아시아 태평양 디지털 렌딩 플랫폼 시장 – 2031년까지의 산업 동향 및 예측

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아시아 태평양 디지털 렌딩 플랫폼 시장 분석 및 규모

디지털 대출 플랫폼 시장은 기술의 발전으로 계속해서 급증하고 있으며, 차용인과 대출인에게 비교할 수 없는 혜택을 제공합니다. 간소화된 프로세스와 AI 기반 알고리즘을 통해 디지털 대출 플랫폼은 더 빠른 승인, 편리한 자금 접근, 개인화된 금융 솔루션을 제공합니다. 이러한 진화는 금융 포용성을 촉진하고 보다 효율적인 대출 생태계를 육성하여 개인과 기업이 자본에 접근하는 방식을 변화시킵니다.

아시아 태평양 디지털 대출 플랫폼 시장 규모는 2023년에 25억 달러로 평가되었으며, 2031년까지 109억 8천만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024년부터 2031년까지 예측 기간 동안 CAGR은 20.3%입니다. Data Bridge Market Research 팀이 큐레이팅한 시장 보고서에는 시장 가치, 성장률, 시장 세그먼트, 지리적 범위, 시장 참여자, 시장 시나리오와 같은 시장 통찰력 외에도 심층적인 전문가 분석, 수입/수출 분석, 가격 분석, 생산 소비 분석, 페슬 분석이 포함되어 있습니다.

보고 범위 및 시장 세분화       

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시장 정의

디지털 대출 플랫폼은 은행과 같은 전통적인 중개자 없이 자금의 대출과 대출을 용이하게 하는 온라인 서비스입니다. 대출 신청, 승인 및 지급 프로세스를 전적으로 온라인으로 간소화하며, 종종 알고리즘을 사용하여 차용인의 신용도를 평가하고 대출 조건을 결정합니다. 이러한 플랫폼은 차용인에게 편의성, 속도 및 접근성을 제공하는 동시에 대출자에게 다양한 투자 기회를 제공합니다.

아시아 태평양 디지털 렌딩 플랫폼 시장 역학

운전자

• 온라인 뱅킹의 인기 증가

온라인 뱅킹의 인기 급증은 대출 관행을 재편하고 있으며, 은행, 금융 서비스 및 보험(BFSI) 부문 전반에 걸쳐 디지털 대출 플랫폼(DLP) 도입을 촉진하고 있습니다. COVID-19로 인해 가속화된 금융 기관은 전 세계적으로 팬데믹 상황에서 대출을 위한 디지털 채널로 전환하고 있습니다. 이러한 전환은 더 나은 의사 결정, 향상된 고객 경험 및 상당한 비용 절감을 보장합니다. 예를 들어, JPMorgan Chase와 같은 주요 은행은 팬데믹 동안 급증하는 수요를 충족하기 위해 디지털 대출 역량을 빠르게 확장했습니다.

• 대체 대출 모델의 부상

P2P(Peer-to-Peer) 대출 및 크라우드펀딩과 같은 대체 대출 모델의 부상은 대출 환경을 변화시켰습니다. Prosper 및 LendingClub과 같은 디지털 대출 플랫폼은 전통적인 금융 기관을 우회하여 투자자를 차용인과 직접 연결함으로써 이러한 변화를 촉진했습니다. 이러한 직접적인 상호 작용은 차용인에게 경쟁력 있는 금리를 제공하고 투자자에게 다양한 투자 기회를 제공하여 기존 대출 프로세스를 방해하는 동시에 시장에서 금융 포용성과 혁신을 촉진합니다.

기회

• 디지털 자동화에 대한 강조 증가

아시아 태평양 디지털 대출 플랫폼(DLP) 시장은 스마트폰 의존도 증가, 인터넷 보급률 증가, 디지털 자동화에 대한 강조 증가와 같은 요인에 의해 급속한 성장을 경험하고 있습니다. DLP는 전자 서명 및 쉬운 접근성과 같은 이점을 제공하며, 서류 작업과 인적 오류를 줄입니다. 기업들은 사기를 완화하기 위해 블록체인 및 AI 와 같은 첨단 기술을 통합하여 시장 확장을 더욱 촉진하고 있습니다.

• 개인화된 금융 솔루션에 대한 수요 증가

오늘날 소비자들은 자신의 특정한 필요와 선호도에 맞춰진 개인화된 금융 솔루션을 찾습니다. 디지털 대출 플랫폼은 데이터 분석과 알고리즘을 활용하여 맞춤형 대출 상품, 이자율, 상환 조건을 제공하여 차용인의 변화하는 요구를 충족합니다. 예를 들어, 플랫폼은 차용인의 신용 기록, 소득, 지출 패턴을 사용하여 유연한 이자율과 상환 조건을 갖춘 개인화된 대출 상품을 제공할 수 있습니다. 이러한 접근 방식은 개별적인 필요를 충족할 뿐만 아니라 고객 충성도와 만족도를 높여 이러한 개인화된 금융 서비스에 대한 수요를 촉진합니다.

제약/도전

• 데이터 보안 및 개인 정보 보호 문제

사이버 위협과 데이터 침해가 증가함에 따라 고객 데이터를 보호하는 것이 가장 중요합니다. 엄격한 데이터 보호 규정을 준수하는 것은 추가적인 장애물입니다. 강력한 보안 조치를 유지하고 포괄적인 개인 정보 보호 프로토콜을 구현하는 것은 디지털 대출 플랫폼이 신뢰를 심어주고 민감한 정보의 기밀성을 보장하는 데 필수적입니다. 이러한 우려 사항을 해결하지 못하면 평판이 손상되고 규제 처벌을 받을 수 있습니다.

• 신용주기 민감도

디지털 대출 플랫폼은 신용 주기의 변화, 경기 침체, 이자율 변동에 취약합니다. 이러한 취약성은 대출인 상환을 위한 안정적인 경제 상황에 의존하기 때문에 발생합니다. 신용 환경의 변화나 경기 침체에 직면했을 때 이러한 플랫폼은 대출 품질과 수익성을 유지하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다.

이 시장 보고서는 최근의 새로운 개발, 무역 규정, 수출입 분석, 생산 분석, 가치 사슬 최적화, 시장 점유율, 국내 및 지역 시장 참여자의 영향, 새로운 수익 창출처, 시장 규정의 변화, 전략적 시장 성장 분석, 시장 규모, 범주 시장 성장, 응용 분야 틈새 시장 및 지배력, 제품 승인, 제품 출시, 지리적 확장, 시장의 기술 혁신에 대한 분석 기회를 제공합니다. 시장에 대한 자세한 정보를 얻으려면 Data Bridge Market Research에 연락하여 분석가 브리핑을 받으세요. 저희 팀은 시장 성장을 달성하기 위한 정보에 입각한 시장 결정을 내리는 데 도움을 드립니다.

최근 개발 사항

• Newgen Software는 2021년 7월 비정형 데이터 관리를 간소화하고 고객 참여를 높이고 디지털 환경을 탐색하는 기업을 위한 고급 솔루션을 제공하도록 설계된 혁신적인 디지털 변환 플랫폼 NewgenONE을 공개할 예정입니다.
• 2021년 6월, 베트남의 TPBank는 Nucleus Software와 협력하여 디지털 상거래 역량을 강화할 예정입니다. TPBank는 FinnOne Neo를 활용하여 프로세스를 혁신하고, 즉각적인 디지털 대출을 용이하게 하고, 효율성을 높이기 위해 신용 평가를 개선하는 것을 목표로 합니다.
• 2021년 1월, Fiserv는 저명한 디지털 경험 플랫폼 공급업체인 Ondot Systems Inc.를 인수했습니다. 이 전략적 움직임을 통해 Fiserv는 디지털 솔루션 포트폴리오를 확대하고 고객에게 확장된 기능과 향상된 디지털 경험을 제공할 수 있게 되었습니다.
• 2020년 9월, ICE 모기지 테크놀로지는 최고 수준의 디지털 대출 플랫폼 공급업체인 엘리 메이의 인수를 마무리했습니다. 이 인수는 모기지 프로세스 자동화에 대한 ICE의 노력을 가속화하고, 디지털 모기지 기술 분야의 리더로서의 입지를 강화하며, 대출자와 차용자의 원활한 운영을 촉진합니다.

아시아 태평양 디지털 렌딩 플랫폼 시장 범위

시장은 구성 요소, 배포 모델, 대출 금액 규모, 구독 유형, 대출 유형 및 수직을 기준으로 세분화됩니다. 이러한 세그먼트 간의 성장은 산업의 빈약한 성장 세그먼트를 분석하고 사용자에게 핵심 시장 애플리케이션을 식별하기 위한 전략적 결정을 내리는 데 도움이 되는 귀중한 시장 개요와 시장 통찰력을 제공하는 데 도움이 됩니다.

요소

• 솔루션
• 서비스

 배포 모델

• 온 프레미스
• 구름

대출 금액 크기

• 7,000달러 미만
• 7,001달러 ~ 20,000달러
• 20,001달러 이상

 구독 유형

• 무료
• 유급의

 대출 유형

• 자동차 대출
• 중소기업금융대출
• 개인대출
• 주택 대출
• 소비재 내구재
• 기타

 수직의

• 은행업
• 금융 서비스
• 보험 회사
• P2P(피어투피어) 대출업체
• 신용 조합
• 절약
• 대출 협회

아시아 태평양 디지털 렌딩 플랫폼 시장 지역 분석/통찰력

위에 참조된 대로 국가, 구성 요소, 배포 모델, 대출 금액 규모, 구독 유형, 대출 유형 및 수직별로 시장을 분석하고 시장 규모에 대한 통찰력과 추세를 제공합니다.

시장 보고서에서 다루는 국가는 중국, 일본, 인도, 한국, 싱가포르, 말레이시아, 호주, 태국, 인도네시아, 필리핀, 아시아 태평양(APAC)의 기타 국가입니다.

중국은 은행 부문과 디지털 대출 산업의 성장으로 인해 디지털 대출 플랫폼 시장을 지배할 것으로 예상됩니다. 은행 수가 급증하면서 이 지역은 디지털 대출 솔루션에 대한 엄청난 잠재력을 보여줍니다. 이러한 추세는 중국의 진화하는 금융 환경과 혁신적인 핀테크 플랫폼 수용을 반영합니다.

보고서의 국가 섹션은 또한 개별 시장 영향 요인과 국내 시장의 현재 및 미래 트렌드에 영향을 미치는 규제 변화를 제공합니다. 다운스트림 및 업스트림 가치 사슬 분석, 기술 트렌드 및 포터의 5가지 힘 분석, 사례 연구와 같은 데이터 포인트는 개별 국가의 시장 시나리오를 예측하는 데 사용되는 몇 가지 포인터입니다. 또한 글로벌 브랜드의 존재 및 가용성과 지역 및 국내 브랜드와의 대규모 또는 희소한 경쟁으로 인해 직면한 과제, 국내 관세 및 무역 경로의 영향은 국가 데이터에 대한 예측 분석을 제공하는 동안 고려됩니다.

경쟁 환경 및 디지털 대출 플랫폼 시장 점유율 분석

The market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, global presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to market.

Some of the major players operating in the market are:

• General Electric (U.S.)
• IBM Corporation (U.S.)
• PTC (U.S.)
• Microsoft (U.S.)
• Siemens AG (Germany)
• ANSYS, Inc. (U.S.)
• SAP SE (Germany)
• Oracle (U.S.)
• Robert Bosch GmbH (Germany)
• Swim.ai, Inc. (U.S.).
• Atos S.E. (France)
• ABB (Switzerland)
• KELLTON TECH (India)
• AVEVA Group plc (U.K.)
• DXC Technology Company (U.S.)
• Altair Engineering, Inc. (U.S.)
• Hexaware Technologies Limited (India)
• Tata Consultancy Services Limited (India)
• Infosys Limited (India)
• NTT DATA, Inc. (Japan)
• TIBCO Software Inc. (U.S.)

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