北米デジタル融資プラットフォーム市場 – 業界動向と2029年までの予測

北米デジタル融資プラットフォーム市場分析と規模

現在、いくつかの企業が次世代のエンドツーエンドのクラウドベースの融資プラットフォームを立ち上げています。さらに、支払いトレンドの進歩により、金融機関は生産性、収益、サービス速度を向上させるために DLP を実装するようになっています。

Data Bridge Market Researchは、デジタル融資プラットフォーム市場は2021年に17億3000万ドルと評価され、予測期間中に20.3%のCAGRで成長し、2029年までに75億9000万ドルに達すると分析しています。市場価値、成長率、市場セグメント、地理的範囲、市場プレーヤー、市場シナリオなどの市場洞察に加えて、Data Bridge Market Researchチームがまとめた市場レポートには、詳細な専門家分析、輸入/輸出分析、価格分析、生産消費分析、ペストル分析が含まれています。

北米のデジタル融資プラットフォーム市場の範囲とセグメンテーション

市場の定義

デジタル融資プラットフォームにより、貸し手と借り手は電子形式またはデジタル形式で融資を行うことができるため、使いやすさが向上し、ユーザー エクスペリエンスが向上し、クライアント検証時間の節約によりオーバーヘッドが削減されます。プロセスはユーザー登録から始まり、オンライン ドキュメントの収集、クライアントの認証と検証、融資の承認、融資の分配、融資の回収へと続きます。

デジタル融資プラットフォーム市場の動向

ドライバー

• オンラインバンキングの人気の高まり

グローバル化とオンライン バンキング サービスの人気の高まりにより、融資プロセスは急速にデジタル化しています。これは、銀行、金融サービス、保険 (BFSI) 業界での DLP の使用に影響を与える最も重要な要因の 1 つであり、より適切な意思決定、より優れた顧客体験、大幅なコスト削減を実現します。さらに、新型コロナウイルス感染症 (COVID-19) の発生により、世界中の金融機関は、融資やパンデミックの課題への対応にデジタル チャネルを利用するケースが増えています。

• デジタル自動化への重点の高まり

DLP は電子署名と容易なアクセス性という利点を提供する一方、スマートフォンへの依存度とインターネット普及率の高まりも市場の成長を牽引しています。さらに、デジタル自動化への重点が高まっていることも、DLP では書類作業が最小限で済むため人為的ミスの可能性が減るため、北米市場の成長に貢献しています。また、いくつかの企業は、ブロックチェーン、人工知能 (AI)、機械学習、分析などの高度な技術を統合して不正行為を軽減しており、市場の成長を後押ししています。さらに、サイバー脅威の蔓延が拡大していることも、北米での DLP の導入を加速させています。

機会

• 先進的かつ革新的な技術の普及率が高い

人工知能、機械学習、ブロックチェーンは、デジタル融資プラットフォームの機能を強化し、新たな成長機会を切り開くことが期待されている新興技術です。これらの技術を統合することで、シンプルで迅速かつ透明性の高い融資プロセスが可能になります。AIと機械学習ベースのアルゴリズムは、融資申請を数秒で処理できるため、承認プロセスが真にスケーラブルになります。さらに、融資プロセスから仲介者や仲買人を排除することで、ブロックチェーンベースの融資プラットフォームは貸し手と借り手の間に直接的な関係を確立します。

拘束

• データセキュリティとプライバシーに関する懸念

しかし、データ セキュリティやプライバシー保護に関する懸念などの課題が市場の成長を制限すると予想されています。世界中のいくつかの政府は、デジタル融資プラットフォームに関連するデータ セキュリティとプライバシー保護に関する懸念に対処するための取り組みをすでに開始しています。さらに、すべてのデジタル プラットフォームはバックエンド インフラストラクチャとインターネット アクセスに大きく依存しているため、システム障害、停電、接続の問題が発生すると、エンド ユーザーがデジタル プラットフォームにアクセスできなくなる可能性があります。従来の融資方法の好みや、発展途上国でのデジタル リテラシーの低さなどの他の課題も、市場の成長をある程度制限すると予想されます。

このデジタル融資プラットフォーム市場レポートは、最近の新しい開発、貿易規制、輸出入分析、生産分析、バリュー チェーンの最適化、市場シェア、国内および現地の市場プレーヤーの影響、新たな収益源の観点から見た機会の分析、市場規制の変更、戦略的市場成長分析、市場規模、カテゴリ市場の成長、アプリケーションのニッチと優位性、製品の承認、製品の発売、地理的拡大、市場における技術革新の詳細を提供します。デジタル融資プラットフォーム市場の詳細については、アナリスト ブリーフについて Data Bridge Market Research にお問い合わせください。当社のチームが、市場の成長を達成するための情報に基づいた市場決定を行うお手伝いをします。

COVID-19によるデジタル融資プラットフォーム市場への影響

COVID-19パンデミックは、デジタル融資プラットフォームの市場に恩恵をもたらしました。パンデミック後、信用組合や銀行は、顧客のニーズをよりよく満たすために、デジタルバンキングの提供を拡大しています。さらに、COVID-19では、銀行は給与保護プログラムに基づく融資にデジタルチャネルをより多く利用し始めました。米国の給与保護プログラムは、中小企業に最大8週間資金を提供します。デジタル融資プラットフォームプロバイダーのNumeratedによると、COVID-19の間、米国の企業の82％が従来のチャネルではなくオンラインでPPPローンを申請することを選択しています。

最近の開発

• Newgen Software は 2021 年 7 月に新しいデジタル トランスフォーメーション プラットフォーム NewgenONE をリリースします。このプラットフォームは、非構造化データの管理と顧客エンゲージメントの強化に役立ちます。
• 2021年6月、ベトナムのTPBankはNucleus Softwareと提携し、デジタルコマースを強化します。FinnOne Neoは、TPBankによる即時デジタルローンの提供、プロセス効率の向上、信用評価の改善を支援しました。
• 2021年1月、FiservはデジタルエクスペリエンスプラットフォームのプロバイダーであるOndot Systems Inc.を買収しました。これにより、Fiservはデジタルソリューションポートフォリオを拡大できるようになります。
• 2020 年 9 月、ICE Mortgage Technology は、大手デジタル融資プラットフォーム プロバイダーである Ellie Mae を買収します。この買収により、ICE は住宅ローン プロセスの自動化を加速することができました。

北米デジタル融資プラットフォーム市場の範囲

デジタル融資プラットフォーム市場は、コンポーネント、展開モデル、融資額、サブスクリプションタイプ、融資タイプ、業種に基づいてセグメント化されています。これらのセグメントの成長は、業界のわずかな成長セグメントの分析に役立ち、ユーザーに貴重な市場概要と市場洞察を提供して、コア市場アプリケーションを特定するための戦略的決定を下すのに役立ちます。

成分

• ソフトウェア
• サービス

融資額

• 7,000米ドル未満
• 7,001～20,000米ドル
• 20,001米ドル以上

組織の規模

• 大規模組織
• 中小企業

展開

• オンプレミス
• 雲

サブスクリプションタイプ

• 無料 
• 有料

ローンの種類

• 自動車ローン
• 中小企業金融ローン
• 個人ローン
• 住宅ローン
• 耐久消費財
• その他

垂直

• 銀行業務
• 金融サービス
• 保険会社
• P2P（ピアツーピア）貸し手
• 信用組合
• 節約
• ローン協会

デジタル融資プラットフォーム市場の地域分析/洞察

デジタル融資プラットフォーム市場が分析され、市場規模の洞察と傾向が、上記のように国、コンポーネント、展開モデル、融資額、サブスクリプションタイプ、融資タイプ、業種別に提供されます。

デジタル融資プラットフォーム市場レポートで取り上げられている国は、米国、カナダ、メキシコです。

北米は、FIS や Fiserv, Inc. などの地域の大手企業が単一のプラットフォームでさまざまな融資ソリューションを提供しているため、デジタル融資プラットフォーム市場を独占しています。米国とカナダは、このテクノロジーを早期に導入したため、北米の融資プラットフォーム市場を独占しています。

レポートの国別セクションでは、市場の現在および将来の傾向に影響を与える個別の市場影響要因と市場規制の変更も提供しています。下流および上流のバリュー チェーン分析、技術動向、ポーターの 5 つの力の分析、ケース スタディなどのデータ ポイントは、個々の国の市場シナリオを予測するために使用される指標の一部です。また、国別データの予測分析を提供する際には、北米ブランドの存在と可用性、および地元および国内ブランドとの競争が激しいか少ないために直面​​する課題、国内関税と貿易ルートの影響も考慮されます。   

競争環境とデジタル融資プラットフォームの市場シェア分析

デジタル融資プラットフォーム市場の競争状況は、競合他社ごとに詳細を提供します。詳細には、会社概要、会社の財務状況、収益、市場の可能性、研究開発への投資、新しい市場への取り組み、北米でのプレゼンス、生産拠点と施設、生産能力、会社の長所と短所、製品の発売、製品の幅と広さ、アプリケーションの優位性が含まれます。提供された上記のデータポイントは、デジタル融資プラットフォーム市場に関連する企業の焦点にのみ関連しています。

デジタル融資プラットフォーム市場で活動している主要企業は次のとおりです。

• ゼネラル・エレクトリック（米国）
• IBMコーポレーション（米国）
• PTC（米国）
• マイクロソフト（米国）
• シーメンスAG（ドイツ）
• ANSYS, Inc.（米国）
• SAP SE（ドイツ）
• オラクル（米国）
• ロバート・ボッシュ GmbH (ドイツ)
• Swim.ai, Inc.（米国）
• アトスSE（フランス）
• ABB（スイス）
• ケルトンテック（インド）
• AVEVA グループ plc (英国)
• DXCテクノロジー社（米国）
• アルテアエンジニアリング社（米国）
• ヘクサウェアテクノロジーズリミテッド（インド）
• タタコンサルタンシーサービシズリミテッド（インド）
• インフォシス リミテッド (バンガロール)
• NTTデータ株式会社（日本）
• TIBCO Software Inc. (米国)

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