سوق منصات الإقراض الرقمي في منطقة آسيا والمحيط الهادئ – اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2031

Get Exclusive Sample PDF of this Report Here

تحليل حجم سوق منصات الإقراض الرقمي في منطقة آسيا والمحيط الهادئ

تستمر سوق منصات الإقراض الرقمية في النمو مع التقدم في التكنولوجيا، مما يوفر للمقترضين والمقرضين فوائد لا مثيل لها. بفضل العمليات المبسطة والخوارزميات التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي، توفر منصات الإقراض الرقمية موافقات أسرع، وسهولة الوصول إلى الأموال، والحلول المالية الشخصية. يعمل هذا التطور على تعزيز الشمول المالي وتعزيز نظام إقراض أكثر كفاءة، وتحويل الطريقة التي يحصل بها الأفراد والشركات على رأس المال.

تم تقييم حجم سوق منصة الإقراض الرقمي في منطقة آسيا والمحيط الهادئ بـ 2.50 مليار دولار أمريكي في عام 2023، ومن المتوقع أن يصل إلى 10.98 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031، مع معدل نمو سنوي مركب بنسبة 20.3٪ خلال الفترة المتوقعة من 2024 إلى 2031. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث سوق Data Bridge تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.

نطاق التقرير وتقسيم السوق       

Get Exclusive Sample PDF of this Report Here

تعريف السوق

منصة الإقراض الرقمية هي خدمة عبر الإنترنت تسهل اقتراض الأموال وإقراضها دون الحاجة إلى وسطاء تقليديين مثل البنوك. وهي تبسط عملية تقديم طلبات القروض والموافقة عليها وصرفها بالكامل عبر الإنترنت، وغالبًا ما تستخدم خوارزميات لتقييم الجدارة الائتمانية للمقترض وتحديد شروط القرض. توفر هذه المنصات الراحة والسرعة وسهولة الوصول للمقترضين مع توفير فرص استثمارية متنوعة للمقرضين.

ديناميكيات سوق منصات الإقراض الرقمي في منطقة آسيا والمحيط الهادئ

السائقين

• تزايد شعبية الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

إن الشعبية المتزايدة للخدمات المصرفية عبر الإنترنت تعيد تشكيل ممارسات الإقراض، وتدفع إلى اعتماد منصات الإقراض الرقمية (DLP) في جميع أنحاء قطاع الخدمات المصرفية والخدمات المالية والتأمين (BFSI). وبفضل جائحة كوفيد-19، تتجه المؤسسات المالية على مستوى العالم نحو القنوات الرقمية للإقراض في ظل تحديات الوباء. ويضمن هذا التحول اتخاذ قرارات أفضل، وتحسين تجارب العملاء، وتوفير تكاليف كبيرة. على سبيل المثال، وسعت البنوك الرائدة مثل جي بي مورجان تشيس بسرعة قدراتها على الإقراض الرقمي لتلبية الطلب المتزايد أثناء الوباء.

• صعود نماذج الإقراض البديلة

لقد أدى ظهور نماذج الإقراض البديلة، مثل الإقراض من نظير إلى نظير والتمويل الجماعي، إلى تحويل مشهد الإقراض. وقد سهلت منصات الإقراض الرقمية مثل Prosper وLendingClub هذا التحول من خلال ربط المستثمرين مباشرة بالمقترضين، والالتفاف حول المؤسسات المالية التقليدية. يوفر هذا التفاعل المباشر للمقترضين أسعارًا تنافسية وللمستثمرين فرصًا استثمارية متنوعة، مما يعطل عملية الإقراض التقليدية مع تعزيز الشمول المالي والابتكار في السوق.

فرص

• التركيز المتزايد على الأتمتة الرقمية

يشهد سوق آسيا والمحيط الهادئ لمنصات الإقراض الرقمية (DLP) نموًا سريعًا مدفوعًا بعوامل مثل الاعتماد المتزايد على الهواتف الذكية ، وزيادة انتشار الإنترنت، والتركيز المتزايد على الأتمتة الرقمية. توفر DLP فوائد مثل التوقيع الإلكتروني وسهولة الوصول، مما يقلل من الأعمال الورقية والأخطاء البشرية. تقوم الشركات بدمج التقنيات المتقدمة مثل blockchain والذكاء الاصطناعي للتخفيف من الاحتيال، مما يؤدي إلى زيادة توسع السوق.

• الطلب المتزايد على الحلول المالية المخصصة

يسعى المستهلكون اليوم إلى حلول مالية مخصصة تتناسب مع احتياجاتهم وتفضيلاتهم المحددة. وتستفيد منصات الإقراض الرقمية من تحليلات البيانات والخوارزميات لتقديم منتجات قروض مخصصة وأسعار فائدة وشروط سداد، وتلبية المطالب المتطورة للمقترضين. على سبيل المثال، قد تستخدم المنصة تاريخ المقترض الائتماني ودخله وأنماط إنفاقه لتقديم منتجات قروض مخصصة بأسعار فائدة وشروط سداد مرنة. لا يلبي هذا النهج الاحتياجات الفردية فحسب، بل يعزز أيضًا ولاء العملاء ورضاهم، مما يدفع الطلب على مثل هذه الخدمات المالية المخصصة.

القيود/التحديات

• مخاوف بشأن أمن البيانات والخصوصية

مع تزايد التهديدات الإلكترونية وانتهاكات البيانات، أصبح حماية بيانات العملاء أمرًا بالغ الأهمية. ويشكل الالتزام بلوائح حماية البيانات الصارمة عقبة إضافية. كما أن الحفاظ على تدابير أمنية قوية وتنفيذ بروتوكولات خصوصية شاملة أمر ضروري لمنصات الإقراض الرقمية لغرس الثقة وضمان سرية المعلومات الحساسة. وقد يؤدي الفشل في معالجة هذه المخاوف إلى الإضرار بالسمعة والعقوبات التنظيمية.

• حساسية دورة الائتمان

إن منصات الإقراض الرقمية عرضة للتغيرات في دورة الائتمان، والتقلبات الاقتصادية، وتقلبات أسعار الفائدة. وتنبع هذه الثغرات من اعتمادها على الظروف الاقتصادية المستقرة لسداد المقترضين. وعندما تواجه هذه المنصات تحولات في بيئة الائتمان أو الركود الاقتصادي، فقد تواجه تحديات في الحفاظ على جودة القروض وربحيتها.

يقدم تقرير السوق هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول السوق، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.

التطورات الأخيرة

• في يوليو 2021، من المقرر أن تكشف شركة Newgen Software عن NewgenONE، منصة التحول الرقمي المبتكرة المصممة لتبسيط إدارة البيانات غير المنظمة ورفع مستوى مشاركة العملاء، وتقديم حلول متقدمة للشركات التي تتنقل في المشهد الرقمي
• في يونيو 2021، سيتعاون بنك TPBank of Vietnam مع Nucleus Software لتعزيز قدراته في مجال التجارة الرقمية. من خلال الاستفادة من FinnOne Neo، يهدف TPBank إلى إحداث ثورة في عملياته، وتسهيل القروض الرقمية الفورية وتحسين تقييمات الائتمان لتحسين الكفاءة
• In January 2021, Fiserv completed the acquisition of Ondot Systems Inc., a prominent digital experience platform provider. This strategic move positions Fiserv to broaden its digital solutions portfolio, empowering clients with expanded capabilities and improved digital experiences
• In September 2020, ICE Mortgage Technology finalized the acquisition of Ellie Mae, a top-tier digital lending platform provider. This acquisition accelerates ICE's efforts in automating mortgage processes, reinforcing its position as a leader in digital mortgage technology and facilitating smoother operations for lenders and borrowers similarly

Asia-Pacific Digital Lending Platform Market Scope

The market is segmented on the basis of component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type, and vertical. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Component

• Solutions
• Services

 Deployment Model

• On Premises
• Cloud

Loan Amount Size

• Less than US$ 7,000
• US$ 7,001 to US$ 20,000
• More than US$ 20,001

 Subscription Type

• Free
• Paid

 Loan Type

• Automotive Loan
• SME Finance Loan
• Personal Loan
• Home Loan
• Consumer Durable
• Others

 Vertical

• Banking
• Financial Services
• Insurance Companies
• P2P (Peer-to-Peer) Lenders
• Credit Unions
• Saving
• Loan Associations

Asia-Pacific Digital Lending Platform Market Regional Analysis/Insights

The market is analysed and market size insights and trends are provided by country, component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type, and vertical as referenced above.

The countries covered in the market report are China, Japan, India, South Korea, Singapore, Malaysia, Australia, Thailand, Indonesia, Philippines, Rest of Asia-Pacific (APAC) in the Asia-Pacific (APAC).

China is expected to dominate the digital lending platform market due to its growing banking sector and digital lending industry. With a surge in the number of banks, the region showcases immense potential for digital lending solutions. This trend reflects China's evolving financial landscape and its embrace of innovative fintech platforms.

The country section of the report also provides individual market impacting factors and changes in regulation in the market domestically that impacts the current and future trends of the market. Data points such as down-stream and upstream value chain analysis, technical trends and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of global brands and their challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, impact of domestic tariffs and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.

Competitive Landscape and Digital Lending Platform Market Share Analysis

يوفر المشهد التنافسي للسوق تفاصيل حسب المنافس. وتشمل التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. وتتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بالسوق.

بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق هم:

• جنرال إلكتريك (الولايات المتحدة)
• شركة آي بي إم (الولايات المتحدة)
• PTC (الولايات المتحدة)
• مايكروسوفت (الولايات المتحدة)
• شركة سيمنز (ألمانيا)
• شركة ANSYS، (الولايات المتحدة)
• SAP SE (ألمانيا)
• أوراكل (الولايات المتحدة)
• شركة روبرت بوش المحدودة (ألمانيا)
• Swim.ai, Inc. (الولايات المتحدة).
• أتوس إس إي (فرنسا)
• ABB (سويسرا)
• كيلتون تيك (الهند)
• مجموعة AVEVA (المملكة المتحدة)
• شركة DXC للتكنولوجيا (الولايات المتحدة)
• شركة ألتير للهندسة (الولايات المتحدة)
• شركة هيكساوير تكنولوجيز المحدودة (الهند)
• شركة تاتا للخدمات الاستشارية المحدودة (الهند)
• إنفوسيس المحدودة (الهند)
• شركة NTT DATA، المحدودة (اليابان)
• شركة TIBCO للبرمجيات (الولايات المتحدة)

SKU-54297