글로벌 Insurtech 시장 규모, 점유율 및 추세 분석 보고서 – 산업 개요 및 2031년까지의 예측

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Insurtech 시장 분석

인슈어테크 시장은 기술 중심 솔루션이 기존 보험 산업을 변화시키면서 급속한 성장을 경험하고 있습니다. "보험"과 "기술"을 합친 이 부문은 운영 효율성, 고객 경험 및 위험 관리를 개선하기 위한 디지털 혁신에 대한 수요가 증가함에 따라 주도되고 있습니다. 시장 확장에 기여하는 주요 요인에는 인공 지능(AI) , 머신 러닝, 빅데이터 분석 및 블록체인 기술의 발전이 포함됩니다. 블록체인 기술의 통합도 인슈어테크 부문에서 상당한 진전을 이루고 있습니다. 블록체인은 보험 거래를 관리하고 사기 위험을 줄이며 데이터 무결성을 보장하는 안전하고 투명한 방법을 제공합니다. 이 기술은 효율적인 계약 관리, 청구 처리 및 규정 준수를 용이하게 하여 보험 운영에 대한 신뢰와 안정성을 높이는 데 기여합니다.

Insurtech 시장 규모

글로벌 Insurtech 시장 규모는 2023년에 51억 6천만 달러로 평가되었으며, 2031년까지 195억 3천만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024년에서 2031년까지의 예측 기간 동안 CAGR은 18.10%입니다. Data Bridge Market Research 팀이 큐레이팅한 시장 보고서에는 시장 가치, 성장률, 시장 세그먼트, 지리적 범위, 시장 참여자, 시장 시나리오와 같은 시장 통찰력 외에도 심층적인 전문가 분석, 수입/수출 분석, 가격 분석, 생산 소비 분석, 페슬 분석이 포함되어 있습니다.

Insurtech 시장 동향

“향상된 위험 관리 역량”

향상된 위험 관리 역량은 보험 기술 부문의 성장을 주도하는 눈에 띄는 시장 추세입니다. 인공 지능(AI), 머신 러닝, 빅데이터 분석과 같은 첨단 기술은 보험사가 위험을 평가하고 관리하는 방식에 혁명을 일으키고 있습니다. 이러한 기술은 과거 청구, 실시간 모니터링, 고객 행동을 포함한 다양한 출처의 방대한 양의 데이터를 분석하여 위험 요인을 보다 정확하게 평가할 수 있게 합니다. 결과적으로 보험사는 보다 정확한 가격 모델을 개발하고 개별 위험 프로필에 더 잘 맞는 보장 옵션을 제공할 수 있습니다. 예를 들어, AI 기반 알고리즘은 패턴을 식별하고 잠재적 위험을 더 정확하게 예측할 수 있으므로 보험사는 특정 요구 사항에 맞게 정책을 조정하고 손실 노출을 최소화할 수 있습니다.

또한 실시간 데이터 수집 및 분석은 보험사가 새로운 위험을 보다 효과적으로 모니터링하고 대응할 수 있도록 하여 사전 예방적 위험 관리를 강화합니다. 향상된 위험 관리에 대한 이러한 추세는 인수 및 가격 책정의 정확성을 개선할 뿐만 아니라 보다 개인화되고 효율적인 보험 솔루션에 기여합니다. 업계가 이러한 첨단 기술을 계속 채택하고 통합함에 따라 위험을 관리하는 능력은 점점 더 정교해져 인슈어테크 시장에서 혁신과 성장을 더욱 촉진할 것입니다.

보고 범위 및 시장 세분화       

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Insurtech 시장 정의

Insurtech는 보험 산업을 향상시키고 변화시키기 위해 기술과 혁신적인 접근 방식을 사용하는 것을 말합니다. 이 용어는 " 보험 "과 "기술"을 결합하여 디지털 솔루션과 진보를 통합하여 보험 서비스의 다양한 측면을 개선하는 것을 강조합니다. Insurtech는 고객 경험을 향상시키고, 운영 비용을 줄이고, 위험 평가를 개선하고, 보험 산업 내에서 혁신을 주도하여 현대적 요구에 더 쉽게 접근하고, 효율적이며, 대응할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다.                  

Insurtech 시장 동향

운전자   

• 디지털 플랫폼 채택 증가

디지털 플랫폼의 채택 증가는 보험 서비스 제공 및 관리 방식을 혁신하는 인슈어테크 시장에서 중요한 원동력입니다. 이러한 플랫폼은 편의성을 제공하여 고객이 언제 어디서나 보험 정보에 액세스하고, 정책을 관리하고, 청구를 제출할 수 있도록 합니다. 디지털 솔루션으로의 전환은 실시간 업데이트를 제공하고 수동 서류 작업의 필요성을 줄임으로써 고객 경험을 향상시킵니다. 이러한 전환은 또한 보험사의 내부 프로세스를 간소화하여 운영 효율성과 비용 절감으로 이어집니다. 디지털 플랫폼에 대한 수요는 기업이 진화하는 고객 기대에 부응하고 디지털 우선 세계에서 경쟁력을 유지하기 위해 기술을 활용하려고 하기 때문에 인슈어테크 시장을 주도하고 있습니다.

• 빅데이터 분석 활용 증가

빅데이터 분석의 증가된 사용은 보험사가 보다 정확하고 맞춤형 보험 상품을 개발할 수 있도록 함으로써 인슈어테크 시장을 재편하고 있습니다. 방대한 데이터 세트를 분석하는 능력은 고객 행동, 위험 패턴 및 시장 동향에 대한 귀중한 통찰력을 제공합니다. 보험사는 이러한 통찰력을 활용하여 인수 프로세스를 개선하고, 위험을 보다 효과적으로 평가하고, 개별 요구 사항을 더 잘 충족하는 맞춤형 보험 상품을 만들 수 있습니다. 빅데이터 분석은 또한 사기 활동을 나타낼 수 있는 패턴과 이상을 식별하여 동적 가격 책정 모델과 사기 탐지를 지원합니다. 이러한 추세는 기업이 빅데이터의 힘을 활용하기 위한 새로운 도구와 기술을 개발함에 따라 인슈어테크 부문의 혁신을 촉진합니다.

기회

• AI 기반 솔루션 개발

AI 기반 솔루션의 개발은 보다 정교한 인수, 위험 평가 및 고객 서비스 도구를 가능하게 함으로써 인슈어테크 시장에서 상당한 진전을 이루고 있습니다. 머신 러닝 및 자연어 처리와 같은 AI 기술은 방대한 양의 데이터를 분석하고 이전에는 얻을 수 없었던 통찰력을 생성하는 기능을 제공합니다. 이러한 솔루션은 패턴을 식별하고 더 정밀하게 위험을 예측하여 인수 정확도를 향상시킵니다. AI 기반 도구는 또한 개인화된 추천을 제공하고, 일상적인 작업을 자동화하고, 고객 문의를 보다 효율적으로 처리하여 고객 서비스를 개선합니다. AI 기술의 지속적인 발전은 소비자의 변화하는 요구를 충족하는 혁신적인 보험 상품 및 서비스를 만들 수 있는 기회를 제공합니다.

• Insurtech 스타트업에 대한 투자 증가

벤처 캐피털과 사모펀드 회사는 첨단 기술과 새로운 비즈니스 모델을 개발하는 신생 인슈어테크 기업에 자금을 점점 더 많이 투자하고 있습니다. 이러한 투자 유입은 인수, 청구 처리, 고객 참여를 포함한 보험 가치 사슬의 다양한 측면을 다루는 혁신적인 솔루션의 창출을 지원합니다. 재정적 지원을 통해 신생 기업은 개발을 가속화하고 운영을 확장하며 새로운 솔루션을 더 빠르게 시장에 출시할 수 있습니다. 인슈어테크 신생 기업에 대한 투자 증가는 혁신을 촉진하고 시장에서 성장할 수 있는 기회를 창출하고 있습니다.

제약/도전

• 데이터 개인정보 보호 문제

데이터 프라이버시 문제는 민감한 고객 정보의 처리가 보안 및 규정 준수와 관련된 문제를 제기함에 따라 insurtech 시장에서 상당한 과제입니다. Insurtech 솔루션은 종종 건강 기록, 재무 정보, 생체 인식 데이터를 포함한 개인 데이터의 수집 및 처리를 포함합니다. 이러한 데이터를 무단 액세스 및 침해로부터 보호하는 것은 소비자 신뢰를 유지하고 GDPR 및 CCPA와 같은 데이터 보호 규정을 준수하는 데 중요합니다. 보험사는 암호화, 안전한 저장, 정기 감사를 포함한 강력한 보안 조치를 구현하여 고객 정보를 보호해야 합니다.

• 레거시 시스템과의 통합

레거시 시스템과의 통합은 인슈어테크 시장에서 주요 과제로, 새로운 기술을 기존 인프라에 통합하는 데 드는 복잡성과 비용이 성장을 방해할 수 있기 때문입니다. 많은 보험 회사는 최신 디지털 솔루션을 지원하도록 설계되지 않은 오래된 레거시 시스템에서 운영합니다. 이러한 시스템에 고급 인슈어테크 기술을 통합하는 데는 종종 호환성 문제와 광범위한 사용자 정의의 필요성을 포함한 상당한 기술적 과제가 수반됩니다. 시스템 업그레이드, 데이터 마이그레이션 및 직원 교육과 관련된 비용이 상당할 수 있으며, 이는 일부 보험사가 디지털 혁신을 추진하지 못하게 만들 수 있습니다.

이 시장 보고서는 최근의 새로운 개발, 무역 규정, 수출입 분석, 생산 분석, 가치 사슬 최적화, 시장 점유율, 국내 및 지역 시장 참여자의 영향, 새로운 수익 창출처, 시장 규정의 변화, 전략적 시장 성장 분석, 시장 규모, 범주 시장 성장, 응용 분야 틈새 시장 및 지배력, 제품 승인, 제품 출시, 지리적 확장, 시장의 기술 혁신에 대한 분석 기회를 제공합니다. 시장에 대한 자세한 정보를 얻으려면 Data Bridge Market Research에 연락하여 분석가 브리핑을 받으세요. 저희 팀은 시장 성장을 달성하기 위한 정보에 입각한 시장 결정을 내리는 데 도움을 드립니다.

Insurtech 시장 범위

시장은 제품, 응용 프로그램 및 유형을 기준으로 세분화됩니다. 이러한 세그먼트 간의 성장은 산업의 빈약한 성장 세그먼트를 분석하고 사용자에게 핵심 시장 응용 프로그램을 식별하기 위한 전략적 결정을 내리는 데 도움이 되는 귀중한 시장 개요와 시장 통찰력을 제공하는 데 도움이 됩니다.

제품

• 일체 포함
• 하둡
• 블록체인

애플리케이션

• 제품
• 서비스

유형

• 자동차
• 사업
• 건강
• 집
• 전문
• 여행하다

Insurtech 시장 지역 분석

위에 언급된 대로 국가, 제품, 응용 분야, 유형별로 시장을 분석하고 시장 규모에 대한 통찰력과 추세를 제공합니다.

시장에서 다루는 국가는 미국, 캐나다, 멕시코, 독일, 프랑스, ​​영국, 네덜란드, 스위스, 벨기에, 러시아, 이탈리아, 스페인, 터키, 기타 유럽, 중국, 일본, 인도, 한국, 싱가포르, 말레이시아, 호주, 태국, 인도네시아, 필리핀, 기타 아시아 태평양, 사우디 아라비아, UAE, 남아프리카 공화국, 이집트, 이스라엘, 기타 중동 및 아프리카, 브라질, 아르헨티나, 기타 남미입니다.

북미는 혁신적인 보험 기술의 채택이 높아지고 보험 관련 상품에 대한 소비자 지출이 증가함에 따라 시장을 지배할 것으로 예상됩니다. 이 지역의 우세는 견고한 보험 인프라와 높은 수준의 기술 발전에 기인합니다.           

아시아 태평양 지역은 이 지역 내 신흥 경제권과 주요 금융 허브의 역동적인 존재로 인해 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 급속한 도시화, 인터넷 보급률 증가, 중산층 인구 증가는 첨단 보험 기술에 대한 수요 증가에 기여합니다. 중국, 인도, 동남아시아 국가와 같은 국가는 상당한 경제 성장을 경험하고 있으며, 이는 보험 기술 솔루션에 대한 급성장하는 시장을 만들어내고 있습니다. 

보고서의 국가 섹션은 또한 개별 시장 영향 요인과 국내 시장의 현재 및 미래 트렌드에 영향을 미치는 규제 변화를 제공합니다. 다운스트림 및 업스트림 가치 사슬 분석, 기술 트렌드 및 포터의 5가지 힘 분석, 사례 연구와 같은 데이터 포인트는 개별 국가의 시장 시나리오를 예측하는 데 사용되는 몇 가지 포인터입니다. 또한 글로벌 브랜드의 존재 및 가용성과 지역 및 국내 브랜드와의 대규모 또는 희소한 경쟁으로 인해 직면한 과제, 국내 관세 및 무역 경로의 영향은 국가 데이터에 대한 예측 분석을 제공하는 동안 고려됩니다.

Insurtech 시장 점유율

시장 경쟁 구도는 경쟁자에 대한 세부 정보를 제공합니다. 포함된 세부 정보는 회사 개요, 회사 재무, 창출된 수익, 시장 잠재력, 연구 개발 투자, 새로운 시장 이니셔티브, 글로벌 입지, 생산 현장 및 시설, 생산 용량, 회사의 강점과 약점, 제품 출시, 제품 폭과 범위, 애플리케이션 우세입니다. 위에 제공된 데이터 포인트는 시장과 관련된 회사의 초점에만 관련이 있습니다.

시장에서 운영되는 Insurtech 시장 리더는 다음과 같습니다.

• DXC Technology Company (미국)
• 트로브 주식회사(미국)
• Wipro Limited(인도)
• 중안(중국)
• TCS(인도)
• 코그니전트(미국)
• 인포시스(인도)
• 페가시스템(미국)
• 아피아누스(미국)
• 마인드트리(인도)
• Prima Solutions(인도)
• 파인오스(아일랜드)
• 볼트 솔루션(미국)
• 마제스코(미국)
• EIS 그룹(미국)
• 오스카 보험(미국)
• 퀀템플릿(영국)
• Shift Technology(인도)

Insurtech 시장의 최신 동향

• 2024년 3월, CNB Bank & Trust(CIBC)와 Insuritas가 팀을 이루어 CIBC 플랫폼에 내장된 포괄적인 보험 대행사를 출시했습니다. Insuritas는 CIBC가 인정하는 완전 통합 디지털 보험 대행사 솔루션을 배포하도록 선정되어 영광입니다. Insuritas가 개발한 BUNDLE 플랫폼은 이제 CIBC 생태계의 일부가 되어 소매 및 상업 고객 모두에게 완벽한 보험 솔루션을 제공합니다.
• 2023년 6월, 양질의 의료에 대한 Medicare 접근성을 강화하는 데 전념하는 의사 지원 서비스의 저명한 제공자인 Clover Health Investments Corp.는 7건의 파생 소송을 해결하기 위한 예비 합의를 발표했습니다. 이 소송들은 현재 델라웨어, 뉴욕, 테네시 법원에서 계류 중입니다.

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