글로벌 사이버 보험 시장 – 업계 동향 및 2031년까지의 예측

사이버 보험 시장 분석

사이버 보험 시장에서의 정책 맞춤화는 개별 기업의 특정 요구 사항과 위험에 맞게 보험 적용 범위를 조정하는 것을 말합니다. 이 애플리케이션을 사용하면 기업은 데이터 침해, 랜섬웨어 공격 또는 지적 재산권 도난과 같은 고유한 사이버 위협을 해결하는 적용 범위 한도와 유형을 선택할 수 있습니다. 맞춤화는 또한 조직의 규모, 산업 및 규제 요구 사항에 맞게 조정된 사전 사이버 보안 평가, 위기 관리 및 법률 지원과 같은 보완 서비스를 포함하는 것으로 확장됩니다.

사이버 보험 시장 규모

글로벌 사이버 보험 시장은 2023년에 150억 5천만 달러 규모로 평가되었으며, 2031년까지 920억 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024년에서 2031년까지의 예측 기간 동안 CAGR은 25.40%입니다. Data Bridge Market Research 팀이 큐레이팅한 시장 보고서에는 시장 가치, 성장률, 시장 세그먼트, 지리적 범위, 시장 참여자, 시장 시나리오와 같은 시장 통찰력 외에도 심층적인 전문가 분석, 수입/수출 분석, 가격 분석, 생산 소비 분석, 페슬 분석이 포함되어 있습니다.

보고 범위 및 시장 세분화       

사이버 보험 시장 정의

사이버 보험은 기업과 개인을 인터넷 기반 위험과 위협으로부터 보호하도록 설계된 보험 유형입니다. 일반적으로 데이터 침해, 사이버 공격, 랜섬웨어 및 기타 형태의 사이버 범죄와 관련된 손실을 보장합니다. 정책에는 조사, 법률 비용, 피해 당사자에 대한 통지 및 사이버 사고로 인한 재정적 손실과 관련된 비용에 대한 보장이 포함될 수 있습니다.

사이버 보험 시장 동향

운전자

• 엄격한 규제의 급증

유럽의 GDPR과 캘리포니아의 CCPA와 같은 규정은 기업이 개인 데이터를 처리하고 보호하는 방법에 대한 엄격한 요구 사항을 부과하며, 미준수 시 상당한 처벌을 내립니다. 규제 벌금 및 법적 비용과 관련된 재정적 위험을 완화하기 위해 기업은 사이버 보험 회사에 의존하는 경우가 점점 더 늘고 있습니다. 이러한 회사는 법적 비용 및 규제 벌금에 대한 보장을 제공하는 정책을 제공하여 규제 기준에 맞춰 사전 예방적 사이버 보안 조치를 장려합니다. 이러한 조정은 기업이 데이터 침해 및 개인 정보 침해로 인해 발생할 수 있는 잠재적 재정적 책임으로부터 보호하는 동시에 규정 준수를 보다 효과적으로 관리하는 데 도움이 됩니다.

• 사이버 공격의 증가

사이버 위협이 더욱 정교해지고 빈번해짐에 따라 기업은 데이터 침해, 랜섬웨어 공격 및 상당한 재정적 손실과 평판 손상을 초래할 수 있는 기타 형태의 사이버 범죄의 위험 증가에 직면합니다. 이러한 추세는 보험 적용을 통해 이러한 위험을 완화하는 것의 중요성에 대한 조직의 인식을 높였습니다. 사이버 보험은 법의학 조사, 법률 비용 및 고객 알림을 포함하여 사고 대응과 관련된 비용을 보장하여 재정적 보호를 제공합니다. 기업이 운영을 보호하고 사이버 사고에서 신속하게 복구하려고 하면서 이러한 특정 위험을 해결하는 사이버 보험 정책에 대한 수요가 계속해서 빠르게 증가하고 있습니다.

기회

• 기업 간의 인지도 향상

Heightened awareness among businesses about cyber threats and data breaches presents a significant opportunity for the cyber insurance market. As companies increasingly recognize the financial and operational risks associated with cyberattacks, they are more expected to seek comprehensive coverage to mitigate these risks. This growing awareness drives demand for cyber insurance policies that offer protection against data breaches, ransomware attacks, and other cyber incidents. Consequently, insurers can expand their offerings and attract a broader customer base, fueling market growth and innovation in cyber risk management solutions.

• Growing Demand for Cyber Insurance

As cyber threats such as ransomware attacks become increasingly prevalent, businesses are seeking robust protection against potential financial losses from extortion attempts. This need drives demand for specialized cyber insurance policies that cover extortion-related costs, including ransom payments and associated recovery expenses. Insurance providers are developing tailored products to address these emerging risks, offering businesses financial safeguards and expert support. Consequently, the rise in cyber extortion incidents creates a lucrative market for innovative insurance solutions, presenting substantial growth prospects for insurers in this space.

Restraints/Challenges

• High Policy Complexity

Policy complexity is the intricate nature of coverage terms, conditions, and exclusions. Insurers often tailor policies to address specific cyber risks, resulting in a wide range of coverage options that can be challenging for businesses to navigate. Understanding the scope of coverage, limitations, and obligations under different policy scenarios requires technical expertise and careful scrutiny. This complexity can deter businesses from purchasing adequate coverage or lead to disputes during claims processing, hindering the market's growth and effectiveness in addressing cyber risks comprehensively.

• High Fluctuations in Prices

The unpredictability of cyber risks and their frequency and severity can lead insurers to adjust premiums frequently, causing instability for businesses budgeting for insurance costs. The lack of historical data and actuarial models specific to cyber risks make it challenging for insurers to accurately price policies, leading to wide variations in premiums based on perceived risk. Thirdly, large-scale cyber events can trigger sudden increases in demand for coverage, driving up prices due to limited underwriting capacity. These fluctuations complicate risk management and financial planning for businesses, potentially deterring some from investing in adequate cyber insurance protection.

This market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Development in Cyber Insurance Makret

• In December 2022, Grover announced Grover Connect in the U.S., collaborating with Gigs to operate as a mobile virtual network operator (MVNO). This service complements Grover's tech rental offerings, enhancing connectivity options for users
• In October 2022, Upcover launched Cyber and Privacy Liability Insurance targeted at Australian SMEs, following the Optus cyberattacks and in line with Cyber Security Awareness Month. The insurance aims to protect small businesses from financial losses due to cyber incidents
• In August 2022, Coalition completed the acquisition of Digital Affect Insurance Company from Munich Re Digital Partners U.S. Holding Corporation, after receiving regulatory approval across all 50 states. Coalition specializes in proactive digital risk mitigation, distinguishing itself as an Active Insurance company in the property and casualty sector

Cyber Insurance Market Scope

The market is segmented on the basis of component, insurance type, insurance coverage, organization size and application coverage type, end user. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Component

• Solutions
  • Cybersecurity Insurance Analytics platform
  • Disaster Recovery and Business Continuity
  • Cybersecurity Solution
  • Cyber Risk and Vulnerability Assessment
  • Cybersecurity Resilience
• Services
  • Consulting/Advisory
  • Security Awareness Training
• Other
  • Infrastructure Services
  • Implementation
  • Support and Maintenance

Insurance Type

• Packaged
• Standalone

Insurance Coverage

• Data Breach
  • Data Loss
  • Denial of Service and Down-Time
  • Ransomware Attacks
  • Others
    • Third Party data
    • Business Disruption
    • Social Engineering
• Cyber Liability
• Source/target
  • Internal
  • External

Organization Size

• Large Enterprises
• Small and Medium-Sized Enterprises

Application

• Information and Communication Technology
• Financial Services
• Manufacturing
• Retail
• Healthcare
• Others

Coverage Type

• First Party Coverage
  • Theft and Fraud
  • Computer Program and Electronic Restoration
  • Extortion
  • Forensic Investigation
  • Business Interruption
• Third-Party Coverage
  • Crisis Management
  • Credit Monitoring
  • Regulatory Response
  • Privacy, and Security Liability
  • 네트워크 보안 책임
  • 미디어 및 커뮤니케이션 책임

최종 사용자

• 기술 제공자
• 보험 회사
• 제3자 관리자, 브로커 및 컨설팅 회사
• 정부 기관
• 보험 제공자
• 금융 서비스 제공자 IT 및 ITES
• 의료 및 생명 과학
• 소매 및 전자 상거래
• 통신
• 여행, 관광 및 호스피탈리티
• 기타
  • 교육
  • 조작
  • 에너지 및 유틸리티 및 정부

사이버 보험 시장 지역 분석

위에 언급된 대로 국가, 유형, 배포 및 최종 사용자별로 시장을 분석하고 시장 규모와 양에 대한 정보를 제공합니다.    

시장 보고서에서 다루는 국가는 미국, 캐나다, 멕시코, 브라질, 아르헨티나 및 남미의 나머지 지역, 독일, 이탈리아, 영국, 프랑스, ​​스페인, 네덜란드, 벨기에, 스위스, 터키, 러시아, 유럽의 나머지 지역, 일본, 중국, 인도, 한국, 호주, 싱가포르, 말레이시아, 태국, 인도네시아, 필리핀, 아시아 태평양(APAC)의 나머지 지역, 사우디 아라비아, UAE, 남아프리카 공화국, 이집트, 이스라엘, 중동 및 아프리카(MEA)의 나머지 지역입니다.

북미는 IT 및 통신 부문의 R&D에 대한 상당한 투자와 빠른 기술 발전으로 시장을 지배하고 있습니다. 이 지역은 유리한 규제 프레임워크, 높아진 고객 기대치, 치열한 시장 경쟁의 혜택을 받고 있습니다. 이러한 요소들이 모여 북미가 OT 보안 분야에서 우위를 점하는 데 기여합니다.

아시아 태평양 지역은 산업 개발이 확대되고 수많은 제조 조직이 존재하기 때문에 급속한 성장을 경험할 것으로 예상됩니다. 이 지역에서 위협 탐지 및 예방 운영을 통합해야 할 필요성이 커지고 있습니다. 또한 기업은 보안 조치의 중요성을 점점 더 강조하고 있으며, 이로 인해 고급 보안 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다.

글로벌 영업 자동화 소프트웨어 시장 보고서의 국가 섹션은 또한 개별 시장 영향 요인과 국내 시장의 현재 및 미래 트렌드에 영향을 미치는 규제 변화를 제공합니다. 소비량, 생산 현장 및 양, 수입 수출 분석, 가격 추세 분석, 원자재 비용, 하류 및 상류 가치 사슬 분석과 같은 데이터 포인트는 개별 국가의 시장 시나리오를 예측하는 데 사용되는 주요 포인터 중 일부입니다. 또한 글로벌 브랜드의 존재 및 가용성과 지역 및 국내 브랜드와의 대규모 또는 희소한 경쟁으로 인해 직면한 과제, 국내 관세 및 무역 경로의 영향이 국가 데이터에 대한 예측 분석을 제공하는 동안 고려됩니다.

사이버 보험 시장 점유율

시장 경쟁 구도는 경쟁자별 세부 정보를 제공합니다. 포함된 세부 정보는 회사 개요, 회사 재무, 창출된 수익, 시장 잠재력, 연구 개발 투자, 새로운 시장 이니셔티브, 글로벌 입지, 생산 현장 및 시설, 생산 용량, 회사의 강점과 약점, 제품 출시, 제품 폭과 범위, 애플리케이션 우세입니다. 위에 제공된 데이터 포인트는 시장과 관련된 회사의 초점에만 관련이 있습니다.

시장에서 활동하는 주요 기업은 다음과 같습니다.

• American International Group, Inc. (미국)
• 시스코 시스템즈(미국)
• Aon Plc (영국)
• IBM(미국)
• 체크포인트 소프트웨어 테크놀로지스 유한회사(이스라엘)
• 사이버아크 소프트웨어 유한회사(미국)
• F5 주식회사(미국)
• FireEye, Inc. (미국)
• 포스포인트(미국)
• 포티넷 주식회사(미국)
• Amazon Web Services, Inc. (미국)
• 오라클(미국)
• 팔로알토 네트웍스(미국)
• 임페르바(미국)
• Qualys, Inc (미국)
• Accenture(아일랜드)
• HCL Technologies Limited(인도)
• 캡제미니(프랑스)
• 인지(미국)
• 브로드컴(미국)
• Wipro(인도)

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