글로벌 Neo 및 Challenger Bank 시장 – 2029년까지의 산업 동향 및 예측

시장 분석 및 규모

Forbes에 따르면, 은행은 2030년까지 보이지 않고, 연결되고, 통찰력 중심적이며, 목적 의식이 생길 것으로 예상됩니다. 소비자들은 전통적인 은행 시스템보다 디지털, 민첩하고 혁신적이기 때문에 네오뱅크와 디지털 챌린저를 선호하고 있습니다. 이러한 은행은 지불 및 이체를 포함한 다양한 수직 시장을 성공적으로 인수했습니다.

글로벌 네오 및 챌린저 뱅크 시장은 2021년에 64억 1,000만 달러로 평가되었으며, 2029년까지 1,3264억 1,000만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2022-2029년 예측 기간 동안 47.80%의 CAGR을 기록할 것으로 예상됩니다. "모바일 뱅킹"은 전 세계적으로 스마트폰의 빠른 디지털화 및 채택으로 인해 높은 성장을 목격할 것으로 예상됩니다. Data Bridge Market Research 팀이 큐레이팅한 시장 보고서에는 시장 가치, 성장률, 시장 세그먼트, 지리적 범위, 시장 참여자 및 시장 시나리오와 같은 시장 통찰력 외에도 심층적인 전문가 분석, 수입/수출 분석, 가격 분석, 생산 소비 분석 및 페슬 분석이 포함되어 있습니다.

시장 정의

네오뱅크는 주로 우수한 고객 경험 제공에 중점을 둔 금융 기술 스타트업을 말합니다. 이 기술의 주요 목적은 가능한 한 많은 고객을 확보하는 것입니다. 대출, 지불 옵션, 송금 등의 은행 서비스를 용이하게 합니다. 디지털 챌린저 은행은 기존 은행 기관과 유사하지만 물리적 존재가 필요하지 않거나 존재하지 않는 것으로 알려져 있습니다.

보고 범위 및 시장 세분화

Neo and Challenger Bank Market Dynamics

This section deals with understanding the market drivers, advantages, opportunities, restraints and challenges. All of this is discussed in detail as below:

Drivers

• Need for Advanced Features in Banking

The emergence of neo and challenger banks the banking industry incorporating advance features, client-centric products and services, and real-time services acts as one of the major factors driving the neo and challenger bank market.

• Increase in Popularity of Challenger Banks

The increase in the popularity of challenger banks owing to its services such as investments and savings accounts, mobile banking, lending, checking and merchant accounts, among others accelerate the market growth. These banks are also considered beneficial for buying and selling of cryptocurrency, insurance products and retirement savings.

• Higher Interest Rates

The increase in adoption of these banks due to their higher interest rates over traditional banks further influence the market. Also, the increase in government and regulatory supports toward banking operations has a positive impact on the market growth.

Additionally, rapid urbanization, change in lifestyle, surge in investments and increased consumer spending positively impact the neo and challenger bank market.

Opportunities

Furthermore, online offerings to unbanked population in the emerging economies extend profitable opportunities to the market players in the forecast period of 2022 to 2029. Also, the introduction of both Artificial Intelligence (AI) and Machine Learning (ML) will further expand the market.

Restraints/Challenges

On the other hand, issues with maintaining strong customer relations via online services along with good customer experience are expected to obstruct market growth. Limited profitability for these start-up banks is projected to challenge the neo and challenger bank market in the forecast period of 2022-2029.

This neo and challenger bank market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on neo and challenger bank market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

COVID-19 Impact on Neo and Challenger Bank Market

COVID-19 had a positive impact on the neo and challenger bank market due to the rise in number of end users adopting neo and challenger bank solutions tools during the outbreak of COVID-19. An increase in the adoption of these banks for services, including Payment and Money Transfer, Checking and Savings Account, and Mobile Banking was witnessed owing to the strict lockdowns and social distancing to contain the spread of the virus. The neo and challenger bank market is expected to witness high growth in the post-pandemic scenario owing to the rise in awareness regarding the potential benefits of neo and challenger bank.

Recent Developments

• In May’2022, Neo Financial became a part of Canada’s unicorns after securing a $185 million CAD Series C round at a valuation of more than $1 billion. The round marked the third consecutive round that Peter Thiel-backed firm Valar Ventures leading for Neo.

Global Neo and Challenger Bank Market Scope and Market Size

The neo and challenger bank market is segmented on the basis of type, services provided, and application. The growth amongst these segments will help you analyze meager growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Type

• Neo Bank
• Challenger Bank

                     Small Challenger

                      Large Challenger

Services Provided

• Checking and Savings Account
• Payment and Money Transfer
• Loans
• Mobile Banking
• Investment Accounts
• Retirement Savings
• Others

Application

• Personal
• Business

Neo and Challenger Bank Market Regional Analysis/Insights

The neo and challenger bank market is analysed and market size insights and trends are provided by country, type, services provided, and application as referred above.

네오 및 챌린저 은행 시장 보고서에서 다루는 국가는 북미의 미국, 캐나다 및 멕시코, 유럽의 독일, 프랑스, ​​영국, 네덜란드, 스위스, 벨기에, 러시아, 이탈리아, 스페인, 터키, 유럽의 기타 유럽 국가, 중국, 일본, 인도, 한국, 싱가포르, 말레이시아, 호주, 태국, 인도네시아, 필리핀, 아시아 태평양(APAC)의 기타 아시아 태평양(APAC), 사우디 아라비아, UAE, 이스라엘, 이집트, 남아프리카 공화국, 중동 및 아프리카(MEA)의 일부인 기타 중동 및 아프리카(MEA), 남아메리카의 일부인 기타 남아메리카입니다.

북미 지역은 주요 금융 기관의 영향력이 크고 지역 내 소비자의 인지도가 높아 네오뱅크와 챌린저뱅크 시장에서 우위를 점하고 있습니다.

아시아 태평양 지역(APAC)은 해당 지역의 은행 부문 성장으로 인해 2022년부터 2029년까지 예측 기간 동안 상당한 성장을 보일 것으로 예상됩니다.

보고서의 국가 섹션은 또한 개별 시장 영향 요인과 국내 시장의 현재 및 미래 트렌드에 영향을 미치는 규제 변화를 제공합니다. 다운스트림 및 업스트림 가치 사슬 분석, 기술 트렌드 및 포터의 5가지 힘 분석, 사례 연구와 같은 데이터 포인트는 개별 국가의 시장 시나리오를 예측하는 데 사용되는 몇 가지 포인터입니다. 또한 글로벌 브랜드의 존재 및 가용성과 지역 및 국내 브랜드와의 대규모 또는 희소한 경쟁으로 인해 직면한 과제, 국내 관세 및 무역 경로의 영향은 국가 데이터에 대한 예측 분석을 제공하는 동안 고려됩니다.   

경쟁 환경 및 Neo 및 Challenger Bank 시장

네오 및 챌린저 은행 시장 경쟁 구도는 경쟁자별 세부 정보를 제공합니다. 포함된 세부 정보는 회사 개요, 회사 재무, 창출된 수익, 시장 잠재력, 연구 개발 투자, 새로운 시장 이니셔티브, 글로벌 입지, 생산 현장 및 시설, 생산 용량, 회사의 강점과 약점, 제품 출시, 제품 폭과 범위, 애플리케이션 우세입니다. 위에 제공된 데이터 포인트는 네오 및 챌린저 은행 시장과 관련된 회사의 초점에만 관련이 있습니다.

네오 및 챌린저 은행 시장에서 운영되는 주요 업체 중 일부는 다음과 같습니다.

• Atom bank (영국)
• Fidor Solutions AG(독일)
• 몬조 뱅크 리미티드(영국)
• Moven Enterprise(미국)
• N26 GmbH(독일)
• 탠덤뱅크리미티드(영국)
• 포킷 LTD (영국)
• UBank(호주)
• PRETA SAS(프랑스)
• WeBank(중국)
• Holvi Payment Services Ltd(피날란드)
• 헬로뱅크(프랑스)
• KOHO Financial Inc. (캐나다)
• 로켓뱅크(러시아)
• Soon Banque(프랑스)
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, SA(스페인)
• 스타링은행(영국)
• DBS Bank India Limited(인도)

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