世界の決済処理ソリューション市場 – 2031 年までの業界動向と予測

世界の決済処理ソリューション市場、決済方法別（デビットカード、クレジットカード、電子ウォレット、自動決済機関など）、導入モード別（オンプレミスおよびクラウドベース）、エンドユーザー分野別（銀行金融サービスおよび保険（BFSI）、政府および公共事業、通信およびIT、ヘルスケア、不動産、小売および電子商取引、メディアおよびエンターテイメント、旅行およびホスピタリティ、その他） - 2031年までの業界動向および予測。

決済処理ソリューション市場の分析と規模

決済処理ソリューション市場は、世界的にデジタル決済方法の採用が増えていることから、大きな成長を遂げています。電子商取引業界の成長、モバイル決済アプリの普及、非接触型決済の好まれる傾向の高まりなどの要因が、市場の拡大を牽引しています。取引のセキュリティ強化と革新的な決済技術の導入に重点が置かれていることで、市場の成長がさらに加速しています。

世界の決済処理ソリューション市場規模は、2023年に497億4,000万米ドルと評価され、2024年から2031年の予測期間中に10.43%のCAGRで成長し、2031年までに1,100億米ドルに達すると予測されています。市場価値、成長率、市場セグメント、地理的範囲、市場プレーヤー、市場シナリオなどの市場洞察に加えて、データブリッジ市場調査チームがまとめた市場レポートには、詳細な専門家分析、輸入/輸出分析、価格分析、生産消費分析、ペストル分析が含まれています。

レポートの範囲と市場セグメンテーション

市場の定義

支払い処理ソリューションは、商品やサービスと引き換えに顧客から販売者への金銭の送金を容易にするサービスとテクノロジーです。これらのソリューションにより、企業はオンライン支払い、モバイル支払い、対面取引など、さまざまなチャネルを通じて顧客からの支払いを受け入れることができます。支払い処理ソリューションには通常、ハードウェア (カード リーダーや端末など)、ソフトウェア (支払いゲートウェイ統合など)、セキュリティ対策 (暗号化など) が組み合わされており、取引が安全かつ効率的に処理されることが保証されます。

決済処理ソリューション市場の動向

運転手

• 電子商取引の増加

世界中で電子商取引が急増している主な理由は、利便性、アクセス性、幅広い製品やサービスによってオンライン ショッピングを好む消費者が増えていることです。オンライン プラットフォームに移行する企業が増えるにつれて、こうしたデジタル取引を促進するための安全で効率的な決済処理ソリューションの必要性が高まっています。小売業者は、取引のセキュリティを確保し、電子商取引プラットフォームとのシームレスな統合を提供して顧客の全体的なショッピング エクスペリエンスを向上させる信頼性の高い決済ソリューションをますます求めており、これが国際的な決済処理ソリューションの需要を促進しています。

• グローバルビジネスと決済の台頭

ビジネスのグローバル化により、新しい市場への進出が進んでいます。企業が新しい海外の顧客を獲得するにつれ、異なる通貨での取引をシームレスに処理し、さまざまな支払い方法に対応できる支払いソリューションが求められています。これは、企業がますます世界中の顧客をターゲットにしている電子商取引で特に顕著です。これらの機会を活用するには、競争力のある為替レート、堅牢なセキュリティ対策、さまざまな支払いシステムと統合してシームレスな支払いエクスペリエンスを提供する機能を備えた支払い処理ソリューションが企業に求められます。これらの機能が利用できることが、市場の成長を牽引しています。

• セキュリティ強化の要求

サイバー脅威の増加により、セキュリティ機能が強化された決済処理ソリューションの需要が高まっています。企業は、詐欺やデータ侵害から保護し、機密性の高い決済情報を保護するソリューションを求めています。オンライン取引の増加に伴い、決済処理システムのセキュリティを確保することが最重要になっています。決済処理プロバイダーは、トークン化、暗号化、多要素認証などの高度なセキュリティ対策を提供することで、この需要に応えています。これらの機能は、企業や消費者を金銭的損失から保護するだけでなく、デジタル決済システムへの信頼と信用を維持するのにも役立ち、市場の成長を促進します。

機会

• 非接触型決済の台頭

非接触型決済の利便性と安全性は、消費者と商店の両方で人気を博しています。非接触型決済をサポートする決済処理プロバイダーは、シームレスで衛生的な決済体験に対する高まる需要に応えるソリューションを提供することで、このトレンドを活用できます。この機能を使用することで、プロバイダーは市場での存在感を高め、デジタル決済環境の進化するニーズを満たし、市場に新たな機会を生み出すことができます。

• AIと機械学習の統合

の統合 人工知能 AI（人工知能）と機械学習（ML）テクノロジーにより、プロバイダーは不正検出機能を強化し、取引のセキュリティを強化できます。さらに、AIとMLを活用して顧客体験をパーソナライズし、個人の好みに基づいてカスタマイズされた推奨事項やオファーを提供することもできます。さらに、AIとMLを活用した予測分析により、企業は情報に基づいた意思決定を行い、業務を最適化することができます。 これらのテクノロジーをソリューションに統合することで、決済処理プロバイダーは市場拡大の新たな機会を獲得できます。

制約/課題

• プロバイダー間の激しい競争

さまざまな企業が存在するため、サービスを差別化し、顧客を引き付けるプレッシャーが常にかかっています。この競争は価格競争やマージンの低下につながり、決済処理プロバイダーの収益性に影響を及ぼします。競争力を維持するために、企業はイノベーション、マーケティング、顧客サービスに投資する必要がありますが、それがリソースを圧迫し、収益性に影響を及ぼし、市場の成長を抑制する可能性があります。

• データプライバシーに関する懸念

消費者や規制当局がデータプライバシーの問題をますます意識するようになるにつれ、企業は決済データの取り扱いと保管に関してより厳しい規制や基準を遵守するようますます圧力を受けています。これにより、コンプライアンスの取り組みが複雑になり、コストも増大します。企業はコンプライアンスを確保するために強力なデータ保護対策に投資する必要があるからです。決済処理業界でデータプライバシーの問題に対処できないと、市場にとって大きな課題となる可能性があります。

この決済処理ソリューション市場レポートでは、最近の新しい開発、貿易規制、輸出入分析、生産分析、バリュー チェーンの最適化、市場シェア、国内および現地の市場プレーヤーの影響、新たな収益源の観点から見た機会の分析、市場規制の変更、戦略的市場成長分析、市場規模、カテゴリ市場の成長、アプリケーションのニッチと優位性、製品の承認、製品の発売、地理的拡張、市場における技術革新などの詳細が提供されます。決済処理ソリューション市場に関する詳細情報を取得するには、アナリスト ブリーフについて Data Bridge Market Research にお問い合わせください。当社のチームが、市場の成長を達成するための情報に基づいた市場決定を行うお手伝いをいたします。

最近の動向

• 2022年8月、アゴダはアリペイ+との提携を発表し、アリペイ+ソリューションをアゴダプラットフォームに統合し、顧客の利益と報酬を強化することを目指しました。この提携により、アゴダはアリペイ+の報酬とアゴダプラットフォームでの報酬の配布と交換のためのレジ内マーケティングサービスを通じて旅行者に報酬を提供することで、取引のコンバージョン率を向上させることができました。
• 2021年6月、ウェブホスティング会社GoDaddyは、中規模企業（SMB）向けにカスタマイズされた決済処理ソリューションを発表しました。GoDaddy Paymentsと名付けられたこの新サービスは、eコマースの顧客がビジネスプラットフォームを通じて取引や注文を簡単に処理できるようにします。

決済処理ソリューション市場の範囲

決済処理ソリューション市場は、決済方法、導入モード、エンドユーザーの業種別に区分されています。これらのセグメントの成長は、業界のわずかな成長セグメントの分析に役立ち、ユーザーに貴重な市場概要と市場洞察を提供して、コア市場アプリケーションを特定するための戦略的決定を下すのに役立ちます。

支払方法

• デビットカード
• クレジットカード
• 電子ウォレット
• 自動決済機関
• その他

展開モード

• 敷地内に
• クラウドベース

エンドユーザー分野

• 銀行金融サービスおよび保険 (BFSI)
• 政府および公共事業
• 通信・IT
• 健康管理
• 不動産
• 小売業と電子商取引
• メディアとエンターテイメント
• 旅行とホスピタリティ
• その他

決済処理ソリューション市場の地域分析/洞察

決済処理ソリューション市場が分析され、市場規模の洞察と傾向が、上記のように国、決済方法、展開モード、エンドユーザーの業種別に提供されます。

市場レポートで取り上げられている国は、米国、カナダ、メキシコ、ドイツ、フランス、英国、オランダ、スイス、ベルギー、ロシア、イタリア、スペイン、トルコ、その他のヨーロッパ諸国、中国、日本、インド、韓国、シンガポール、マレーシア、オーストラリア、タイ、インドネシア、フィリピン、その他のアジア太平洋諸国、サウジアラビア、UAE、南アフリカ、エジプト、イスラエル、その他の中東およびアフリカ諸国、ブラジル、アルゼンチン、その他の南米諸国です。

オンライン取引の急速な拡大と電子商取引部門の成長により、北米が市場を支配すると予想されています。

アジア太平洋地域は、インターネットとスマートフォンの普及率の上昇により、市場で最も急速に成長する地域になると予想されています。経済のデジタル化がますます重視されており、この地域の市場成長の機会が生まれています。

レポートの国別セクションでは、市場の現在および将来の傾向に影響を与える国内市場における個別の市場影響要因と規制の変更も提供しています。下流および上流のバリュー チェーン分析、技術動向、ポーターの 5 つの力の分析、ケース スタディなどのデータ ポイントは、各国の市場シナリオを予測するために使用される指標の一部です。また、国別データの予測分析を提供する際には、グローバル ブランドの存在と可用性、および地元および国内ブランドとの競争が激しいか少ないために直面​​する課題、国内関税と貿易ルートの影響も考慮されます。

競争環境と決済処理ソリューションの市場シェア分析

決済処理ソリューション市場の競争状況は、競合他社ごとに詳細を提供します。詳細には、会社概要、会社の財務状況、収益、市場の可能性、研究開発への投資、新しい市場への取り組み、世界的なプレゼンス、生産拠点と施設、生産能力、会社の強みと弱み、製品の発売、製品の幅と広さ、アプリケーションの優位性が含まれます。提供されている上記のデータ ポイントは、市場に関連する会社の焦点にのみ関連しています。

決済処理ソリューション市場で活動している主要企業は次のとおりです。

• ACI ワールドワイド (米国)
• PayPal, Inc. (米国)
• ノヴァッティグループ株式会社（オーストラリア）
• グローバルペイメンツ社（米国）
• ビザ（米国）
• Stripe, Inc. (アイルランド)
• Google LLC（米国）
• フィナストラ。 （イギリス）
• サムスン（韓国）
• Amazon Web Services, Inc. (米国)
• ファイナンシャル ソフトウェア & システムズ Pvt. Ltd. (米国)
• 株式会社オーラス（私たち）
• アディエン (オランダ)
• アップル社（米国）
• Fiserv, Inc.（米国）
• WEX Inc.（米国）
• ワイヤーカード（米国）
• マスターカード（米国）