世界のマイクロ保険市場 – 業界動向と2029年までの予測

市場分析と規模

マイクロ保険は、パートナー エージェント モデル、オールインワン保険モデル、フルサービス モデル、コミュニティ ベース モデルなど、さまざまなモデルを使用して、認定機関や仲介業者によって管理できます。収入へのアクセスが制限され、資産価値が低い低所得世帯に提供される安全は、マイクロ保険として知られています。手頃な保険料で個人向けプランを作成し、病気、怪我、障害、死亡に対する補償を提供することで、社会の経済的に弱い立場にある人々を助けます。また、動物、火災、作物に関連するさまざまな財産リスクも含まれます。予期しない損失や、組織化されていない資金投資家によって課される過剰な金利からのセキュリティを提供することに加えて、多数の小さな金融ユニットを 1 つの大きな組織に統合します。

Data Bridge Market Researchは、2021年に784億米ドルであったマイクロ保険市場は、2029年までに1,317億1,000万米ドルに急増し、2022年から2029年の予測期間中に6.70％のCAGRを達成すると分析しています。市場価値、成長率、市場セグメント、地理的範囲、市場プレーヤー、市場シナリオなどの市場洞察に加えて、Data Bridge Market Researchチームがまとめた市場レポートには、詳細な専門家分析、患者疫学、パイプライン分析、価格分析、規制枠組みも含まれています。

レポートの範囲と市場セグメンテーション

Market Definition

Microinsurance products offer coverage to low-income households or to individuals who have little savings. It is tailored specifically for lower valued assets and compensation for illness, injury, or death. Like conventional insurance, microinsurance covers a wide range of hazards. Both health and property threats are included in this. These risks include, among others, crop insurance, livestock/cattle insurance, insurance against fire or theft, health insurance, term life insurance, insurance against death, insurance against disability, and insurance against natural catastrophes.

Microinsurance Market Dynamics

Drivers

• Upsurge in government initiatives

Factors driving the growth of the market include rising government initiatives for developing reimbursement policies for surgical procedures, rising geriatric population, rising chronic disease incidence, rising cost of healthcare services, and growing GDP and healthcare expenditure globally. The market for microinsurance will expand between 2022 and 2029 as a result of several new opportunities and rising medical expenditures.

• Increasing accessibility of financial services

The main drivers of market growth are the global expansion of the insurance industry and the rising availability of financial services to all social strata. The market is also being positively impacted by recent innovations like peer-to-peer models and other similar consumer-friendly insurance models.

• Improvement in client experiences

Low-income households are provided with insurance coverage through microinsurance since they have restricted income options. Additionally, microinsurance offers clear and affordable insurance plans between the service provider and the insurer, which supports the market's expansion. To improve client experiences and develop a sustainable value chain for microinsurance enterprises, many organisations are also implementing multichannel interaction platforms and virtual networks, which is resulting in a good outlook for the sector.

Opportunities

Microinsurance is becoming increasingly popular with accessibility and open operation, which benefits consumers. Additionally, a number of organisations are using multichannel platforms and virtual networks to create a value chain for the microinsurance industry and to offer incentives. A further factor driving the expansion of the microinsurance sector is the emergence of consumer-friendly insurance schemes like the peer-to-peer model. Automated portfolio monitoring is becoming more popular among businesses since it enables them to maintain track of their clients' credit flows, keep track of their progress, and act appropriately right away. By reducing their risks, the microinsurance businesses can increase revenues and profits.

Restraints/Challenges

• High Cost

Rising cost of healthcare insurance products along with stringent regulations and longer time for claim reimbursement will hinder the growth of the microinsurance market in the 2022–2029 forecast period.

This microinsurance market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the microinsurance market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

COVID-19 Impact on Microinsurance Market

The COVID-19 pandemic had a negative effect on the expansion of the microinsurance sector. The acceptance of insurance coverage decreased due to various unexpected problems brought by the epidemic, such as restrictions on human movement due to safety concerns. Microinsurance policies were adopted in emerging economies, though, as a result of continued digitalization and rising consumer awareness of different insurance policies. This development is consequently anticipated to support market growth throughout the forecast period.

Recent Development

• 2021年4月、タンザニア国内でのマイクロ保険の拡大と、タンザニア市場向けの新たな保険商品の開発を目的として、Micro Insuranceとタンザニア企業であるTanManagement Insurance Brokersが協力関係を構築しました。

世界のマイクロ保険市場の展望

マイクロ保険市場は、タイプ、年齢層、製品、プロバイダー、流通チャネル、モデルに基づいてセグメント化されています。これらのセグメントの成長は、業界のわずかな成長セグメントを分析するのに役立ち、ユーザーに貴重な市場の概要と市場の洞察を提供し、コア市場アプリケーションを特定するための戦略的決定を下すのに役立ちます。

タイプ

• 生涯補償
• 定期保険

年齢層

• マイナー
• アダルト
• 高齢者

製品

• 財産保険
• 健康保険
• 生命保険
• インデックス保険
• 死亡・障害保険
• その他

プロバイダー

• マイクロ保険（商業的に実行可能）
• 援助/政府支援によるマイクロ保険

流通チャネル

• 直接販売
• 金融機関
• 電子商取引
• 病院
• クリニック
• その他

モデル

• パートナーエージェントモデル
• フルサービスモデル
• プロバイダー主導モデル
• コミュニティベース/相互モデル
• その他

マイクロ保険市場の地域分析/洞察

マイクロ保険市場が分析され、市場規模の洞察と傾向が、上記のように国、タイプ、年齢層、製品、プロバイダー、流通チャネル、モデル別に提供されます。

マイクロ保険市場レポートでカバーされている国は、北米では米国、カナダ、メキシコ、ヨーロッパではドイツ、フランス、英国、オランダ、スイス、ベルギー、ロシア、イタリア、スペイン、トルコ、その他のヨーロッパ諸国、アジア太平洋地域 (APAC) では中国、日本、インド、韓国、シンガポール、マレーシア、オーストラリア、タイ、インドネシア、フィリピン、その他のアジア太平洋地域 (APAC)、中東およびアフリカ (MEA) の一部としてサウジアラビア、UAE、南アフリカ、エジプト、イスラエル、その他の中東およびアフリカ (MEA)、南米の一部としてブラジル、アルゼンチン、その他の南米です。

北米は、革新的な医療技術の導入とともに高齢者人口が増加しているため、マイクロ保険市場を支配しています。

アジア太平洋地域は、国家経済の改善、低所得人口の増加、地域の規制および立法の発展により、マイクロ保険市場を支配しています。

レポートの国別セクションでは、市場の現在および将来の傾向に影響を与える国内市場における個別の市場影響要因と規制の変更も提供しています。下流および上流のバリュー チェーン分析、技術動向、ポーターの 5 つの力の分析、ケース スタディなどのデータ ポイントは、個々の国の市場シナリオを予測するために使用される指標の一部です。また、国別データの予測分析を提供する際には、グローバル ブランドの存在と可用性、および地元および国内ブランドとの競争が激しいか少ないために直面​​する課題、国内関税と貿易ルートの影響も考慮されます。

競争環境とマイクロ保険市場シェア分析

マイクロ保険市場の競争状況では、競合他社ごとに詳細が提供されます。詳細には、会社概要、会社の財務状況、収益、市場の可能性、研究開発への投資、新しい市場への取り組み、世界的なプレゼンス、生産拠点と施設、生産能力、会社の強みと弱み、製品の発売、製品の幅と広さ、アプリケーションの優位性が含まれます。提供されている上記のデータ ポイントは、マイクロ保険市場に関連する会社の焦点にのみ関連しています。

マイクロ保険市場で活動している主要企業は次のとおりです。

• HDFCエルゴゼネラル保険会社（インド）
• ホラード（オランダ）
• マイクロエンシュア・ホールディングス・リミテッド（英国）
• 国家保険委員会（インド）
• スタンダードチャータード銀行（英国）
• ウェルズ・ファーゴ（米国）
• SAC ノルデステ銀行 (ブラジル)
• メットライフ サービス アンド ソリューションズ LLC (米国)
• バンダン銀行（インド）
• ICICI銀行（インド）
• タタAIAライフ（インド） 

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