시장 부문, 지리적 범위, 시장 플레이어 및 시장 시나리오와 같은 통찰력을 제공하는 Data Bridge 시장 조사 팀이 선별한 시장 보고서에는 심층 전문가 분석, 환자 역학, 파이프라인 분석, 가격 분석, 규제 프레임워크.

보고서 범위 및 시장 세분화

시장 정의

소액보험 상품은 저소득 가구나 저축액이 거의 없는 개인에게 보장을 제공합니다. 이는 낮은 가치의 자산과 질병, 부상 또는 사망에 대한 보상을 위해 특별히 맞춤화되었습니다. 일반 보험과 마찬가지로 소액보험은 광범위한 위험을 보장합니다. 여기에는 건강 및 재산 위협이 모두 포함됩니다. 이러한 위험에는 농작물 보험, 가축/가축 보험, 화재 또는 도난에 대한 보험, 건강 보험, 정기 생명 보험, 사망 보험, 장애 보험, 자연재해에 대한 보험 등이 포함됩니다.

소액보험 시장 역학

드라이버

• 정부 이니셔티브 급증

시장 성장을 이끄는 요인으로는 수술 절차에 대한 상환 정책 개발을 위한 정부 계획의 강화, 노인 인구 증가, 만성 질환 발생률 증가, 의료 서비스 비용 증가, 전 세계적으로 GDP 및 의료 지출 증가 등이 있습니다. 소액보험 시장은 여러 가지 새로운 기회와 의료비 지출 증가로 인해 2022년에서 2029년 사이에 확장될 것입니다.

• 금융 서비스 접근성 향상

시장 성장의 주요 동인은 보험 산업의 글로벌 확장과 모든 사회 계층에 대한 금융 서비스 가용성 증가입니다. 시장은 또한 P2P(Peer-to-Peer) 모델 및 기타 유사한 소비자 친화적인 보험 모델과 같은 최근 혁신에 의해 긍정적인 영향을 받고 있습니다.

• 고객 경험 개선

저소득층 가구는 소득 선택이 제한되어 있기 때문에 소액 보험을 통해 보험 혜택을 받습니다. 또한 소액보험은 서비스 제공자와 보험사 간에 명확하고 저렴한 보험 플랜을 제공하여 시장 확장을 지원합니다. 고객 경험을 개선하고 소액 보험 기업을 위한 지속 가능한 가치 사슬을 개발하기 위해 많은 조직에서 다중 채널 상호 작용 플랫폼과 가상 네트워크를 구현하고 있으며, 이는 해당 부문에 대한 좋은 전망을 가져오고 있습니다.

기회

소액보험은 소비자에게 이익이 되는 접근성과 개방형 운영으로 점점 인기를 얻고 있습니다. 또한 많은 조직에서 다중 채널 플랫폼과 가상 네트워크를 사용하여 소액 보험 산업을 위한 가치 사슬을 만들고 인센티브를 제공하고 있습니다. 소액보험 부문의 확장을 이끄는 또 다른 요인은 P2P(Peer-to-Peer) 모델과 같은 소비자 친화적인 보험 제도의 출현입니다. 자동화된 포트폴리오 모니터링은 고객의 신용 흐름을 추적하고 진행 상황을 추적하며 즉시 적절하게 조치를 취할 수 있게 해주기 때문에 기업들 사이에서 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 위험을 줄임으로써 소액보험 사업체는 수익과 이익을 늘릴 수 있습니다.

제약/도전

• 고비용

엄격한 규제와 청구 상환 기간 연장과 함께 의료 보험 제품의 비용 상승은 2022~2029년 예측 기간 동안 소액 보험 시장의 성장을 방해할 것입니다.

이 소액 보험 시장 보고서는 새로운 최근 개발, 무역 규정, 수출입 분석, 생산 분석, 가치 사슬 최적화, 시장 점유율, 국내 및 현지 시장 플레이어의 영향에 대한 세부 정보를 제공하고, 신흥 수익 주머니, 시장 규정 변화 측면에서 기회를 분석합니다. , 전략적 시장 성장 분석, 시장 규모, 카테고리 시장 성장, 애플리케이션 틈새 및 지배력, 제품 승인, 제품 출시, 지리적 확장, 시장의 기술 혁신. 소액 보험 시장에 대한 자세한 정보를 얻으려면 Data Bridge 시장 조사에 문의하여 분석가 브리핑을 받으십시오. 저희 팀은 시장 성장을 달성하기 위해 정보에 입각한 시장 결정을 내리는 데 도움을 드릴 것입니다.

코로나19가 소액보험 시장에 미치는 영향

코로나19 사태는 소액보험 부문 확대에 부정적인 영향을 미쳤다. 안전 문제로 인한 인간 이동 제한 등 전염병으로 인한 다양한 예상치 못한 문제로 인해 보험 적용 수락이 감소했습니다. 그러나 지속적인 디지털화와 다양한 보험 정책에 대한 소비자 인식 제고로 인해 신흥 경제국에서는 소액 보험 정책이 채택되었습니다. 결과적으로 이러한 개발은 예측 기간 동안 시장 성장을 지원할 것으로 예상됩니다.

최근 개발

• 2021년 4월, 국내 소액보험 확대와 탄자니아 시장을 위한 새로운 보험상품 창출을 위해 탄자니아 기업인 TanManagement Insurance Brokers와 Micro Insurance가 협력을 맺었습니다.

글로벌 소액 보험 시장 범위

소액 보험 시장은 유형, 연령 그룹, 상품, 공급자, 유통 채널 및 모델을 기준으로 분류됩니다. 이러한 부문 간의 성장은 업계에서 미약한 성장 부문을 분석하고 사용자에게 귀중한 시장 개요 및 시장 통찰력을 제공하여 핵심 시장 애플리케이션을 식별하기 위한 전략적 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.

유형

• 평생 보장
• 정기보험

연령층

• 미성년자
• 성인
• 노인

제품

• 재산 보험
• 건강 보험
• 생명 보험
• 인덱스 보험
• 사고사 및 장애 보험
• 기타

공급자

• 소액보험(상업적으로 실행 가능)
• 원조/정부 지원을 통한 소액보험

유통 채널

• 직접 판매
• 금융기관
• 전자상거래
• 병원
• 진료소
• 기타

모델

• 파트너 에이전트 모델
• 풀서비스 모델
• 공급자 중심 모델
• 커뮤니티 기반/상호 모델
• 기타

소액 보험 시장 지역 분석/통찰

위에서 언급한 대로 소액 보험 시장을 분석하고 시장 규모에 대한 통찰력과 추세를 국가, 유형, 연령 그룹, 상품, 공급자, 유통 채널 및 모델별로 제공합니다.

소액 보험 시장 보고서에서 다루는 국가는 북미의 미국, 캐나다, 멕시코, 독일, 프랑스, ​​​​영국, 네덜란드, 스위스, 벨기에, 러시아, 이탈리아, 스페인, 터키, 유럽의 나머지 유럽 지역, 중국, 일본, 인도, 한국, 싱가포르, 말레이시아, 호주, 태국, 인도네시아, 필리핀, 아시아 태평양(APAC), 사우디아라비아, UAE, 남아프리카, 이집트, 이스라엘, 기타 중동 및 아프리카 (MEA) 중동 및 아프리카(MEA)의 일부, 브라질, 아르헨티나 및 남미의 나머지 지역은 남미의 일부입니다.

북미는 혁신적인 의료 기술의 채택과 함께 노인 인구의 증가로 인해 소액 보험 시장을 장악하고 있습니다.

아시아 태평양 지역은 국가 경제 개선, 저소득층 인구 증가, 지역 규제 및 입법 발전으로 인해 소액 보험 시장을 지배하고 있습니다.

보고서의 국가 섹션에서는 또한 개별 시장에 영향을 미치는 요인과 시장의 현재 및 미래 추세에 영향을 미치는 국내 시장 규제 변화를 제공합니다. 다운스트림 및 업스트림 가치 사슬 분석, 기술 동향 및 포터의 5가지 힘 분석과 같은 데이터 포인트, 사례 연구는 개별 국가의 시장 시나리오를 예측하는 데 사용되는 몇 가지 지침입니다. 또한, 글로벌 브랜드의 존재 및 가용성과 국내 및 국내 브랜드의 대규모 또는 부족 경쟁으로 인해 직면한 과제, 국내 관세 및 무역 경로의 영향을 고려하는 동시에 국가 데이터에 대한 예측 분석을 제공합니다.

경쟁 환경 및 소액 보험 시장 점유율 분석

소액 보험 시장 경쟁 환경은 경쟁사별 세부 정보를 제공합니다. 포함된 세부 정보에는 회사 개요, 회사 재무, 창출된 수익, 시장 잠재력, 연구 개발 투자, 새로운 시장 이니셔티브, 글로벌 입지, 생산 현장 및 시설, 생산 능력, 회사 강점 및 약점, 제품 출시, 제품 폭 및 폭, 애플리케이션이 포함됩니다. 권세. 제공된 위 데이터 포인트는 소액 보험 시장과 관련된 회사의 초점에만 관련됩니다.

소액 보험 시장의 주요 플레이어는 다음과 같습니다.

• HDFC Ergo General Insurance Company Limited(인도)
• 홀라드(네덜란드)
• MicroEnsure Holdings Limited(영국)
• 국민보험위원회(인도)
• 스탠다드 차타드 은행(영국)
• 웰스 파고(미국)
• SAC Banco do Nordeste(브라질)
• MetLife 서비스 및 솔루션, LLC(미국)
• 반단 은행(인도)
• ICICI 은행(인도)
• 타타 AIA 라이프 (인도)