世界のマイクロ保険市場 – 業界動向と2029年までの予測

世界のマイクロ保険市場、タイプ別（生涯補償、定期保険）、年齢層別（未成年、成人、高齢者）、サービスプロバイダー別（マイクロ保険（商業的に実行可能）、援助/政府支援によるマイクロ保険）、モデルタイプ別（パートナーエージェントモデル、フルサービスモデル、プロバイダー主導モデル、コミュニティベース/相互モデル、その他）、流通チャネル別（直接販売、金融機関、電子商取引、病院、診療所、その他）– 2029年までの業界動向と予測

市場分析と規模

マイクロ保険は、パートナー エージェント モデル、オールインワン保険モデル、フルサービス モデル、コミュニティ ベース モデルなど、さまざまなモデルを使用して、認定機関や仲介業者によって管理できます。収入へのアクセスが制限され、資産価値が低い低所得世帯に提供される安全は、マイクロ保険として知られています。手頃な保険料で個人向けプランを作成し、病気、怪我、障害、死亡に対する補償を提供することで、社会の経済的に弱い立場にある人々を助けます。また、動物、火災、作物に関連するさまざまな財産リスクも含まれます。予期しない損失や、組織化されていない資金投資家によって課される過剰な金利からのセキュリティを提供することに加えて、多数の小さな金融ユニットを 1 つの大きな組織に統合します。

データブリッジ市場調査は、2021年に784億米ドルであったマイクロ保険市場は、2029年までに1,317億1,000万米ドルに急増し、2022年から2029年の予測期間中に6.70％のCAGRを達成すると分析しています。市場価値、成長率、市場セグメント、地理的範囲、市場プレーヤー、市場シナリオなどの市場洞察に加えて、データブリッジ市場調査チームがまとめた市場レポートには、詳細な専門家分析、患者疫学、パイプライン分析、価格分析、規制枠組みも含まれています。

レポートの範囲と市場セグメンテーション

市場の定義

マイクロ保険商品は、低所得世帯や貯蓄の少ない個人に保険を提供します。マイクロ保険は、特に価値の低い資産や病気、怪我、死亡に対する補償に特化しています。従来の保険と同様に、マイクロ保険は幅広い危険をカバーします。健康および財産の脅威の両方が含まれます。これらのリスクには、農作物保険、家畜/牛保険、火災または盗難保険、健康保険、定期生命保険、死亡保険、障害保険、自然災害保険などがあります。

マイクロ保険市場の動向

運転手

• 政府の取り組みの急増

市場の成長を牽引する要因としては、外科手術に対する償還政策の策定に向けた政府の取り組みの増加、高齢者人口の増加、慢性疾患の発症率の上昇、医療サービスのコストの上昇、世界的なGDPと医療費の増大などが挙げられます。マイクロ保険市場は、いくつかの新たな機会と医療費の増加により、2022年から2029年の間に拡大するでしょう。

• 金融サービスへのアクセス性の向上

市場の成長の主な原動力は、保険業界の世界的な拡大と、あらゆる社会階層への金融サービスの利用可能性の向上です。市場は、ピアツーピア モデルやその他の同様の消費者に優しい保険モデルなどの最近のイノベーションによってもプラスの影響を受けています。

• 顧客体験の向上

低所得世帯は収入の選択肢が限られているため、マイクロ保険を通じて保険が提供されます。さらに、マイクロ保険はサービスプロバイダーと保険会社の間で明確で手頃な保険プランを提供し、市場の拡大を支えています。顧客体験を向上させ、マイクロ保険企業の持続可能なバリューチェーンを開発するために、多くの組織がマルチチャネルインタラクションプラットフォームと仮想ネットワークも実装しており、その結果、この分野の見通しは良好になっています。

機会

マイクロ保険は、アクセスしやすく、オープンな運用が可能なことから、ますます人気が高まっており、消費者にメリットがあります。さらに、多くの組織がマルチチャネル プラットフォームと仮想ネットワークを使用して、マイクロ保険業界の価値チェーンを構築し、インセンティブを提供しています。マイクロ保険セクターの拡大を推進するもう 1 つの要因は、ピアツーピア モデルなどの消費者に優しい保険スキームの出現です。自動化されたポートフォリオ監視は、顧客のクレジット フローを追跡し、進捗状況を把握し、すぐに適切な対応をとることができるため、企業の間で人気が高まっています。リスクを軽減することで、マイクロ保険ビジネスは収益と利益を増やすことができます。

制約/課題

• 高コスト

医療保険商品のコスト上昇、厳格な規制、請求払い戻しまでの時間の長期化により、2022～2029年の予測期間中のマイクロ保険市場の成長は阻害されるでしょう。

このマイクロ保険市場レポートでは、最近の新しい開発、貿易規制、輸出入分析、生産分析、バリュー チェーンの最適化、市場シェア、国内および現地の市場プレーヤーの影響、新たな収益源の観点から見た機会の分析、市場規制の変更、戦略的市場成長分析、市場規模、カテゴリ市場の成長、アプリケーションのニッチと優位性、製品の承認、製品の発売、地理的拡大、市場における技術革新などの詳細が提供されます。マイクロ保険市場に関する詳細情報を取得するには、アナリスト ブリーフィングについて Data Bridge Market Research にお問い合わせください。当社のチームが、市場の成長を達成するための情報に基づいた市場決定を行うお手伝いをいたします。

COVID-19によるマイクロ保険市場への影響

COVID-19パンデミックは、マイクロ保険セクターの拡大にマイナスの影響を与えました。安全上の懸念による人の移動の制限など、流行によってもたらされたさまざまな予期せぬ問題により、保険の適用範囲は減少しました。しかし、デジタル化の継続とさまざまな保険に対する消費者の意識の高まりの結果として、新興国ではマイクロ保険が採用されました。この発展は、予測期間を通じて市場の成長を支えると予想されます。

最近の開発

• 2021年4月、タンザニア国内でのマイクロ保険の拡大と、タンザニア市場向けの新たな保険商品の開発を目的として、Micro Insuranceとタンザニア企業であるTanManagement Insurance Brokersが協力関係を構築しました。

世界のマイクロ保険市場の展望

マイクロ保険市場は、タイプ、年齢層、製品、プロバイダー、流通チャネル、モデルに基づいてセグメント化されています。これらのセグメントの成長は、業界のわずかな成長セグメントを分析するのに役立ち、ユーザーに貴重な市場の概要と市場の洞察を提供し、コア市場アプリケーションを特定するための戦略的決定を下すのに役立ちます。

タイプ

• 生涯補償
• 定期保険

年齢層

• マイナー
• アダルト
• 高齢者

製品

• 財産保険
• 健康保険
• 生命保険
• インデックス保険
• 死亡・障害保険
• その他

プロバイダー

• マイクロ保険（商業的に実行可能）
• 援助/政府支援によるマイクロ保険

流通経路

• 直接販売
• 金融機関
• 電子商取引
• 病院
• クリニック
• その他

モデル

• パートナーエージェントモデル
• フルサービスモデル
• プロバイダー主導モデル
• コミュニティベース/相互モデル
• その他

マイクロ保険市場の地域分析/洞察

マイクロ保険市場が分析され、市場規模の洞察と傾向が、上記のように国、タイプ、年齢層、製品、プロバイダー、流通チャネル、モデル別に提供されます。

マイクロ保険市場レポートでカバーされている国は、北米では米国、カナダ、メキシコ、ヨーロッパではドイツ、フランス、英国、オランダ、スイス、ベルギー、ロシア、イタリア、スペイン、トルコ、その他のヨーロッパ諸国、アジア太平洋地域 (APAC) では中国、日本、インド、韓国、シンガポール、マレーシア、オーストラリア、タイ、インドネシア、フィリピン、その他のアジア太平洋地域 (APAC)、中東およびアフリカ (MEA) の一部としてサウジアラビア、UAE、南アフリカ、エジプト、イスラエル、その他の中東およびアフリカ (MEA)、南米の一部としてブラジル、アルゼンチン、その他の南米です。

北米は、革新的な医療技術の導入とともに高齢者人口が増加しているため、マイクロ保険市場を支配しています。

アジア太平洋地域は、国家経済の改善、低所得人口の増加、地域の規制および立法の発展により、マイクロ保険市場を支配しています。

レポートの国別セクションでは、市場の現在および将来の傾向に影響を与える国内市場における個別の市場影響要因と規制の変更も提供しています。下流および上流のバリュー チェーン分析、技術動向、ポーターの 5 つの力の分析、ケース スタディなどのデータ ポイントは、各国の市場シナリオを予測するために使用される指標の一部です。また、国別データの予測分析を提供する際には、グローバル ブランドの存在と可用性、および地元および国内ブランドとの競争が激しいか少ないために直面​​する課題、国内関税と貿易ルートの影響も考慮されます。

競争環境とマイクロ保険市場シェア分析

マイクロ保険市場の競争状況では、競合他社ごとに詳細が提供されます。詳細には、会社概要、会社の財務状況、収益、市場の可能性、研究開発への投資、新しい市場への取り組み、世界的なプレゼンス、生産拠点と施設、生産能力、会社の強みと弱み、製品の発売、製品の幅と広さ、アプリケーションの優位性が含まれます。提供されている上記のデータ ポイントは、マイクロ保険市場に関連する会社の焦点にのみ関連しています。

マイクロ保険市場で活動している主要企業は次のとおりです。

• HDFCエルゴゼネラル保険会社（インド）
• ホラード (オランダ)
• マイクロエンシュア・ホールディングス・リミテッド（英国）
• 国家保険委員会（インド）
• スタンダードチャータード銀行（英国）
• ウェルズ・ファーゴ（米国）
• SAC ノルデステ銀行 (ブラジル)
• メットライフ サービス アンド ソリューションズ LLC (米国)
• バンダン銀行 (インド)
• ICICI銀行（インド）
• タタAIAライフ（インド）